風(fēng)險分析流程精選(九篇)

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第1篇：風(fēng)險分析流程范文

一、操作風(fēng)險分析

通過對商業(yè)銀行實際業(yè)務(wù)受理操作的流程分析，梳理個人再交易住房貸款受理審批流程主要步驟如下：接受客戶咨詢受理買方申貸材料（買方首付已付）初審買賣雙方房產(chǎn)證、土地證更名

收到更名后的兩證復(fù)審房產(chǎn)抵押放款。這其中涉及的業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)有：面談、審核、錄入、審批、放款等。其中可能存在的操作風(fēng)險有：

（一）、對申貸資料的基礎(chǔ)審查流于形式

1、主體資格是否具備，比如：（1）、年齡過小或過大。其別要注意生日問題，往往借款人申請時未到當(dāng)年生日，但審批完畢放款后過了生日那一天，實際年齡又大了一歲，如就此放款，則貸款年限超出規(guī)定；（2）、婚姻狀況是否真實。其別要注意以下兩點：一是借款人申請時提供的婚姻狀況證明有效，但審批放款時借款人已領(lǐng)結(jié)婚證；二是現(xiàn)在的政策背景下借款人可能會提供虛假的未婚、離婚證明，需注意甄別。

2、還款收入證明是否真實。其別要注意以下兩點：（1）、借款人單位屬私營企業(yè)，開具的收入證明一是可能為了配合貸款額度而虛高、二是可能借款人實際并不在這家單位，通過各種關(guān)系蓋到了這家單位的章、三是可能中介協(xié)助辦理收入證明；（2）、借款人單位屬國企等正規(guī)單位，其工資收入真實性很高，但尚不足以與其月還款額相匹配，需另外提供輔助收入證明，如：出租房產(chǎn)的租金收入、企業(yè)參股的分紅說明、銀行存款證明、股票基金資金明細(xì)等等，也有追加共同還款人、提供共同還款人的收入證明。這類輔助的證明一般是借款人初次申請被退回后再次追加的申貸材料，因此往往會存在造假或者虛高的情況。

3、房產(chǎn)交易及其要素是否真實合規(guī)。比如：（1）、是否存在交易。借款人為了申請貸款，可能通過掛失房產(chǎn)證的方式更新房產(chǎn)證登記日期，編寫買賣合同，以假的交易背景申請貸款。這就存在貸款資金被挪用的風(fēng)險。（2）、親屬間的房產(chǎn)交易，這就存在兩個可能性，一種是假交易，房產(chǎn)更名只是買賣方聯(lián)合騙取銀行貸款；二種是真交易，但親屬間實際交易房價往往低于市場價，但申請貸款時又按照市場價申報，這就存在房價虛高、貸款額度放大的可能性。（3）、房產(chǎn)的隱性共有人（夫妻的另外一方）并不在房產(chǎn)證上，但是現(xiàn)在的交易政策又對交易時夫妻雙方一起到場不做要求，這樣就可能造成這樣的情況：已婚的賣房在其配偶不知情的情況下，獨自辦理了房產(chǎn)過戶手續(xù)，并配合買方完成了銀行申貸，貸款發(fā)放后，此交易被賣房的配偶告上法庭，此交易無效。這就存在抵押物落空的風(fēng)險。（4）、房齡。因為房齡較老的房產(chǎn)可能會有拆遷或不易處置等風(fēng)險，所以一般會要求抵押物房齡20年以下。但市區(qū)房齡較大的房產(chǎn)因為學(xué)區(qū)房或者地理位置較佳等原因，交易量也不在少數(shù)，因此，在中介或賣方的有心操作下，存在房齡被隱瞞的可能性，增加了抵押物以后處置困難的隱患。

（二）、貸款辦理過程中經(jīng)辦人員不能嚴(yán)格遵循規(guī)章制度

1、隱瞞借款人申請資料瑕疵。商業(yè)銀行個人貸款條線為了防范風(fēng)險，全面實現(xiàn)了前后臺分離，增強(qiáng)了審批業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的獨立性和客觀性。但由此帶來的缺陷是：后臺審批人員只接觸前臺受理經(jīng)辦人員整理好的紙質(zhì)材料，不接觸一手信息，不容易發(fā)現(xiàn)被刻意隱瞞的資料瑕疵。

2、抵押手續(xù)未及時辦理。抵押物作為個人貸款的第二還款來源，其真實性、安全性非常重要。再交易住房因為兩證更名的時間比較久，基于賣房人急于用款的考慮，部分地區(qū)、部分政策期間可憑第三方擔(dān)保放款，放款之后再完善抵押手續(xù)。此種情況下，經(jīng)辦行抵押崗人員辦理房產(chǎn)抵押的及時性就非常重要了，否則可能出現(xiàn)借款人利用幾天的時間差，同一套房產(chǎn)在多個銀行申請貸款的情況。

二、操作風(fēng)險的防范措施

（一）、受理崗貸前嚴(yán)格調(diào)查

貸前受理崗經(jīng)辦人員需要以謹(jǐn)慎的態(tài)度，通過面談、電話詢訪、上網(wǎng)核查資料等方式，對借款人的主體資格、信用狀況、收入來源、過戶手續(xù)及買賣契稅、抵押物狀況等進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，資料一定要看原件，確保申貸資料的真實性和充分性。除了面談面簽以外，對于中介機(jī)構(gòu)推薦辦理的貸款，如果收入證明單位統(tǒng)一、買賣雙方對購房過程含糊其詞、貸款人對利率不敏感、雙方均聽從中介人員處理，則經(jīng)辦人員需要特別甄別其房產(chǎn)交易的真實性。

（二）、審批崗嚴(yán)格審查

審批崗應(yīng)該嚴(yán)格按照相關(guān)信貸規(guī)章和總分行管理制度對每一筆再交易住房貸款的真實性、合規(guī)性進(jìn)行審查。尤其重點審查借款人征信記錄、還款來源以及房屋交易價值的合理性。如果發(fā)現(xiàn)某筆貸款申貸材料前后矛盾、存在涂改痕跡或者相關(guān)條件不符合規(guī)定，審批人員應(yīng)該及時與受理崗經(jīng)辦人員溝通，或者直接致電借款人及其工作單位了解情況。如有疑問，需及時退回貸款申請。

（三）、抵押崗及時親自辦理房產(chǎn)抵押

抵押崗應(yīng)該按照相關(guān)信貸制度規(guī)定及時親自辦理房產(chǎn)抵押，不能委托中介或者借款人辦理此項手續(xù)。

第2篇：風(fēng)險分析流程范文

關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈；風(fēng)險；對策

中圖分類號： F273.2 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

一、供應(yīng)鏈風(fēng)險的成因分析

1.供應(yīng)鏈組成要素形成的風(fēng)險

機(jī)會主義風(fēng)險。由于信息的不對稱，供應(yīng)鏈合約的一方從另一方那兒得到剩余的收益，使合約破裂，導(dǎo)致供應(yīng)鏈的危機(jī)。在整個供應(yīng)鏈管理環(huán)境中，委托人往往比人處于一個更不利的位置，企業(yè)往往會通過增加信息的不對稱，從委托合作伙伴那兒得到最大的收益。

信息溝通障礙風(fēng)險。由于每個企業(yè)都是獨立經(jīng)營和管理的經(jīng)濟(jì)實體，供應(yīng)鏈實質(zhì)上是一種松散的企業(yè)聯(lián)盟，當(dāng)供應(yīng)鏈規(guī)模日益擴(kuò)大，結(jié)構(gòu)日趨繁復(fù)時，供應(yīng)鏈上發(fā)生信息錯誤的機(jī)會也隨之增多。信息傳遞延遲將導(dǎo)致上下游企業(yè)之間溝通不充分，對產(chǎn)品的生產(chǎn)以及客戶的需求在理解上出現(xiàn)分歧，不能真正滿足市場的需要。同時會產(chǎn)生牛鞭效應(yīng)，導(dǎo)致過量的庫存。

企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險。現(xiàn)代企業(yè)生產(chǎn)組織強(qiáng)調(diào)集成、效率，這樣可能導(dǎo)致生產(chǎn)過程剛性太強(qiáng)，缺乏柔性，若在生產(chǎn)或采購過程的某個環(huán)節(jié)上出現(xiàn)問題，很容易導(dǎo)致整個生產(chǎn)過程的停頓。

渠道成員風(fēng)險。分銷商是市場的直接面對者，要充分實施有效的供應(yīng)鏈管理，必須做好分銷商的選擇工作。在供應(yīng)鏈中，如果分銷商選擇不當(dāng)，會直接導(dǎo)致核心企業(yè)市場競爭的失敗，也會導(dǎo)致供應(yīng)鏈凝聚力的渙散，從而導(dǎo)致供應(yīng)鏈的解體。

物流運(yùn)作風(fēng)險。物流活動是供應(yīng)鏈管理的紐帶，這就需要供應(yīng)鏈各成員之間采取聯(lián)合計劃，實現(xiàn)信息共享與存貨統(tǒng)一管理。但在實際運(yùn)行中是很難做到這一點的，導(dǎo)致在原料供應(yīng)、原料運(yùn)輸、原料緩存、產(chǎn)品生產(chǎn)、產(chǎn)品緩存和產(chǎn)品銷售等過程中可能出現(xiàn)銜接失誤，這些銜接失誤都可能導(dǎo)致供應(yīng)鏈物流不暢通而產(chǎn)生風(fēng)險。

2.供應(yīng)鏈外部環(huán)境風(fēng)險

市場需求識別風(fēng)險。供應(yīng)鏈的運(yùn)作是以市場需求為導(dǎo)向的，供應(yīng)鏈中的生產(chǎn)、運(yùn)輸、供給和銷售等都建立在對需求準(zhǔn)確預(yù)測的基礎(chǔ)之上。市場競爭的激化，大大增強(qiáng)了消費者需求偏好的不確定性，使準(zhǔn)確預(yù)測的難度加大，很容易增加整個供應(yīng)鏈的經(jīng)營風(fēng)險。如果不能獲得正確的市場信息，供應(yīng)鏈無法反映出不斷變化的市場趨勢和顧客偏好。一條供應(yīng)鏈也會由于不能根據(jù)新的需求改變產(chǎn)品和供應(yīng)物，而不能進(jìn)入一個新的細(xì)分市場。最后，市場機(jī)會也會由于不能滿足顧客快速交貨的需要而喪失。

經(jīng)濟(jì)波動風(fēng)險。市場經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行軌跡具有明顯的周期性，繁榮和衰退交替出現(xiàn)，這種宏觀經(jīng)濟(jì)的周期性變化，使供應(yīng)鏈的經(jīng)營風(fēng)險加大。在經(jīng)濟(jì)繁榮時期，供應(yīng)鏈在市場需求不斷升溫的刺激下，會增加固定資產(chǎn)投資，進(jìn)行擴(kuò)大再生產(chǎn)，增加存貨、補(bǔ)充人力，相應(yīng)地增加了現(xiàn)金流出量。而在經(jīng)濟(jì)衰退時期，供應(yīng)鏈銷售額下降，現(xiàn)金流入量減少，而未完成的固定資產(chǎn)投資仍需大量資金的繼續(xù)投入。此時市場籌資環(huán)境不理想，籌資成本加大。這種資金流動性差的狀況就增大了供應(yīng)鏈的經(jīng)營風(fēng)險

經(jīng)濟(jì)政策風(fēng)險。當(dāng)國家經(jīng)濟(jì)政策發(fā)生變化時，往往會對供應(yīng)鏈的資金籌集、投資及其他經(jīng)營管理活動產(chǎn)生極大影響，使供應(yīng)鏈的經(jīng)營風(fēng)險增加。例如，當(dāng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整時，國家往往會出臺一系列的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策和措施，對一些產(chǎn)業(yè)的鼓勵，給供應(yīng)鏈投資指明了方向；對另一些產(chǎn)業(yè)的限制，使供應(yīng)鏈原有的投資面臨著遭受損失的風(fēng)險，供應(yīng)鏈需要籌集大量的資金進(jìn)行產(chǎn)業(yè)調(diào)整。

法律環(huán)境風(fēng)險。國家法律代表國家的利益，制約著人們的行為。供應(yīng)鏈成員所面臨的法律環(huán)境的變化也會誘發(fā)供應(yīng)鏈經(jīng)營風(fēng)險。每個國家的法律都有一個逐漸完善的過程，法律法規(guī)的調(diào)整、修訂等等不確定性，有可能對供應(yīng)鏈運(yùn)轉(zhuǎn)產(chǎn)生負(fù)面效應(yīng)。

二、供應(yīng)鏈成員對待風(fēng)險的態(tài)度

1、風(fēng)險愛好（Risk-Love）型企業(yè)

對于這種供應(yīng)鏈企業(yè)來說，它不顧可能發(fā)生的危險，仍實施某項行為和進(jìn)行某項決策活動。其效用函數(shù)是凸型的，期望效用必然小于概率事件的期望效用。風(fēng)險愛好企業(yè)獲隨機(jī)收益比獲取確定收益所承擔(dān)的風(fēng)險要大，而機(jī)會則小。該類企業(yè)傾向于風(fēng)險投資，遵循風(fēng)險越大收益越大的經(jīng)營信條，其有利的一面是易抓住市場機(jī)會，于風(fēng)險處獲取第一桶金，其弊端是遇到風(fēng)險有可能顆粒無收，甚至一蹶不振。

2、風(fēng)險厭惡（Risk-Averse）型企業(yè)

這種企業(yè)較保守，回避可能發(fā)生的風(fēng)險。其效用函數(shù)是凹型的，期望效用必然大于概率事件的期望效用。風(fēng)險厭惡型企業(yè)寧愿獲取確定收益而不愿獲取隨機(jī)收益或不確定收益，即盡可能回避風(fēng)險。此種類型的企業(yè)容易錯過良好的潛在商機(jī)，由于擔(dān)心投資決策失誤而不敢貿(mào)然進(jìn)入投資回報率高的行業(yè)，發(fā)展相對緩慢。

3、風(fēng)險中性（Risk-Neutral）型企業(yè)

這種企業(yè)既不冒險也不保守，而是介于風(fēng)險愛好與風(fēng)險厭惡之間。我們可以看出，概率事件的結(jié)果與概率事件本身無差別。這類企業(yè)屬于理智型投資偏好類型，投資選擇在仔細(xì)分析市場機(jī)會的前提下，敢于抓住商機(jī)又不貿(mào)然行動，即尋求穩(wěn)妥又不固步自封。

三、供應(yīng)鏈風(fēng)險防范對策

企業(yè)文化整合不是將原兩個企業(yè)的文化簡單疊加和拼湊，而是將其優(yōu)秀部份的融合和升華，是在共性認(rèn)識的基礎(chǔ)上建立起的具有連續(xù)性和一致性的新文化，是對兩種不同文化進(jìn)行的整合重塑，是借機(jī)創(chuàng)新的過程?？梢钥紤]對經(jīng)營宗旨的整合；價值觀念的整合；道德行為準(zhǔn)則的整合；組織機(jī)構(gòu)的整合。只有形成近乎一致的供應(yīng)鏈團(tuán)隊文化，才能減少成員間的信息不對稱，互通有無，共避風(fēng)險。

加強(qiáng)節(jié)點企業(yè)的風(fēng)險管理。供應(yīng)鏈從采購、生產(chǎn)到銷售過程是由多個節(jié)點企業(yè)共同參與而形成的串行或并行的混合網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。其中某一項工作既可能由一個企業(yè)完成，也可能由多個企業(yè)共同完成。供應(yīng)鏈整體的效率、成本、質(zhì)量指標(biāo)取決于節(jié)點指標(biāo)。由于供應(yīng)鏈整體風(fēng)險是由各節(jié)點風(fēng)險傳遞而成。因此，通過對節(jié)點企業(yè)風(fēng)險的識別與判斷，進(jìn)行風(fēng)險調(diào)整和優(yōu)化，將大大加強(qiáng)整個供應(yīng)鏈的風(fēng)險控制。

建立應(yīng)急處理機(jī)制。供應(yīng)鏈管理中，對突發(fā)事件的發(fā)生要有充分的準(zhǔn)備。對于一些偶發(fā)但破壞性大的事件，可預(yù)先制訂應(yīng)變措施，制定應(yīng)對突發(fā)事件的工作流程，建立應(yīng)變事件的小組。同時，要建立一整套預(yù)警評價指標(biāo)體系，當(dāng)其中一項以上的指標(biāo)偏離正常水平并超過某一“臨界值”時，發(fā)出預(yù)警信號，及時做出處理。

加強(qiáng)信息交流與共享，提高信息溝通效率。供應(yīng)鏈企業(yè)之間應(yīng)該通過建立多種信息傳遞渠道，加強(qiáng)信息交流和溝通，增加供應(yīng)鏈透明度，加大信息共享程度來消除信息扭曲，比如共享有關(guān)預(yù)期需求、訂單、生產(chǎn)計劃等信息，從而降低不確定性、降低風(fēng)險。

優(yōu)化合作伙伴選擇，形成價值同盟。供應(yīng)鏈合作伙伴選擇是供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的重要一環(huán)。一方面要充分利用各自的互補(bǔ)性以發(fā)揮合作競爭優(yōu)勢，一方面也要考慮伙伴的合作成本與適應(yīng)性。合作伙伴應(yīng)將供應(yīng)鏈看成一個整體，而不是由采購、生產(chǎn)、銷售各環(huán)節(jié)構(gòu)成的分離的功能模塊。只有鏈上伙伴堅持并最終執(zhí)行對整條供應(yīng)鏈的戰(zhàn)略決策，供應(yīng)鏈才能真正發(fā)揮成本優(yōu)勢，占領(lǐng)更大的市場份額，達(dá)到供應(yīng)鏈價值的最大化，實現(xiàn)各成員的共贏。

作者單位：濰坊學(xué)院

參考文獻(xiàn)：

第3篇：風(fēng)險分析流程范文

【關(guān)鍵詞】交易成本理論；物流外包；風(fēng)險分析

1 引言

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深入，企業(yè)之間的競爭日益加劇。為發(fā)展核心競爭力，縮減成本，很多企業(yè)傾向于將物流外包給第三方物流服務(wù)提供商，但從交易成本角度而言，物流外包存在的資產(chǎn)專用性及不確定性存在著很大的風(fēng)險，企業(yè)必須正視這些問題，否則成本不升反降，給企業(yè)運(yùn)營帶來更大壓力。

2 交易成本理論簡介

2.1交易成本的提出

交易成本又稱交易費用，最早由諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主（1991）Ronald Harry Coase提出，他將交易成本定義為利用市場機(jī)制的費用，是獲得準(zhǔn)確的市場信息所付出的費用，以及談判和經(jīng)常性契約費用。Oliver Williamson認(rèn)為，可將交易組織方式分為層級（組織內(nèi)部不同部門進(jìn)行資源交換）和市場（與外部廠商進(jìn)行交易）兩種。就層級機(jī)制來說，其交易成本包括下達(dá)決策成本、規(guī)制及控制作業(yè)程序的成本等，而對于市場機(jī)制，其交易成本包括選擇供應(yīng)商、談判、付款等。

2.2交易成本的分類

科斯將交易成本分為①搜索成本，即搜集商品信息和交易對象產(chǎn)生的成本；②討價成本，即針對交易達(dá)成的各項條件進(jìn)行討價還價產(chǎn)生的成本；③履約成本，即履行協(xié)約的成本；④監(jiān)督成本，即監(jiān)督交易對象是否按協(xié)約內(nèi)容進(jìn)行交易的成本。Oliver Williamson進(jìn)一步劃分為事前成本與事后成本兩大類，事前成本包括協(xié)約的起草成本、談判成本、執(zhí)行成本；事后成本包括錯誤應(yīng)變成本、爭議成本、結(jié)構(gòu)的建立和運(yùn)行成本以及約束成本。

2.3交易成本產(chǎn)生的原因

2.3.1有限理性和機(jī)會主義

交易成本理論中稱交易的主體為“契約人”，與“經(jīng)濟(jì)人”相反，“契約人”“意欲合理，但只能有限達(dá)到”。為了克服有限理性的弊端，需要交易主體進(jìn)行溝通，由此產(chǎn)生談判費用。機(jī)會主義即是契約人以欺騙性手段追求自身利益最大化的行為傾向，它以有限理性為前提。由于市場上存在著信息不對稱的現(xiàn)象，交易主體很容易選擇機(jī)會主義行為，為實現(xiàn)自己的利益最大化不惜損害別人的利益，此時需要增加監(jiān)督成本等來規(guī)范交易主體的行為。

2.3.2資產(chǎn)的專用性

資產(chǎn)的專用性指為支持某項特殊交易而進(jìn)行的耐久性投資，一旦形成就難以用作其他用途。所以，交易雙方存在極強(qiáng)的依賴性，一方違約將讓另一方承受巨大的風(fēng)險。資產(chǎn)的專用性程度越高，交易主體選擇機(jī)會主義行為的概率越大，交易成本越高。

2.3.3交易的不確定性

由于信息的不確定性，事前對交易主體行為的確定顯得極其復(fù)雜，加之行為主體的有限理性，事后也難以保證交易主體遵守協(xié)約。因此，交易的不確定性越強(qiáng)，交易成本越高。

2.3.4交易的頻率

交易的頻率越頻繁，交易過程越復(fù)雜，交易主體的行為選擇也越難把控，所以，無論是協(xié)約成立之前，還是協(xié)約達(dá)成之后，信息的不對稱都很容易引起機(jī)會主義行為，特別是在委托背景下，人比委托人掌握更多信息，往往容易選擇利己的行動，這必將導(dǎo)致交易成本的上升。

3 物流外包的風(fēng)險分析

企業(yè)外包物流屬于市場交易活動，因此必然產(chǎn)生交易成本。企業(yè)外包物流的目的是集中精力發(fā)展核心競爭力，將非核心競爭力的物流業(yè)務(wù)交與專業(yè)的第三方，減少企業(yè)在物流方面的成本。但是由于市場上存在著嚴(yán)重的信息不對稱，面對市場上眾多的第三方物流企業(yè)，外包企業(yè)可能會做出逆向選擇，同時第三方物流企業(yè)可能采取利于自己而損害外包企業(yè)的行為，即出現(xiàn)道德風(fēng)險，導(dǎo)致物流外包交易成本反而高于企業(yè)物流自營成本?；诮灰壮杀镜奈锪魍獍L(fēng)險具體分析如下：

3.1物流外包的有限理性和機(jī)會主義

由于信息的復(fù)雜性和不確定性，外包企業(yè)需要大量的搜尋成本尋找符合自身需求的第三方物流企業(yè)，與第三方物流企業(yè)確定協(xié)約關(guān)系同樣需要耗費大量的談判成本。此外，由于信息的不對稱性，外包企業(yè)可能出現(xiàn)逆向選擇，選擇的第三方物流企業(yè)能力不足無法滿足本企業(yè)的物流需求或者其交易費用高昂，不符合企業(yè)物流外包的初衷。外包企業(yè)的目標(biāo)是物流成本最小化，將產(chǎn)品及時送到目的地以及獲得更好的物流服務(wù)，而第三方物流企業(yè)的目標(biāo)是企業(yè)效益最大化，兩者目標(biāo)的沖突可能誘發(fā)第三方物流企業(yè)的道德風(fēng)險，選擇滿足自己利益而不利于外包企業(yè)的物流方案，而外包企業(yè)很難對第三方物流企業(yè)的具體行為實時監(jiān)督，這將導(dǎo)致外包企業(yè)執(zhí)行成本、約束成本等費用的上升。因此，無論是在協(xié)約簽訂之前、簽訂的過程當(dāng)中還是簽訂之后，物流外包都存在著交易成本上升的風(fēng)險。

3.2物流資產(chǎn)的專用性

對于第三方物流企業(yè)而言，物流資產(chǎn)的專用性包括五個方面：①地點專用性，即第三方物流企業(yè)需要進(jìn)行配送中心的布局規(guī)劃、倉庫的選址等；②有形資產(chǎn)專用性，即為滿足外包企業(yè)所需的物流設(shè)施與設(shè)備；③人力資本專用性，如專業(yè)的物流人才、為與外包企業(yè)接洽而安排的物流管理部門等；④定制的服務(wù)，不同類型的企業(yè)對物流需求的要求不同，如生鮮企業(yè)對冷鏈的要求極高，第三方物流企業(yè)需要為外包企業(yè)提供專門的服務(wù)方案；⑤品牌專用性（無形資產(chǎn)專用性），第三方物流企業(yè)需要通過各種努力來提升自身的知名度、信譽(yù)等，以獲取為物流外包企業(yè)提供服務(wù)的資格。

但是不僅是第三方物流企業(yè)需要進(jìn)行資產(chǎn)專用性投資，外包企業(yè)同樣需要進(jìn)行專用性的投資，如成立相應(yīng)的物流管理部門負(fù)責(zé)與物流企業(yè)的溝通，為達(dá)到與第三方物流供應(yīng)商信息共享所需的信息系統(tǒng)建設(shè)等。因此交易雙方存在極強(qiáng)的依賴性，一方違約將讓另一方承受巨大的風(fēng)險，在資產(chǎn)專用性較高的情況下，如果第三方物流供應(yīng)商選擇機(jī)會主義行為，外包企業(yè)承受的風(fēng)險越大，交易成本越高。

3.3物流的不確定性

電商時代消費者的個性化需求日益突出，市場的不確定性隨著加強(qiáng)，這樣也導(dǎo)致物流需求的不確定性，如庫存量、流量、流向、發(fā)貨到貨時間等都無法提前預(yù)知，這就需要有快速響應(yīng)的柔性物流系統(tǒng)與之相匹配。但是企業(yè)將物流外包之后，也就意味著企業(yè)失去了對物流的絕對控制，也增加了對第三方物流企業(yè)的依賴性，第三方物流企業(yè)可能在能力上無法做到及時響應(yīng)物流需求，或者出于自身目的不提供柔性物流系統(tǒng)，造成消費者對外包企業(yè)的滿意度降低，外包企業(yè)必須采取其它措施來提高消費者滿意度（即錯誤應(yīng)變成本），這些風(fēng)險都是企業(yè)必須承擔(dān)的。

4 物流外包風(fēng)險的對策分析

雖然物流外包存在著許多風(fēng)險，但是我們同時應(yīng)該看到，第三方物流企業(yè)存在著規(guī)?；?、專業(yè)化的天然優(yōu)勢，充分利用其優(yōu)勢，企業(yè)外包物流可以做到使其交易成本小于企業(yè)自營帶來的內(nèi)部組織管理成本，為外包企業(yè)發(fā)展核心競爭力解決后顧之憂。針對以上提到的物流外包的風(fēng)險，本文認(rèn)為可以從企業(yè)自身、政府以及市場等幾個方面來解決：

4.1與第三方物流企業(yè)建立過程型信任關(guān)系

企業(yè)若是長久地將物流外包，則可以考慮與第三方物流企業(yè)建立長期的合作伙伴關(guān)系。不同于一次易，企業(yè)長期外包物流必然會產(chǎn)生多次物流需求，特別是在電商時代“小批量、多頻次”的物流需求特征下，與特定的第三方物流企業(yè)建立長期的合作伙伴關(guān)系可以避免外包企業(yè)多次尋找交易對象，減少搜尋成本，同時長期的合作會使雙方信任程度增強(qiáng)，有利于監(jiān)督成本的降低，長期的合作同樣有利于第三方物流企業(yè)增加對外包企業(yè)的了解，提供更符合外包企業(yè)的個性化服務(wù)。第三方物流企業(yè)，為維持長期的合作伙伴關(guān)系帶來的穩(wěn)定的物流需求，會減少機(jī)會主義行為，從而降低物流外包企業(yè)的風(fēng)險。

4.2對第三方物流企業(yè)采取適當(dāng)激勵機(jī)制

采取適當(dāng)?shù)募顧C(jī)制來調(diào)動第三方物流企業(yè)的積極性，從而降低物流外包風(fēng)險，使物流外包活動更加順利，實現(xiàn)交易雙方共贏的局面，具體措施可能包括：給第三方物流企業(yè)適當(dāng)?shù)膱蟪辏还_表揚(yáng)第三方物流企業(yè)，增加其在同行中的信譽(yù)等。

4.3建立專業(yè)的物流信息平臺

企業(yè)外包物流交易成本大于企業(yè)自營物流成本的主要原因在于，外包企業(yè)與第三方物流企業(yè)之間存在著嚴(yán)重的信息不對稱，導(dǎo)致外包企業(yè)的逆向選擇以及第三方物流企業(yè)的機(jī)會主義行為，而外包企業(yè)專門開發(fā)與某家第三方物流企業(yè)兼容的信息系統(tǒng)又會導(dǎo)致資產(chǎn)投資專用性過強(qiáng)。因此，市場上一些輕資產(chǎn)企業(yè)可以成立專門的信息平臺，解決雙方信息不對稱的問題。美國羅賓遜公司就是一個專業(yè)的物流信息平臺，它通過Navisphere平臺連接貨主，通過TMS系統(tǒng)連接承運(yùn)商（第三方物流企業(yè)），自己通過運(yùn)輸?shù)牟顑r獲取利潤。貨主通過Navisphere平臺提出自己的承運(yùn)要求，羅賓遜平臺為貨主企業(yè)提供繼承運(yùn)輸方案，解決“人找車、車找人”的信息不對稱情況。這種專業(yè)的物流信息平臺可以大大提高信息的透明度及真實性，降低外包企業(yè)的風(fēng)險。

5 總結(jié)

第三方物流的出現(xiàn)是社會分工的產(chǎn)物，企業(yè)外包物流雖然存在一定的風(fēng)險，但是通過規(guī)范第三方物流的發(fā)展，其可以發(fā)揮規(guī)?；I(yè)化的優(yōu)勢，為外包企業(yè)發(fā)展核心競爭力提供便利的條件。此外，外包企業(yè)在物流外包決策時，要結(jié)合實際條件，考慮自身物流的專用性和交易頻率，確定是否應(yīng)該講物流外包，以做出符合企業(yè)長期發(fā)展的決策。

參考文獻(xiàn)：

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第4篇：風(fēng)險分析流程范文

關(guān)鍵詞：大項目；風(fēng)險管理；LIMS系統(tǒng)；風(fēng)險計劃；風(fēng)險識別；風(fēng)險分析；風(fēng)險應(yīng)對計劃；風(fēng)險監(jiān)控；實驗管理信息系統(tǒng)

中圖分類號：TU201.4 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1007-9599?。?012）　19-0000-02

由于社會環(huán)境因素、技術(shù)因素、客戶現(xiàn)場環(huán)境等因素的復(fù)雜，項目的風(fēng)險管理對項目建設(shè)的質(zhì)量、成本、進(jìn)度有著重要影響，如果風(fēng)險管理不好，可能會導(dǎo)致項目的失敗。2010年3月，我擔(dān)任某研究所鐵道部產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督檢測中心&牽引電力設(shè)備檢測站-LIMS實驗室管理系統(tǒng)的項目經(jīng)理。該檢測實驗中心是國內(nèi)一流的軌道交通檢測實驗室，在寧波、北京、廣州、昆明等地有分支部門，實驗人員多、業(yè)務(wù)地域廣。通過LIMS實驗室系統(tǒng)的建設(shè)，實現(xiàn)該實驗室管理信息化、檢測業(yè)務(wù)流程規(guī)范化（符合國家檢測技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)17025）、檢測報告的文檔電子化。

該系統(tǒng)擁有較為完善的實驗室管理功能，包括檢測實驗業(yè)務(wù)流程、計量校準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程等多個復(fù)雜的軌道交通實驗流程，儀器儀表管理，檢測校準(zhǔn)校品管理，實驗室資源管理，實驗設(shè)備管理，實驗檢測人員管理，試驗場地試驗室視頻監(jiān)控管理等功能。同時此項目也是該單位三大技術(shù)平臺：設(shè)計研發(fā)、制造技術(shù)、產(chǎn)品技術(shù)三大技術(shù)平臺的信息化項目，公司管理層對此非常重視。項目建設(shè)周期一年，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)復(fù)雜，涉及人員、地域較為復(fù)雜，因此，該項目的風(fēng)險管理變得尤為重要。為了保證項目的順利上線、平穩(wěn)運(yùn)行，我們項目組對項目的風(fēng)險管理做了精心準(zhǔn)備和充分的工作。

1 制訂完善的風(fēng)險管理計劃

針對LIMS實驗室信息系統(tǒng)建設(shè)的可能存在的風(fēng)險，我們召集客戶的關(guān)鍵

用戶、領(lǐng)導(dǎo)、項目組全體成員、相關(guān)的專家，就項目建設(shè)過程中的風(fēng)險計劃舉行了專題會議，會議明確了項目風(fēng)險管理的職責(zé)分工、風(fēng)險管理的計劃安排。由我方一名項目風(fēng)險管理員和客戶方的質(zhì)量管理員全程負(fù)責(zé)項目的風(fēng)險管理，并對項目風(fēng)險管理的風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對計劃、風(fēng)險管控作了具體的安排。

2 全面深入的風(fēng)險認(rèn)別

根據(jù)項目組的項目風(fēng)險管理計劃，我們組織了項目干系人，如客戶、客戶領(lǐng)導(dǎo)、項目組全體成員、技術(shù)專家、領(lǐng)域業(yè)務(wù)專家、客戶的業(yè)務(wù)專家，召開了項目的風(fēng)險識別會議。會議上，大家從技術(shù)方面、業(yè)務(wù)方面、項目實施環(huán)境方面、項目管理方面，結(jié)合歷史項目的經(jīng)歷和當(dāng)前的現(xiàn)狀，提出了項目建設(shè)過程中可能存在的各種潛在風(fēng)險20多種。具體風(fēng)險有：實驗室大用戶并發(fā)訪問對系統(tǒng)的壓力風(fēng)險，實驗室特定試驗產(chǎn)生海量數(shù)據(jù)對系統(tǒng)數(shù)據(jù)傳輸與存儲壓力的風(fēng)險，實驗室特高壓、大電力對信息系統(tǒng)設(shè)備的干擾風(fēng)險，實驗室檢測業(yè)務(wù)流程與校準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程整合的業(yè)務(wù)風(fēng)險，異地實驗室實驗數(shù)據(jù)傳輸準(zhǔn)確性的風(fēng)險，LIMS實驗系統(tǒng)與其它核心應(yīng)用系統(tǒng)SAP、PDM、HR系統(tǒng)集成的風(fēng)險、以及項目工期緊對項目質(zhì)量的風(fēng)險、檢測實驗樣品數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性風(fēng)險等等。

3 專業(yè)仔細(xì)的風(fēng)險分析

根據(jù)在風(fēng)險識別階段產(chǎn)生出來的20多個風(fēng)險記錄，項目組專門組織了相關(guān)專家、項目干系人召開風(fēng)險分析評審會。從風(fēng)險發(fā)生的環(huán)境、發(fā)生的概率、以及對項目產(chǎn)生的影響程序做出專業(yè)的分析。重點對以下主要風(fēng)險作出詳細(xì)的分析，實驗室大用戶并發(fā)訪問對系統(tǒng)的壓力分析，實驗室振動實驗海量數(shù)據(jù)對系統(tǒng)數(shù)據(jù)傳輸與存儲的壓力風(fēng)險，實驗室特高壓、大電流對信息系統(tǒng)設(shè)備的干擾風(fēng)險分析，實驗室檢測業(yè)務(wù)流程與校準(zhǔn)業(yè)務(wù)流整合風(fēng)險的分析，異地實驗室數(shù)據(jù)傳輸準(zhǔn)確性的風(fēng)險分析，LIMS實驗系統(tǒng)與其它核心應(yīng)用系統(tǒng)SAP、PDM系統(tǒng)集成的風(fēng)險分析，檢測實驗樣品數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性風(fēng)險，以及項目工基緊對項目質(zhì)量影響的風(fēng)險分析。對于風(fēng)險記錄中其它風(fēng)險，也都一一作了風(fēng)險分析，并更新了風(fēng)險記錄屬性表格。

4 周密細(xì)致的制定風(fēng)隊?wèi)?yīng)對計劃

通過風(fēng)險分析過程，對風(fēng)險發(fā)生的概率、風(fēng)險的特性有了更進(jìn)一步的了解和認(rèn)識。項目組對將要面對的風(fēng)險，由相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜?、客戶的業(yè)務(wù)專家、項目相關(guān)干系人制定了風(fēng)險的應(yīng)對計劃。特別是針對優(yōu)先級前幾位的風(fēng)險，制定了詳盡、周密、有效的應(yīng)對計劃。針對實驗室大用戶并發(fā)訪問對系統(tǒng)的壓力風(fēng)險，我們項目組的技術(shù)專家對軟件架構(gòu)重新進(jìn)行了優(yōu)化，采用了先進(jìn)扔分層體系架構(gòu)，同時，從硬伯上采用兩臺服務(wù)器集群，增加系統(tǒng)對大用戶并發(fā)訪問的處理能力。針對振動實驗生產(chǎn)的海量數(shù)據(jù)對系統(tǒng)存儲的傳輸，技術(shù)專家提出了通過對實驗設(shè)備采集數(shù)據(jù)進(jìn)行壓縮的技術(shù)方案，通過對數(shù)據(jù)的壓縮處理，減輕數(shù)據(jù)傳輸壓力和存儲空間。針對實驗室環(huán)境高壓、大電流對信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)線路的干擾的影響，項目組技術(shù)人員與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)專家深入討論，采用優(yōu)質(zhì)具有高抗干擾的網(wǎng)絡(luò)信號線，同時在特高壓、大電流的實驗現(xiàn)場布線中采用套兩層PVC管的方式架設(shè)線槽，減少特高壓、大電流對信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)信息線的干擾。對于實驗室檢測業(yè)務(wù)流程與校準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程整合的業(yè)務(wù)風(fēng)險，我們邀請了客戶的業(yè)務(wù)專家、業(yè)務(wù)流程專家對檢測業(yè)務(wù)流程和校準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程時行了梳理和優(yōu)化，特別是兩類流程整合后的對系統(tǒng)數(shù)據(jù)的影響時行了深入的分析，最終確定了檢測業(yè)務(wù)流程與校準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程的整合方案，也制定了相關(guān)的補(bǔ)救措施。針對LIMS系統(tǒng)與其它核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口風(fēng)險，我們組織了SAP、PDM、HR等系統(tǒng)開發(fā)實施供應(yīng)商，從他們各自的系統(tǒng)的平臺、系統(tǒng)架構(gòu)、開發(fā)語言方面時行了分析，并制定了與核心應(yīng)用系統(tǒng)之間的接口標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范、簡化LIMS與各核心應(yīng)用系統(tǒng)的接口設(shè)計，減少系統(tǒng)接口帶來的風(fēng)險。對于風(fēng)險記錄中其它風(fēng)險，也制定了一些行之有效的風(fēng)險應(yīng)對計劃。

5 持續(xù)有效的風(fēng)險監(jiān)控

在項目建設(shè)的各個階段，我們項目組根據(jù)項目風(fēng)險計劃安排，結(jié)合風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對計劃，重點跟蹤了風(fēng)險分析中主要風(fēng)險、優(yōu)先級高的風(fēng)險。在項目的不同階段和不同節(jié)點，對項目進(jìn)行全面的風(fēng)險審計、風(fēng)險評審，對已識別出來的重點風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險評估和風(fēng)險的偏差分析和風(fēng)險審計。例如對實驗室大用戶量并發(fā)訪問對系統(tǒng)的壓力風(fēng)險，實驗室特定實驗海量數(shù)據(jù)對系統(tǒng)數(shù)據(jù)傳輸與存儲的壓力，實驗室現(xiàn)場特高壓、大電流對信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)線的干擾風(fēng)險，檢測業(yè)務(wù)流程與校準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程整合的業(yè)務(wù)風(fēng)險，LIMS系統(tǒng)與其它核心應(yīng)用系統(tǒng)接口風(fēng)險，檢測實驗樣品數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性風(fēng)險，項目工期緊對項目質(zhì)量影響的分析，進(jìn)行了重點跟蹤、評審，審計。同時對項目進(jìn)行過程中出現(xiàn)的一些新的風(fēng)險進(jìn)行有效識別、分析、評估。在項目建設(shè)的過程中，我們在系統(tǒng)開發(fā)周報，系統(tǒng)開發(fā)月報中，對開發(fā)過程中的風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評估進(jìn)行管理，同時，在項目的試運(yùn)行期間同樣在系統(tǒng)運(yùn)行周報、系統(tǒng)運(yùn)行月報中也重點關(guān)注了風(fēng)險管理工作。

總之，通過我們項目組在LIMS實驗室系統(tǒng)建設(shè)中對有效的風(fēng)險管理工作，確保了該系統(tǒng)的順利上線運(yùn)行，沒有對系統(tǒng)造成重大的影響，使風(fēng)險對項目的影響始終處于可控的狀態(tài)。

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第5篇：風(fēng)險分析流程范文

關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈；風(fēng)險管理；風(fēng)險分析

中圖分類號：F72文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號：1673-291X（2010）34-0216-02

一、供應(yīng)鏈風(fēng)險管理

供應(yīng)鏈管理是圍繞核心企業(yè)，通過對信息流、物流、資金流的控制，從采購原材料開始，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費者手中的供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體的功能網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)模式。它不僅是一條聯(lián)接供應(yīng)商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈。

與一般的企業(yè)風(fēng)險相比，供應(yīng)鏈風(fēng)險有以下特征：（1）互動博弈與合作性。供應(yīng)鏈中各成員企業(yè)作為獨立的市場主體有各自不同的利益取向，相互之間因為信息不完全、不對稱，又缺乏有效監(jiān)督機(jī)制，因此為了爭奪系統(tǒng)資源，追求自身利益最大化而展開激烈博弈。（2）牛鞭效應(yīng)。在供應(yīng)鏈中各節(jié)點企業(yè)之間信息相對封閉，造成鏈上企業(yè)對需求信息的曲解會沿著下游向上游逐級放大的現(xiàn)象出現(xiàn)，即所謂“牛鞭效應(yīng)”。（3）傳遞性。由于供應(yīng)鏈從產(chǎn)品開發(fā)、生產(chǎn)到流通過程是由多個節(jié)點企業(yè)共同參與，因此風(fēng)險因素可以通過供應(yīng)鏈流程在各個企業(yè)間傳遞和累積，并顯著影響整個供應(yīng)鏈的風(fēng)險水平。

供應(yīng)鏈風(fēng)險管理旨在識別潛在的風(fēng)險并采取適當(dāng)?shù)男袆右砸?guī)避或消除風(fēng)險，可定義為“通過供應(yīng)鏈成員之間協(xié)作，識別和管理供應(yīng)鏈內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，來降低整體供應(yīng)鏈的脆弱性。”供應(yīng)鏈風(fēng)險管理就是要以最低的成本，在分析風(fēng)險的基礎(chǔ)上，選擇最優(yōu)風(fēng)險處理技術(shù)，確保供應(yīng)鏈運(yùn)作安全的一系列活動。

二、供應(yīng)鏈風(fēng)險的辨析

風(fēng)險辨析是供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的首要步驟，它是指供應(yīng)鏈風(fēng)險管理主體在各類風(fēng)險事件發(fā)生之前運(yùn)用各種方法系統(tǒng)地認(rèn)識所面臨的各種風(fēng)險以及分析風(fēng)險事件發(fā)生的潛在原因。它分為風(fēng)險識別和風(fēng)險分析兩個過程。風(fēng)險識別是指通過調(diào)查與分析來識別供應(yīng)鏈面臨風(fēng)險的存在;風(fēng)險分析就是通過歸類，掌握風(fēng)險產(chǎn)生的原因和條件，以及風(fēng)險具有的性質(zhì)。風(fēng)險識別是風(fēng)險分析的前提，而在進(jìn)行風(fēng)險分析的同時，又會進(jìn)一步加深對感知風(fēng)險的認(rèn)識，使風(fēng)險識別具有準(zhǔn)確性。

風(fēng)險識別與分析的工作就是通過調(diào)查了解識別供應(yīng)鏈面臨的風(fēng)險及其來源，并對其進(jìn)行歸類，掌握風(fēng)險產(chǎn)生的原因和條件及其表現(xiàn)形式。主要方法包括情景分析法、歷史分析法、流程分析法、風(fēng)險問卷法和財務(wù)報表法。

（1）情景分析法。常常以頭腦風(fēng)暴會議的形式，來發(fā)現(xiàn)一系列主要的與經(jīng)濟(jì)、政治、技術(shù)、文化等相關(guān)的影響供應(yīng)鏈表現(xiàn)的風(fēng)險因素。（2）歷史事件分析法。通過分析歷史風(fēng)險事件來總結(jié)經(jīng)險，進(jìn)而識別將來可能發(fā)生的潛在風(fēng)險。一般情況下，先收集一些產(chǎn)生不良后果的歷史事件案例，然后分析總結(jié)導(dǎo)致這些事件發(fā)生的風(fēng)險因素。（3）流程分析法。這種方法首先繪制出展現(xiàn)不同事業(yè)功能的供應(yīng)鏈流程圖，而且必需足夠詳盡包括從起點到終點的整個可供分析的供應(yīng)鏈流程。這個流程圖里的每一步都代表一個獨立的事業(yè)流程，要弄清楚關(guān)于這個流程的細(xì)節(jié)，包括它的目的、如何進(jìn)行、由誰來進(jìn)行以及所以可能導(dǎo)致的失誤。供應(yīng)鏈流程圖完成后，它就可以被用來分析并發(fā)現(xiàn)控制缺陷、潛在失效環(huán)節(jié)以及其他的薄弱環(huán)節(jié)。（4）風(fēng)險問卷法。是以系統(tǒng)論的觀點和方法來設(shè)計問卷，并送給供應(yīng)鏈各組成企業(yè)內(nèi)部各類員工去填寫，由他們回答本單位所面臨的風(fēng)險和風(fēng)險因素。（5）財務(wù)報表法。根據(jù)企業(yè)的財務(wù)資料來識別和分析企業(yè)每項財產(chǎn)和經(jīng)營活動可能遭遇到的風(fēng)險。該法是企業(yè)使用最普遍，也是最為有效的風(fēng)險識別與分析方法。

綜上所述，由于以上五種風(fēng)險識別方法各自的適用性以及供應(yīng)鏈的廣泛性和錯綜復(fù)雜性，供應(yīng)鏈風(fēng)險的識別與分析是一個綜合運(yùn)用各種方法、連續(xù)不間斷的、工作量繁重的過程。

供應(yīng)鏈風(fēng)險主要來源于兩個方面：一是供應(yīng)鏈的不確定性，二是供應(yīng)鏈體系中企業(yè)之間的矛盾。主要表現(xiàn)在：供應(yīng)鏈?zhǔn)怯啥鄠€企業(yè)組成的，這些企業(yè)大都是獨立的經(jīng)濟(jì)實體，具有從事經(jīng)營和管理自力。供應(yīng)鏈中的企業(yè)雖然是合作伙伴關(guān)系，但由于每個企業(yè)都是獨立經(jīng)營的，企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營方式以及企業(yè)文化等方面存在著諸多差異。因此，企業(yè)之間也存在著不同程度的矛盾。

三、供應(yīng)鏈風(fēng)險因素分析

對供應(yīng)鏈風(fēng)險因素的分析從三個方面考慮：一是環(huán)境風(fēng)險分析，二是內(nèi)部風(fēng)險分析，三是整體運(yùn)行風(fēng)險分析。

（一）供應(yīng)鏈環(huán)境風(fēng)險分析

供應(yīng)鏈環(huán)境風(fēng)險主要指由供應(yīng)鏈經(jīng)營的外部環(huán)境因素所產(chǎn)生的風(fēng)險，這些外部環(huán)境因素包括自然、國際、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)政策、法律等因素。供應(yīng)鏈風(fēng)險形成的環(huán)境因素不僅包括一般企業(yè)風(fēng)險形成的諸多環(huán)境因素，還包括供應(yīng)鏈風(fēng)險形成的特殊環(huán)境因素。（1）自然環(huán)境。自然環(huán)境的各種變化作用于供應(yīng)鏈中各個節(jié)點企業(yè)經(jīng)營活動、節(jié)點企業(yè)特別是核心企業(yè)資金運(yùn)動，是引發(fā)供應(yīng)鏈風(fēng)險的直接原因之一。（2）國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境。國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境是指國際政治格局、金融次序和產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)等發(fā)生變化給供應(yīng)鏈特別是跨國型的供應(yīng)鏈帶來的風(fēng)險。國內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境是指如經(jīng)濟(jì)體制、行業(yè)政策、經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)周期、競爭、通貨膨脹、市場季節(jié)性的調(diào)整和變動給供應(yīng)鏈帶來的風(fēng)險。（3）法律環(huán)境。供應(yīng)鏈面臨的法律環(huán)境的變化也會誘發(fā)供應(yīng)鏈經(jīng)營風(fēng)險。

（二）供應(yīng)鏈內(nèi)部風(fēng)險分析

供應(yīng)鏈內(nèi)部風(fēng)險是指從供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商，直到最終用戶這一整體網(wǎng)鏈內(nèi)部以及該網(wǎng)鏈中各個環(huán)節(jié)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險。內(nèi)部風(fēng)險由包括經(jīng)營決策風(fēng)險、管理控制風(fēng)險、物流運(yùn)作風(fēng)險等，而每一個子風(fēng)險組下又有一系列的具體風(fēng)險。

經(jīng)營決策風(fēng)險即經(jīng)營決策層風(fēng)險，是供應(yīng)鏈最高層次風(fēng)險，主要是由于供應(yīng)鏈經(jīng)營管理的決策而產(chǎn)生的風(fēng)險，包括:市場預(yù)測風(fēng)險、經(jīng)營及產(chǎn)品生產(chǎn)決策風(fēng)險。

管理控制風(fēng)險即管理控制層風(fēng)險，是供應(yīng)鏈的中間層次風(fēng)險，主要是由于供應(yīng)鏈節(jié)點之間選擇、計劃和文化差異而產(chǎn)生的風(fēng)險，一般包括:采購過程中供應(yīng)商選擇風(fēng)險、銷售過程中分銷商選擇風(fēng)險、銷售過程中的銷售商選擇風(fēng)險、制造企業(yè)生產(chǎn)過程中管理控制風(fēng)險、生產(chǎn)過程中的組織風(fēng)險和企業(yè)文化差異產(chǎn)生的風(fēng)險。

供應(yīng)鏈管理要求核心企業(yè)能夠與上、下游企業(yè)建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，在物流運(yùn)作上表現(xiàn)是供應(yīng)鏈各成員之間實現(xiàn)信息共享、存貨統(tǒng)一管理、聯(lián)合計劃。但在實際運(yùn)行中是很難做到這一點的，導(dǎo)致在原料供應(yīng)、原料運(yùn)輸、原料緩存、生產(chǎn)過程、產(chǎn)品緩存和產(chǎn)品銷售等過程中可能出現(xiàn)“合作”失誤，這些“合作”失誤都可能導(dǎo)致供應(yīng)鏈物流不暢通而產(chǎn)生風(fēng)險。

（三）供應(yīng)鏈整體風(fēng)險分析

供應(yīng)鏈整體風(fēng)險是指影響供應(yīng)鏈整體運(yùn)行的風(fēng)險，主要由追逐盈利目標(biāo)風(fēng)險、供應(yīng)鏈契約風(fēng)險、信息處理風(fēng)險和資金運(yùn)行風(fēng)險等構(gòu)成。

利潤是供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)能夠凝聚在一起的驅(qū)動力，在供應(yīng)鏈的整合中，利益的協(xié)調(diào)要優(yōu)先于信息的透明。在控制和整合供應(yīng)鏈資源時，總能找到新利潤增長點的環(huán)節(jié)往往能夠成為“鏈主”。供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)都希望成為供應(yīng)鏈上的“鏈主”企業(yè)，在上下游產(chǎn)業(yè)資源整合的過程中占據(jù)主導(dǎo)地位，控制整個供應(yīng)鏈的成本和速度。在那些還沒有建立起良好的“共贏”機(jī)制的供應(yīng)鏈中，“鏈主”似乎意味著可以更多地占用供應(yīng)鏈中的資源，甚至可以占用、擠壓乃至“盤剝”上下游資源。在供應(yīng)鏈中當(dāng)某一環(huán)節(jié)“獨贏”到一定的時候，必然導(dǎo)致該供應(yīng)鏈中某一個或某些“鏈節(jié)點”斷裂，出現(xiàn)整個供應(yīng)鏈崩潰的風(fēng)險。

供應(yīng)鏈契約是供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)合作的基礎(chǔ)?，F(xiàn)在企業(yè)之間的契約形式一般是“委托”制，即在委托與承包企業(yè)間形成一個合作協(xié)商機(jī)制和委托機(jī)制。

供應(yīng)鏈契約風(fēng)險是指由于信息的不對稱，契約的一方從另一方那兒得到剩余的收益，使契約破裂，導(dǎo)致供應(yīng)鏈的危機(jī)。由于信息不對稱的種類不同可劃分為兩類:一是不對稱發(fā)生的時間契約風(fēng)險，二是不對稱信息的內(nèi)容契約風(fēng)險。不對稱發(fā)生的時間契約風(fēng)險又可分為：事前不對稱契約風(fēng)險與事后不對稱契約風(fēng)險，即不對稱可能發(fā)生在當(dāng)事人簽約之前，也可能發(fā)生在簽約之后。不對稱信息的內(nèi)容契約風(fēng)險又可分為:隱藏信息契約風(fēng)險與隱藏行為契約風(fēng)險。

隱藏信息契約風(fēng)險主要表現(xiàn)為在“委托”契約關(guān)系中由于逆向選擇所產(chǎn)生的風(fēng)險。隱藏行為契約風(fēng)險主要表現(xiàn)為敗德行為產(chǎn)生的風(fēng)險。假設(shè)供應(yīng)商與制造商在簽訂契約時各自擁有的信息是對稱的，但簽成契約后，制造商無法觀察到供應(yīng)商的某些行為，或者是由于外部環(huán)境的變化僅為供應(yīng)商所觀察到，在這種情況下，供應(yīng)商在有契約保障之后，可能采取不利于制造商的一些行為，進(jìn)而損害制造商的利益。這種隱藏行為導(dǎo)致了“敗德行為”――供應(yīng)商降低了服務(wù)水準(zhǔn)，增加了制造商的潛在費用。

供應(yīng)鏈信息處理風(fēng)險是指信息在傳播過程中由于各種原因使信息失真，而產(chǎn)生的風(fēng)險，包括信息可獲性、信息完整性、信息可用性和信息關(guān)聯(lián)性等風(fēng)險。從產(chǎn)生風(fēng)險的原因看，供應(yīng)鏈信息處理風(fēng)險可劃分為：技術(shù)缺陷產(chǎn)生的信息處理風(fēng)險、供應(yīng)鏈運(yùn)作產(chǎn)生的信息處理風(fēng)險――牛鞭效應(yīng)。

在供應(yīng)鏈經(jīng)營生產(chǎn)過程中，資金流是從物流的末端用戶端，經(jīng)零售商、分銷商、制造商、一直流到供應(yīng)商。資金流的暢通對供應(yīng)鏈上各節(jié)點都至關(guān)重要，資金流在運(yùn)行過程中某個環(huán)節(jié)或某一節(jié)點出現(xiàn)問題都將導(dǎo)致整個供應(yīng)鏈的運(yùn)行受阻。

四、小結(jié)

隨著信息技術(shù)的不斷進(jìn)步和經(jīng)營環(huán)境的競爭加劇，供應(yīng)鏈管理已經(jīng)成為企業(yè)獲得競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵因素之一。隨著供應(yīng)鏈層數(shù)的增加，供應(yīng)鏈的成員企業(yè)越來越多，供應(yīng)鏈的結(jié)構(gòu)日趨復(fù)雜，而供應(yīng)鏈的復(fù)雜性導(dǎo)致供應(yīng)鏈的風(fēng)險。

要實現(xiàn)供應(yīng)鏈高效安全地運(yùn)作，就必須針對供應(yīng)鏈內(nèi)外潛在風(fēng)險而實施恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略和行動來減少或化解風(fēng)險。如何更好的認(rèn)識風(fēng)險因素和實施供應(yīng)鏈風(fēng)險管理，本文的目的就是試圖對這個問題在現(xiàn)有研究基礎(chǔ)上作進(jìn)一步的探討。本文全面分析了供應(yīng)鏈風(fēng)險的來源，并識別歸類供應(yīng)鏈的風(fēng)險的各種因素。

參考文獻(xiàn)：

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[3]裴軍.考慮風(fēng)險控制的供應(yīng)鏈優(yōu)化設(shè)計方法與應(yīng)用研究[D].長沙：湖南大學(xué)，2008 .

第6篇：風(fēng)險分析流程范文

關(guān)鍵詞:高路堤 施工 風(fēng)險管理 風(fēng)險因素 風(fēng)險控制

一、前言

在山區(qū)修建高等級公路,不可避免會遇到大量的高填路堤,近年來的工程實踐表明,路堤邊坡失穩(wěn)仍然是最為普遍和突出的問題之一。如何減少高路堤施工中的失穩(wěn)發(fā)生率及災(zāi)害損失,已成為一個迫切需要重視的課題,可引入風(fēng)險分析理論進(jìn)行分析與解決。

目前,在土木工程的其他方面風(fēng)險的研究取得了一些研究成果,專門關(guān)于高填路堤風(fēng)險的研究幾乎沒有。風(fēng)險分析技術(shù)在大型工程項目(如地鐵、越江隧道)中的應(yīng)用較多,可為高填路堤風(fēng)險的研究提供借鑒。國內(nèi)在此方面的研究相對更少,風(fēng)險分析技術(shù)在大型工程項目(如地鐵、越江隧道)中的應(yīng)用較多。同濟(jì)大學(xué)丁士昭教授(1992)主持編制了廣州地鐵首期工程、上海地鐵一號線等工程的風(fēng)險管理及工程保險方案,探討了地鐵的保險模式。同濟(jì)大學(xué)李永盛教授、陶履彬教授和黃宏偉教授等(2002)完成了崇明越江通道工程風(fēng)險分析研究課題,涉及到施工風(fēng)險管理、環(huán)境保護(hù)等各個方面。目前關(guān)于高路堤風(fēng)險的研究從理論和實際應(yīng)用都還有待完善,缺少定量化的研究成果,缺乏定性和定量相結(jié)合的適應(yīng)性強(qiáng)的風(fēng)險分析及評價方法,難以確定風(fēng)險因素的概率模型。

二、高路堤施工期的風(fēng)險管理

在高路堤施工中,影響其穩(wěn)定性的因素眾多,不確定性和隨機(jī)性強(qiáng),因此必須做好施工中的穩(wěn)定性控制,以達(dá)到控制風(fēng)險和減少損失的目的。

(一)風(fēng)險分析的基本概念

通俗講,風(fēng)險就是不幸事件發(fā)生的可能性,或者說風(fēng)險是一個事件產(chǎn)生人們不希望后果的可能性。

(二)高路堤施工期風(fēng)險管理流程

1、風(fēng)險識別:分析高路堤施工期所有的潛在風(fēng)險因素,進(jìn)行歸類整理,篩選,重點考慮對目標(biāo)參數(shù)影響較大的風(fēng)險因素。

2、風(fēng)險估計:對風(fēng)險因素發(fā)生概率和后果進(jìn)行分析和估計,給出風(fēng)險的概率分布。

3、風(fēng)險評價:對目標(biāo)參數(shù)的風(fēng)險結(jié)果參照一定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評判。

在得到高路堤工程施工期主要風(fēng)險因素后,要對各風(fēng)險因素的風(fēng)險水平進(jìn)行定級評價。通常把風(fēng)險限定在一個可接受的水平上,然后研究影響風(fēng)險的各種因素,再經(jīng)過優(yōu)化,找出最佳的方案。進(jìn)行風(fēng)險評價前,必須先確定風(fēng)險的接受標(biāo)準(zhǔn)。國際上通用的風(fēng)險接受準(zhǔn)則為ALARP準(zhǔn)則,即在合理和可行的前提下,把高路堤工程中包含的各類風(fēng)險降到盡可能低的水平。得到風(fēng)險估計和風(fēng)險決策標(biāo)準(zhǔn)后,采用定量的方法對高路堤施工期總體風(fēng)險進(jìn)行計算,即在辨識工程方案所有風(fēng)險后,利用專家經(jīng)驗,對可能的風(fēng)險因素的重要性進(jìn)行評價。

4、風(fēng)險控制:針對不同的風(fēng)險大小,結(jié)合實際情況,給出風(fēng)險處理的合理對策。

1)回避。首先應(yīng)分析風(fēng)險事件是否可以回避。有些風(fēng)險事件較易發(fā)現(xiàn),采取措施可以回避。

2)預(yù)防和減少損失。預(yù)防要求有一定的預(yù)防措施,這些措施需要付出一定代價,同時也能取得相應(yīng)收益,但采取措施后還有一定的失效概率,與投入的預(yù)防措施費用成反比。因此決策者應(yīng)計算相關(guān)的費用、收益和概率,從而使期望效益值最大。

3)風(fēng)險自留。前提是自留可能導(dǎo)致的損失比轉(zhuǎn)移所需費用小。在高路堤工程施工期,決策者在做出自留風(fēng)險決策之前,應(yīng)考慮自留風(fēng)險一旦發(fā)生所應(yīng)采取的措施,如預(yù)留應(yīng)急事故處理費、安全防護(hù)措施費等。風(fēng)險自留應(yīng)慎重,權(quán)衡利弊,不能因小失大。

4)分散風(fēng)險。決策者通常會遇到無法依靠自身能力解決的難題,只能借助他人的協(xié)作配合或者完全委托于他人,此時應(yīng)考慮分散風(fēng)險。這種情況下,決策者可通過委托或分包該部分工程的辦法,化較小的代價而達(dá)到分散風(fēng)險的目的。然而,許多情況下,分散風(fēng)險并非最佳決策。決策者應(yīng)考慮高路堤工程中需要分散風(fēng)險的項目,并分析各種風(fēng)險分散方法的利弊,找到最佳的解決方法。

5)風(fēng)險轉(zhuǎn)移。包括非保險轉(zhuǎn)移和保險轉(zhuǎn)移。非保險轉(zhuǎn)移是指通過各種契約將本應(yīng)由自己承擔(dān)的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給他人,例如將高路堤工程轉(zhuǎn)包、施工機(jī)械設(shè)備的租賃等。保險轉(zhuǎn)移則是通過購買工程保險從而通過保險公司獲得可能的損失補(bǔ)償,如人員傷亡意外保險。

高路堤施工期的風(fēng)險管理是個動態(tài)變化的過程,隨著跟所分析的高路堤系統(tǒng)有關(guān)的事故和其它一些新信息的增加,需要對風(fēng)險管理進(jìn)行定期的檢查與修改。

三、結(jié)論

(1)由于缺乏正規(guī)的風(fēng)險分析教育,有相當(dāng)多的決策者對風(fēng)險分析持懷疑態(tài)度,認(rèn)為風(fēng)險分析“太難”,“缺乏實際意義”等等。因此,目前最缺乏和最重要的就是在相關(guān)人員的頭腦中建立風(fēng)險概念。

(2)對待高路堤工程風(fēng)險,要有一個正確的態(tài)度,既不能忽視,也不能盲目夸大,應(yīng)保持一種客觀的心態(tài)去正視風(fēng)險,這點對項目決策者尤其重要,在決策中,盡量減少人為失誤。

(3)在高路堤工程的風(fēng)險分析方面,單純建立在統(tǒng)計資料上的分析方法目前并不可行。因此,一方面要做好調(diào)查統(tǒng)計工作,另一方面要重視專家及現(xiàn)場技術(shù)人員的主觀分析,結(jié)合兩者來對高路堤工程進(jìn)行風(fēng)險分析。

參考文獻(xiàn):

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[2]麻榮永.土石壩風(fēng)險分析方法及應(yīng)用[M].北京:科學(xué)出版社

[3]同濟(jì)大學(xué)等.崇明越江通道工程風(fēng)險分析研究總報告[R].2003,5

[4]鄧衛(wèi)東等著.公路邊坡穩(wěn)定技術(shù)[M].北京:人民交通出版社.2006.11

第7篇：風(fēng)險分析流程范文

關(guān)鍵詞：電力企業(yè)，風(fēng)險管理，定量風(fēng)險評估

0、引言

電力作為高風(fēng)險產(chǎn)業(yè)，不僅源于其公用事業(yè)屬性，以及技術(shù)資金密集、供求瞬時平衡、生產(chǎn)運(yùn)行連續(xù)等特征，同時電力項目投資額巨大、建設(shè)周期長、沉沒成本高，而且，隨著電力體制改革和電力市場建設(shè)進(jìn)程的深入，市場主體越來越多，電力交易關(guān)系復(fù)雜，不同主體之間協(xié)調(diào)困難，電力行業(yè)規(guī)劃建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營的不確定性加大、電力市場風(fēng)險增加。根據(jù)“十一五”期間電力體制改革的任務(wù)，面對我國電力市場化發(fā)展的現(xiàn)狀，增強(qiáng)風(fēng)險意識，樹立風(fēng)險觀念，加強(qiáng)風(fēng)險管理將是電力企業(yè)的重要任務(wù)。本文在闡述了企業(yè)風(fēng)險管理基本框架流程及其主要內(nèi)容的基礎(chǔ)上，提出電力企業(yè)定量風(fēng)險評估的主要內(nèi)容及方法，以期推動電力系統(tǒng)風(fēng)險管理工作的開展。

1、風(fēng)險管理的主要內(nèi)容

風(fēng)險作為客觀存在，要求人們考察研究風(fēng)險時，要從決策角度認(rèn)識到風(fēng)險與人們有目的活動、行動方案選擇及事物的未來變化有關(guān)。風(fēng)險的形成過程和風(fēng)險的客觀性、損失性、不確定性特征共同構(gòu)成風(fēng)險形成機(jī)制分析和風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。

人們一般對風(fēng)險持厭惡態(tài)度，都想減小風(fēng)險損失，追求風(fēng)險與收益的均衡優(yōu)化。風(fēng)險管理的提出與發(fā)展與企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、社會背景密不可分。風(fēng)險管理作為一門管理學(xué)科，首先在美國應(yīng)運(yùn)而生，之后傳到西歐、亞洲、拉丁美洲。美國大多數(shù)企業(yè)都設(shè)置專職部門進(jìn)行風(fēng)險管理，許多大學(xué)的工商管理學(xué)院都開設(shè)風(fēng)險管理課程。風(fēng)險管理作為一門科學(xué)與藝術(shù)，既需要定性分析，又需要定量估計；既要求理性，又要求人性；不但需要多學(xué)科理論指導(dǎo)，還需要多種方法支持。

源于風(fēng)險意識的風(fēng)險管理主要包括風(fēng)險分析、風(fēng)險評價與風(fēng)險控制三大部份。根據(jù)風(fēng)險形成的過程，風(fēng)險分析需要進(jìn)行風(fēng)險辨識、風(fēng)險估計。風(fēng)險估計需要進(jìn)行頻率分析與后果分析，而后果分析又包括情景分析與損失分析。通過風(fēng)險分析，可得到特定系統(tǒng)所有風(fēng)險的風(fēng)險估計，對此再參照相應(yīng)的風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性，判斷系統(tǒng)的風(fēng)險是否可接受，是否采取安全措施，這就是風(fēng)險評價。風(fēng)險分析與風(fēng)險評價總稱為風(fēng)險評估。為進(jìn)行風(fēng)險定量化估算，要進(jìn)行定量風(fēng)險評估(QuantitativeRiskAssessment—QRA)。在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，針對風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的措施與對策方案，以控制、抑制、降低風(fēng)險，即風(fēng)險控制。風(fēng)險管理不僅要定性分析風(fēng)險因素、風(fēng)險事故及損失狀況，而且要盡可能基于風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性對風(fēng)險進(jìn)行定量評價。對于以盈利為目的的工業(yè)企業(yè)也希望將風(fēng)險損失價值化并給出貨幣衡量標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險管理就是風(fēng)險分析、風(fēng)險評價、風(fēng)險控制三者密切相聯(lián)的動態(tài)過程，見圖1。

2、風(fēng)險管理的組織實施與基本流程

為有效實施風(fēng)險管理，企業(yè)應(yīng)由專門的組織及相關(guān)人員按一定程序組織實施風(fēng)險管理工作。據(jù)《幸?！冯s志對美國500多家大公司的調(diào)查知，84％的公司由中層以上的經(jīng)理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險管理。風(fēng)險管理的趨勢是董事會下屬設(shè)立風(fēng)險管理委員會全面負(fù)責(zé)公司風(fēng)險管理，組織實施的流程是：①制定風(fēng)險管理規(guī)劃；②風(fēng)險辯識；③風(fēng)險評估；④風(fēng)險管理策略方案選擇；⑤風(fēng)險管理策略實施；⑥風(fēng)險管理策略實施評價。

3、電力企業(yè)定量風(fēng)險評估(QRA)

電力企業(yè)QRA的建立與發(fā)展從內(nèi)部來看，不僅已有可靠性分析、安全分析、質(zhì)量管理、項目管理等各專業(yè)分析作基礎(chǔ)，從外部而言有電力用戶、政府與社會公眾、咨詢機(jī)構(gòu)等眾多相關(guān)主體的關(guān)注。電力企業(yè)QRA對企業(yè)的作用主要體現(xiàn)在：通過QRA有利于企業(yè)將風(fēng)險水平控制在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險水平之內(nèi)，并符合最低合理可行原則；通過開展QRA可幫助企業(yè)全面識別風(fēng)險，并按輕重緩急排序，以有助于管理者將精力、財力、物力集中于風(fēng)險控制的重要緊急領(lǐng)域，使風(fēng)險管理決策更為合理、效果更好、成本最小；通過對各種風(fēng)險控制方案或安全改進(jìn)措施進(jìn)行QRA，使決策者對方案措施進(jìn)行優(yōu)劣選擇，為公司提出決策支持。電力企業(yè)的風(fēng)險將對其它企業(yè)和主體帶來連帶影響，并產(chǎn)生放大效應(yīng)，電力系統(tǒng)安全、可靠、高效、優(yōu)質(zhì)是各行各業(yè)和政府管理部門共同的愿望。電力企業(yè)實施QRA具有現(xiàn)實意義。3.1電力企業(yè)QHA的基本框架模式

電力企業(yè)QRA是指在工業(yè)系統(tǒng)QRA的基礎(chǔ)上，考慮電力系統(tǒng)的技術(shù)經(jīng)濟(jì)特點及運(yùn)行規(guī)律，結(jié)合電力體制改革及電力市場化進(jìn)程而以概率模型表征的全面風(fēng)險管理理論方法。為便于實施風(fēng)險管理，保證風(fēng)險評估質(zhì)量，滿足風(fēng)險評估過程各階段的不同要求，構(gòu)建如圖3所示的適用于電力企業(yè)QRA的基本框架模式。在具體實施時，允許依實際情況而有所改變。

3.2電力企業(yè)QRA的主要工作內(nèi)容

(1)確定目標(biāo)及范圍。包括風(fēng)險管理的目的與意義，待分析系統(tǒng)的設(shè)備配置、工作流程、資金、人員、管

理、信息、地區(qū)、人文環(huán)境等，即確定QRA實現(xiàn)目標(biāo)和實施條件等。

(2)風(fēng)險辨識。即找出待評價系統(tǒng)中所有潛在的風(fēng)險因素，并進(jìn)行初步分析，通過安全檢查看系統(tǒng)是否達(dá)到規(guī)范要求。風(fēng)險辯識的基本途徑有歷史事故統(tǒng)計分析、安全檢查表分析、風(fēng)險與可操作性研究(HZOPS)、故障模式與影響分析(FMEA)、故障模式影響及危急分析(FMECA)、故障樹分析(ETA)、事故樹分析(ETA)、風(fēng)險分析調(diào)查表、保單檢視表、資產(chǎn)風(fēng)險暴露分析表、財務(wù)報表、流程圖、現(xiàn)場檢查表、風(fēng)險趨勢估計表等。為配合保險公司對出險事項的處理，可采用從下至上的歸納法、從上至下的演繹法及兩者綜合運(yùn)用。針對特定風(fēng)險，可選用基于系統(tǒng)平面布置的區(qū)域分析、隱含事件分析、德爾菲法及基于事故樹分析的風(fēng)險事故網(wǎng)絡(luò)法等。風(fēng)險辯識不只局限于系統(tǒng)硬件，還應(yīng)考慮人為因素、組織制度等系統(tǒng)軟件。風(fēng)險綜合集成是指對所有風(fēng)險按其特性類型分門別類加以匯總整理。因電力工業(yè)特點及電力市場化改革特點，把電力系統(tǒng)風(fēng)險按廠網(wǎng)分開的行業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分類。

對于發(fā)電企業(yè)而言，主要有電源規(guī)劃風(fēng)險、報價競價上網(wǎng)風(fēng)險、供求平衡風(fēng)險、市場力抑制風(fēng)險、備用容量風(fēng)險、信用風(fēng)險、法律風(fēng)險、項目風(fēng)險、中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險等。對于電網(wǎng)企業(yè)而言，主要有電網(wǎng)規(guī)劃風(fēng)險、電網(wǎng)融資風(fēng)險、購電電價風(fēng)險、電力交易轉(zhuǎn)移風(fēng)險、輔助服務(wù)風(fēng)險、成本分?jǐn)傦L(fēng)險、輸電阻塞風(fēng)險、輸電能力風(fēng)險、備用率風(fēng)險、電力監(jiān)管風(fēng)險等。另外，電力企業(yè)還將面臨電力可靠性、安全性、穩(wěn)定性風(fēng)險及電能質(zhì)量風(fēng)險等。

風(fēng)險綜合集成后的初步風(fēng)險分析是對已辯識出的風(fēng)險進(jìn)行初步分析評估，確定風(fēng)險的等級或水平。風(fēng)險水平低的可忽略不計或僅作定性評估，風(fēng)險水平高的要在定性分析基礎(chǔ)上，進(jìn)行定量評估。

(3)頻率分析。即確定風(fēng)險可能發(fā)生的頻率，其方法主要有歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析、故障樹分析與失效理論模型分析。歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析是根據(jù)有關(guān)事故的歷史數(shù)據(jù)預(yù)測今后可能發(fā)生的頻率。因此要建立

風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，既作為QRA的基礎(chǔ)，又作為風(fēng)險決策的依據(jù)。故障樹分析作為一種自上而下的邏輯分析法，把可能發(fā)生的事故或系統(tǒng)失效(頂事件)與基本部件的失效聯(lián)系起來，根據(jù)基本部件的失效概率計算出頂事件的發(fā)生概率。失效理論模型分析是在歷史數(shù)據(jù)與專家經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，采用某種失效理論模型來計算風(fēng)險發(fā)生頻率。

(4)風(fēng)險測定估計。根據(jù)風(fēng)險特性及類型，運(yùn)用一定的數(shù)學(xué)工具測定或估計風(fēng)險大小。常用方法主要有主觀估計法、客觀估計法、期望值法、數(shù)學(xué)模型法、隨機(jī)模擬法和馬爾可夫模型法等。

(5)后果分析。即分析特定風(fēng)險在某種環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果及損失。其方法主要有情景分析與損失分析。情景分析通過事件樹模型分析特定風(fēng)險在環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果。損失分析是分析特定后果對其它事物的影響及利益損失并歸結(jié)為某種風(fēng)險指標(biāo)。

(6)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性。風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性應(yīng)遵循最低合理可行(ALARP)原則。ALARP原則是指任何系統(tǒng)都存在風(fēng)險，而且風(fēng)險水平越低，即風(fēng)險程度越小要進(jìn)一步減少風(fēng)險越困難，其成本會呈指數(shù)曲線上升。也就是說，風(fēng)險改進(jìn)措施投資的邊際效益遞減，最終趨于零，甚至為負(fù)值。因此，必須在風(fēng)險水平與成本間折衷考慮。如果電力企業(yè)定量風(fēng)險評估所得風(fēng)險水平在不可接受線之上，則該風(fēng)險被拒絕，如果風(fēng)險水平在可接受線之下，則該風(fēng)險可接受，無需采取風(fēng)險改進(jìn)措施；如風(fēng)險水平在不可接受線與可接受線之間，即落人ALARP區(qū)(可容忍區(qū))，這時要進(jìn)行風(fēng)險改進(jìn)措施投資成本風(fēng)險分析或風(fēng)險成本收益分析。

分析結(jié)果如果證明進(jìn)一步增加風(fēng)險改進(jìn)投資對電力企業(yè)的風(fēng)險水平減小貢獻(xiàn)不大，則該風(fēng)險是可接受的，即允許該風(fēng)險存在，以節(jié)省投資成本。ALARP原則的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋類似投入要素的邊際收益遞減規(guī)律一樣，風(fēng)險與風(fēng)險措施投入間的風(fēng)險曲線也呈邊際收益遞減規(guī)律。3.3電力企業(yè)QRA常用方法

根據(jù)電力企業(yè)QRA的工作內(nèi)容和實現(xiàn)要求，結(jié)合電力企業(yè)本身特點，電力企業(yè)QRA常用的方法主要有：安全檢查表即實施安全檢查的項目明細(xì)表；故障模式與影響分析技術(shù)和故障模式影響分析與致命度分析(FMEACA)技術(shù)；風(fēng)險與可操作性研究技術(shù)；事件樹分析技術(shù)；基于概率影響圖技術(shù)、人工智能、專家系統(tǒng)、可靠性工程技術(shù)期望值法、風(fēng)險主觀、客觀估計法、模糊評估法等。

第8篇：風(fēng)險分析流程范文

關(guān)鍵詞：電力企業(yè)，風(fēng)險管理，定量風(fēng)險評估

0、引言

電力作為高風(fēng)險產(chǎn)業(yè)，不僅源于其公用事業(yè)屬性，以及技術(shù)資金密集、供求瞬時平衡、生產(chǎn)運(yùn)行連續(xù)等特征，同時電力項目投資額巨大、建設(shè)周期長、沉沒成本高，而且，隨著電力體制改革和電力市場建設(shè)進(jìn)程的深入，市場主體越來越多，電力交易關(guān)系復(fù)雜，不同主體之間協(xié)調(diào)困難，電力行業(yè)規(guī)劃建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營的不確定性加大、電力市場風(fēng)險增加。根據(jù)“十一五”期間電力體制改革的任務(wù)，面對我國電力市場化發(fā)展的現(xiàn)狀，增強(qiáng)風(fēng)險意識，樹立風(fēng)險觀念，加強(qiáng)風(fēng)險管理將是電力企業(yè)的重要任務(wù)。本文在闡述了企業(yè)風(fēng)險管理基本框架流程及其主要內(nèi)容的基礎(chǔ)上，提出電力企業(yè)定量風(fēng)險評估的主要內(nèi)容及方法，以期推動電力系統(tǒng)風(fēng)險管理工作的開展。

1、風(fēng)險管理的主要內(nèi)容

風(fēng)險作為客觀存在，要求人們考察研究風(fēng)險時，要從決策角度認(rèn)識到風(fēng)險與人們有目的活動、行動方案選擇及事物的未來變化有關(guān)。風(fēng)險的形成過程和風(fēng)險的客觀性、損失性、不確定性特征共同構(gòu)成風(fēng)險形成機(jī)制分析和風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。

人們一般對風(fēng)險持厭惡態(tài)度，都想減小風(fēng)險損失，追求風(fēng)險與收益的均衡優(yōu)化。風(fēng)險管理的提出與發(fā)展與企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、社會背景密不可分。風(fēng)險管理作為一門管理學(xué)科，首先在美國應(yīng)運(yùn)而生，之后傳到西歐、亞洲、拉丁美洲。美國大多數(shù)企業(yè)都設(shè)置專職部門進(jìn)行風(fēng)險管理，許多大學(xué)的工商管理學(xué)院都開設(shè)風(fēng)險管理課程。風(fēng)險管理作為一門科學(xué)與藝術(shù)，既需要定性分析，又需要定量估計；既要求理性，又要求人性；不但需要多學(xué)科理論指導(dǎo)，還需要多種方法支持。

源于風(fēng)險意識的風(fēng)險管理主要包括風(fēng)險分析、風(fēng)險評價與風(fēng)險控制三大部份。根據(jù)風(fēng)險形成的過程，風(fēng)險分析需要進(jìn)行風(fēng)險辨識、風(fēng)險估計。風(fēng)險估計需要進(jìn)行頻率分析與后果分析，而后果分析又包括情景分析與損失分析。通過風(fēng)險分析，可得到特定系統(tǒng)所有風(fēng)險的風(fēng)險估計，對此再參照相應(yīng)的風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性，判斷系統(tǒng)的風(fēng)險是否可接受，是否采取安全措施，這就是風(fēng)險評價。風(fēng)險分析與風(fēng)險評價總稱為風(fēng)險評估。為進(jìn)行風(fēng)險定量化估算，要進(jìn)行定量風(fēng)險評估(QuantitativeRiskAssessment—QRA)。在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，針對風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的措施與對策方案，以控制、抑制、降低風(fēng)險，即風(fēng)險控制。風(fēng)險管理不僅要定性分析風(fēng)險因素、風(fēng)險事故及損失狀況，而且要盡可能基于風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性對風(fēng)險進(jìn)行定量評價。對于以盈利為目的的工業(yè)企業(yè)也希望將風(fēng)險損失價值化并給出貨幣衡量標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險管理就是風(fēng)險分析、風(fēng)險評價、風(fēng)險控制三者密切相聯(lián)的動態(tài)過程，見圖1。

2、風(fēng)險管理的組織實施與基本流程

為有效實施風(fēng)險管理，企業(yè)應(yīng)由專門的組織及相關(guān)人員按一定程序組織實施風(fēng)險管理工作。據(jù)《幸?！冯s志對美國500多家大公司的調(diào)查知，84％的公司由中層以上的經(jīng)理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險管理。風(fēng)險管理的趨勢是董事會下屬設(shè)立風(fēng)險管理委員會全面負(fù)責(zé)公司風(fēng)險管理，組織實施的流程是：①制定風(fēng)險管理規(guī)劃；②風(fēng)險辯識；③風(fēng)險評估；④風(fēng)險管理策略方案選擇；⑤風(fēng)險管理策略實施；⑥風(fēng)險管理策略實施評價。

3、電力企業(yè)定量風(fēng)險評估(QRA)

電力企業(yè)QRA的建立與發(fā)展從內(nèi)部來看，不僅已有可靠性分析、安全分析、質(zhì)量管理、項目管理等各專業(yè)分析作基礎(chǔ)，從外部而言有電力用戶、政府與社會公眾、咨詢機(jī)構(gòu)等眾多相關(guān)主體的關(guān)注。電力企業(yè)QRA對企業(yè)的作用主要體現(xiàn)在：通過QRA有利于企業(yè)將風(fēng)險水平控制在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險水平之內(nèi)，并符合最低合理可行原則；通過開展QRA可幫助企業(yè)全面識別風(fēng)險，并按輕重緩急排序，以有助于管理者將精力、財力、物力集中于風(fēng)險控制的重要緊急領(lǐng)域，使風(fēng)險管理決策更為合理、效果更好、成本最小；通過對各種風(fēng)險控制方案或安全改進(jìn)措施進(jìn)行QRA，使決策者對方案措施進(jìn)行優(yōu)劣選擇，為公司提出決策支持。電力企業(yè)的風(fēng)險將對其它企業(yè)和主體帶來連帶影響，并產(chǎn)生放大效應(yīng)，電力系統(tǒng)安全、可靠、高效、優(yōu)質(zhì)是各行各業(yè)和政府管理部門共同的愿望。電力企業(yè)實施QRA具有現(xiàn)實意義。

電力企業(yè)QHA的基本框架模式

電力企業(yè)QRA是指在工業(yè)系統(tǒng)QRA的基礎(chǔ)上，考慮電力系統(tǒng)的技術(shù)經(jīng)濟(jì)特點及運(yùn)行規(guī)律，結(jié)合電力體制改革及電力市場化進(jìn)程而以概率模型表征的全面風(fēng)險管理理論方法。為便于實施風(fēng)險管理，保證風(fēng)險評估質(zhì)量，滿足風(fēng)險評估過程各階段的不同要求，構(gòu)建如圖3所示的適用于電力企業(yè)QRA的基本框架模式。在具體實施時，允許依實際情況而有所改變。

3.2電力企業(yè)QRA的主要工作內(nèi)容

(1)確定目標(biāo)及范圍。包括風(fēng)險管理的目的與意義，待分析系統(tǒng)的設(shè)備配置、工作流程、資金、人員、管理、信息、地區(qū)、人文環(huán)境等，即確定QRA實現(xiàn)目標(biāo)和實施條件等。

(2)風(fēng)險辨識。即找出待評價系統(tǒng)中所有潛在的風(fēng)險因素，并進(jìn)行初步分析，通過安全檢查看系統(tǒng)是否達(dá)到規(guī)范要求。風(fēng)險辯識的基本途徑有歷史事故統(tǒng)計分析、安全檢查表分析、風(fēng)險與可操作性研究(HZOPS)、故障模式與影響分析(FMEA)、故障模式影響及危急分析(FMECA)、故障樹分析(ETA)、事故樹分析(ETA)、風(fēng)險分析調(diào)查表、保單檢視表、資產(chǎn)風(fēng)險暴露分析表、財務(wù)報表、流程圖、現(xiàn)場檢查表、風(fēng)險趨勢估計表等。為配合保險公司對出險事項的處理，可采用從下至上的歸納法、從上至下的演繹法及兩者綜合運(yùn)用。針對特定風(fēng)險，可選用基于系統(tǒng)平面布置的區(qū)域分析、隱含事件分析、德爾菲法及基于事故樹分析的風(fēng)險事故網(wǎng)絡(luò)法等。風(fēng)險辯識不只局限于系統(tǒng)硬件，還應(yīng)考慮人為因素、組織制度等系統(tǒng)軟件。

風(fēng)險綜合集成是指對所有風(fēng)險按其特性類型分門別類加以匯總整理。因電力工業(yè)特點及電力市場化改革特點，把電力系統(tǒng)風(fēng)險按廠網(wǎng)分開的行業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分類。

對于發(fā)電企業(yè)而言，主要有電源規(guī)劃風(fēng)險、報價競價上網(wǎng)風(fēng)險、供求平衡風(fēng)險、市場力抑制風(fēng)險、備用容量風(fēng)險、信用風(fēng)險、法律風(fēng)險、項目風(fēng)險、中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險等。對于電網(wǎng)企業(yè)而言，主要有電網(wǎng)規(guī)劃風(fēng)險、電網(wǎng)融資風(fēng)險、購電電價風(fēng)險、電力交易轉(zhuǎn)移風(fēng)險、輔助服務(wù)風(fēng)險、成本分?jǐn)傦L(fēng)險、輸電阻塞風(fēng)險、輸電能力風(fēng)險、備用率風(fēng)險、電力監(jiān)管風(fēng)險等。另外，電力企業(yè)還將面臨電力可靠性、安全性、穩(wěn)定性風(fēng)險及電能質(zhì)量風(fēng)險等。風(fēng)險綜合集成后的初步風(fēng)險分析是對已辯識出的風(fēng)險進(jìn)行初步分析評估，確定風(fēng)險的等級或水平。風(fēng)險水平低的可忽略不計或僅作定性評估，風(fēng)險水平高的要在定性分析基礎(chǔ)上，進(jìn)行定量評估。

(3)頻率分析。即確定風(fēng)險可能發(fā)生的頻率，其方法主要有歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析、故障樹分析與失效理論模型分析。歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析是根據(jù)有關(guān)事故的歷史數(shù)據(jù)預(yù)測今后可能發(fā)生的頻率。因此要建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，既作為QRA的基礎(chǔ)，又作為風(fēng)險決策的依據(jù)。故障樹分析作為一種自上而下的邏輯分析法，把可能發(fā)生的事故或系統(tǒng)失效(頂事件)與基本部件的失效聯(lián)系起來，根據(jù)基本部件的失效概率計算出頂事件的發(fā)生概率。失效理論模型分析是在歷史數(shù)據(jù)與專家經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，采用某種失效理論模型來計算風(fēng)險發(fā)生頻率。

(4)風(fēng)險測定估計。根據(jù)風(fēng)險特性及類型，運(yùn)用一定的數(shù)學(xué)工具測定或估計風(fēng)險大小。常用方法主要有主觀估計法、客觀估計法、期望值法、數(shù)學(xué)模型法、隨機(jī)模擬法和馬爾可夫模型法等。

(5)后果分析。即分析特定風(fēng)險在某種環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果及損失。其方法主要有情景分析與損失分析。情景分析通過事件樹模型分析特定風(fēng)險在環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果。損失分析是分析特定后果對其它事物的影響及利益損失并歸結(jié)為某種風(fēng)險指標(biāo)。

(6)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性。風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)及可接受性應(yīng)遵循最低合理可行(ALARP)原則。ALARP原則是指任何系統(tǒng)都存在風(fēng)險，而且風(fēng)險水平越低，即風(fēng)險程度越小要進(jìn)一步減少風(fēng)險越困難，其成本會呈指數(shù)曲線上升。也就是說，風(fēng)險改進(jìn)措施投資的邊際效益遞減，最終趨于零，甚至為負(fù)值。因此，必須在風(fēng)險水平與成本間折衷考慮。如果電力企業(yè)定量風(fēng)險評估所得風(fēng)險水平在不可接受線之上，則該風(fēng)險被拒絕，如果風(fēng)險水平在可接受線之下，則該風(fēng)險可接受，無需采取風(fēng)險改進(jìn)措施；如風(fēng)險水平在不可接受線與可接受線之間，即落人ALARP區(qū)(可容忍區(qū))，這時要進(jìn)行風(fēng)險改進(jìn)措施投資成本風(fēng)險分析或風(fēng)險成本收益分析。

分析結(jié)果如果證明進(jìn)一步增加風(fēng)險改進(jìn)投資對電力企業(yè)的風(fēng)險水平減小貢獻(xiàn)不大，則該風(fēng)險是可接受的，即允許該風(fēng)險存在，以節(jié)省投資成本。ALARP原則的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋類似投入要素的邊際收益遞減規(guī)律一樣，風(fēng)險與風(fēng)險措施投入間的風(fēng)險曲線也呈邊際收益遞減規(guī)律。3.3電力企業(yè)QRA常用方法根據(jù)電力企業(yè)QRA的工作內(nèi)容和實現(xiàn)要求，結(jié)合電力企業(yè)本身特點，電力企業(yè)QRA常用的方法主要有：安全檢查表即實施安全檢查的項目明細(xì)表；故障模式與影響分析技術(shù)和故障模式影響分析與致命度分析(FMEACA)技術(shù)；風(fēng)險與可操作性研究技術(shù)；事件樹分析技術(shù)；基于概率影響圖技術(shù)、人工智能、專家系統(tǒng)、可靠性工程技術(shù)期望值法、風(fēng)險主觀、客觀估計法、模糊評估法等。

第9篇：風(fēng)險分析流程范文

1.1實質(zhì)和內(nèi)涵“三位一體”HSE風(fēng)險評估方法是基于對生產(chǎn)設(shè)備、設(shè)施和作業(yè)過程與作業(yè)崗位的風(fēng)險，從系統(tǒng)分析、節(jié)點分析及概率統(tǒng)計分析等“三位一體”方法進(jìn)行辨識與評價，通過數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析、計算，定量化表示企業(yè)安全生產(chǎn)現(xiàn)狀和趨勢。根據(jù)風(fēng)險等級建立安全風(fēng)險預(yù)警和管控體系，明確各級機(jī)構(gòu)與人員的職責(zé)，建立安全風(fēng)險預(yù)警、分級管控工作流程與節(jié)點標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)安全風(fēng)險等級與類別，完善HSE風(fēng)險防控措施，提升HSE風(fēng)險防控水平，從源頭上控制各種不安全因素，使安全生產(chǎn)系統(tǒng)具有“報警”和“免疫”能力。

1.2主要內(nèi)容

1.2.1系統(tǒng)統(tǒng)計分析從HSE管理的角度看，首先要對整個生產(chǎn)經(jīng)營活動全過程的各個重要環(huán)節(jié)和內(nèi)外部環(huán)境進(jìn)行系統(tǒng)分析，全面分析運(yùn)行潛在的HSE系統(tǒng)風(fēng)險，在有利于HSE管理的基礎(chǔ)上，對整個生產(chǎn)經(jīng)營活動進(jìn)行全面的風(fēng)險分析和管理模塊劃分。

1.2.2節(jié)點統(tǒng)計分析節(jié)點風(fēng)險分析就是在系統(tǒng)風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，針對每一個風(fēng)險管理模塊或某一項活動層層剖析為若干連續(xù)的步驟，列出所有的工作環(huán)節(jié)或節(jié)點，分析每一步驟或節(jié)點上可能存在的風(fēng)險和潛在隱患，然后按風(fēng)險來劃分工作節(jié)點，最后針對每一節(jié)點制定相應(yīng)的節(jié)點風(fēng)險應(yīng)對措施和操作程序。

1.2.3概率統(tǒng)計分析雖然有了系統(tǒng)風(fēng)險和節(jié)點風(fēng)險分析，掌握了各種風(fēng)險所在及危害大小，但還需定量地掌握各種風(fēng)險發(fā)生的頻率。收集分析已經(jīng)發(fā)生過的事故案例，并進(jìn)行概率統(tǒng)計就可以初步掌握在該地區(qū)工作或某一項工作中哪些是最容易發(fā)生HSE事故的地方，風(fēng)險管理就是首先對發(fā)生頻率高的風(fēng)險進(jìn)行有效的管理[2]。

2“三位一體”風(fēng)險評估方法的實踐應(yīng)用

2.1系統(tǒng)風(fēng)險分析結(jié)合地面監(jiān)督站自身單位實際和當(dāng)?shù)貎?nèi)外部環(huán)境，在具體工作實踐中，首先對整個生產(chǎn)經(jīng)營活動全過程的各個重要環(huán)節(jié)進(jìn)行系統(tǒng)分析，分成現(xiàn)場監(jiān)督檢查、地面建設(shè)作業(yè)、交通運(yùn)輸、辦公區(qū)域、外部環(huán)境、其他活動等六個系統(tǒng)模塊，全面分析運(yùn)行潛在的HSE系統(tǒng)風(fēng)險。同時對識別出的風(fēng)險因素依照專業(yè)經(jīng)驗、評價標(biāo)準(zhǔn)、危害程度等從總體上建立了五級風(fēng)險分級評估體系，依據(jù)不同的風(fēng)險等——不同的層面采取不同的措施，管理流程也相應(yīng)不同，見下表和圖1[1]。

2.2節(jié)點風(fēng)險分析

2.2.1監(jiān)督活動HSE節(jié)點風(fēng)險分析現(xiàn)場監(jiān)督運(yùn)行從項目準(zhǔn)備階段、項目實施階段、生產(chǎn)輔助作業(yè)三個方面，劃分為接受任務(wù)、編制監(jiān)督計劃、確定巡檢路線等20個作業(yè)節(jié)點，依據(jù)每個節(jié)點制定相應(yīng)的節(jié)點風(fēng)險應(yīng)對措施和操作程序。如在監(jiān)督運(yùn)行過程中某個節(jié)點針對車輛傷害、住宿火災(zāi)風(fēng)險制定了住宿十不選擇，出差十不選擇，行車十不選擇等規(guī)程。

2.2.2鉆前工程HSE節(jié)點風(fēng)險分析鉆前工程從項目準(zhǔn)備、實施、收尾及生產(chǎn)輔助作業(yè)四個方面，從土建施工作業(yè)－基坑開挖土、建施工作業(yè)－機(jī)械挖土作業(yè)、土建施工作業(yè)－土石方爆破作業(yè)、土建施工作業(yè)－磚等8個作業(yè)分為46個節(jié)點，識別風(fēng)險控制關(guān)鍵點。并依據(jù)每個關(guān)鍵點制定相應(yīng)的節(jié)點風(fēng)險應(yīng)對措施和操作程序，如圖2，并融入JSA工作分析表、崗位檢查表、此前出現(xiàn)的事故案例等多項內(nèi)容。

2.2.3管道工程HSE節(jié)點風(fēng)險控制指南管道工程從項目實施、生產(chǎn)輔助兩個方面，從線路接樁、測量放線、施工作業(yè)帶清理和便道修筑、防腐管的運(yùn)輸、溝上及溝下組裝、公路、河流等穿越施工、焊接工藝、防腐工藝、管道下溝回填工藝、清管通球及試壓工藝、管線連通、管溝開挖工藝、場站建設(shè)等十三個關(guān)鍵作業(yè)，分為28個節(jié)點，識別風(fēng)險控制關(guān)鍵點。并依據(jù)每個關(guān)鍵點制定相應(yīng)的節(jié)點風(fēng)險應(yīng)對措施和操作程序，如圖3，JSA工作分析表、崗位檢查表、此前出現(xiàn)的事故案例等多項內(nèi)容。

2.3概率統(tǒng)計分析通過系統(tǒng)風(fēng)險和節(jié)點風(fēng)險分析，基本掌握了各種風(fēng)險所在及危害大小，我們在此基礎(chǔ)上收集了73起事故案例，定量分析各種風(fēng)險發(fā)生的頻率，對發(fā)生頻率高的風(fēng)險進(jìn)行有效的管理。通過統(tǒng)計分析，物體打擊、起重傷害及車輛傷害事故發(fā)生頻率最高，需要我們重點關(guān)注。

3效果和結(jié)論

通過“三位一體”風(fēng)險評估方法的應(yīng)用，地面建設(shè)現(xiàn)場監(jiān)督查隱糾違能力大幅提高，與2013年未應(yīng)用方法同期對比，累計查出隱患總數(shù)由3898上升為8469，同比增長117%；查出違章行為數(shù)由265上升為1047，同比增長295%；叫停累計次數(shù)由165上升到1683。且今年到目前為止保持了地面建設(shè)板塊的安全形勢平穩(wěn)運(yùn)行，取得了顯著安全效益。通過在地面監(jiān)督站的實踐應(yīng)用，我們深切感到在HSE管理中必須要有一切事故都是可以預(yù)防的管理思想和觀念，只要有全員參與、層層負(fù)責(zé)制，應(yīng)用程序化、規(guī)范化的科學(xué)管理方法，堅持科學(xué)的風(fēng)險分析方法，尤其是本文提出的系統(tǒng)風(fēng)險分析、節(jié)點風(fēng)險分析、概率統(tǒng)計風(fēng)險分析方法等，就可以將企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營活動對HSE的不利影響降到最低，從而實現(xiàn)健康、安全與環(huán)境管理目標(biāo)。

參考文獻(xiàn)

[1]徐雅芩,宋遠(yuǎn)貴.創(chuàng)新安全監(jiān)督培訓(xùn)體系研究[J].鉆采工藝,2010,(S1):168-170