理財策劃方案精選(九篇)
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第1篇：理財策劃方案范文
金融銷售進入買方市場
在經(jīng)濟快速發(fā)展、造富運動的時代背景下，多年來，中國無論是經(jīng)濟體總量，還是個體、家庭、企業(yè)，可支配收入都在大幅提升。然而，從理財根基上看，中國民眾從擁有財富、運作財富，到擁有資產(chǎn)、傳承資產(chǎn)，不過短短一二十年的時間，民眾普遍缺乏理財知識和技術(shù)的傳承與沉淀。
一邊是越來越多的財富積累，越來越快的增長速度，另一邊卻是相對薄弱的財富管理知識與技術(shù)，它們之間形成了很大的反差。于是，中國人越來越富有，不少人卻也越來越焦慮，金融亂象層出不窮。
此外，近年來金融市場高速發(fā)展，讓個人、家庭與企業(yè)開始面臨著日益繁多的金融產(chǎn)品的選擇，這加重了人們的焦慮。人們發(fā)現(xiàn)，在購買金融產(chǎn)品時，自己經(jīng)常犯錯，如果單純地依靠一種金融工具，已經(jīng)不能解決生活中諸多的財富問題。
在金融業(yè)態(tài)初期，金融產(chǎn)品簡單，客戶需求簡單，金融服務(wù)也簡單，投資者幾乎沒有理財策劃服務(wù)的需求。在理財策劃服務(wù)產(chǎn)生之前，金融產(chǎn)品營銷的出發(fā)點是產(chǎn)品，而非客戶的財富管理需求。隨著金融產(chǎn)品的增多、金融主體的增加和客戶意識的成熟，金融產(chǎn)品營銷市場也開始發(fā)生變化。
從市場供求關(guān)系來看，今天的金融產(chǎn)品營銷已進入買方時代。當(dāng)下，擺在客戶面前的不是如何購買產(chǎn)品，而是如何選擇適合自己的產(chǎn)品，如何在今天的市場中買對產(chǎn)品。在這種需求下，理財策劃服務(wù)開始孕育與發(fā)展。
金融銷售的需求導(dǎo)向
由于分業(yè)經(jīng)營，今天很多金融營銷人員往往只具備一些垂直的營銷思維與技術(shù)，比如大部分銀行經(jīng)理更擅長銷售理財產(chǎn)品，證券經(jīng)紀(jì)人更擅長向客戶提供股票資訊，保險銷售則更關(guān)心客戶擁有多少保障……
而客戶的需求不是單向的，客戶更需要身邊的金融營銷人員來指導(dǎo)他，每種金融工具的不同之處在哪，有何利與弊，自己更適合選擇哪一個金融工具，如何對資金進行分配？因此，金融營銷人員學(xué)習(xí)理財策劃的必要性由此產(chǎn)生。
理財策劃的感性描述是資產(chǎn)的合理配置與運用，讓整個人生的財富得到更好的安排，實現(xiàn)財富自由，實現(xiàn)人生的各個目標(biāo)；從理性上看，理財策劃內(nèi)容包含現(xiàn)實的管理（錢現(xiàn)在該怎么用）與未來的管理（錢在未來怎么用），它們的管理需要一些邏輯來支撐，比如資產(chǎn)配置邏輯，產(chǎn)品組合邏輯，這些邏輯構(gòu)成了理財策劃主題的內(nèi)容。
理財策劃所涉及的理財知識與技術(shù)，能更好地把金融工具整合起來，滿足客戶對財富的管理需求，實現(xiàn)客戶對財富的增值保值目標(biāo)。通過理財策劃的學(xué)習(xí)，金融營銷人員通過了解客戶整體的需求，進而知道如何滿足客戶個性化的需要。基于理財策劃邏輯的產(chǎn)品銷售能為客戶提供更加公允、正確的財富管理安排，這是客戶期望的。
專業(yè)理財策劃的趨勢
不可否認(rèn)，在如今這個時代里，單一金融產(chǎn)品能滿足單一的理財需求的情況也是存在的，但同時，這個市場也會催生一批以復(fù)合、專業(yè)的理財策劃為導(dǎo)入手段的市場服務(wù)模式。在金融營銷市場中，尤其是針對中產(chǎn)以上的金融營銷市場中，敬畏專業(yè)是一個必然趨勢。
當(dāng)前，已經(jīng)有這樣的趨勢或者是有這樣的人群產(chǎn)生，他們并不單一販賣所銷售的金融產(chǎn)品，而是更多地與客戶談?wù)撋钤掝}，深入了解客戶的需求，進而與自身的工作產(chǎn)生對應(yīng)關(guān)系。從深層次來看，這其實屬于一種理財策劃師的模式。
過去，金融營銷強調(diào)銷售的技術(shù)，強調(diào)客戶關(guān)系。它偏重金融營銷人員銷售什么、如何銷售。現(xiàn)在，金融營銷更強調(diào)知識體系、理論水平和實務(wù)操作，更關(guān)注于客戶買什么東西，更符合客戶的需求。
實際上，理財策劃服務(wù)屬于一種知識型的營銷，一種理論知識的營銷。從知識營銷角度而言，理財策劃為金融產(chǎn)品營銷提供了一種有效的購買邏輯。
深層次了解客戶后，找到什么金融產(chǎn)品與服務(wù)是他最需要的、需要多少，然后，向客戶銷售一套邏輯（理財策劃邏輯），讓客戶具備某一種認(rèn)知以后，再來銷售產(chǎn)品。
盡管最終金融營銷人員銷售的可能依然是這些產(chǎn)品，然而實際上，這些產(chǎn)品是理財解決方案中重要的實現(xiàn)手段。換言之，金融營銷人員是在銷售一套能幫助客戶解決問題的理財策劃方案，銷售一個有內(nèi)在邏輯的產(chǎn)品體系。
如果金融營銷人員既掌握專業(yè)理財策劃知識，又有理財策劃的能力與技術(shù)，那么，他們在未來的競爭中更有可能獲得優(yōu)勢勝出，能更體現(xiàn)價值，從而主導(dǎo)未來的市場。
第2篇：理財策劃方案范文
【關(guān)鍵詞】 高職 財務(wù)管理 教學(xué)方法
隨著經(jīng)濟的發(fā)展，財務(wù)管理作為增加財務(wù)的重要手段，已廣泛存在于社會經(jīng)濟活動中的各個層面。而財務(wù)管理課程是高等職業(yè)學(xué)校會計專業(yè)的專業(yè)核心課程，其主要是對企業(yè)財務(wù)活動及形成的財務(wù)關(guān)系進行管理，內(nèi)容包括資金的時間價值、資金成本、籌資管理、投資管理、運營資金管理、收益分配管理、財務(wù)預(yù)算、財務(wù)控制和財務(wù)分析。概括起來，財務(wù)管理的本質(zhì)是對企業(yè)資金活動和關(guān)系的管理。因此，可以將該管理過程精煉為一條主線，即“錢怎么來”―“錢怎么用”―“錢怎么分”。再沿著這條主線考慮資金的時間價值，最終企業(yè)在完成資金循環(huán)后對該主線過程進行財務(wù)控制、財務(wù)分析和財務(wù)預(yù)算。可見，《財務(wù)管理》是一門綜合性很強的課程，不僅需要有一定的財務(wù)理論知識，更需要有很強的綜合實踐能力。
一、財務(wù)管理課程整體教學(xué)現(xiàn)狀
高職會計專業(yè)的財務(wù)管理課程整體教學(xué)一直以來主要有二種教學(xué)方式。一是教授本科院校財務(wù)管理（偏理論）；二是教授股票投資。
長久以來的財務(wù)管理課程按照考證課程大綱來進行教學(xué)，教學(xué)內(nèi)容偏重于理論，要點繁、公式多、難度大、綜合性強，并且教學(xué)范疇沒有很好的結(jié)合實際，缺少對企業(yè)財務(wù)管理實際工作的剖析與體驗，沒能通過教學(xué)活動使學(xué)生切身感悟到所學(xué)的知識與實際財務(wù)管理工作的關(guān)系。學(xué)生感受不到實際的工作場景，學(xué)習(xí)過程當(dāng)中普遍反映難度大，不好學(xué)。
而教授股票投資確實能讓學(xué)生了解財務(wù)管理的部分知識，但是這種方式有點舍本逐末。股票投資只是財務(wù)管理中的一部分，只教授股票投資很難在學(xué)生頭腦中建立財務(wù)管理概念，很難培養(yǎng)學(xué)生財務(wù)管理所要求的專業(yè)素質(zhì)。
二、財務(wù)管理整體教學(xué)思路
財務(wù)管理課程的目標(biāo)是通過該課程的學(xué)習(xí)使學(xué)生能夠掌握財務(wù)管理業(yè)務(wù)的基本操作方法，具備進行投資決策、資金籌資、收益分配、營運資金管理、財務(wù)分析等實務(wù)操作的能力。在學(xué)生接觸到財務(wù)管理這門課之前學(xué)習(xí)的都是會計知識，即“如何做賬”，而財務(wù)管理課程研究的是資金運動，即“錢怎么用”，所學(xué)的概念跟之前的是完全不同的，在學(xué)習(xí)的過程中會有些生疏的名詞。而“錢怎么用”更多的需要應(yīng)用能力，因此在教學(xué)中重點要突出對學(xué)生職業(yè)能力的訓(xùn)練，知識的選取緊緊圍繞財務(wù)管理工作任務(wù)完成的需要來進行，同時又充分考慮了高等職業(yè)教育對理論知識學(xué)習(xí)的需要。
在多年的教學(xué)過程中筆者形成了一套自己的教學(xué)思路：從樹立理念開始，在教學(xué)過程中秉著“理論―案例―實踐―理論”的教學(xué)總體思路，選擇合適的教學(xué)方法。這樣既充分考慮了高等職業(yè)教育對理論知識學(xué)習(xí)的需要，又將理論知識充分揉合進實際場景，能夠讓老師帶領(lǐng)學(xué)生團隊進行具體操作，在過程中體驗、總結(jié)與改進，使教學(xué)內(nèi)容生動而具體，達到讓學(xué)生明白自己“學(xué)的是什么”、“用在什么地方”、“遇到問題怎么找方法去解決”、“怎么更進一步的改進和提高”的目標(biāo)。
三、財務(wù)管理課程教學(xué)方法具體應(yīng)用及評價
1、通過財商游戲，給學(xué)生樹立理財理念
俗話說“你不理財，財不理你”，在學(xué)習(xí)財務(wù)管理課程之前學(xué)生接觸的理念都是會計如何進行賬務(wù)處理，而財務(wù)管理課程更偏向于理財意識，因此在課程的開始階段要給予學(xué)生理念上的引導(dǎo)，筆者在教學(xué)過程中首先引入了根據(jù)著名暢銷書《窮爸爸富爸爸》同步配套推出的一款“現(xiàn)金流”游戲。這是一個桌面游戲，在游戲界面中有兩個圈，一個“窮人圈”，一個“富人圈”，進入到游戲當(dāng)中的所有人都還是“窮人”，而我們的目標(biāo)就是從“窮人圈”中跳出去，進入到“富人圈”，為了達到這個目標(biāo)，需要購買到能給我們帶來正向現(xiàn)金流（即非工資收入）的資產(chǎn)，從而使我們的非工資收入大于總支出。我們把學(xué)生6人分為一組，每一位同學(xué)通過抽簽有了自己的職業(yè)，有對應(yīng)固定的工資、相應(yīng)的必要生活支出，并且給自己定下一個夢想，為了這個夢想開始日常的生活，除此之外，游戲還包含了許多與金錢相關(guān)的人生內(nèi)容，如生孩子、失業(yè)、破產(chǎn)、慈善事業(yè)、官司等，可以清晰地看見這些內(nèi)容與金錢的密切關(guān)系，市場也給我們提供了多樣化賺錢形式，有股票、基金、房地產(chǎn)、創(chuàng)辦各種企業(yè)和最普遍的銀行存款等等，需要學(xué)生樹立理財理念，尋找適當(dāng)?shù)臋C會成為“富人”。
學(xué)生在進行完這個游戲后，有同學(xué)感慨想成為“富人”不容易，如果光靠每個月的工資是成不了“富人”的，需要進行投資，合理理財。通過游戲同學(xué)都有了各自不同的體會思考，在“窮人圈”內(nèi)是為了金錢而工作的，每月的支出主要靠工資來維持，很少有屬于自己的資產(chǎn)，就算有所帶來的收入還不足以維持家庭的花費；在“富人圈”內(nèi)已經(jīng)取得了大量的資產(chǎn)，脫離了靠工資維持生活的思維方式，收入主要是靠創(chuàng)造的資產(chǎn)帶來的，可以不斷地創(chuàng)造更多的資產(chǎn)。
雖然這個“現(xiàn)金流”游戲中的規(guī)律不一定與現(xiàn)實完全吻合，但還是能從側(cè)面反映出人生與金錢的關(guān)系，能夠在一定程度上喚醒學(xué)生的理財天賦，在游戲中學(xué)會如何成為金錢的主人，樹立理財理念，培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)財務(wù)管理這門課的興趣和心理需求。
2、通過仿真模擬情景設(shè)計，積累工作經(jīng)歷及財務(wù)管理應(yīng)用方法
第3篇：理財策劃方案范文
關(guān)于三八婦女節(jié)策劃方案通用范文 三八婦女節(jié)是國家法定假日。本次三八婦女節(jié)活動的策劃，是為了豐富本公司（單位）的企業(yè)文化生活，加強員工凝聚力，表達公司對婦女同仁的關(guān)懷與問候，歡迎各部門積極參與。
一、活動主題：魅力女性，快樂巾幗
二、活動組織與參與：
(1)、人力資源部組織活動；
(2)、全體女性同仁參與。
三、活動項目：（總時間約為2-2、5小時）
活動項目設(shè)置：50m團隊接力、夾彈珠、吹乒乓球、單車慢騎、跳繩、跳袋鼠、踢毽子活動項目說明：
1、20m往返跑團隊接力?D?D跳袋鼠：大口袋四個,高低以到腰際為佳,參賽隊員把自己裝入袋中,雙手提袋口,在裁判員發(fā)令后以如同袋鼠式跳躍著向終點行進,20m的路線中往返一次,以最快者為勝。在場內(nèi)20m的范圍內(nèi)設(shè)有兩個標(biāo)志點?D?D起點與中轉(zhuǎn)點，參賽人員在裁判員發(fā)令后以最快的速度出發(fā)，繞過標(biāo)志點返回起點，第二名隊員接上以此進行到所有隊員接力完成，以最快完成的隊為勝。
2、夾彈珠：在指定的位置放有若干彈珠，在2分鐘內(nèi)看誰用筷子夾取彈珠從原有位置亂紛紛移至指定位置，以轉(zhuǎn)移的最多者為勝。
3、吹乒乓球：工作人員在杯子中盛放不同水，參與人員需從一個方向吹著乒乓球從每個杯子中經(jīng)過并到達最后一個杯子，以最快到達的為勝。
4、單車慢騎：在50m的場內(nèi)設(shè)有單車行走標(biāo)志線兩條，在行進中單車不可騎出標(biāo)志線外，在規(guī)定的路線中參與隊員以最慢的速度行走完比賽路線，在行走中不可以有腳落在（在活動中可以視情況給予一到兩次的腳著地的機會）。評比以走完規(guī)定路線用時最長者為勝。
5、跳繩：在規(guī)定的區(qū)域內(nèi)以一分鐘為記時單位，數(shù)量最多者為勝；花樣跳繩以跳出的花樣多者為勝。
6、踢毽子：在規(guī)定的區(qū)域內(nèi)以三分鐘為記時單位，數(shù)量最多者為勝。
四、活動獎品設(shè)置
各項目優(yōu)勝者獎品一樣，詳細(xì)如下：
第一名：玉蘭油沐浴露1000毫升一瓶價值約50元。
第二名：十字繡一幅價值約30元。
第三名：汰漬洗衣粉2kg裝價值約18元。
優(yōu)勝獎：高露潔牙刷+牙膏套裝價值約8元。
五、活動時間
關(guān)于三八婦女節(jié)策劃方案通用范文
為慶祝“三八婦女節(jié)”，豐富女員工的文化活動，本著服務(wù)女職工，切實維護女職工權(quán)益的宗旨，讓女員工度過一個健康、愉快而有意義的節(jié)日，公司工會決定開展“春天因我而美麗”主題系列活動。具體活動事項如下：
一、活動對象
各班組女員工及營業(yè)廳不當(dāng)班女員工
二、活動主題
春天因我而美麗
三、活動內(nèi)容
1、奉獻愛心，展現(xiàn)巾幗風(fēng)采。組織女員工參加xx市紅十字協(xié)會和xx市團委組織的“捐獻造血干細(xì)胞志愿者行動”活動，為自己的節(jié)日送上了一份特殊的禮物。(組織部門：綜合部，人數(shù)：約10人)
2、學(xué)雷鋒活動。組織女員工參加“青年志愿者服務(wù)進社區(qū)”活動，提供客戶話費理財、業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)，增強了客戶對移動優(yōu)質(zhì)服務(wù)感知度。(組織部門：市場經(jīng)營部，人數(shù)：6人)
3、植樹活動。組織女員工在綜合樓大院開展植樹活動，為公司大院增加一片新綠。(組織部門：綜合部，人數(shù)：10人)
4、關(guān)愛困難孤老。組織女員工走進敬老院。為他們提供親情陪伴、生活照料、文化娛樂等志愿服務(wù)。(組織部門：集團客戶部，人數(shù)10人)
5、摜蛋比賽。女員工自由組合開展摜蛋比賽，豐富員工的業(yè)余生活，陶冶身心。比賽以時間為限，先升級一方為勝出一方。比賽評選出一二三等獎。(組織部門：綜合部，人數(shù)：約48人)
6、3月8日慰問營業(yè)廳在崗女員工。
四、活動費用
1、植樹：購買樹苗600元；
2、關(guān)愛困難孤老：購買牛奶+麥片+豆奶，約800元；
3、慰問營業(yè)廳在崗女職工：約600元
合計：約2000元。
關(guān)于三八婦女節(jié)策劃方案通用范文 一、活動目標(biāo)
1、能用對角折的方法表現(xiàn)出郁金香花的基本特征。
2、會用油畫棒添畫莖、葉，鼓勵幼兒在畫面上添畫其他自然物。
3、養(yǎng)成耐心、細(xì)致的折紙習(xí)慣。
二、活動準(zhǔn)備
物質(zhì)準(zhǔn)備：圖片，教師示范畫，折紙，白紙若干張，棉簽、膠水、油畫棒。
三、活動過程
（一）談話導(dǎo)入，感知郁金香的基本特征
1、春天來了，外面到處都是美麗的花朵。看，都有哪些花開了？（出示圖片。）
2、這是什么花？
引導(dǎo)幼兒了解春天里不同的花：黃的迎春花，紅的桃花，白的梨花。
3、這是什么花？它叫什么名字？它長得怎么樣？引導(dǎo)幼兒感知郁金香的基本特征。
小結(jié)：這種花叫郁金香，它的兩片花瓣緊緊的抱在一起，還有一根長長的花莖和兩片大大的綠葉子。就像爸爸媽媽抱著小朋友一樣，今天是三八婦女節(jié)，我們送給媽媽一朵美麗的郁金香，好不好？
（二）出示范例折紙郁金香，引導(dǎo)幼兒觀察。
師：今天老師也帶來了郁金香，漂亮嗎？
（1）我們小朋友看看它是怎樣做的？（彩紙折的）
（2）花莖、葉是用什么做的，用彩紙還能做出漂亮的郁金香花，你們想學(xué)嗎？
（三）教師講解示范郁金香的折法。
師：用“找好朋友”的短句，引導(dǎo)幼兒進行對角折。
大角和大角做朋友（對角折），抹平變成一個三角形，小角和大角也想做朋友，這一次小角找大角做朋友時，小角要離大角遠(yuǎn)一些。形成一朵美麗的郁金香。
四、幼兒操作，教師巡回指導(dǎo)
要求：膠水涂在郁金香的反面，貼的時候三個花瓣一定朝上。
五、欣賞作品
1、貼出幼兒的作品，幼兒共同欣賞。
2、講評
第4篇：理財策劃方案范文
主題背景
電信日是電信行業(yè)獨有的節(jié)日。按慣例，市公司每年將舉辦一次517主題宣傳活動。今年517電信日主題為“行動起來，創(chuàng)建公平的信息社會（creatinganequitableinformationsociety:timeforaction）”。根據(jù)電信日統(tǒng)一的主題，結(jié)合公司今年總體宣傳思路，整個活動將以兩個方面為宣傳主線：一、今年是浙江移動“客戶滿意服務(wù)年”，我們要強化“業(yè)務(wù)服務(wù)雙領(lǐng)先”的概念；二、溫州移動榮獲全國五一勞動獎狀一周年，一年來溫州移動不斷為客戶所想，努力提升業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。
活動主題
動感移動
注釋：一、動感是年輕、活力且賦有生命力的象征，這與中國移動的企業(yè)形象相一致。二、移動新業(yè)務(wù)以及移動信息化、全球通客戶差異化服務(wù)等為政府、企業(yè)及百姓生活帶來了極大的方便，數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展真處于活躍時期，發(fā)展前景非常之廣闊，有“動感”之意。
總體構(gòu)想
活動分四個部分組成，主要由大客戶回報晚會、517戶外主題活動、全球通主題俱樂部系列活動幾個部分組成。
第一部分：大客戶回報晚會，主要針對集團客戶和銀卡會員。目前初步選定國內(nèi)的三個演出團備選。一、5月15日至5月17日，劉曉慶話劇《金大班》；二、5月24至5月26日，陳佩斯喜劇《陽臺》；三、5月14日，踢踏舞《激情愛爾蘭》。以上待定。
第二部分：外場活動，活動主體及部分。主要針對中、低端客戶群。517電信日當(dāng)天五馬街舉行廣場文化活動，廣場文化活動分動態(tài)演出和靜態(tài)展示兩個區(qū)，動態(tài)區(qū)主要由移動員工表演與移動相關(guān)的特色節(jié)目和本地演員表演的文藝節(jié)目及手機展示秀，中間穿插手機拍賣、現(xiàn)場捐贈環(huán)節(jié)，發(fā)動現(xiàn)場觀眾奉獻愛心。靜態(tài)展示區(qū)包括手機展示、sp新業(yè)務(wù)展示體驗、現(xiàn)場捐贈義賣區(qū)、圖片展示區(qū)四個區(qū)。
第三部分：活動的延伸部分。利用“六一”兒童節(jié)之機，邀請前期參與資助的客戶代表3至5人和溫州市區(qū)學(xué)生代表、媒體記者到兒童福利院捐贈慰問和聯(lián)歡活動。
第四部分：舉辦全球通主題俱樂部系列講座。作為517整體活動的一個補充，以浙商俱樂部、高爾夫俱樂部、新女性俱樂部為主題，每個主題各開展一次活動，來進一步提高客戶的感知。
系列活動一：
活動時間
因劇組未定，時間待定
活動地點
鹿城文化中心大廳
主辦單位
溫州移動公司
活動主題
動感移動517電信日大型文藝晚會
分工說明
1、市場經(jīng)營部魏虹、王雨負(fù)責(zé)牽頭落實劇組、場地布置以及執(zhí)行公司的接洽、協(xié)調(diào)。4月底前要確定劇組、簽訂協(xié)議。
2、市場經(jīng)營部張笑天、劉玲玲負(fù)責(zé)媒體宣傳、記者邀請。
3、市區(qū)經(jīng)營部負(fù)責(zé)客戶邀請、現(xiàn)場客戶接待，具體負(fù)責(zé)人由市區(qū)經(jīng)營部確定。
費用預(yù)算
劇組費用待定
場地費8000元
宣傳布置費10000元左右
系列活動二：
活動時間
5月17日（星期二）
上午9：30至下午4：30
活動地點
主會場：街心公園
分會場：五馬街中心廣場
主辦單位
溫州移動公司
協(xié)辦單位
××手機（4家）
××sp（3家）
活動主題
動感移動——517電信日廣場主題活動
宣傳口號
做移動通信專家，創(chuàng)建公平的信息社會
活動內(nèi)容
主會場：街心公園
1、動態(tài)表演區(qū)包括文藝演出（其中有2至3個節(jié)目結(jié)合移動業(yè)務(wù)、服務(wù)特色）、手機拍賣、現(xiàn)場捐贈（由主持人發(fā)起現(xiàn)場觀眾捐贈）、抽獎、手機展示秀（四家手機廠商的手機展示）。
2、4家手機廠商各提供一只價值1000元左右的手機做現(xiàn)場拍賣，1元起拍，所拍款全部捐贈給兒童福利院。
3、靜態(tài)展示包括手機展示區(qū)（4家）、sp及新業(yè)務(wù)展示區(qū)（4家）、現(xiàn)場義賣捐贈區(qū)、圖片展示區(qū)四個部分。
4、義賣區(qū)，移動公司提供5000元繳費卡，客戶在活動現(xiàn)場每購買100元繳費卡送半年手機郵箱體驗。所賣款全部捐贈給兒童福利院，建議手機廠商做手機義賣，售價可比市場價稍低，每賣1只手機捐贈100元至200元給福利院。
5、現(xiàn)場抽獎游戲，獎項分300元繳費卡2名、200元繳費卡5名、100元繳費卡10名、愛心奉獻獎50名。抽到300元繳費卡的觀眾將捐贈200元可得到價值300元的繳費卡；抽到200元繳費卡的觀眾將捐贈150元可得到價值200元繳費卡；抽到100元繳卡的客戶將捐贈70元可得到價值100元的繳費卡；抽到愛心奉獻的客戶將捐贈10元錢奉獻愛心。版權(quán)所有
6、參與現(xiàn)場拍賣、抽獎及義賣獻愛心都可得到移動公司與兒童福利院提供的愛心卡作為紀(jì)念。
?分會場（五馬街）
1、五馬街分會場活動內(nèi)容包括現(xiàn)場咨詢、業(yè)務(wù)演示和義賣捐款三個部分。
2、義賣區(qū)，移動公司提供5000元繳費卡，客戶在活動現(xiàn)場每購買100元繳費卡送半年手機郵箱體驗。所賣款全部捐贈給兒童福利院，建議手機廠商做手機義賣，售價可比市場價稍低，每賣1只手機捐贈100元至200元給兒童福利院。
3、業(yè)務(wù)演示區(qū)包括一點通自助服務(wù)演示、隨e行演示。新業(yè)務(wù)體驗。
4、現(xiàn)場咨詢包括移動業(yè)務(wù)咨詢、現(xiàn)場積分兌換
5、參與現(xiàn)場拍賣、抽獎及義賣獻愛心都可得到移動公司與兒童福利院提供的愛心卡作為紀(jì)念。
分工說明
1、市公司市場部負(fù)責(zé)活動整體策劃、場地確定、媒體宣傳、現(xiàn)場布置。牽頭人：汪紅專，策劃執(zhí)行：王雨。
2、主會場街心公園由王雨牽頭執(zhí)行，分會場五馬街廣場由市區(qū)經(jīng)營部安排專人負(fù)責(zé)現(xiàn)場協(xié)調(diào)。
3、市場部綜合管理室負(fù)責(zé)手機廠商的聯(lián)系。擬邀請手機廠商4家，每家交場地費8000元和價值1000元左右的手機2只，供現(xiàn)場拍賣。回報：主會場30分鐘左右手機展示秀，靜態(tài)展示區(qū)提供展位一個。分會場提供兩張展示桌。完成時間：5月10日之前。
4、市場部業(yè)務(wù)拓展室負(fù)責(zé)sp聯(lián)系。擬邀請4家，每家5000元，移動公司提供主、分會場展位各一個。完成時間：5月10日之前。
費用預(yù)算（15萬元左右）
主會場街心公園10萬元左右
分會場五馬街5萬元左右
系列活動三:
時間
6月1日地點
溫州市兒童福利院
內(nèi)容
1、在兒童福利院舉行捐贈儀式，溫州移動公司領(lǐng)導(dǎo)代表所有參與愛心捐贈的客戶向兒童福利院捐贈活動期間的資助款。
2、組織溫州市某藝術(shù)學(xué)校學(xué)生到兒童福利院聯(lián)歡，共度六一兒童節(jié)。
費用預(yù)算
現(xiàn)場布置5000元左右
系列活動四:
作為517整體活動的一個補充，五月下旬至六月底將舉辦全球通主題俱樂部系列活動。以浙商俱樂部、新女性俱樂部、高爾夫俱樂部為主題，每個主題各開展一次活動，來進一步提高客戶的感知。
活動時間
5月中旬至6月中旬
活動內(nèi)容
1、浙商俱樂部活動。與中國銀行合作聯(lián)合開展系列理財講座。理財講座主要是考慮到銀卡客戶的理財需求，做成一次客戶參與面廣、全地區(qū)落地巡回式的講座。講座時間擬定在5月21日（溫州市區(qū)舉行，對象為市區(qū)和永嘉銀卡客戶）、5月22日（樂清舉行，對象為樂清、洞頭的銀卡客戶）、5月28日（蒼南舉行、對象為蒼南、平陽、文成、泰順的銀卡客戶）。
2、高爾夫俱樂部活動。與仰義東方高爾夫俱樂部合作，開展高爾夫之旅會員活動。活動分四批進行，每批25個會員，共100人參加，時間初定在6月4日、5日、11日、12日，每天上午9：00至11：30為活動時間，中午安排在球場餐廳吃自助餐。活動內(nèi)容包括：練習(xí)場每人5盒球，乘電瓶車參觀9洞球場。
3、新女性俱樂部活動。與溫州舍賓女子俱樂部聯(lián)合開展女性養(yǎng)生講座，邀請臺灣養(yǎng)生專家與溫州移動全球通新女性會員做互動交流。現(xiàn)場活動中穿插手機、手機號碼、高級美容產(chǎn)品拍賣環(huán)節(jié)，所拍款以溫州移動和物品提供商及客戶的名義共同捐贈給資助對象。手機由手機廠家提供，預(yù)計4個手機商，每個手機廠家提供價值約2500元左右的手機1只，所拍款由手機廠家、溫州移動和客戶的名義捐贈；手機號碼由溫州移動公司提供，手機號碼起拍價為預(yù)存1000元話費，不封頂，客戶所拍預(yù)存的話費必須在一年內(nèi)消費完，所拍的話費預(yù)存款將由溫州移動公司和客戶的名義共同捐贈；高級美容產(chǎn)品由舍賓女子會所提供，起拍價1000元，不封頂，所拍款由溫州舍賓女子會所和全球通新女士會所及客戶共同捐贈。
分工說明
1、浙商俱樂部理財講座由市場部牽頭活動策劃、場地安排及會場布置，負(fù)責(zé)人：王雨、魏虹；媒體宣傳，負(fù)責(zé)人：張笑天、劉玲玲。市區(qū)經(jīng)營部、樂清、平陽分公司負(fù)責(zé)客戶邀請、現(xiàn)場客戶接待，積分兌換。具體參見活動方案。
2、高爾夫俱樂部高爾夫之旅活動由市場部魏虹牽頭與東方高爾夫球場協(xié)調(diào)，市區(qū)經(jīng)營部負(fù)責(zé)安排客戶邀請，負(fù)責(zé)人：葉樂之。場地布置，負(fù)責(zé)人：王雨、張笑天，媒體邀請，負(fù)責(zé)人：劉玲玲。
3、新女性俱樂部養(yǎng)生講座由市場部魏虹牽頭策劃，市區(qū)經(jīng)營部負(fù)責(zé)客戶邀請，負(fù)責(zé)人：葉樂之。
4、以上活動執(zhí)行細(xì)節(jié)將以各單個活動策劃方案。
費用預(yù)算（4.6萬元左右）
巡回講座約3萬元左右（每場約1萬元，由各分公司承擔(dān)）
第5篇：理財策劃方案范文
現(xiàn)代社會，無論是國外的新聞媒體，還是國內(nèi)的新聞媒體，無論是黨的機關(guān)報。或是都市生活類報紙，都十分重視報道服務(wù)新聞，很多晚報把服務(wù)新聞列入改版的重要內(nèi)容，紛紛擴大版面，延伸服務(wù)內(nèi)涵。在新聞報道中，大量的服務(wù)類新聞讓讀者變得越來越親近報紙，親近新聞．使報紙贏得更多受眾。如何使服務(wù)類新聞更好的體現(xiàn)思想性和指導(dǎo)性，使新聞媒體成為受眾的參謀和顧問，筆者認(rèn)為，深人生活，研究生活是做好這項工作的前提。
報紙作為一種商品，新聞報道首要追求的是服務(wù)到位，也就是宣傳效應(yīng)，報紙每天向大眾傳遞各種信息，而提供大量的服務(wù)新聞，更能體現(xiàn)出報紙貼近生活，服務(wù)讀者的直接性與參與性。隨著人們對各種知識，各種信息的迫切需求，服務(wù)類新聞必將成為現(xiàn)代報紙不可缺少的內(nèi)容。觀察國內(nèi)眾多報紙，辟有服務(wù)內(nèi)容版面的報紙比比皆是，如休閑版，熱線版，民生版，幫辦版，互動版，理財版等，這些服務(wù)性內(nèi)容的增加，使報紙變得更耐讀，也為當(dāng)今報紙走入厚報時代做了鋪墊。當(dāng)今報紙與過去相比，明顯區(qū)別是報紙變得厚了，內(nèi)容豐富了，每天除了刊登天下要聞和時事新聞外，報紙施展的服務(wù)手段越來越明顯，報紙增強對讀者的服務(wù)觀念，滿足讀者的閱讀需求，調(diào)動讀者的生活樂趣，當(dāng)好讀者的謀士，為讀者的衣食住行玩購的信息提供更多方便．這是報紙在市場經(jīng)濟條件下，順應(yīng)信息化時展，自身職能的一次變革，報紙要想盡辦法使讀者對報紙產(chǎn)生好感，親近報紙。把每天閱讀報紙，接受服務(wù)作為他們的一種生活需要。
新聞分為硬新聞和軟新聞，硬新聞指那些時效性明顯的，政策性較強的突發(fā)消息或通訊，它們被稱為新聞報道的主料．軟新聞則是以面廣量大的社會服務(wù)類內(nèi)容為素材，為廣大讀者傳遞與生活相關(guān)的諸多信息，知識和趣聞。近年來。各地報紙尤其是晚報對服務(wù)類報道投入了大量精力，調(diào)整服務(wù)思路，不少服務(wù)專版匯集大量生活信息，很受讀者歡迎，許多城市建設(shè)，科教文衛(wèi)，商貿(mào)金融等領(lǐng)域的報道，做到新聞性強，服務(wù)性佳．發(fā)揮了新聞宣傳和引領(lǐng)的作用，很多服務(wù)新聞貫穿了“事前事中事后”三個環(huán)節(jié)．以高考招生工作為例，充分體現(xiàn)了報紙的一貫制服務(wù)，從高考政策出臺直至高考錄取工作全面結(jié)束，有關(guān)報道貫穿了考前考中考后近兩個月，由此可見，報紙重視服務(wù)新聞，廣大讀者就會對報紙產(chǎn)生一種信息依賴，希望從中得到他們需要了解的資訊。
新聞的服務(wù)性還可以通過直觀的報道形式體現(xiàn)出來，譬如，一條原本政策性很強的會議消息。只要找準(zhǔn)了服務(wù)的切入點，把與群眾利益最密切的信息或者政策及時報道出來，或者解釋清楚，這實際上也是一種服務(wù)。一個市政規(guī)劃，一條城建新聞可以寫得干巴巴，也可以寫得使讀者關(guān)心，關(guān)鍵是看報道人有沒有把握市民的命脈，如果抓住讀者最想了解的信息，深入挖掘，服務(wù)的含量會大大提高，比如報道某個地區(qū)要拆遷，單純寫某月某日這里要拆遷，可能很多市民看了擔(dān)憂今后的住房問題，甚至少數(shù)拆遷戶產(chǎn)生抵觸情緒，反之，換一種軟筆調(diào)去報道。效果可能不一樣，報道時可先把政府的最新拆遷政策、該地區(qū)為啥要拆遷、如何安置好拆遷戶，被拆遷人怎樣依法維護權(quán)益等事項及時詳細(xì)的告訴大家，就變成了一條很有看頭、讓當(dāng)事人關(guān)注的服務(wù)新聞了。
第6篇：理財策劃方案范文
關(guān)鍵詞：稅務(wù)籌劃；風(fēng)險；規(guī)避
中圖分類號：F810.42 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）09-0-01
企業(yè)在稅務(wù)籌劃方案確定之前應(yīng)通盤考慮風(fēng)險因素，根據(jù)風(fēng)險的產(chǎn)生動因，從源頭抑制風(fēng)險，增強抗風(fēng)險的能力。稅務(wù)籌劃風(fēng)險指稅務(wù)籌劃活動受各種原因的影響而失敗的可能性。
一、稅務(wù)籌劃風(fēng)險及其產(chǎn)生的原因分析
從稅務(wù)籌劃風(fēng)險成因來看，稅務(wù)籌劃主要包括以下風(fēng)險。
1.政策風(fēng)險。政策風(fēng)險是指稅務(wù)籌劃者利用國家政策進行稅務(wù)籌劃活動以達到減輕稅賦目的的過程中存在的不確定性。總體來看，政策風(fēng)險可分為政策選擇風(fēng)險和政策變化風(fēng)險。
第一，政策選擇風(fēng)險。政策選擇風(fēng)險即錯誤選擇政策的風(fēng)險。企業(yè)自認(rèn)為籌劃決策符合一個地方或一個國家的政策或法規(guī)，但實際上會由于政策的差異或認(rèn)識的偏差受到相關(guān)的限制或打擊。由于稅務(wù)籌劃的合法性、合理性具有明顯的時空特點，因此稅務(wù)籌劃人員首先必須了解和把握好尺度。
第二，政策變化風(fēng)險。國家政策不僅具有時空性，且隨著經(jīng)濟環(huán)境的變化，其時效性也日益顯現(xiàn)出來。政策變化風(fēng)險即政策變動所導(dǎo)致的風(fēng)險。我國市場經(jīng)濟在蓬勃發(fā)展，為了適應(yīng)不同發(fā)展時期的需要，舊的政策必須不斷地被改變乃至取消，因此一些政府政策具有不定期或相對較短的時效性。這會導(dǎo)致企業(yè)長期稅務(wù)籌劃風(fēng)險的產(chǎn)生。但并不是說政策變化就一定有風(fēng)險，必然會使得稅務(wù)籌劃失敗，如果政策變化沒有超出預(yù)測的范圍和程度，稅務(wù)籌劃還是完全可以達到預(yù)期目標(biāo)的。
2.稅務(wù)行政執(zhí)法偏差風(fēng)險。無論哪一種稅，稅法都在納稅范圍上留有一定的彈性空間，只要稅法未明確的行為，稅務(wù)機關(guān)就有權(quán)根據(jù)自身判斷認(rèn)定是否為應(yīng)納稅行為，受稅務(wù)行政執(zhí)法人員的素質(zhì)參差不齊和其他因素影響，可能存在稅收政策執(zhí)行偏差。
3.經(jīng)營損益風(fēng)險。政府課稅（尤其是所得稅）體現(xiàn)政府對企業(yè)既得利益的分享，但政府并未承諾承擔(dān)經(jīng)營損失風(fēng)險的責(zé)任，盡管稅法規(guī)定企業(yè)在一定期限內(nèi)可以用以后實現(xiàn)的利潤（稅前利潤）補償前期發(fā)生的經(jīng)營虧損。
4.投資扭曲風(fēng)險。建立現(xiàn)代稅制的一項主要原則應(yīng)是稅收的中立性，即中性原則，納稅人不應(yīng)因國家征稅而改變其既定的投資方向。但事實上卻不是這樣，納稅人往往因稅收因素放棄最優(yōu)的一種方案而改為次優(yōu)的其他方案。這種因課稅而使納稅人被迫改變投資行為而給企業(yè)帶來機會損失的可能性，即為投資扭曲風(fēng)險。這種風(fēng)險源于稅收的非中立性，可以說，稅收非中立性越強，投資扭曲風(fēng)險越大，相應(yīng)的扭曲成本也就越高。
稅務(wù)籌劃風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因是稅務(wù)籌劃的預(yù)先策劃性與策劃方案執(zhí)行中的不確定性和不可控制因素之間的矛盾。這種矛盾的產(chǎn)生與經(jīng)濟環(huán)境、國家政策和企業(yè)自身活動的不斷變化密切相關(guān)。
二、企業(yè)稅務(wù)籌劃風(fēng)險的規(guī)避措施
具體來說，企業(yè)主要應(yīng)從以下方面進行風(fēng)險防范：
1.加強稅收政策學(xué)習(xí)，提高稅務(wù)籌劃風(fēng)險意識。企業(yè)通過學(xué)習(xí)稅收政策，可以準(zhǔn)確把握稅收法律政策。既然稅務(wù)籌劃方案主要來自稅收法律政策中對計稅依據(jù)、納稅人、稅率等的不同規(guī)定，那么對相關(guān)稅法全面了解就成為稅務(wù)籌劃的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。有了這種全面了解，才能預(yù)測出不同納稅方案的風(fēng)險，并進行比較，優(yōu)化選擇，進而作出對納稅人最有利的稅收決策；反之，如果對有關(guān)政策、法規(guī)不了解，就無法預(yù)測多種納稅方案，稅務(wù)籌劃活動就無法進行。
2.提高籌劃人員素質(zhì)。稅務(wù)籌劃是一項高層次的理財活動，是集法律、稅收、會計、財務(wù)、金融等各方面專業(yè)知識為一體的組織策劃活動。稅務(wù)籌劃人員不僅要具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)素質(zhì)，還要具備經(jīng)濟前景預(yù)測能力、項目統(tǒng)籌謀劃能力以及與各部門合作配合的協(xié)作能力等素質(zhì)，否則就難以勝任該項工作。稅務(wù)籌劃人員素質(zhì)的提高一方面有賴于個人的發(fā)展，另一方面也有賴于納稅人素質(zhì)的提高。只有納稅人的素質(zhì)普遍提高了，才能對稅務(wù)籌劃提出更多的要求。實踐也證明，稅務(wù)籌劃的普遍程度與一個國家的科教水平關(guān)系密切。
3.保持籌劃方案適度靈活。企業(yè)所處的經(jīng)濟環(huán)境不是一成不變的，國家的稅制、稅法、相關(guān)政策為了適應(yīng)新的經(jīng)濟形勢，會不斷地調(diào)整或改變，這就要求企業(yè)的稅務(wù)籌劃方案必須保持適度的靈活性，考慮自身的實際情況，不斷地重新審查和評估稅務(wù)籌劃方案，適時更新策劃內(nèi)容，評價稅務(wù)籌劃的風(fēng)險，采取措施回避、分散或轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，比較風(fēng)險與收益，使稅務(wù)籌劃在動態(tài)調(diào)整中為企業(yè)帶來收益。
4.搞好稅企關(guān)系，加強稅企聯(lián)系。企業(yè)應(yīng)加強與當(dāng)?shù)囟悇?wù)機關(guān)的聯(lián)系，充分了解當(dāng)?shù)囟悇?wù)征管的特點和具體要求，進行稅務(wù)籌劃。由于稅法規(guī)定往往有一定的彈性幅度區(qū)間，加之各地具體的稅收征管方式有所不同，稅務(wù)機關(guān)和稅務(wù)干部在執(zhí)法中具有一定的“自由裁量權(quán)”，稅務(wù)籌劃人員對此很難準(zhǔn)確把握。
三、結(jié)論
由于稅務(wù)籌劃具有特殊目的，其風(fēng)險是客觀存在的。面對風(fēng)險，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)時刻保持警惕，針對風(fēng)險產(chǎn)生的原因，采取積極有效的措施，預(yù)防和減少風(fēng)險的發(fā)生。
參考文獻：
[1]谷訓(xùn)才.企業(yè)稅務(wù)籌劃的風(fēng)險與防范措施芻議[J].中國總會計師，2013，01：100-101.
第7篇：理財策劃方案范文
1．1在挖掘潛在客戶上找市場
通過多次會同鄉(xiāng)鎮(zhèn)郵政網(wǎng)點員工深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)圩場及七站八所等客戶市場的調(diào)查與內(nèi)部反復(fù)分析發(fā)現(xiàn)，郵政業(yè)務(wù)種類的轉(zhuǎn)型是挖掘大批潛在客戶的利器，還可以根據(jù)客戶喜好，提供郵政綜合服務(wù)項目，這才是企業(yè)盈利的根本目的。而業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型只是郵政服務(wù)內(nèi)擴外延的一種手段，是運用現(xiàn)代經(jīng)營手段，達到激活客戶用郵需求的目的，給企業(yè)帶來一大批客戶群體和一個不同尋常的盈利空間。因而，鄉(xiāng)鎮(zhèn)郵政網(wǎng)點轉(zhuǎn)型發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急是要解決三個問題：一是將現(xiàn)有低效甚至無效的基礎(chǔ)客戶轉(zhuǎn)換為有效客戶。通過上門走訪，激活長期不動戶，使其使用郵政業(yè)務(wù)；開展刷卡消費兌換禮品活動，促進客戶使用，以此喚醒睡眠賬戶。二是將曾使用郵政業(yè)務(wù)的客戶轉(zhuǎn)換為有效客戶。通過短信、電話邀約等形式，吸引客戶參加“用郵有獎”等活動，挖掘更多有效客戶。通過分析客戶屬性找準(zhǔn)適合郵政的替代產(chǎn)品，激發(fā)客戶二次用郵的興趣。三是將新客戶轉(zhuǎn)換為有效客戶。鄉(xiāng)鎮(zhèn)上的流動人口雖然不如城區(qū)多，但郵政服務(wù)也要縱深推進，追求“最后一公里”，力求全覆蓋。小鄉(xiāng)鎮(zhèn)也會有大市場，這就要求鄉(xiāng)鎮(zhèn)郵政網(wǎng)點的每個員工必須樹立以抓小項目開發(fā)為突破口的經(jīng)營理念，不斷做大客戶基礎(chǔ)群體，做到小項目不放過、大項目盡管做；同時，以廳內(nèi)采集、廳外收集為手段，挖掘更多固定的增量客戶群，為鄉(xiāng)鎮(zhèn)郵政業(yè)務(wù)發(fā)展再加一把火。
1．2在加大宣傳力度上深引導(dǎo)
鄉(xiāng)鎮(zhèn)郵政網(wǎng)點務(wù)必通過各類形式的宣傳，擴大郵政產(chǎn)品在整個鄉(xiāng)鎮(zhèn)的知名度，使客戶有業(yè)務(wù)需求時，第一時間想到郵政，形成一個對郵政業(yè)務(wù)全部知曉的客戶群體。在宣傳載體上，一是要利用好內(nèi)部資源，通過網(wǎng)點LED門楣、X展架、營業(yè)標(biāo)識牌等工具宣傳郵政業(yè)務(wù)。二是利用好外部渠道，巧妙整合，通過LED業(yè)務(wù)宣傳欄、墻體廣告以及張貼“致用戶的一封信”海報等方式進行宣傳。三是把逢圩（趕集）作為宣傳郵政金融業(yè)務(wù)的唯一陣地，把全鄉(xiāng)所有村的趕圩時間全部集中起來，統(tǒng)籌安排，逢村趕圩，不論周末或假日都及時組織人員下鄉(xiāng)宣傳，或擺攤設(shè)點散發(fā)宣傳單頁，或開設(shè)金融知識課堂并播放形象宣傳片，通過這種最直接的方式，向農(nóng)村用戶宣傳郵政金融知識。
1．3在舉辦各類促銷活動中重點推介
在農(nóng)村經(jīng)營郵政業(yè)務(wù)的難點在于村民的觀念與喜好不同于城市人，對新業(yè)務(wù)的接受程度也有區(qū)別。因此，郵政人員應(yīng)循循善誘，通過舉辦多種形式的活動，親近與客戶的關(guān)系，拉近與客戶的距離，加深郵政在客戶心目中的印象。一是開展網(wǎng)點人員“多說一句話、說好一句話”活動，廣泛引導(dǎo)客戶在網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)。二是開展金融“進村入戶”、“進店鋪訪商戶”，報刊發(fā)行“進校園、進鄉(xiāng)村、進廠礦”等活動溫暖客戶。三是開展客戶懇談會，傾聽客戶對郵政服務(wù)的心聲，征求客戶意見和建議來穩(wěn)定客戶。四是讓客戶親身體驗郵政各類業(yè)務(wù)，如通過樣報試讀、郵政儲蓄短信免費試用、網(wǎng)銀現(xiàn)場體驗、商函賬單試寄等方法留住客戶。五是開展理財沙龍、產(chǎn)品說明會、用郵有禮、刷卡抽獎來安撫客戶。六是開展免費醫(yī)療咨詢、量血壓等活動來慰藉客戶并宣傳郵政業(yè)務(wù)。七是開展反假幣宣傳活動，在為村民普及識別假幣知識的同時，灌輸郵政金融業(yè)務(wù)知識來維護客戶。
2深入分析，精心維護，著力培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶
如果說優(yōu)質(zhì)客戶的貢獻率決定郵政企業(yè)的受益率，那么優(yōu)質(zhì)客戶的培養(yǎng)將決定鄉(xiāng)鎮(zhèn)郵政網(wǎng)點今后的發(fā)展出路。下一步，必須通過客戶名址、業(yè)務(wù)渠道和發(fā)展手段等，著力培養(yǎng)客戶的用郵習(xí)慣，增加客戶用郵頻次和數(shù)量，真正達到培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶的目的。
2．1召開經(jīng)營分析會，找出業(yè)務(wù)發(fā)展癥結(jié)與對策
郵政企業(yè)經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類較多，鄉(xiāng)鎮(zhèn)郵政網(wǎng)點對每項業(yè)務(wù)都要精于積累、善于總結(jié)，在總結(jié)中找出不足，為下一步開展經(jīng)營工作積累經(jīng)驗。一是定期召開經(jīng)營分析會。每周召開一次經(jīng)營分析會，對一周的經(jīng)營工作進行小結(jié)與回顧，及時復(fù)制推廣成功經(jīng)驗，認(rèn)真深刻剖析欠缺的問題。同時，利用各種走訪客戶活動掌握的客戶信息，專門建立客戶檔案，收集客戶反饋信息，及時了解客戶的用郵需求。二是準(zhǔn)確判斷客戶的用郵意向。利用客戶關(guān)系管理系統(tǒng)做好大客戶用郵情況分析，預(yù)判客戶用郵需求，進一步調(diào)整營銷思路，深入挖掘客戶用郵潛力。三是及時跟進客戶消費情況。充分利用金融客戶管理系統(tǒng)，分析客戶資金流向及到期給付情況，判斷客戶的金融狀況，幫助客戶理財，引導(dǎo)客戶消費。
2．2暢通并靈活運用各類有利渠道，為客戶搭建綠色通道
一是利用郵政自有網(wǎng)點優(yōu)勢，展示并銷售郵政產(chǎn)品，通過走出去、請進來或者與用戶一對一互動的方法，真正把營業(yè)廳變成銷售廳，把營業(yè)員變成營銷員。二是不斷豐富渠道產(chǎn)品，吸引人氣。在郵政自有網(wǎng)點和社會代辦點加載代收通信費、水電費和代售票務(wù)等便民服務(wù)，在給客戶帶來便利的同時，為企業(yè)創(chuàng)造收入。三是通過整合郵政的社會渠道，如便民服務(wù)站、助農(nóng)取款點等，擴大郵政服務(wù)范圍。四是在渠道建設(shè)方面選好人，擇好址。位置的選擇：助農(nóng)取款點一般應(yīng)選擇人口比較集中，當(dāng)?shù)亟?jīng)濟情況比較好的村落，并且處于交通便利的地理位置。人的選擇：第一，要求人有良好的信譽，沒有不良前科，以確保金融服務(wù)的資金安全。第二，要求人有較為充足的現(xiàn)金流，確保業(yè)務(wù)正常運轉(zhuǎn)。第三，要求人對自己從事的業(yè)務(wù)有較強的主動性，對金融新產(chǎn)品接受度較高，自己經(jīng)常有轉(zhuǎn)賬繳費的需求，并且樂于此項服務(wù)工作。
2．3創(chuàng)新發(fā)展手段，開展貼心服務(wù)
隨著城鄉(xiāng)經(jīng)濟不斷發(fā)展，人們生活水平逐步提高，鄉(xiāng)鎮(zhèn)市場對郵政企業(yè)的服務(wù)升級提出了更新、更高的要求。員工日常開展的營銷不僅要更加注重產(chǎn)品的多元化，還要注重服務(wù)的高效優(yōu)質(zhì)化。因此，鄉(xiāng)鎮(zhèn)郵政網(wǎng)點的廣大一線員工應(yīng)該始終牢記發(fā)展是第一要務(wù)，要常練服務(wù)內(nèi)功，常謀發(fā)展之策。一是以開展情感營銷為主。挖掘單位內(nèi)部的營銷能人（或幫扶人員），運用其豐富的人脈資源和客戶關(guān)系，通過開展情感（關(guān)系）營銷促成協(xié)議簽訂，實現(xiàn)客戶開發(fā)與產(chǎn)品銷售。二是以開展方案營銷為輔。通過走訪客戶，了解客戶需求，為其量身定制產(chǎn)品開發(fā)方案。也可根據(jù)客戶對郵政產(chǎn)品的需求及經(jīng)營現(xiàn)狀，結(jié)合企業(yè)自身能力，提出解決問題或滿足需求、創(chuàng)造需求的解決方案。三是以開展項目營銷為補充。由于鄉(xiāng)鎮(zhèn)不同于城區(qū)，特別是那些經(jīng)濟條件低下、人口數(shù)量有限的地方，郵政業(yè)務(wù)項目開發(fā)會受到限制，為此，應(yīng)在這些地區(qū)多開發(fā)一些代字號業(yè)務(wù)，如：工資、代收、繳費業(yè)務(wù)，根據(jù)不同市場制定客戶開發(fā)項目方案，對同一市場或同一綜合用郵客戶制定整體營銷策劃方案，達到整體開發(fā)、聯(lián)動發(fā)展的目的。
3優(yōu)質(zhì)服務(wù)，細(xì)心維護，常態(tài)化培育忠誠客戶
第8篇：理財策劃方案范文
源起
對于大學(xué)生，有沒有這樣一份“有意義”的兼職：不用太多投入，不影響學(xué)習(xí)時間，但卻能賺錢，還能積累一定的人脈，對未來的發(fā)展還頗有好處？
晚上11點半，在實驗室忙了一天的金鑫回到宿舍，準(zhǔn)備洗漱睡覺。誰知舍友忽然打開宿舍門，一臉苦悶，抱怨道：“累死我了，昨天發(fā)了半天傳單，今天又做家教，為了賺一點生活費，容易嘛我，家教工作真沒什么意義。”金鑫感覺到舍友說的沒錯。對于大學(xué)生做兼職，無非就是發(fā)傳單，做家教，但實際上這種兼職對于大學(xué)生沒有什么好處，花費的時間很多而幫助又非常有限，更多的是體力活。
這樣的“抱怨”在大學(xué)里再正常不過了，但金鑫由此靈感大發(fā)。這一晚，金鑫徹夜未眠，他一直在思考舍友的問題，這個問題不是個案，而是所有想兼職的大學(xué)生都在面對的一個問題。“究竟什么樣的兼職才會對大學(xué)生的未來發(fā)展有好處呢？”他的腦海里閃現(xiàn)著大學(xué)生活中的各種情景。
“我發(fā)現(xiàn)女孩子都特別喜歡吃水果，咱們校園里的水果價格都比較高，我想開一個賣水果的網(wǎng)店，你們覺得怎么樣。”金鑫很自信的向舍友講訴他的想法，卻遭到大家的炮轟：“嘿，我以為是什么好點子呢，我堂堂211工程的研究生去賣水果？還不如做家教體面呢。”大家的反應(yīng)金鑫早已料到，但這并沒有讓金鑫退縮，他繼續(xù)講自己獨特的想法。
“我們可以模仿淘寶網(wǎng)的商業(yè)模式來做，讓同學(xué)們自己在宿舍里開小店，雇外面的人幫我們進貨，做網(wǎng)站，用我們在校的兼職學(xué)生來做銷售和物流。批發(fā)可以讓貨源的價格壓到最低，沒有店鋪費可以降低成本，這樣消費者就可以用最便宜的價格買到平時的零食。我們跟大型水果網(wǎng)店和傳統(tǒng)的淘寶網(wǎng)不同的是，我們的客戶只針對身邊的同學(xué)。”
試水
有時候你比別人先成功，在于你比別人先想到并主動去做。2012年4月，金鑫做了一套完整的項目策劃方案，得到了舍友們的一致認(rèn)可，并決心一起做這一項事業(yè)。他們開始準(zhǔn)備在北理工做三個月的試驗。
起初，為了節(jié)約經(jīng)費，宣傳手法比較單一，僅限于發(fā)傳單，“我們只選擇在北理工試水，大的廣告沒必要，這種小范圍并且明確的客戶群只需要用傳單來宣傳。”因為這種“賣水果”的方式投入非常少，金鑫以及他們的團隊并不覺得有資金方面的壓力，所以他們更加放心大膽地去做事情。
三個月的試水很快就過去，銷售數(shù)據(jù)顯示，在宣傳方式不到位的前提下，竟然完成了191單，并且每個兼職學(xué)生包括金鑫都賺了一些錢，這讓金鑫很興奮。“我們更加覺得這個項目很有市場。這種網(wǎng)購提供的服務(wù)特別方便，尤其是我們本校的學(xué)生，他們更加認(rèn)可這種方式。”
相對于其他人的艱難創(chuàng)業(yè)，金鑫以及他們團隊顯然是非常的順利。談到此，金鑫非常自信地說：“我覺得我們理科生在做事情方面就要發(fā)揮我們的優(yōu)勢，我們的思維縝密，邏輯能力強，我們懂得用科學(xué)的方式來分析周圍的環(huán)境和市場，這才是試水成功的關(guān)鍵。”
在試水過程中，細(xì)心的金鑫還發(fā)現(xiàn)，很多學(xué)生兼職人員（快遞）都在大力推廣這個服務(wù)平臺，并在送水果的過程中，很多快遞學(xué)生已經(jīng)發(fā)展了自己的人脈。這是金鑫最在乎的地方，人脈對于兼職人員的未來發(fā)展非常重要，掃除了金鑫當(dāng)初對學(xué)生“只憑體力賺錢但對自身發(fā)展無意義”的擔(dān)憂。
絕望
看到這3個月試驗的真實情況和銷售數(shù)據(jù)，金鑫心中燃起了創(chuàng)業(yè)的小火苗。
理科生優(yōu)柔寡斷，做出一個決定之前一定是先經(jīng)過嚴(yán)密思考和邏輯判斷。金鑫深知自己的缺點，他有創(chuàng)業(yè)失敗的恐懼，但他更擔(dān)心自己在長期的思考中很可能會錯失決策的良機。
2012年的7月，根據(jù)試水的數(shù)據(jù)，金鑫又重新做了項目計劃書，準(zhǔn)備找投資人投資創(chuàng)業(yè)。人脈有限的金鑫在朋友的引薦下見了不少投資人，很多人都將他拒之門外。但有一位投資人確實很看好金鑫這個項目，在聽了金鑫一番非常清晰的創(chuàng)業(yè)思路之后決定給他們投資。這令金鑫興奮至極。
可是在等投資人資金的時候，金鑫等人萬萬沒有想到自己會被“放鴿子”。別人的想法變幻莫測，投資人并沒有在約定的時候給金鑫這個項目投錢，一個電話打過去沒有任何回音。沒有錢是不可能注冊公司的，面對突如其來的不祥事件，金鑫百感交集。
金鑫早就想到在事業(yè)上一定會遇到困難，但是最終可以獲得家人的支持卻是他始料不及的。金鑫出自普通家庭，父親做生意，母親做醫(yī)生。父親多年生意上的不振，母親堅持不讓兒子再經(jīng)商：“咱家人的性格就不適合經(jīng)商，你還是好好讀書，將來找份好工作。”即便如此，金鑫從小就對理財和經(jīng)商產(chǎn)生了濃厚的興趣。“最早看的一本有關(guān)理財?shù)臅小陡F爸爸富爸爸》，窮爸爸努力工作墨守陳規(guī)，富爸爸用行動和智慧創(chuàng)造財富，我從小就立志未來要開創(chuàng)一份自己的事業(yè)。”
重生
前期投資上的失敗卻得到了母親的支持：“趁年輕可以去鍛煉鍛煉，碰碰壁也好。”隨即父親也撥通了朋友的電話，尋求幫助。這一次他等到的不僅僅是啟動項目的資金，更重要的還有投資人的信任。“以我多年的經(jīng)驗，我想一個有市場需求的項目，加上明確的商業(yè)模式，再加上一群思維縝密的極富有商業(yè)智慧的年輕人，創(chuàng)業(yè)很難不成功，我相信你們，放手去做吧。”投資人一番鼓勵，金鑫等人十分感激。
有了資金和信任，金鑫開始他的真正創(chuàng)業(yè)，之后的創(chuàng)業(yè)之路雖然有波瀾，好在還算順利。“我們主要還是做水果網(wǎng)店，現(xiàn)在準(zhǔn)備利用這一筆資金再做一個網(wǎng)站，擴大我們的業(yè)務(wù)。”在此期間，金鑫結(jié)合創(chuàng)業(yè)模式，首次提出“電子微商務(wù)”概念，不僅得到了團隊的一致認(rèn)可，也得到了投資人的大加贊賞。
第9篇：理財策劃方案范文
【關(guān)鍵詞】國際EPC項目財務(wù)管理
【中圖分類號】F285/F426
近年來，在國家“走出去”戰(zhàn)略的指引下，我院扎實推進國際優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略落地，不斷加大對一帶一路沿線國家的EPC工程市場開拓。當(dāng)前，我院已從業(yè)務(wù)單一的水電勘測設(shè)計企業(yè)初步轉(zhuǎn)型升級成為以技術(shù)和管理為核心能力的國際型工程公司。國際工程市場具有廣闊的發(fā)展前景，但準(zhǔn)入門檻低，市場競爭異常激烈，工程項目易受所在國政治、經(jīng)濟、法律、風(fēng)俗習(xí)慣等各方面因素影響，風(fēng)險較大，這些給勘測設(shè)計企業(yè)傳統(tǒng)財務(wù)管理帶來了顯著挑戰(zhàn)。
一、勘測設(shè)計企業(yè)財務(wù)管理國際化面臨的挑戰(zhàn)
相比較投身國際市場較早的施工類工程企業(yè)，勘測設(shè)計企業(yè)轉(zhuǎn)型較晚，財務(wù)管理工作轉(zhuǎn)型隨之較慢。從上世紀(jì)80年代起，海外工程行業(yè)對勞務(wù)的渴求帶動了我國施工類企業(yè)的國際化發(fā)展。近年來，隨著我國經(jīng)濟的迅猛發(fā)展，對資本和技術(shù)的輸出更為迫切，在此背景下，勘測設(shè)計企業(yè)順應(yīng)時代的發(fā)展潮流，積極探索轉(zhuǎn)型升級，財務(wù)管理模式也在不斷推陳出新。
國際工程地處境外，業(yè)主為外國政府、私人公司或上市公司，資信或支付能力各異，加之工程本身不確定因素較多、周期長、風(fēng)險大，致使國際工程財務(wù)管理工作較為復(fù)雜。當(dāng)前，勘測設(shè)計企業(yè)傳統(tǒng)財務(wù)管理需要應(yīng)對以下挑戰(zhàn)：
（一）境外工程財務(wù)管理模式的構(gòu)建
國際工程面寬點散，廣闊的市場空間讓勘測設(shè)計企業(yè)有機會在世界各地獲得項目。但出于對項目所在國經(jīng)濟政策或稅收法規(guī)等制度的片面認(rèn)識，商務(wù)團隊往往忽視了合同投標(biāo)、談判及簽訂過程中對境外工程財務(wù)管理模式的構(gòu)建和對業(yè)主決策的互動反饋，未選擇合適的商業(yè)模式為項目后期執(zhí)行帶來較大的財務(wù)管理工作不確定性。
（二）外匯及境外資金管理難度大
境外工程結(jié)算一般涉及外匯（如美元或歐元等）和當(dāng)?shù)貛牛鈪R的獲取往往與信用證關(guān)聯(lián)，專業(yè)性強。外匯匯率風(fēng)險防范是境外工程財務(wù)管理工作的重點和難點，各種外匯避險工具由于勘測設(shè)計企業(yè)缺乏外匯理財專業(yè)人才而未輕易嘗試，外匯敞口風(fēng)險仍較大。在經(jīng)濟稍好的國家或地區(qū)，境外資金管理一般與發(fā)票管理緊密相連，資金流與貨物流（勞務(wù)流）匹配，需票款兩清，導(dǎo)致境外工程往往需要墊資，但所在國融資難度大。此外，資金跨境調(diào)配還需獲得中外兩國外匯管理部門的許可，導(dǎo)致境外資金管理難度。
（三）境外財務(wù)核算風(fēng)險及稅收風(fēng)險大
境外工程為滿足國內(nèi)和境外規(guī)定需設(shè)置兩套賬，即內(nèi)賬和外賬。境外項目員工能嚴(yán)格按照勘測設(shè)計企業(yè)國內(nèi)財務(wù)規(guī)定收集整理票據(jù)報銷或結(jié)算，但對于所在國有關(guān)核算規(guī)定或要求則不能很好地適應(yīng)，不能及時索取合規(guī)票據(jù)，甚至可能會出現(xiàn)違規(guī)購票以填補所在國賬套資金缺口的現(xiàn)象。各種不規(guī)范操作增加了當(dāng)?shù)刎攧?wù)報表不能順利通過境外審計的風(fēng)險或?qū)φ鎸嵆杀敬蟠蛘劭郏黾佣愂粘杀尽４送猓惩舛悇?wù)局可能就不合規(guī)事項進行罰款等，加大了稅收風(fēng)險。
二、勘測設(shè)計企業(yè)國際EPC項目財務(wù)管理內(nèi)容
國際EPC項目是目前國際市場上流行的項目管理模式，即“設(shè)計-采購-施工”一體化，強調(diào)項目的全過程管理，一般采用里程牌式進度結(jié)算。在從項目的投標(biāo)、合同談判、合同簽訂、項目實施到項目竣工決算整個項目生命周期中，財務(wù)管理工作貫穿始終，并隨項目周期變動而變化。在項目不同階段，財務(wù)管理側(cè)重點各有不同。國際EPC項目財務(wù)管理的目標(biāo)為以項目為載體，樹立“現(xiàn)金為王”理念，緊密圍繞項目，靈活運用財務(wù)管理各種手段，合理配置資源，防范項目財務(wù)風(fēng)險，實現(xiàn)項目利潤最大化。財務(wù)管理內(nèi)容主要包括項目籌資管理、項目營運資金管理和項目利潤分配管理等。
（一）在國際EPC項目前期階段，精細(xì)測算項目現(xiàn)金流，優(yōu)先實施項目籌資管理，構(gòu)建適合項目的財務(wù)管理模式
在國際EPC項目四大類64個風(fēng)險因素研究中，除政局不穩(wěn)和政府信用風(fēng)險兩項風(fēng)險外，業(yè)主資金能力風(fēng)險排名第三。因此，資金的持續(xù)供應(yīng)保障資金流不斷裂是國際EPC項目成功實施的關(guān)鍵點。在項目前期策劃階段中，需充分做足所在國人、機、物的詢價工作和國內(nèi)分包的詢價工作，根據(jù)工程的進度計劃，精細(xì)測算項目實施期間的現(xiàn)金流，提早發(fā)現(xiàn)資金供應(yīng)緊張期，預(yù)先準(zhǔn)備項目籌資。積極運用境內(nèi)境外兩個市場融資，尋找低利率資金，合理運用信用證、商業(yè)信用等手段延期付款降低資金短缺壓力，不斷降低資金成本。融資EPC項目則對市場資金的利率更為敏感，事關(guān)項目成敗。在項目前期理清各項成本后，可積極與業(yè)主協(xié)商，將境內(nèi)外的外匯政策及稅費政策融入項目商業(yè)策劃中，實施稅收策劃、轉(zhuǎn)移定價等財務(wù)管理手段，構(gòu)建符合項目特點的財務(wù)管理模式。
（二）在國際EPC項目實施階段，執(zhí)行資金預(yù)算管理，分類管理境內(nèi)外資金，強化境內(nèi)外現(xiàn)金流策劃，防范外匯風(fēng)險，合理控制所在國貨幣支出
國際EPC項目資金預(yù)算管理是項目財務(wù)管理的重心，是財務(wù)管理過程控制的重要手段。在項目實施過程中，執(zhí)行資金預(yù)算管理，需要項目落實收入預(yù)算與支出預(yù)算，結(jié)合項目實際執(zhí)行情況，需滾動調(diào)整項目各期的現(xiàn)金注入和流出情況，準(zhǔn)確預(yù)計資金缺口和資金富余金額，為項目融資或資金調(diào)配提供有力支持。國際項目境內(nèi)資金主要來源于外匯和出口退稅收入，對外匯收入可適時運用金融產(chǎn)品防范匯率波動風(fēng)險，可使用遠(yuǎn)期結(jié)售匯匹配未來支出，確保境內(nèi)現(xiàn)金流良性循環(huán)、滿足生產(chǎn)需要；對出口退稅收入，需認(rèn)真研究采購策劃、貨運報關(guān)出口策劃與出口退稅策劃三者協(xié)調(diào)統(tǒng)一，爭取盡早退稅實現(xiàn)效益最大化。國際項目境外資金主要來源于業(yè)主預(yù)付款和結(jié)算款，所在國貨幣的收付需緊密融合所在國稅收法規(guī)和操作慣例，將所在國的現(xiàn)金流管理與稅收籌劃相結(jié)合，合理控制所在國貨幣支出或經(jīng)營當(dāng)期以支定收，力爭在不影響項目正常實施情況下，實現(xiàn)項目所在國稅費負(fù)擔(dān)最小化。
（三）在國際EPC項目竣工移交階段，加快回收項目各類保函及臨時進出口押金，積極催收應(yīng)收賬款，清理各類債務(wù)，實現(xiàn)利潤的貨幣轉(zhuǎn)化
國際EPC項目合同在生效前，一般需向業(yè)主開具預(yù)付款保函和履約保函，保函期限需覆蓋項目驗收移交日，保函效期則隨工程工期的延長需要更新。一般業(yè)主要求的保函條款苛刻且金額巨大，項目往往容易忽視保函的日常維護和保函的違約賠付責(zé)任。在出現(xiàn)保函索賠情況下，將對企業(yè)造成難以彌補的經(jīng)濟與信譽損失。因此，在項目竣工移交階段，需嚴(yán)格履行商務(wù)合同條款，加快回收項目各類保函，充分釋放保函的潛在財務(wù)風(fēng)險。加快退回臨時進出口押金，促使現(xiàn)金及時回籠。積極催收應(yīng)收賬款，降低壞賬風(fēng)險，加快應(yīng)收賬款現(xiàn)金轉(zhuǎn)化，進而實現(xiàn)利潤的貨幣轉(zhuǎn)化，提高收益質(zhì)量。另外，認(rèn)真清理各類債務(wù)，做好后續(xù)資金安排，持續(xù)跟蹤項目質(zhì)量保函并及時收回注銷。
三、勘測設(shè)計企業(yè)EPC項目財務(wù)管理持續(xù)改進
國際EPC項目財務(wù)風(fēng)險因所在國環(huán)境復(fù)雜多變而各有所異，勘測設(shè)計企業(yè)實施國際EPC項目面臨的困境更大。作為知識密集型企業(yè)，勘測設(shè)計企業(yè)優(yōu)勢更多集中在知識創(chuàng)新與經(jīng)驗的系統(tǒng)集成，在國際EPC項目上則體現(xiàn)為較強的資源整合能力，在資金方面更顯優(yōu)勢，在項目管理上更具特色。為在國際EPC市場培育較強的盈利能力，實現(xiàn)國際業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展，仍需在以下方面持續(xù)改進：
（一）重視國際EPC項目前期財務(wù)籌劃工作，評估項目投標(biāo)報價風(fēng)險，以項目利潤管理為出發(fā)點規(guī)劃項目商業(yè)模式，構(gòu)建滿足項目需求的財務(wù)管理模式
國內(nèi)項目在合同未簽之前可先行進場實施或合同簽訂后仍可與業(yè)主協(xié)商調(diào)整或變更合同模式，國際EPC項目與之不同，合同簽訂后具有前期工作不可逆特性，需嚴(yán)格按照合同條款履約。這要求勘測設(shè)計企業(yè)在承接國際EPC項目前需充分掌握所在國政策法規(guī)、市場要素價格水平等，研究標(biāo)書條款，全面預(yù)估工程各項內(nèi)容，避免出現(xiàn)投標(biāo)漏項。因此，勘測設(shè)計企業(yè)需高度重視項目的投標(biāo)報價評審工作，通過評估既可加深對項目技術(shù)與商務(wù)招標(biāo)規(guī)定和要求的理解，查漏補缺，也可檢驗投標(biāo)報價的可行性與全面性，實現(xiàn)投標(biāo)報價經(jīng)濟適用。通過評審獲得國際EPC項目的成本概算，統(tǒng)籌考慮所在國經(jīng)濟法、稅法、海關(guān)規(guī)定等商業(yè)要素，以項目利潤管理為出發(fā)點再評估建筑工程、設(shè)備工程與技術(shù)服務(wù)的產(chǎn)值分配，結(jié)合外匯政策、轉(zhuǎn)移定價和不平衡報價等方式謀劃項目商務(wù)條款，嵌入滿足項目需求的財務(wù)管理模式。
（二）以執(zhí)行《建造合同準(zhǔn)則》為契機，提升項目成本預(yù)算管理，根據(jù)工程實際情況，適時調(diào)整預(yù)計總成本，加強國際EPC項目財務(wù)管理的過程控制
勘測設(shè)計企業(yè)實施國際EPC項目需執(zhí)行《建造合同準(zhǔn)則》，以此對國際EPC工程進行會計確認(rèn)、計量與披露。建造合同預(yù)計總成本是基于工程技術(shù)方案、項目經(jīng)營策劃方案、資源配置方案、分包方案等情況的價值計量，是提升項目成本預(yù)算準(zhǔn)確性的重要抓手，也是衡量成本合理性的重要依據(jù)。對預(yù)計總成本的適時調(diào)整是基于工程實際情況的成本預(yù)算調(diào)整的動態(tài)管理，是加強國際EPC項目財務(wù)管理過程控制的重要內(nèi)容，是對工程價值量化的準(zhǔn)確把握和適時糾偏。執(zhí)行《建造合同準(zhǔn)則》有助于及時發(fā)現(xiàn)國際EPC項目執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題或困難，通過制定改進或管控措施，加強項目成本管理，可防范項目財務(wù)風(fēng)險，提升項目財務(wù)管理水平。
（三）聘請項目所在國經(jīng)濟適用的會計中介機構(gòu)，嚴(yán)格執(zhí)行所在國的財經(jīng)稅收法規(guī)，結(jié)合稅收籌劃合理設(shè)置國際EPC項目內(nèi)賬與外賬，降低稅務(wù)風(fēng)險
根據(jù)國際EPC工程規(guī)模及遵循經(jīng)濟合理原則，可在所在國聘請經(jīng)濟適用的會計中介機構(gòu)或資深會計師開展項目的外賬工作，以其審核后的票據(jù)為依據(jù)進行項目內(nèi)賬與外賬核算，除進行稅收籌劃安排的經(jīng)濟事項外，均應(yīng)以外賬為基礎(chǔ)，通過定期移交、索引編號等方式確保外賬與內(nèi)帳一致或可調(diào)整一致，降低外文票據(jù)的合規(guī)風(fēng)險。加強項目票據(jù)經(jīng)辦人與會計中介機構(gòu)或會計師的溝通與交流，使其掌握所在國票據(jù)的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行當(dāng)?shù)氐呢敹惙ㄒ?guī)，從源頭上索要合規(guī)票據(jù)，為執(zhí)行稅收籌劃夯實基礎(chǔ)。聘請當(dāng)?shù)赜匈Y質(zhì)的審計機構(gòu)對會計中介機構(gòu)的成果進行檢查和復(fù)核，防范會計中介機構(gòu)的核算風(fēng)險。積極開展項目稅務(wù)風(fēng)險評估工作，不斷深化對所在國稅收的認(rèn)識，培養(yǎng)并提升項目稅費節(jié)約的意識，適時調(diào)整經(jīng)營方式或方法開展稅收籌劃工作，節(jié)約稅收成本，降低國際EPC項目的稅務(wù)風(fēng)險。
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