財務監管工作方案精選(九篇)

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第1篇：財務監管工作方案范文

（一）指導思想。以“三個代表”重要思想和科學發展觀為指導，全面開展以“清理確權，服務，動態管理，全程監督，盤活增效，促進發展”為主要內容的農村集體“三資”監管示范點創建工作，推動農村基層黨風廉政建設深入開展，為促進科學發展、跨越趕超提供有力保障。

（二）基本原則。一是堅持分級辦點、以點帶面的原則，通過認真遴選，確定鄉（鎮）、村兩級農村集體“三資”監管示范點，在辦好示范點的同時，指導面上全面開展創建活動；二是堅持突出重點、有序推進的原則，針對農村集體“三資”監管工作面臨的新情況、新問題，有重點地開展創建活動，突出創建工作的針對性和實效性；三是堅持創新實踐、注重實效的原則，在農村集體“三資”監管示范點創建工作中，要突出制度創新和實踐創新兩大主題，力求創建工作出經驗、創特色、求實效，充分發揮示范帶動作用。

二、創建內容和標準

農村集體“三資”監管示范點創建主要包括組織領導、機構設施、管理制度、委托、運行管理、檔案資料等六個方面的內容，創建標準為：

1、組織領導落實。縣鄉黨委、政府高度重視示范點創建活動，完善領導管理體制和部門分工負責工作機制，明確分管領導具體負責示范點創建工作。

2、機構設施健全。示范點創建活動機構健全，具體業務人員充實，崗位職責明確；相關業務場所建設到位，辦公設施設備配置齊全。

3、管理制度完善。農村集體“三資”管理工作規范，服務工作制度、工作職責、操作流程健全完善；集體產權交易組織機構、范圍、方式、程序、規則、監督機制、評審辦法、信息公開等操作流程規定具體實用。

4、監管規范。委托協議簽訂規范，會計業務運行流暢，業務處理準確及時，審核銜接合理，運行程序合法有效，“三資”監管信息系統數據錄入全面準確、更新及時，及時開展相關業務的指導、檢查、督促。

5、日常管理有效。村級預決算管理執行到位；財務收支管理嚴格，審簽準確；經濟合同、財產物資、往來結算管理嚴密；產權交易方案合理，實施程序規范；民主理財和財務公開工作有效開展；村辦實體財務監管措施落實。

6、檔案資料齊全。賬薄憑證、文書資料、財務報表、經濟合同、財務公開等檔案資料嚴格按照“一村一柜”要求收集整理、存放有序、安全完整。

三、方法步驟

（一）準備部署階段（5月下旬至6月上旬）。各鄉鎮、村按照本《工作方案》的要求，結合各自實際，制定創建活動方案，進一步明確創建工作的目標任務、工作計劃和保障措施，落實相關責任領導和責任單位，及時召開會議進行動員部署。

（二）組織實施階段（6月中旬至9月中旬）。各鄉鎮要按照本《工作方案》要求和各自制定的工作計劃，認真組織實施，縣直相關部門及時開展檢查指導和督辦。同時，充分利用廣播、電視、標語、公開欄等多種有效形式進行宣傳，為創建活動順利推進營造良好的輿論氛圍。

（三）總結提高階段（9月下旬至10月中旬）。鄉村兩級對農村集體“三資”監管示范點創建活動進行認真總結，及時推廣好的做法和經驗，剖析存在的問題，提出改進的意見和建議，并以書面材料于10月10日前上報縣紀委監察局和縣財政局（經管局）。

（四）檢查驗收階段（10月下旬）。10月下旬，由縣紀委監察局牽頭，會同縣財政局（經管局）等單位組織專班，對全縣示范點創建項目開展檢查考核，準備迎接省市考核驗收準備。

四、相關要求

（一）加強組織領導。縣委、縣政府成立有主要領導掛帥的農村集體“三資”監管示范點創建工作領導小組，領導小組辦公室設縣財政局（經管局），下設督導檢查組和業務指導組，負責此項工作的組織領導、統籌協調和督辦檢查等項工作。各鄉鎮黨委、政府要高度重視示范點創建工作，必須明確一名主要領導親自抓，分管領導具體抓，組建工作專班，落實工作責任，強化工作措施，確保創建工作順利開展。

第2篇：財務監管工作方案范文

一、加強領導，成立專班

為把《對損害經濟環境行為實行問責的暫行辦法》的貫徹施行及專項督查工作落到實處，局黨組加強領導，精心組織，成立了由局黨組書記同志任工作專班組長，黨組成員、副局長、同志任副組長，辦公室、人事科、畜牧科、財務科主要負責人為工作專班成員的工作專班。人事科負責專班日常工作。

二、精細組織，系統學習

《暫行規定》頒布以來，我局認真學習《暫行規定》，將《暫行規定》學習列入年度學習計劃，由局工作專班牽頭統籌學習宣傳活動，分層次、分單位開展學習教育活動，共開展學習教育8場次，各業務科室協同配合，各司其職，共同推動《暫行規定》的學習和貫徹落實，通過廣泛宣傳，優化了系統工作的輿論氛圍和社會環境。

三、深刻剖析，嚴格自查

對照《暫行辦法》認真開展自查自糾。重點開展“八查八看八糾”活動。一查機關廉潔高效建設。看各部門辦事效率和服務水平高不高，糾正不作為、亂作為、效率低的問題。

二查各項強農惠農政策落實情況。看在為養殖戶申請各項政策補貼和項目過程中，是否進行公示，有無虛報冒領、侵占養殖戶利益等情況，糾正損害養殖戶切身利益、規避社會監督的行為。三查強制免疫工作落實情況。看在各項全覆蓋的強制性免疫過程中，有無村級防疫員待遇不落實、有無將疫苗變相使用和違紀違法操作、免疫注射走過場、留死角等情況，糾正在動物強制免疫過程中存在僥幸心理和工作不主動、亂作為等問題。四查畜產品安全、獸藥生產和銷售監管情況。看在實際工作中有無對畜產品安全和獸藥監管工作不重視、監管不力等情況，糾正在畜產品安全和獸藥監管工作中深入不夠、方法不多等問題。五查動物衛生檢疫、執法情況。動物衛生檢疫等執法部門在動物檢疫和無害化處理工作中是否存在執法不嚴、亂收費、亂罰款等問題，糾正在執法過程中越位和缺位等問題。六查畜牧生產科技推廣。看畜牧新技術、新品種、新模式推廣是否符合要求，糾正畜牧科技推廣過程中指導和服務不到位等問題。七查群眾訴求的落實情況。看投訴渠道是否暢通，是否對群眾投訴和反映的熱點、難點問題及時進行調查、處理和反饋，糾正處理群眾訴求過程出現的推諉扯皮、渠道不暢、敷衍塞責等問題。八查廉潔自律情況。看黨風廉政建設、“一崗雙責”、政風行風建設等制度落實是否健全，糾正并查處違法亂紀、、奢侈浪費等行為。

通過自查發現系統還存在執法力度不夠的現象，今年上半年共查處逃避檢疫、販賣病死豬肉的案件5起，雖然都進行了教育處罰，但對不法商販缺乏足夠有震懾力，違法案件時有發生。

第3篇：財務監管工作方案范文

在學習實踐活動分析檢查階段工作中，我局按照《**市開展第二批深入學習實踐科學發展觀活動分析檢查階段工作方案》要求，緊密結合工作實際，扎實開展活動，通過召開征求意見座談會，查找班子和個人貫徹落實科學發展觀存在的問題。黨組在此基礎上，全面分析檢查貫徹落實科學發展觀方面存在的突出問題，深刻剖析原因，明確了今后工作的總體思路和努力方向。

一、及時動員，部署安排工作

4月30日，我局召開學習實踐科學發展觀活動轉入分析檢查階段動員會議，全體干部職工參加了會議。會議對學習討論階段進行了總結，布置了分析檢查階段的工作。

會上，黨組書記、局長馮政文要求全體干部職工在第二階段學習實踐活動中，結合服務全市“雙轉移”工作，要做到“三個注重”、“四個圍繞”，即注重理論聯系實際，要聯系安全生產監管工作實際，嚴格把好省安監局下達的20xx年安全生產控制指標，以確保全市社會經濟發展為中心，做到監管中有服務，服務中有監管；注重群眾反映的熱點、難點問題，從事故預防、處理向事故隱患排查、整改轉變，切實提高監管服務的工作效率和執法水平；注重專題學習，結合局黨組重點理論學習專題中所列出的討論題，認真進行討論。圍繞當前局機關存在的問題，明確今后科學發展觀和科學管理的途徑；圍繞當前安全生產行政許可、執法、宣傳教育培訓、復審等方面群眾反映的熱點問題，創新安全生產宣傳培訓教育方式、行政執法手段、和安全生產監管渠道，建立和完善長效的監管機制；圍繞安全生產領域黨風廉政建設和反腐敗工作的要求，建立反腐倡廉的工作機制，增強責任意識、大局意識、服務意識和廉潔自律意識；圍繞全市安監系統民主評議政風行風工作及本局作為“民聲熱線”重點上線單位，進一步改進工作作風，提高工作效率，完善機關工作制度的長效機制。正確處理好“三個關系”，即處理好經濟發展和謀劃長遠的關系，不能只看到眼前利益，要正確把握我市建設生態文明城市的戰略定位，把好節能、環保企業的準入關；處理好經濟發展和強化服務保障的關系，對符合資質條件、高科技的企業給予提供完善的服務，全力服務我市“雙轉移”工作；處理好經濟發展和生態保護的關系，要有“既要金山銀山，也要綠水青山”的眼光，發揮我市旅游資源優勢，為我市打造“大丹霞”、“大南華”、“大南嶺”戰略提供安全監管服務。同時結合今年“安全生產年”的要求，加強安全生產監管，做到學習實踐活動和工作兩手抓、兩不誤、兩促進，確保活動取得實效。

市委第四巡回檢查組組長羅敬文就我局分析檢查階段的學習提出四點要求。深刻理解和認真組織實施市委學習實踐活動第二階段工作方案，扎實完成規定動作，創新安全監管自選動作，總結提高本系統本部門的好經驗和好做法，使落實科學發展觀活動取得扎實成效。

二、圍繞重點，廣泛聽取民意

為深入開展民主評議政風行風工作，多渠道廣泛聽取各方面意見，及時改進工作，按照我局學習實踐活動分析檢查階段工作的安排，5月13日和14日，我局召開民主評議政風行風征求意見座談會。座談會邀請了局聘請的行風監督員、部分監管企業和培訓中介機構代表共29人，并安排我局駐行政服務中心窗口負責人、各監管科室和宣教中心有關人員，與代表進行面對面的交流。

座談會上，馮政文局長通報了今年以來全市安全生產工作情況、我局20xx年的工作思路、工作要點和開展學習實踐活動的有關情況。與會人員踴躍發言，大家一致認為，我局近年來在安全生產隱患排查治理、打擊“三非”、“三違”、“三超”行為、事故處理、安全生產宣傳教育培訓、行政執法、應急救援等方面，取得了顯著的成績。但在深入基層、辦案質量、宣傳教育培訓等方面存在著一些不足。發言中，大家就我局如何加強監督、服務工作，加強政風行風建設和更好地開展學習實踐活動提出了許多合理的建設性意見和建議。

在認真聽取大家的發言后，馮政文局長代表我局對大家反映的各種意見和建議表示感謝，并就一些問題與大家坦誠地交換了意見。他表示，局黨組將及時召開會議對座談會上征求到的意見和建議及在學習實踐活動中征集到的意見和建議進行認真梳理和研究。以更好地促進政風行風建設，更好地開展學習實踐活動，進一步提高我局的整體形象，為全市經濟建設和社會發展做出應有的貢獻。

市紀委、監察局對我局此次座談會十分重視，分別派了市紀委監察局李海粟副處長和糾風室王獻軍副主任列席會議，在肯定此次座談會形式和效果的同時，提出了以下建議：一是加強與市糾風辦溝通聯絡，進一步了解民主評議政風行風工作的要求；二是主動報送信息，加大宣傳力度，讓社會各界和今年開展民主評議政風行風工作的單位及時了解我局開展這項工作的情況；三是對行風監督員和企業代表所提意見和建議要及時整改，立竿見影，使民主評議政風行風工作取得實效。

座談會后，局黨組及時召開了會議，對意見和建 議進行梳理歸納，對能夠馬上整頓的立即進行整改，對一時整改有困難的問題也將限時或創造條件整改，并提出了具體的整改意見。一是結合當前全市清理“小金庫”工作，對各科室及下屬事業單位進行全面清理“小金庫”，同時規范安全生產培訓、復審收費行為，嚴格執行物價部門規定的安全培訓收費標準；二是在4月下旬，成立了《**安監工作信息》編輯委員會，《**安監工作信息》的創刊，為引導企業，增強各科室之間工作信息交流建立了平臺，使全市安監系統能夠資源共享；三是安全生產監管工作關口前移、重心下移，委托仁化縣董塘鎮作為安全生產行政執法的試點單位，召開了現場會，推行全市鄉鎮（街道）安全協管員制度，并準備會同市法制局對基層安全監管人員進行培訓，使企業安全隱患治理工作從源頭抓起；四是針對基層所提意見，及時制定《**市安監局工作人員到基層業余授課和業務指導制度》、《**市安監局無紙化辦公管理制度》、《**市安監局政務信息和新聞宣傳獎勵暫行辦法》、《強化安全生產宣傳教育培訓工作，減輕企業和群眾負擔辦法》等相關管理制度，并對局內部財務管理制度進一步修改，規范收費行為，實現以制度管人、管事。另外，我市今年有124家非煤礦山、24家化工生產企業和41家加油站安全生產許可證到期需要進行延期換證工作，部分還要進行安全評估，我局將免費組織專家進行初審和現場核查，切實減輕企業負擔，更好地落實“三保持一促進”工作。通過以上措施，進一步落實安全生產領域科學監管，推動安全生產年度控制指標的完成。

三、制定制度，保障科學監管

根據市委學習實踐活動的要求，我局結合安全生產監管工作實際，圍繞“五注重五提高”目標要求，在分析檢查階段活動中制定了我局應對金融危機、立足長遠發展、提供組織保障等三大方面的7個制度文件。具體包括：①進一步加強和改進領導班子思想政治建設，提高領導科學發展能力的實施意見；②**市安監局“打非治違”專項行動工作方案；③**市安監局委托鄉鎮（街道）安全生產執法實施方案；④**市安監局“安全生產年”活動方案；⑤強化安全生產宣傳教育培訓工作，減輕企業和群眾負擔辦法；⑥加強黨風廉政建設和反腐敗工作，樹立為民務實清廉形象的實施意見；⑦**市安監局貫徹落實《珠江三角洲地區改革發展規劃綱要》實施“雙轉移”監管服務綱要。

在這七項制度的基礎上，我局還制定了《**市安監局工作人員到基層業余授課和業務指導制度》、《**市安監局無紙化辦公管理制度》和《**市安監局政務信息和新聞宣傳獎勵暫行辦法》、《**市開展全國安全生產應急管理綜合試點工作實施方案》、《**市安監局聘請專家工資支付管理規定》。一系列制度措施的出臺，為安全生產科學監管提供了保障和支持。

四、形成報告，精心組織評議

在第一階段開展專題調研的基礎上，局黨組對調研情況進行了綜合分析，結合征求到的意見和建議，及時組織專人起草分析檢查報告。黨組書記、局長馮政文全程主持了貫徹落實科學發展觀情況分析檢查報告，使報告做到“四個充分反映”。領導班子分析檢查報告初稿形成后，于5月22日召開局黨組擴大會議進一步討論修改完善，領導班子成員及各部門負責人紛紛提出了意見和建議。我局還把分析檢查報告公布在局門戶網站上，聽取群眾意見和建議。另外，我局將在5月27日和6月2日通過召開座談會的形式，組織全體干部職工和行風監督員、部分企業代表對分析檢查報告進行評議，多方面聽取意見和建議，嚴格把好“三道關口”。

第4篇：財務監管工作方案范文

美國銀行業監管基本概況

監管體系。美國的銀行業監管是一個比較復雜的監管體系，有五個比較大的監管機構，分別負責監管不同類型的銀行機構。其中，貨幣監理署（OCC）負責監管2000家在聯邦注冊的國民銀行、外國銀行分支機構；美聯儲（FRB）負責監管約1700家在州注冊的聯儲會員銀行和銀行控股公司；聯邦存款保險公司（FDIC）負責監管5300家州注冊的非聯儲會員銀行；儲貸監理署（OTS）負責監管886個在聯邦和州注冊的儲貸機構（thrifts）及其491家控股公司；國家信用社管理局（NCUA）負責監管9600家信用社（Credit Union）。除貨幣監理署和儲貸監理署在行政上隸屬于財政部外，其余三家都為獨立的聯邦政府機構。

與政治上的聯邦制度一樣，美國的銀行監管也實行聯邦法和州法雙軌制度。除了上述聯邦政府監管機構外，每個州還設立各自的監管部門，主要負責對本州注冊銀行、特別是本州注冊的非聯儲會員銀行的監管。這樣，美國的銀行機構同時接受聯邦和州政府的雙重監管。

為了保證各監管主體之間的協調運行，在聯邦層面上，設有聯邦金融機構檢查委員會（FFIEC）。該機構是一個非監管權力機構，專司協調職能，負責制定統一的銀行業監管指標、報表體系、分析方法等，負責協調各監管機構，保證監管的統一和協調。

監管流程。盡管各監管當局在監管操作技術方面各有特點，但在監管目標定位上基本一致：一是及早識別出有問題的銀行機構，按照風險程度把銀行機構分為一般監管、適度關注和特別關注等三類；二是在有問題銀行的風險惡化前，及時采取措施以減少銀行機構的失敗和損失；三是按照監管分類，有效地分配監管資源，提高監管效率和水平。

監管流程實際上就是圍繞實現這些監管目標，通過對各種監管資源和技術的有效整合，對銀行業進行風險識別和監督檢查的過程。OCC的監管流程是一個動態的監管周期，每一監管過程的工作成果和形成的監管結論是下一監管過程的輸入信息和依據，以此動態循環，形成銀行監管的動態流程。比如，在監管計劃過程中，要根據非現場監管信息和分析結論、現場檢查檔案、CAMELS評級和風險評估信息等歷史信息，按照監管分類，對每一個銀行機構制定具體的監管措施和工作安排。現場檢查要根據非現場預警系統產生的結果和前期各個監管流程產生的結論，有針對性地進行，避免茫無頭緒，抓不住重點。為充分體現持續監管理念，要根據檢查結果對銀行機構進行CAMELS評級和綜合風險評估，確定關注類別。針對發現的風險問題，提出整改意見，與管理層和董事會交換意見，采取有效措施盡快矯治。監管者還要進行后續跟蹤監管，落實監管措施，監督整改進度。總之，監管流程中每一個環節對整個監管戰略目標的實現都是至關重要的。

非現場監管。在OCC的監管體系中，早期預警系統不僅在整個監管流程中具有重要的作用，而且在風險問題的早期發現和預警方面發揮了主要作用。在整個監管流程中，非現場監管貫串于各個監管流程。在制定監管計劃和監管工作方案之前，要進行非現場監管分析，識別銀行機構存在的風險問題和形成的原因。非現場監管結果成為制定監管計劃和監管工作方案的主要依據之一。在現場檢查環節，同樣需要非現場監管結論的指引。因為OCC的CAMELS評級和風險評估，在很大程度上取決于檢查官的主觀判斷。在這些主觀判斷能力的背后，既有現場檢查結論的支持，也有日常非現場監管信息的支持。對現場檢查的后續跟蹤監控主要通過定期的檢查和日常非現場監管分析完成。通過這種持續性的現場監管和非現場監管，對銀行機構的經營管理狀況和風險程度的識別逐步求精，不斷更新監管檔案，修改監管計劃和監管方案。

基于上述監管流程和理念，OCC認為現場檢查和非現場監管分析是相互交叉、不可分割的統一體，為此，在內部監管機構設置上，沒有把現場檢查和非現場監管分析職能分開。

現場檢查。從內部組織結構和監管流程看，美國的銀行業監管過程主要以現場檢查為核心、各種監管行動和措施主要以現場檢查為主線展開。監管者通過現場檢查，判斷銀行的總體財務狀況、合規性和風險程度。為了充分體現持續性監管理念，現場檢查的循環流程為：（1）制定計劃。根據非現場監管信息、現場檢查歷史記錄和其他各種信息資料，按照“量體定做”的原則，制定現場檢查計劃。（2）現場檢查。（3）風險評價。對現場檢查結果進行分析評價，確定CAMELS評級和存在的突出問題。（4）跟蹤監管。對發現的風險問題進行持續性跟蹤監管。（5）修改計劃。根據檢查結果和CAMELS評級，修改監管計劃和監管戰略，確定新的監管目標、行動和監管資源安排。

現場檢查安排突出體現了持續性監管理念和監管戰略。現場檢查頻率一般為一年一次，檢查的范圍覆蓋了銀行機構全面的經營管理狀況，對問題比較多、風險嚴重的銀行機構，可縮短至半年一次。每一次現場檢查都要以上次檢查為基礎，建立了完整、規范和持續的現場檢查制度。

風險評價。美國銀行業監管突出了以風險監管為核心的監管理念。監管評級和風險評價是監管檢查的兩個關鍵環節。CAMELS評級主要集中在五個方面：資本充足性、資產質量、管理能力、盈利性、流動性和敏感性（市場風險）。由檢查人員根據現場檢查結果和主觀判斷，對五個方面分別給出相應的評級（1～5個等級，按降序排列），最后得出總體評級。CAMELS評級主要用來決定存款保險費率，衡量風險狀況，制定監管計劃和分配監管資源等。其優點是有效獲得銀行某一時點風險狀況，不足點是，只能對一個檢查時點進行評估，是一種非動態的評級，不能預測發展趨勢。

為彌補非動態評價缺憾，OCC于1998年設計了一套用來判斷銀行風險變化趨勢的風險評估體系（RAS）。RAS是一種具有前瞻性的評價體系，它把銀行風險分為九個類別，即信用風險、利率風險、流動性風險、定價風險、外匯結算風險、交易風險、合規性風險、戰略風險和聲譽風險。對每一類風險，都要評價風險程度和風險管理質量兩個方面：一是根據一定的指標體系計算和度量其風險數量,給出低、中、高三種評價；二是按照識別、計量、控制和監測風險的標準，評價銀行風險管理質量，給出強、一般、弱三種評價。接下來按照“風險管理質量―風險程度”組成的風險矩陣，權衡兩個方面的評價，得出總體評價。通過風險評估體系的評價，不僅獲得了總體風險狀況的判斷（低、中、高），而且對下一年度風險變化趨勢也有了基本的判斷（減弱、穩定、增強）。最后，按風險程度、風險管理質量、總體風險、風險趨勢四個方面對九個風險因素進行總體評價。

監管技術的最新發展

非現場風險評價技術。除了上述基于現場檢查的監管評級和風險評估體系外，美國各監管機構針對所監管的對象，在非現場風險評價預測方面進行了富有成效的創新。

CAMELS場外評級系統（Statistical CAMELS Offsite Rating，簡稱SCOR）是FDIC研發的非現場評級工具。SCOR應用統計學模型技術對非現場報表數據進行處理，預測銀行機構在下一次現場檢查時，其CAMELS評級降級的可能性。其主要目的是估計非現場報表數據與現場檢查結果之間的差異，識別銀行機構可能的財務狀況惡化，特別是識別那些CAMELS評為一和二級的銀行機構降為三級以下的可能性，為“量身定做”監管計劃和現場檢查提供建議。一旦SCOR指示某個銀行可能發生降級的可能性，監管員就要復審最近的檢查評級和可能的原因，并且打破12～18個月檢查一次的常規，安排近期檢查評級和提出監管意見。

除此之外，FDIC還研發了增長監測系統（Growth Monitoring System，簡稱GMS）和不動產壓力測試（Real Estate Stress Test，簡稱REST）等風險評估預測系統，作為非現場風險監控的基本工具。GMS是依據非現場數據和統計分析模型，用來識別那些過快增長和過度依賴非核心負債的銀行，主要關注貸款增長和非核心融資之間的關系，識別那些可能發生風險的異常增長銀行。REST是一個模擬分析模型，用來模擬如果發生房地產危機，銀行業可能發生的風險暴露。模型主要依據非現場報表數據，預測一個銀行在3～5年后的財務狀況和CAMELS評級的變化。其主要目的是度量一個銀行對房地產貸款的風險暴露，把那些對房地產市場不景氣反應脆弱的銀行識別出來，制定應對措施。

OCC也開發了一系列如“數據加工系統”（FINDRS）、“銀行專家系統”（BERT）、“風險識別系統”（CANARY）等非現場風險監測系統。FINDRS主要功能是對“銀行業統一經營報表”（UBPR）數據進行加工處理，為監管人員提供方便、快捷的風險指標體系；BERT是一個監管專家系統，包括資深監管專家的知識、分析推理、解決問題的數據庫、模型庫，用來分析銀行風險問題；CANARY是一個風險識別預警系統，包括一系列的風險預警指標，及時把一些關鍵指標異常、存在風險問題的銀行識別出來，起到風險預警作用。

現場檢查電子化。不論是周期性現場檢查，還是針對性專項檢查，OCC都通過計算機信息系統來實施，脫離了手工檢查。對財務和業務的檢查，都通過連接銀行業務處理系統和數據庫，轉換成檢查數據庫，供檢查人員共享分析。對一些特殊檢查項目，檢查人員設計專門的信息項目需求，要求銀行機構通過網絡按時填報。除此之外，現場檢查的管理也實現了電子化。如OCC開發了現場監管系統（EXAMINER－VIEW，簡稱EV、 SIS－OFFICE），檢查人員通過EV系統可以獲取現場檢查的所有歷史資料、現場檢查的有關規程，也可以使用系統進行制定現場檢查的具體作業流程、工作報告、檢查報告等。所有檢查人員的工作進度和檢查情況都可以進行信息共享，根據檢查情況及時更新其他系統的監管信息。通過現場檢查管理系統SIS―OFFICE，所有檢查計劃、進度、檢查情況、檢查報告等的管理控制活動，都可以通過該系統來實施。

對我國銀行業監管的啟示

從美國銀行業監管體系和創新發展看，我國銀行業監管借鑒的重點有以下幾個方面：

以監管工作為重心。目前，我國銀行業監管中還存在一定的資源和效率損耗，分支機構還沒有形成以監管工作為重心的管理體系。突出表現在工作重心偏離，沒有把主要精力用來提高非現場監管分析和現場檢查質量，熱衷于寫風險、報材料、爭批示、出經驗，浪費了寶貴的監管資源，在一定程度上阻礙了銀行業監管的創新和發展。各分支機構應盡快轉變工作思路，按照“管法人、管內控、管風險”的監管理念調整工作重心，扎扎實實做好銀行業監管工作。

創新監管體系。一是重新整合各銀監局分支機構，適當合并同質同類銀行機構監管部門，便于現場檢查、非現場分析、風險評估的可比性和統一性。調整人員結構，重點向法人監管部門傾斜。法人監管部門統籌配備非現場、現場監管人員，非法人監管部門側重配備現場檢查人員。二是確立以現場檢查為主的監管評級和風險評價制度。鑒于我國銀行業尚未實行“流程銀行”管理體制，業務信息系統的風險控制功能有限，非現場監管能力有限，應該加大現場檢查力度。應實行年度全面檢查評級制度，結合非現場分析，對法人機構進行年度全面風險評價。三是明確監管側重點。法人監管要堅持以非現場監管為基礎，加強現場檢查，側重監管評級和風險狀況評估。非法人監管要以現場檢查為主，結合非現場監測，重點查找突出的風險隱患。四是各級監管局要建立監管組，負責監管計劃、審批、處罰、風險評價等問題的集體決策。五是研究建立監管評級和風險評價的作業標準、流程和技術手段，實現監管的規范化和程序化。六是加強專業化建設。各級主要監管干部要實行公開競聘，重點加強知識化、專業化和監管能力建設，從根本上解決制約監管創新發展的管理因素。

加強持續性監管。按法人機構制定總體監管戰略和監管計劃，各層級監管局按照總體計劃，結合屬地銀行分支機構具體情況，分層制定子監管計劃，從上到下，分層制定，逐層溝通，形成完整的法人監管計劃。各監管層應明確監管對象的主要問題和風險，使監管計劃和行動有針對性，根據非現場監管分析、現場檢查、風險評價等信息及時更新監管計劃，做好持續性監管。

第5篇：財務監管工作方案范文

一、指導思想

堅持“三個代表”重要思想，全面貫徹科學發展觀，認真履行國家總局新“三定”規定的職能，做到“四個統一”，加強“四化建設”，按照省局部署，深入開展“改革提高年”主題活動，推進基層監管模式改革，整合基層監管資源，理順基層內設機構，明確監管人員責任，著力提高隊伍能力素質，努力實現“四個轉變”，達到“四高目標”。

二、工作目標

依托企業信用分類監管和網上案件管理系統工作平臺，以“經濟戶口”為基礎，以市場巡查為手段，以分類動態監管為重點，以強化屬地監管為主線，在全系統基層分局深入推進“分片合理、責任明確、重點突出、分類監管、技術支撐、效能提高、責任落實、形成合力”為主要內容的工商分局轄區監管責任制，將轄區合理劃分為若干責任區（即網格），對責任區實行定人、定崗、定責，構筑嚴密的縱向到底、橫向到邊的工商監管網絡。以此為基礎，按照“精局強所”的原則，科學整合基層機構、人員、裝備、經費、用房等資源，并將基層分局內設機構分為巡查、辦案、內勤三大塊，即“一室兩隊”模式。建立健全基層分局工作職責、崗位職責、工作機制、績效評估、內部管理等制度。通過制度建設，明確監管責任和監管要求，使基層監管人員做到“三知”，即：知道片區內的經濟戶口、行業結構、重點企業、商標廣告的情況；知道片區內市場主要商品特別是食品、農資的質量安全的情況；知道片區內市場經營者、市場開發者的基本情況。通過規范監管責任人員和內容，使基層干部職工達到“五會”，即：會監管、會辦案、會服務、會維權、會協調。努力把每個工商人員都培養成“三員式”干部，即：樂于為群眾辦實事、解難事、做好事的服務員，善于宣傳黨的路線方針和法律法規、善于做群眾思想工作的宣傳員，懂政策、會執法、業務精、能力強的監管員。

三、建立基層分局轄區監管責任制的體制

（一）理順基層分局管理體制。各基層分局要適應轄區監管責任制的新要求，按“一室兩隊”的模式完善內設機構，理順管理體制，整合優化執法力量。

綜合室：確定*至*名專職工作人員，直接由基層分局長分管。其主要職責是：負責本轄區市場主體登記服務、受理和協調*申投訴和舉報、商標委托受理、廣告備案管理等工作并將相應工作內容錄入電子工商業務系統；同時負責分局財務管理、文件收發、檔案文書、內務接待，及綜合、協調工作等事宜。

經檢隊：確定*至*名具備執法資格的管理人員，由一名副分局長分管或兼任隊長。根據分局人員力量情況，經檢隊員除*名專職外，其余經檢隊員可以專職，也可以兼職。其主要職責是按權限承辦本轄區違反工商行政管理法規的各類一般程序案件，參與各類階段性專項整治，在分局轄區內按權限開展流通環節商品質量抽檢工作，根據抽檢結果依法處理。負責內部法律法規學習和對外法制宣傳。簡易程序案件由轄區各片區屬地辦理，并報經檢隊備案。經檢隊負責將分局所辦案件錄入電子工商業務系統。

巡查隊：除分局長、綜合室和配備的專職經檢隊員外，其余人員均為片區（即網格）監管責任人，直接負責片區監管工作。巡查隊隊長由分局局長或分管副分局長兼任，巡查隊按照片區下設若干巡查組。巡查組主要職責是履行本片區內市場巡查、消保維權等綜合監管工作職責，在本片區內開展流通環節食品安全快速檢測，開展本片區內個私協會員自律、引導和服務工作，具體指導和開展本片區*消費維權聯絡站、消費者投訴站（即村級維權點）的工作，參與上級統一組織安排的各種集中或專項整治工作。負責將本片區市場巡查情況和搜集的“經濟戶口”動態信息及時錄入電子工商業務系統。

此外，按照省紀委的要求，*年全省各鄉鎮都要推進鄉鎮便民服務中心建設，基層工商分局要按照當地黨委政府的要求，積極進駐轄區內各鄉鎮便民服務中心，積極參與所設窗口的便民服務工作，保證職能切實到位。

（二）合理設立與劃分片區。要根據“區域明確，任務均衡，便于協作，利于考核”的原則，按照“定區域、定專人、定責任、定任務、定獎懲”（以下簡稱“五定”）的要求，綜合考慮各類市場主體的特點和數量，以街道、社區、鄉鎮為基本單位（某些特殊行業、市場也可以單設一個）劃分若干監管片區，確定片區名稱，由片區巡查組綜合履行片區內監管職責，完成各項工作任務。

片區巡查組定員應本著“工作總量基本平衡、人員配備相對適宜、履職績效合理考量”的原則，根椐各片區市場主體數量及其工作量的大小，合理調配人員，每個片區巡查組原則上設組長*名，組員*名。特殊情況，可在此基礎上增減人員。

各基層分局應將片區的劃分情況制作成“轄區監管責任制示意圖”，標明片區名稱、區域界線、責任人員及重點經營行業、重點市場等情況，并對外公示，接受監督。

四、明確片區巡查組監管任務和巡查內容

基層分局應依照《工商行政管理所條例》的要求全面履行職責，掌握轄區各片區日常監管情況，計劃、組織轄區各巡查組開展片區監管工作，解決日常監管工作中出現的新情況、新問題，對各片區巡查組的日常工作進行部署、督促、檢查、協調和考核；領導和組織開展基層個私協分會和消協分會的工作。

各片區巡查組對片區實施全面監管，履行綜合監管職責。片區市場巡查是指巡查組依照工商行政管理職能，對片區內的各類市場主體資格及其經營活動進行的綜合監督檢查。

（一）片區巡查組的監管任務。

*、掌握片區內各類市場主體動態情況，為片區內市場主體提供登記服務，積極引導、協助各類經營戶到分局綜合室或上級工商部門辦理市場主體登記、變更、注銷、驗照等事宜。

*、建立、完善片區內各類市場主體“經濟戶口”紙質臺帳，及時、準確地搜集“經濟戶口”動態信息；并將本片區搜集的“經濟戶口”動態信息及時錄入電子工商業務系統。

*、了解和掌握各類企業經營狀況，發現并反饋其存在的違章違法行為，對簡易程序自行處理，其他違章違法行為反饋分局由經檢隊立案查處。

*、在本片區內開展流通環節食品安全快速檢測；參與實施各項階段性整治活動，對本片區的產品質量、食品安全和涉“安”、涉“危”等重點行業進行重點監管。

*、按市場主體信用分類和實際監管重點，開展市場巡查，做好市場巡查記錄并將本片區市場巡查情況及時錄入電子工商業務系統。片區市場巡查的內容和方式詳見下文。

*、開展本片區內個私協會員自律、引導和服務工作；具體指導和開展本片區*消費維權聯絡站、消費者投訴站（即*村級維權點）的工作。

*、發現并報告日常監管工作中存在的本片區難以解決的疑難問題和重大、突發性事件。

*、完成上級交辦的其他工作任務。

（二）片區市場巡查的主要內容。

*、主體資格是否合法有效，有無前置許可手續、是否辦理營業執照；

*、是否按規定懸掛營業執照，營業執照是否干凈整潔，有無出租、出賣、轉借、涂改營業執照或一照多點等違章違法行為；

*、是否按規定年檢、驗照貼花，有無擅自改變或超范圍經營；

*、經營的商品或服務有無損害消費者利益、不正當競爭等行為；

*、產品質量、食品安全、商品包裝及標識等是否符合國家規定，食品經營是否建立進貨查驗、索證索票、銷售臺帳（或“記改貼”），以及農資經營是否建立進貨查驗、“兩帳兩票一書一卡”、不合格農資退貨處理等制度；

*、商標使用有無侵權、假冒或不規范等行為；巡查片區內是否存在非法傳銷行為，參與打擊傳銷集中行動；

*、戶外廣告、固定形式印刷品廣告是否登記備案，廣告的設計、制作、是否合法，內容是否真實合法，有無虛假、欺詐行為；

*、推行合同示范文本，監督檢查是否存在合同違法行為；

*、在巡查中現場受理消費者咨詢、投訴和舉報，調解處理本片區內的消費糾紛，提供消費維權咨詢與服務；

*市場主體是否依法履行退出市場清算義務、及時辦理注銷登記；

*、收集、反饋、錄入各類市場主體“經濟戶口”動態信息。

*、依法巡查法律法規賦予工商部門管轄的其他各類經營活動和經營行為。

（三）市場巡查的方式。

市場巡查主要包括日常巡查、專項檢查、重點檢查等。

日常巡查：指在日常工作中按照市場主體信用分類等級，對片區內不同信用等級市場主體，開展頻率不同的日常檢查。

專項檢查：指當地人民政府或上級工商機關依法組織的對特定的對象或特定的內容進行的不定期檢查。組織專項檢查的部門或機構負責將專項檢查的內容細化為各個具體檢查項目，指導并督促逐級實施和落實。

重點檢查：指工商機關及其派出機構根據有關線索有理由認為市場主體存在違法行為或違法嫌疑時進行的檢查。它具有較強的針對性和目的性。

上述各項檢查計劃的安排，應有機結合，突出重點，避免重復和交叉檢查。

實施市場巡查時，應出示工商行政管理行政執法證，對需要進行提示性警示、警告的，一般應采取正式文書或書面方式進行，必要時還應抄告相關部門；警示的問題解決或消除的，要及時予以解除警示。

五、加強“經濟戶口”的動態管理及分類監管

（一）強化“經濟戶口”的動態管理。各單位要以市場主體“經濟戶口”為基礎，把加強“經濟戶口”動態管理作為實施基層轄區監管責任制的基礎性工作，全面應用電子工商業務軟件，建立和完善各類市場主體“經濟戶口”。基層分局綜合辦公室、經檢隊、各巡查組應分別及時將各自工作中形成的各類市場主體信息錄入電子工商業務軟件。

（二）全面實施分類監管。根據日常監管工作實際，將各類市場主體監管頻次確定為遠、中、近和零距離監管四種類別，分別用a、b、c、d表示，認定標準為：

*、a類：近兩年內無任何違反工商行政管理法規的不良行為記錄，近兩年內年檢、驗照均為合格的。

*、b類：近兩年內有輕微違反工商行政管理法規的不良行為記錄的。

*、c類，從事食品、藥品、農資、易燃易爆、網吧、娛樂、“涉安涉危”等重要商品生產經營或行業，近兩年內有違反工商行政管理法規的不良行為記錄的。

*、d類，無證無照經營戶；有嚴重違法行為，被責令停業或被依法吊銷營業執照；投訴比較集中，不服管理；有*次以上違反工商行政管理法規的不良行為記錄的。

各基層分局、片區巡查組對a類主體每半年巡查不少于一次；對b類主體每季度巡查不少于一次，發現問題及時預警提示；對c類主體每月巡查不少于一次，發現問題及時依法處理；對d類主體，每月巡查不少于兩次，實施重點跟蹤管理。具體分類監管措施按照《九江市工商局企業信用分類監管實施辦法》進行。

六、齊抓共管，明確責任，確保基層分局轄區監管責任制工作的順利推進

（一）加強領導。為了確保基層轄區監管責任制工作的順利進行，市局成立以黨組書記、局長*為組長，副局長*、副局長*（常務副組長），副調研員*、*為副組長，市局人教科、辦公室、法規科、個體科、市管科、公平交易局、商廣科、企業注冊局、監察室、消保局、直屬局、個協辦、消協辦、信息中心等部門主要負責人為成員的“基層監管模式改革”工作領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在市局個體科。辦公室主任：*（兼），辦公室副主任：*、*、*，辦公室成員：*、*、*、*、*，辦公室負責推進基層轄區監管責任制的日常工作。各縣（市、區）局要相應成立領導小組和辦事機構。

（二）明確責任。市局負責制定全市系統推進基層轄區監管責任制工作方案，明確工作內容和要求，加強對縣級局基層監管模式改革工作的指導，對縣級局基層監管模式改革工作進行檢查、督促、考核、驗收。對各縣級局的管轄地域范圍按照方便于監管、有利于劃分責任的原則進行調整規范，對市局業務科室和縣級局在執法辦案、市場監管、登記發照、消保維權等職能合理劃分權限。市局相關各科室積極為基層建章立制給予指導，提供參考性的流程和規章制度范文。

縣級局結合本地實際，提出具體實施意見，根據轄區監管責任制工作的要求，建立健全市場巡查檢查、市場主體分類監管、消費維權、執法辦案、考評獎懲等方面的工作流程和規章制度，對基層分局落實轄區監管責任制工作進行指導、督辦和考核。按照“精局強所”的要求合理壓縮機關股室和人員，科學整合基層機構、人員、裝備、經費、用房等資源，使每個分局達到至少*人，辦公設備、經費相對完備、充足。對各基層分局的管轄地域范圍按照方便于監管、有利于劃分責任的原則進行調整規范，并將基層分局整合布局方案和各分局管轄地域范圍劃分意見上報市局審定。對縣級局業務股室和基層分局在執法辦案、市場監管、登記發照、消保維權等職能合理劃分權限。

各基層分局要按照“一室兩隊”模式進行內部設置，結合轄區實際情況，提出本分局具體的責任片區劃分意見和片區“定人、定崗、定責”方案，上報縣局審定。經審定后全面推行。同時建立健全基層分局工作職責、崗位職責、工作機制、績效評估、內部管理等各項規章制度。

（三）工作步驟。

*、宣傳發動階段（*月*日—*月*日）：市局經調研、討論，研究制定下發《*市工商行政管理局推行基層分局轄區監管責任制工作方案》，市局、各縣市區工商局分別組織對方案進行學習傳達，召開動員大會，進行宣傳發動。市局、各縣級局采取會議、座談會、培訓班等形式就如何具體實施基層監管模式改革工作進行探討、學習和培訓。

*、全面推行階段（*月*日—*月*日）：各縣市區工商局按照市局方案要求全面推行基層分局轄區監管責任制工作。

*、檢查提高階段（*月*日—*月*日）：市局對縣局，縣局對分局推行基層分局轄區監管責任制工作進行全面檢查，認真分析其中問題和不足，研究對策，糾正偏差，積極改進提高。

*、總結驗收階段（*月*日—*月*日）：市局對縣局，縣局對分局推行基層分局轄區監管責任制工作進行總結考評驗收，考評驗收合格的基層單位按照轄區監管責任制模式運作，對因工作不力未達到轄區監管責任制要求的，不予驗收，并按照相關制度或規定對責任單位和相關責任人予以責任追究。

（四）工作要求。

*、進一步加強信息化建設。近幾年來，各單位在信息化建設上都加大了投入，信息化水平大幅提升。但與總局提出的“運用高科技的手段，實現高效能的監管”目標還有一定距離。今明兩年，各單位要進一步加強信息化建設，在現有條件基礎上，要使基層分局達到每個片區巡查組配備一臺電腦。實現每個片區能“當天巡查、當場書式記錄、當天電子錄入”的目標。各級信息中心要加強網絡日常維護，確保電子工商業務軟件的正常使用。

*、進一步提高隊伍素質，提升基層執行力和操作力。市局、各縣級局要針對國家總局新“三定”出臺和停征“兩費”后工商行政管理工作的新形勢、新任務、新要求，大力開展對干部職工的大教育、大培訓、大練兵，提升基層人員現代化操作能力。培訓和練兵要加強針對性，區分不同對象，開展層次不同的培訓和考試，尤其對基層年齡偏大、文化水平較低的同志，培訓和考試的起點不能太高，培訓內容為工作所需的基本技能，從而解決基層部分同志“不會干”的問題。此外，對“如何推進推進基層監管模式改革”、“怎樣破解基層監管模式改革中的難題”等，要以研討會、以會代訓等形式進行研究探討和指導，提高基層推進監管模式改革工作的執行力、操作力。

第6篇：財務監管工作方案范文

一是統一了思想。

二是摸清了家底。

三是積累了經驗。

但也應該看到，我市行政事業單位國有資產管理工作還存在許多不足和薄弱環節。部分單位資產管理制度不健全，財務管理與資產管理脫節，管理措施不規范，產權登記不及時，有的甚至沒有資產的明細帳和固定資產卡片，帳帳不符、帳實不符的現象時有發生；資產使用的責任機制、監督機制不完善，“重錢輕物”、“重購輕管”現象比較普遍，特別是“非轉經”項目和資產處置履行正常報批手續未能引起高度重視，造成一定程度的資產閑置和資源浪費；管理人員、財務人員變動較為頻繁，對資產家底的歷史沿革和變化了的情況了解不深、不透、不清等等。這些都要求我們不斷創新工作機制和方法，積極探索和完善國有資產管理組織體制和管理模式，進一步健全監管體系，努力提高管理水平。

二、創新管理，不斷健全國有資產管理機制

國有資產管理體制改革沒有現成的經驗可以借鑒，實施行政事業單位國有資產委托監管更是一項全新的事業，需要我們積極探索，穩妥推進。市國有資產管理部門代表政府行使國有資產所有權，擁有監督管理權、投資收益權和資產處置權，擔負宏觀管理、指導、協調、監督職能，必須開拓創新，深化改革，不斷完善國有資產管理機制。

一要進一步加強基礎管理，確保國有資產有序運作。強化國有資產基礎管理工作，是防止國有資產流失的一項重要措施，必須堅持政策統一、分級管理和所有權與使用權相分離的原則。通過國有資產委托監管工作，進一步完善部門預算和政府采購制度，逐步建立起行政事業單位國有資產科學合理的形成機制、高效節約的使用機制和由資產調節、交易、報廢等構成的處置機制。各單位要在市國資管理部門的指導和監督下，根據中央和省市有關精神，進一步嚴肅國有資產的產權登記、處置、評估、統計報告制度，資產的調撥、拍賣、租賃報批制度，單位經費開支的審批審核等各項規章制度。并通過行之有效的宣傳教育和形式多樣的業務培訓，不斷提高國有資產管理人員的工作水平，增強工作積極性、主動性。

二要進一步嚴格考核獎懲，確保國有資產保值增值。市國資管理部門要按照簽約部門行使的權力、義務和資產保全指標，對簽約部門進行考核。對完成或超額完成資產保全考核指標的，單位領導班子及相關人員將予以獎勵；對完不成保全考核指標的，對領導班子及相關人員扣減獎金，并相應扣減單位經費。根據《湖州市行政事業單位國有資產委托保全管理考核計算辦法》，主要考核國有資產保全率，輔助考核固定資產利用率、國有資產占用費上繳率。簽約部門每年對國有資產管理工作執行情況要進行總結，并提出下一年度工作計劃，書面報送市國資管理部門。委托期滿后，市國資管理部門對簽約部門實行目標考核，并在國有資產收益收繳中提取一定經費，專項用于獎勵。

三要進一步嚴格監督管理，確保國有資產安全完整。加強監督是保證國有資產安全增值的重要手段，市國資管理部門要根據中央、省、市有關規定制定有關監督管理措施，定期檢查，發現違規問題，及時糾正。市審計部門在部門領導干部屆中及離任經濟責任審計中，要把國有資產管理情況作為一項審計重點，詳細審查帳目、盤點有關資產，發現問題及時處理。各監督職能部門要密切配合，采取有效的管理手段，對行政事業單位國有資產情況，進行監督管理，對發現的各種違法、違紀和損害國有資產權益的問題，屬于單位內部管理不嚴的，責令其限期整改，屬于單位領導和有關責任人失職的，要根據性質給予必要的經濟處罰，直至給予黨紀、政紀處分，對不按規定履行有關報批手續的，依法收繳其有關資產及所得利益。對檢查出來的重大典型問題，要進行公開曝光，通報批評，真正做到依法治產和違法必究。

三、明確職責，切實履行國有資產管理職能

行政事業單位國有資產是國家政權建設不可缺少的物質基礎，如何管好、用好這些資產，對國家政權建設和深化經濟體制改革都有著十分重要的意義。這次市級行政事業單位國有資產委托監管簽約共有69家單位，涉及資產49.77億元，委托管理期限為4年。簽約儀式結束后，就意味著政府以契約的形式，將“國家所有，政府行使所有者權利，單位占有、使用”的國有資產，委托給各單位負責監督管理，并要求承擔資產保值增值的責任。因此，各有關部門必須進一步明確職責，切實履行好國有資產管理職能，維護好國家的所有者權益。

各行政事業單位受委托負責國有資產的日常管理，對占用的國有資產擁有使用權，負有維護管理的責任。各部門、各單位要從實踐“三個代表”重要思想的高度出發，充分認識國有資產委托監管的重要性、必要性，把它作為推進依法行政，建立法治政府的具體行動，提高認識，按照國有資產保全、增值的要求，不斷研究新情況、解決新問題，完善制度、落實措施，把加強委托監管工作作為本部門一項經常性的工作，切實做到有計劃、有檢查，確保委托監管工作落到實處。做好在規定權限內的資產調撥、變賣、報損報廢等審批工作，負責本部門及所屬單位非經營性資產轉經營性資產的審核和實現增值保值的監督管理。

一是要強化國有資產處置責任。要嚴格按照現行的財務規定和資產管理辦法，建立本部門本單位具體實施的制度和措施，負責國有資產清查登記、統計匯總及日常檢查工作，并確定專人負責辦理國有資產調撥、變賣、報損報廢等有關資產變動的申報手續。各行政事業單位以購置、無償撥入、捐贈等形式增加國有資產時，要及時做好資產登記，建立資產帳目，并與市國有資產管理部門銜接，做到帳實相符。行政事業單位除全額撥款單位以外，國有資產均實行有償轉讓。行政事業單位占有、使用的房屋建筑物、土地、車輛及財務規定標準以上儀器設備的處置，經主管部門審核同意后報市國資管理部門審批。規定權限以下的經主管部門審批后報市國資管理部門備案。有償調撥、變賣行政事業單位國有資產，必須經評估機構評估作價，按照公開、公平、公正的原則，對所處置的資產原則上不低于評估底價實行拍賣或協議轉讓，資金實行專戶管理。

二是要強化“非轉經”資產監管責任。加強“非轉經”資產的管理，防止資產流失，促進“非轉經”資產保值增值，是行政事業單位國有資產委托監管的一項重要內容。“非轉經”資產必須進行嚴謹的論證，對已經轉為經營性的資產，必須按照企業有關制度進行管理，建立有償使用制度，政府享有所有權，行政事業單位對“非轉經”資產享有具體的監督管理和收益權，同時市國資管理部門要加強對“非轉經”資產的財務監督管理，建立起保值增值的考核和績效評估體系，嚴格考核制度，保證“非轉經”資產在營運中不斷增值。

第7篇：財務監管工作方案范文

【關鍵詞】信息化建設 高等學校 財務管理

一、引言

隨著社會經濟的不斷發展，高等學校的辦學模式發生了明顯的變化，公立學校開始不完全依靠國家財政安排，自主進行科研資金和建設資金的籌備，民辦高等學校越來越多，這些學校在財務方面完全自主。辦學模式的變化對高等學校財務管理提出了更高的挑戰，探索財務管理工作的新方法、新途徑，總結各種管理手段并對其進行創新性應用，是目前高等學校財務管理工作中的重點。

二、高等學校財務管理工作概述

（一）高等學校財務管理工作中存在的問題

財務管理是高等學校自主進行資金籌備和支配的基礎，有效的財務管理能夠促進高等學校有限資金的高效利用，有利于學校資源的優化配置。但是，由于我國大多數公立高校財務自主的程度有限、科學財務管理的時間不長，財務管理工作中常出現預算與實際財務行為不符、資產核算失實、科研和建設資金使用效率低等問題；有些民辦學校因為財務管理問題，導致學校資金周轉不靈，嚴重者使學校倒閉。究其根本原因，高等學校財務管理不全面、財務管理手段落后、財務信息失真，導致了學校資金應用問題。

（二）信息化建設在高等學校財務管理工作中的必要性

財務管理中的信息化建設，從狹義來講，是使用信息化手段進行財務管理工作，例如，將財務工作數據信息化，或者使用網絡以及電腦開展相關的業務等。廣義來講，財務管理中的信息化建設是將數字處理概念和云計算思維應用在管理中，即重視財務管理各個細節之間的聯系、采用全面的財務管理視角和方法等。總之，信息化建設是處理目前高等學校財務管理工作的一種可行方式，也是順應現代科學財務管理發展路線的一種必要模式。

三、信息化建設在高等學校財務管理工作中的應用情況

（一）財務數據管理的信息化

數據是進行財務管理的基礎，無論是會計報表還是日常財務工作，都需要以相關的單據為依據，財務數據的精確性能夠幫助高等院校財務工作人員進行準確的預算和結算。但是，高校在日常經營的過程中面對的財務活動越來越復雜，單純的只以貨幣計量的數字信息形式遠遠不夠，還要以非貨幣計量信息，甚至是采用文字、圖表、定性與定量相結合的形式進行財務數據收集和統計。這意味著，多時態、多形式的信息報告方式是非常必要的。信息化建設通過計算機和網絡，使財務信息的表達方式更加多樣，信心處理的方法更科學、信息表達方式，更人性化。例如，財務管理工作者可以將某項科研基金的使用進行財務數據和日常圖標之間的轉化，把專業術語和數字翻譯成通俗易懂的語言，簡明、醒目地陳述結論，這有助于高校領導和科研項目的負責人對科研資金的應用進行總結和評價。

（二）基礎財務工作的信息化

信息化建設還表現在基礎的財務工作方面，通過網絡和電腦端，財務工作的工作方式和工作路徑能夠被仔細記錄下來，很多工作的精確化程度得以提高。首先，高等學校財務管理部門的負責人應依據其財務管理工作實際狀況，對財務管理目標作出重新確定，創新、優化新型管理流程，細化信息化建設實質精神和內容；其次，應分解高等學校財務管理目標，制定詳細具體的財務工作方案、流程等。具體可從工作流程、管理模式、決策落實等多方面著手；最后，應改進高等學校財務信息管理工作方式，依據現代化財務制度要求完善具體財務管理方式和信息化建設程序。

（三）財務監管信息化

監督和管理是確保高等學校資金應用有效、保證學校運行資金鏈的必要方式，傳統的財務監管以學校領導和財務管理部門領導為主要負責人，人工監管容易受到私人關系、管理者個人能力的影響，信息化建設使財務監管工作更可靠、更科學。例如，將一項科研項目的經費進行階段性分配，提高結算的頻率，這樣一來，相當于應用預算和結算的手段對科研經費應用進行全面的監督，更有利于高校財務預算的準確進行，使結算工作更及時。

四、進行信息化財務管理應注意的問題

（一）嚴格控制財務信息安全風險

在財務管理信息化建設中，高等學校應采取內部監控、崗位分工和信息控制等方式，規范信息化條件下的財務系統操作，加強對計算機使用和財務管理的全息控制。同時，高等學校財務管理部門還應該加強對外部風險的技術控制，實時監控和定期檢測，使用多種預防策略、安全模塊，降低財務信息的風險，保證高等學校財務管理信息化系統的絕對安全。

（二）積極提升財務工作人員的職業技能

信息化的財務管理工作不僅涉及到電腦和網絡的應用、財務管理軟件的應用，還包括了在信息化的軟件和硬件國家上，對管理工作進行創新等，這意味著財務工作者的職業技能和管理理念必須發生改變。高等院校有必要重新評價財務工作者的職業技能和管理能力，采用崗位培訓、聘任管理人才等方式，使財務工作人員的職業能力符合信息化建設的要求。

（三）重視全面預算對財務信息化建設的促進作用

信息化建設能夠促進高校財務管理中全面預算活動的展開，而后者也是促進信息化建設之必須。全面預算是將高等學校財務管理工作視為一個整體，從細節著手進行整理管理的一種預算方式。信息化建設使財務管理中的各個細節能夠通過網絡和信息轉化達到數據統一、預算結算時間統一、財務工作的權重科學分配，這有利于全面預算工作的進行，而全面預算對財務管理的結構性、精細化處理，又為信息化建設指出了明確的方向。

五、結語

綜上所述，信息化建設在高等學校的財務管理工作中發揮了非常積極的作用看，不僅有助于解決財務管理問題，還能夠促進財務工作的科學發展。

參考文獻

[1]房永明.信息化建設在高等學校財務管理工作中的應用思考[J].財會學習，2015（12）：110-111.

[2]許麗華.高等學校財務管理信息化建設思考[J].知識經濟，2015（12）：101-102.

第8篇：財務監管工作方案范文

一、基本情況

本次普查工作得到了__*市政府的高度重視，工商、衛生、農業、統計、食品藥監等有關部門給予了全力的幫助和支持，特別是鎮、街道、村委會在普查第一線做了大量的協調聯絡工作，使普查工作得以順利完成。

普查任務下達后，我局迅速成立了普查領導小組及普查辦公室，落實鄉鎮普查工作聯絡人員12名，確定了普查方案。本次普查共出動普查人員936人次，普查10個鎮和1個開發區。

本次普查涵蓋了我市所有食品生產加工企業，以及食品添加劑、食品容器、食品包裝材料、食品用工具與設備、洗滌劑、消毒劑生產企業，對于界定不清或介于可普查可不普查之間的小作坊、小攤店、前店后坊等，一律進行了普查。普查的內容主要包括全市食品生產加工企業區域分布、企業數量，企業規模、資質、性質、生產品種、衛生狀況、執行標準、生產條件、檢驗能力、原料控制、技術力量、體系建立等。并對所有被普查企業的地理位置用衛星定位儀進行了精確定位。

本次普查到全市食品生產加工企業和各類作坊、攤店等總數為316家，其中屬食品生產加工企業__家，屬流通領域或餐飲消費領域的各類作坊、面點店202家。__家食品生產加工企業中，大型企業2家；中型企業11家；小型企業101家。

二、全力以赴開展普查工作

開展全市食品生產加工企業普查，涉及面廣，工作量大。我局沒有普查工作經驗，人手不足，加之時間緊迫，工作任務十分繁重。面對這項艱巨的任務，全局干部職工以對人民高度負責的精神，全員發動，全力以赴，通過不懈努力，終于完成了普查工作。主要做法和措施有如下5個方面：

1、積極組織和落實各項工作

我局作為負責全市食品生產加工環節監管職能部門，對全市食品安全工作十分重視，接到普查任務以后，立即成立了普查工作領導小組及普查人員隊伍，隨后召開部署普查工作會議，確定普查方案，明確由局長負總責，分管局長具體負責，領導小組下設辦公室，負責組織協調，處理普查工作中的具體問題。確定了以監督科、質檢所、稽查大隊為骨干，其他科室分片負責的基本模式，抽調人員建立起一支專職普查隊伍。將全市劃分為六個片，組成六個專門小組，分片包干開展工作。在各鎮及開發區的大力支持下，落實普查工作聯絡員12人，構建鎮村兩級普查工作聯系網絡，這對今后開展監管工作具有積極的意義。

2、加強有效宣傳工作

我局通過報刊、電視、電臺積極宣傳本次普查的目的、意義，創造良好的輿論氛圍。及時組織全體普查人員學習培訓《省政府辦公廳關于開展全省食品生產加工企業普查工作的通知》和全省食品安全工作會議精神，確保思想認識和行動的高度統一。同時加強與各鎮分管領導的溝通匯報，及時將上級的要求和在基層了解到的情況進行溝通。通過廣泛的宣傳報道，普查工作家喻戶曉，取得了企業對政府普查工作的理解、信任和支持。

3、采取有力措施積極推進普查工作

我局采取有力措施推進普查工作。一是迅速制定普查工作方案。細化工作分工，明確每一階段工作要求，對參加普查人員進行全面培訓，保證普查工作對象統一、內容統一、標準統一、方法統一、格式統一、時間統一。二是迅速組建六支普查隊伍，構建鎮村兩級普查工作聯系網絡，發揮基層協管員和聯絡員地熟、人熟、企業熟的優勢，保證了進村入企業順利，也確保了普查工作的準確性。三是開展普查試點工作。按照普查要求，我局按企業規模大、中、小確定了幾家試點。通過試點，掌握了普查方法、填表要求以及普查所需時間等，并及時完善普查工作方案。四是給予必要的物質保障。為提高普查的工作效率，我局為各普查小組配備了數碼相機、gps定位儀等設備，局辦公室及時調整用車計劃，保證普查用車。五是不斷加大檢查、督查力度，強力推進普查工作。我局領導十分重視這次普查，在每周的局長碰頭會和每月的局務會議上都把普查工作作為一項重點工作來討論研究。10月份省局也對我局普查工作進行了實地督查。

在普查過程中，我局根據企業暴露出的問題，在普查的同時做好服務和規范工作。具體做到三個結合：一是普查與宣傳質量標準和法律法規相結合，使企業加深對負有產品質量第一責任人的認識；二是普查與監管相結合，對企業不規范的行為及時告知，對存在有嚴重問題的要求限期整改；三是普查與服務相結合，為企業改善生產環境、完善生產條件、執行標準、出廠檢驗以及需要申領許可證等方面提供現場咨詢服務，解答他們的疑難問題。

三、普查工作中存在的問題分析

1、本次食品生產加工企業普查存在一定局限性

本次普查雖做了大量的準備工作，在實施過程中采取了一系列保證普查質量的措施，但普查結果仍存

在一定的局限性。一是缺少普查工作經驗。二是季節性食品生產企業處于停產、半停產狀態，影響了普查材料的完整性。三是有些小型加工企業無財務報表，其產量、銷售額、利稅等只能估算，但因其市場份額極小，統計誤差不大。四是個別小企業不肯配合，一定程度影響了普查的準確性和普查進度。

2、部分小型企業存在食品質量安全隱患

普查結果顯示，我市食品生產加工企業以小型企業為主，一是在__家企業中，小型企業有101家，而且在地域上也十分分散，給有效監管增加了難度。二是部分小型企業質量、衛生和法律意識淡薄，從業人員素質不高。三是生產環境和生產條件較差，生產場所布局不盡合理，設施簡陋。四是部分小型企業因技術人員缺乏，對食品生產標準既不懂也不會用，仍然按傳統習慣組織生產，隨意性很大。五是原材料控制不嚴，進貨只憑感觀、圖便宜。六是部分小型企業因缺乏檢驗設備，其產品出廠不能檢驗或僅憑感官檢驗，產品質量難以保證。

第9篇：財務監管工作方案范文

一、農業生產

（一）糧食。完成糧食播種面積**萬畝，完成全年計劃面積的57%，其中早稻**萬畝，完成計劃任務的102%（各鄉鎮都超額完成任務），早稻中，雜交稻**萬畝，優質稻**萬畝，旱育稀植**萬畝，拋秧**萬畝；種植春玉米**萬畝，完成全年計劃任務的74.3%；大豆**萬畝，完成全年計劃任務的57.5%；雜糧**萬畝，完成全年計劃任務的60%。

（二）桑蠶。全縣新種桑樹面積達**萬畝，完成計劃任務的106.2%，桑園總面積達**萬畝，其中投產面積達**萬畝；統計到第三批，全縣養蠶**萬張，蠶繭總產量**噸，平均價格**元/公斤，產值**億元。

（三）其他作物。種植木薯**萬畝，完成計劃任務的80%；花生2.5萬畝，蔬菜5萬畝，西香瓜0.39萬畝，紅瓜子**萬畝，果樹0.55萬畝，黃紅麻490畝。完成對去年種植的**多畝馬鈴薯進行收獲，其中免耕3500畝，平均畝產達**公斤，畝產值1040元，純利600元，免耕比常規畝增產105公斤，節本增收160元以上。

二、農業經濟管理

（一）農村土地承包管理。發放農村土地承包經營權證書8495本，全縣發放總數已達64924本，占應發的88%，完成得較好的有**、**、**、**、**等鎮（鄉），完成經營權證書發放均占應發的90%以上；接待關于農村土地承包糾紛的群眾來信來訪共50起，調處41起。

（二）引導農民成立專業合作組織。今年計劃新成立7個農民專業合作社，目前處于進村調查、宣傳發動階段。同時，幫助**鎮桑蠶聯合會重新聯系龍頭企業，走龍頭企業--協會--農戶發展模式。

（三）農村集體財務清理。對全縣**個農村集體組織進行了清理，清理金額達**5萬元，查出違紀（挪用）金額**萬元，已退還21.79萬元。

（四）減負督查。與物價、教育等部門于春季開學時，下到**、**及縣城部分學校，對教育收費情況進行檢查，沒有發現亂收費現象。此外，對村級“一事一議”籌資投勞制度的落實情況進行了督查，全縣村級“一事一議”共籌資**萬元，以資代勞2.6萬元，主要是農民用于農田水利灌溉和鄉村道路修建，籌資投勞的程序和金額均符合規定，群眾無異議。

（五）龍頭企業申報。組織申報來賓市農業產業化重點龍頭企業兩家：一是**米業有限公司；二是**膠合板制造有限公司。目前此項工作已處于申報待批階段。

三、農民科技培訓與農業新技術推廣

（一）農民科技培訓。今年以來，我局結合黨員大培訓、新型農民科技培訓項目等，以蠶病綜合防治、“三免”、測土配方施肥等技術為重點，大力開展農民科技培訓。在我局的組織下，截至6月30日，縣鄉農技部門共舉辦農業實用技術培訓班**期，培訓農民**萬人次，發放技術光碟380張、技術資料56430份。

（二）農業新技術推廣。在農民科技培訓的大力推動下，農業新技術的得以大面積推廣：推廣水稻拋秧栽培技術**萬畝，占水稻播種面積的93.9%；早育稀植栽培技術**萬畝，占水稻播種面積的62.8%；防寒育秧面積19.68萬畝，占水稻播種面積的80.4%；壯秧劑應用面積13.2萬畝，占水稻播種面積的53.9%；水稻免耕面積8.52萬畝，占水稻播種面積的34.8%；玉米免耕0.5萬畝，占播種面積的8.9%；木薯高產栽培技術推廣面積2.8萬畝，占種植面積的68.3%；測土配方施肥技術15.7萬畝，其中早稻5萬畝，甘蔗10.7萬畝。

四、農業執法

組織開展了“護農打假保春耕”、“放心農資下鄉進村”、“農資信用體系建設”，農業科技、農業法律、放心農資“三下鄉”等活動，共出動執法人員**人次，車輛126輛次，檢查企業2家，受理投訴案件5起，立案查處13起，結案**起，案值**萬元，罰沒金額**萬元，農資打假挽回農民經濟損失15萬元，有效地維護了農資市場秩序。

此外，與公安、工商、稅務等部門一起，開展了整頓蠶繭市場執法行動，共出動執法人員**人次，出動車輛**輛次，查獲無證收購的鮮繭**公斤。

五、蔬菜質量安全檢測

今年以來共進行6次蔬菜質量安全抽樣檢測，共抽取樣品600個，檢測合格率達90%以上；源頭監控和指導蔬菜基地4個(**，**，**，**各一個)，面積3700畝次；檢測監控蔬菜農貿市場7個；協助市蔬菜質量安全檢測中心在我縣抽取樣品50個作定量分析；向上級業務部門和縣藥品食品安全局提供檢測報表10次12份，保證了我縣蔬菜質量安全。

六、農作物病蟲害防治

（一）農作物病蟲情報。在搞好田間調查的基礎上進行病蟲測報，共印發農業病蟲情報**期1000份，按照全區測報質量評定辦法評定，平均測報準確率在98%以上，對稻飛虱、稻縱卷葉螟、桑樹病蟲害、東亞飛蝗、三化螟、稻瘟病、稻紋枯等病蟲害防治起到了較好的指導作用。

（二）黃龍病普查。不定期開展黃龍病普查和柑桔木虱調查工作，重點普查柑桔類種植面積較大的**等四個鄉鎮約330畝，除1個鄉鎮未發現柑桔黃龍病外，其余3個鄉鎮均不同程度發生柑桔黃龍病為害；種苗市場檢查**個市場次，基本上沒有發現有柑類苗木出售，有約200株金桔類苗木出售，沒有有效的植物檢疫證書，已作銷毀處理。

七、項目實施

（一）農村勞動力轉移培訓陽光工程項目。培訓任務為**人，目前已舉辦培訓班3期，培訓農民105人，其中農用機械維修班2期，培訓農民35人，轉移就業主要從事個體運輸行業；電子技術班1期，培訓農民70人，轉移就業在**縣****電子公司。

（二）**縣優質水稻基地項目。項目建設已全面啟動，部分基礎設施建設任務已完成。

（三）**縣新型農民科技培訓工程項目。已選取了32個村作為示范村，每村選取**名學員作為重點培訓對象，32個產業村和“農家課堂”均已實行掛牌公示。目前，已進村舉辦培訓班320期，培訓學員1.42萬人次，印發培訓教材2360冊（基本學員人手一冊），各種資料1.84萬份，光碟350張。:

（四）**縣蠶種場項目。已建立原蠶基地**畝，完成蠶種場總體設計。但由于廠址一再變動，影響了項目進度。目前，廠址已選定在**小學附近，基本完成了征地工作（已與農戶簽訂協議，還未付款）。

（五）水稻良種補貼項目。2007年，全縣水稻良種推廣補貼項目計劃實施面積**萬畝，其中，早稻**萬畝，中稻**萬畝，晚稻25萬畝，早稻、中稻、晚稻，每畝分別補貼10元、15元、7元。已成立了縣水稻良種補貼領導小組，召開了全縣水稻良種補貼工作會，目前，補貼工作已進入造冊登記階段，各鄉鎮已進入匯總數據階段，**、**等部分鄉鎮已經基本完成數據匯總。

八、綠色通行證辦理

今年以來，共辦理鮮活農產品運輸綠色通道通行證**張，其中，長期通行證**張，臨時通行證330張。

九、種子管理體制改革

按照〔2006〕40號、**辦〔2006〕150號和**辦發[2007]37號文件要求，縣政府于今年1月31日成立了縣種子管理體制改革領導小組及其辦公室。我局在領導小組的領導下，積極推動我縣種子管理體制改革工作，取得以下進展：一是起草了《**縣推進種子管理體制改革加強種子市場監管工作方案（草案）》；二是完成了對**縣種子公司的清產核資工作；三是召開了領導小組會議，討論改革草案，并就改革方案基本達成共識；四是在匯總各領導小組成員單位意見的基礎上，起草了《**縣推進種子管理體制改革加強種子市場監管工作方案》。目前，正在爭取將改革方案盡快提交縣政府常務會議討論，確定改革方案。

十、存在的主要問題

（一）**縣蠶種場建設速度較慢。由于廠址一再改變，蠶種場建設進展緩慢。

（二）蠶種、蠶繭市場較為混亂。許多偽劣蠶種流入我縣，管理難度大，無法控制發種時間和品種，給蠶農造成損失；無證收購現象依然存在，繭販子時常活動。

（三）桑蠶技術人員不足。由于今年新養蠶戶多，飼養技術水平低，急需桑蠶技術人員進行培訓，然而，受編制影響，我局蠶業站只有5名技術人員，使得技術培訓、技術指導跟不上桑蠶產業發展步伐。

（四）經費不足。我局管轄的事務繁雜，其中建樣板、技術培訓、農業執法等工作需投入大量的人力、物力和財力。隨著這些工作的開展，我局已明顯感到經費不足，影響到工作的進一步開展。

（五）種子管理體制改革進展緩慢。由于近幾個月來，全縣集中精力抓“兩基迎國檢”，無暇顧及種子管理體制改革工作，致使改革進展緩慢。

十一、下半年打算

（一）抓好桑蠶生產管理工作。一是抓好**縣蠶種場建設，盡快開始征地，爭取在10月底前建成投產，緩解我縣蠶種供應緊張的局面，此外，抓好**鎮**村原蠶基地建設；二是繼續扶持小蠶共育技術推廣，幫助建設2-3個大型共育室，進一步擴大共育面；三是大力推廣蠶病綜合防治技術；四是加強蠶種和小蠶共育管理；五是加強蠶繭市場執法，在鮮繭上市期間，會同有關部門在通往縣外的各路口，派人全天候守候，另派三組執法人員在縣內巡邏，確保正常的市場秩序。

（二）加強農民科技培訓。依托新型農民科技培訓項目、陽光工程項目，進一步加強對農民的技術指導和培訓，大力推廣“三免”、“三避”、測土配方施肥技術、蠶病綜合防治等農業實用技術，提高我縣農民的科技水平。

（三）抓好農作物病蟲害防治。一是在搞好田間調查的基礎上進行病蟲測報，定期農作物病蟲情報；二是深入各鄉鎮、村屯舉辦農作物病蟲害防治培訓班、現場指導農作物病蟲害防治。

（四）完成種子管理體制改革的后續工作、啟動推廣體系改革。預計七月初將基本完成種子管理體制改革工作，下半年將主要做好種子管理隊伍建設，完善種子管理體系。此外，按照上級的部署，啟動推廣體系改革。

（五）抓好2008年項目申報準備工作。加強與農業廳有關處室、站的聯系和溝通，為2008年項目申報做好準備工作。

（六）抓好水稻良種補貼。會同財政局抓好水稻良種補貼，確保補貼資金按時、足額發放到種糧農戶手上。

（七）抓好農民專業合作經濟組織建設。一方面加強對現有農民專業合作經濟組織的引導和幫助，使其茁壯成長；另一方面，爭取今年每個鄉鎮都建立1個以上農民專業合作社示范組織。

（八）抓好招商引資。主要抓好投資**縣蠶種場和投資萬元的**米業有限公司二期工程項目，全力以赴做好各方面的服務工作，爭取早日簽約開工建設投產。

（九）抓好秋冬菜生產。計劃種植秋冬菜13萬畝，總產24萬噸以上，其中，秋菜5萬畝，冬菜8萬畝。