金融管理基礎知識精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的金融管理基礎知識主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：金融管理基礎知識范文

關鍵詞：人才培養模式；銀校合作；仿真金融超市

中圖分類號：F240 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2014）01-0074-02

隨著金融業對民間資本開放程度不斷提高，有多家民營機構都對設立銀行或參股銀行表現出極大的熱情，有些甚至已經獲得金融業的牌照。可以預見金融業的競爭程度將日趨激烈，截至2013年10月村鎮銀行已達1 000家，小型銀行和民營銀行的發展對金融管理與實務專業的建設提出了新的方向和思路。同時隨著2008年金融危機陰影的逐漸消退，以提高效率為優先考慮的重新占住金融業的主流，表現為以銀行、證券公司、保險公司等金融機構的業務滲透、混業經營模式已重新成為金融業發展的主導，銀行理財業務的興起就是其必然反映。金融混業經營的發展趨勢，要求人才既要全面了解銀行、證券、保險、期貨等相關知識，同時也要求擁有豐富的金融從業經驗，具有優良職業操守、良好的人際交往能力以及組織協調能力。根據相關部門統計資料：在當前，銀行、證券、保險等金融業務都懂的人才極其稀缺，目前國內大約有金融人才400萬人左右，符合這一要求的不到10萬人，占2.5%。以客戶經理為例，隨著個人財富的不斷增長，個人理財業務已成為金融業的一項頗有前景的業務。在個人理財規劃中，客戶需要儲蓄、信貸、保險、證券、期貨等各種金融產品的一站式服務，混業經營使得客戶在一家金融機構獲得幾種業務服務成為可能。這也對金融機構的客戶經理提出了更高要求，需要客戶經理熟悉各種金融業務。以培養金融領域客戶經理以及經紀人隊伍為主的金融管理與實務專業正是基于這樣一種行業發展背景下開設的。

相對于一般的崗位來說，金融領域的客戶經理既要求全面了解銀行、證券、保險、期貨等相關知識，也要求擁有豐富的金融產品營銷經驗，具有優良職業操守、良好的人際交往能力以及組織協調能力。如果說專業知識的掌握可以通過學校校內教學來完成，那么從業經驗、人際溝通能力以及組織協調能力的培養只有通過實戰才能得到很好的訓練，而工學結合可以成為實踐性教學相對有效的模式。

一、金融管理與實務專業基本技能和素質調研結果

經過專業教師對幾十家銀行、證券和保險及小額貸款公司等金融機構的調研，我們認為高職的金融管理與實務專業學生職業技能應該包括：具備基礎的專業理論知識；熟知各項金融政策；掌握商業銀行的基本業務的操作技能；了解有關證券業務，保險業務和外匯業務的操作流程；具備一定的分析和解決實際業務中存在問題的能力；具有較熟練的金融專業文獻閱讀技能和財經應用文寫作技能；具有較熟練的鍵盤錄入技能和點鈔技能；掌握必要的計算機知識、計算機應用能力。

根據以上調研結論，金融管理與實務專業實施雙證制度為加強學生的職業技能培訓，使學生掌握金融機構的基本業務的操作技能。同時把提高教師的雙師素質和實踐能力作為關鍵。增強相關專業課程教師的實踐水平，逐步實現教師隊伍的一專多能。學校金融管理與實務專業教師積極參考理財規劃師、經濟師、營銷師、證券從業人員資格、期貨從業人員資格、銀行從業資格證、會計從業資格證和保險人等證書，做到熟悉資格證考試內容，為學生提供專業指引，金融管理與實務專業現已建立起一支具有實踐經驗及雙師資格的教師隊伍。學校也不斷送現有教師到金融企業進行實踐學習，提高實踐水平，并在現有教師實踐水平提高的同時，積極引進有金融企業第一線工作經驗的高素質專業人員，優化教師隊伍。

二、銀校結合建設“仿真金融超市”綜合實訓平臺

由于金融行業混業經營方式的發展，要求學生對銀行、證券、保險等金融產品都有所認識，其核心因素在于對收益、風險、時間等的組合分析。金融管理與實務專業學生在金融營銷崗位還是在客戶經理崗位都要求對金融產品非常熟悉。我校金融管理與實務擬和金融機構聯手建設“仿真金融超市”，將真實產品引入教學，在推廣金融產品的同時提升學生的營銷能力，對金融機構和學校帶來雙贏。“仿真金融超市”立足于學生對基本理論知識的理解應用能力與基本技能和職業素養的培養，通過仿真甚或真實項目的形式，將教材、課堂教學內容與金融實踐緊密結合在一起，突出高職教育的特點，增強學生學習的趣味性和操作性，激發學生學習的主動性和創新性，拓展學習的深度與廣度，培養學生的實踐能力和知識技能的應用能力。“仿真金融超市”內容包括觀察資本市場運作、金融工具的交易、商業銀行業務操作和金融產品營銷等。教學組織形式以項目教學為主、利用“仿真金融超市”進行金融市場、金融交易模擬實踐。通過互聯網鏈接金融機構網站，了解金融中介業務運作。

“仿真金融超市”還可以依據銀行、證券、保險等金融機構的業務流程與特點模擬現實金融市場的交易規則，以互聯網技術為平臺，專業化軟件為工具，基于實時金融交易數據系統、計算機模擬及仿真技術的開放性金融實驗平臺。提供仿真實驗操作平臺，能滾動顯示證券、外匯和期貨實時行清，進行各種數據分析、實時交易與操盤控盤和案例分析等。同時，采用模擬金融交易教學軟件，可為學生提供一個演練的機會，還可以提高學生的學習興趣，發揮其教學主體的能動性.從而提高教學質量，培養具有熟練操作技能的金融人才。

三、組織金融專業技能比賽和社團活動

根據金融行業的人才需求，對專業技能非常重視，高職教育對實踐操作能力要尤為重視，金融管理與實務專業組織相應比賽有助于提高學生實踐技能學習興趣。我校組織了商業銀行技能大賽、模擬證券投資大賽，擬進行金融產品知識和營銷大賽。其間邀請金融行業機構和專家來做評委，并做專業點評，促進銀校結合聯合培養人才，使金融機構和學生的參與積極性提升。通過組織這樣的技能大賽可以提高學生的學習興趣，也可以使得學生感受真實業務操作的氛圍。

與此同時，通過金融協會組織一些社團活動，在行業、老師和同學之間架起一座專業交流的橋梁，社團可以采用學生互動的形式，組織一些沙龍活動。可以結合當前經濟的熱點問題，引導廣大學生關注經濟時事，培養財經意識。另外可以開展一系列講座，聘請業界精英和校外專家學者開展各種專題講座培訓，讓同學們能在課余時間學習專業知識，同時組織實地考察參觀企業，進一步深入社會，加強實踐技能；經常進行課外和行業聯合的項目活動，讓學生有機會直接參與社會實踐。

從總體上看應該按金融行業職業能力設定實訓項目，以工作項目為核心，對金融基礎知識、專業技能、拓展知識組成的課程內容進行整合，形成課程單元，講授課程單元應與職業能力相對應，形成了具有工作項目情境的“金融行業實習+課堂教學+校內模擬實訓+校外頂崗實習”的融“教學做一體”的項目教學模式，大力促進人才培養質量的提升。

金融類專業在人才培養中，實踐教學一直是個難點，采用銀校結合的方式，利用金融機構的產品設置金融超市，引進金融機構的業務流程規范金融業務基本操作，提高學生的金融服務意識，對提升金融管理與實務專業的人才培養質量大有裨益。

參考文獻：

第2篇：金融管理基礎知識范文

關鍵詞 高職 專業群 課程設置 問題 對策

1引言

教育部、財政部《關于實施國家示范性高等職業院校建設計劃 加快高等職業教育改革與發展的意見》中指出：“中央在100所示范院校中，選擇500個左右辦學理念先進、產學結合緊密、特色鮮明、就業率高的專業進行重點支持。形成500個以重點建設專業為龍頭、相關專業為支撐的重點建設專業群，提高示范院校對經濟社會發展的服務能力。”因此，專業群建設是高職院校的核心競爭力之一，也是學校持續健康發展的保證，對高職院校的發展具有重要意義。

2專業群的概念及其課程體系建設內容

2.1專業群的概念

就高職院校而言，所謂專業群，就是由一個或多個辦學實力強、就業率高的重點建設專業作為核心專業，若干個工程對象相同、技術領域相近或專業學科基礎相近的相關專業組成的一個集合。

我院經濟與管理系現有專業中包括會計與審計、會計電算化、會計電算化（基建會計方向）和金融管理與實務等四個專業（方向）。顯而易見，會計電算化和會計與審計專業同屬于財務會計大類，而金融管理與實務也屬于經濟類專業，且與會計電算化、會計與審計專業存在諸多共享資源，鑒于此，本著龍頭帶動、共同發展的思想，可初步構建以會計電算化專業為核心，帶動及輻射會計與審計、金融管理與實務專業的會計專業建設群。

2.2專業群課程體系要求

專業群建設內容包括人才培養體制、課程體系、師資隊伍、實訓體系、信息化建設資源、社會服務能力等諸多方面。其中，課程體系建設應根據專業群所面向的特定“服務域”，明確各專業之間的依賴關系，深入分析專業群內核心專業與相關專業和課程的共性與差異性，圍繞核心崗位的工作領域構建專業群核心課程，按照核心崗位涉及的工作內容確定課程內容，形成公共平臺與多個專業方向彼此聯系、相互滲透、共享開放的課程體系。以保證專業群的基本規格和全面發展的共性要求的“平臺”課程和實現不同專業（方向）人才分流培養的“模塊”課程為主要形式，按照由簡單到綜合、由易到難，分級別開發的原則，進行核心課程群的整體設計。通過課程群的底層共享，中層分立，高層互選，凸顯專業群的適應性，發揮專業群在拓展新專業（或專業方向）方面的集群優勢。

“平臺”課程是根據專業群對高等技術應用性人才所必備的共同基礎知識和基本技能，以及各專業技術的共性發展和學科特征要求而設置。由公共課和職業技術基礎課組成。“模塊”課程則是根據不同的專業（或專門化方向）而設置，由體現專業（專門化方向）特色的課程組成。

3我院會計群專業課程體系現狀及存在的問題

3.1我院會計群專業課程設置現狀

以2011級為例，我院會計群各專業課程設置如下：

會計與審計專業和會計電算化專業的專業基礎課程相同，分別為：珠算與點鈔、管理學、統計學、經濟學、基礎會計、財經法規與會計職業道德、會計電算化實務、EXCEL在財務中的應用和經濟法概論；

會計電算化專業的專業課分別為初級會計實務、經濟法基礎、成本會計、審計學、財務管理、ERP在財務中的應用；與之相比，會計與審計專業的專業課包括初級會計實務、經濟法基礎、成本會計、審計學、財務管理和審計理論與實務；

會計與審計專業和會計電算化專業的專業選修課相同，包括市場營銷學、證券投資學、管理會計和財經應用文寫作；

會計電算化專業的專業技能實訓包括計算機上機實踐、會計專業技能訓練、ERP沙盤模擬實訓、基礎會計課程設計、成本會計實訓、初級會計實務實訓、會計實訓和會計電算化實訓。與之相比，會計與審計專業的專業技能實訓刪減了成本會計實訓，增加了審計實訓；

金融管理與實務專業的專業基礎課包括管理學、統計學、經濟學、基礎會計、財經法規與會計職業道德、會計電算化、金融學和市場調查與預測；其專業課包括證券投資學、珠算與點鈔、保險學、商業銀行業務管理、期貨市場導論和理財規劃；該專業的專業選修課包括經濟法概論、電子商務概論、EXCEL在財務中的應用、財經應用文寫作、商務談判與推銷技巧和財經應用文寫作；其專業技能實訓則為計算機上機實踐、會計專業技能訓練、市場調查與預測課程設計、會計電算化實訓、證券投資模擬實訓、保險業務實訓、商業銀行業務實訓、理財實訓和電子商務實訓。

3.2存在的問題

由上述課程體系可以看出，三個專業之間已存在一定的平臺課程，如基礎會計、財經法規與會計職業道德、會計電算化實務。每個專業均具備一到兩門專業特有課，如會計與審計專業的審計學、審計理論與實務，會計電算化專業的ERP在財務中的應用、金融管理與實務專業的金融學、市場調查與預測。此外，三者之間也具備一定程度的專業互選課程。上述內容為會計專業群課程建設奠定了良好的基礎。但不容忽視的是，此課程體系設置仍存在如下問題：

3.2.1課程設置學科色彩濃厚，崗位能力培養欠缺

專業群內各專業課程基本沿用本科院校課程體系，而非按照會計崗位進行設置，在知識編排上學科邏輯結構嚴密，系統完整，每門課程自成體系。這種課程對培養學科型人才是適用的，而對于培養滿足某一財經職業崗位需要的應用型人才則不適用，而后者恰恰是高職院校人才培養目標。同時，各專業課程的理論課和實訓課分開進行，無法充分實現會計崗位的能力培養方向。

3.2.2模塊課程與專業聯系不緊密，專業能力趨同

會計與審計專業的《審計理論與實務》和《審計學》兩門課程部分內容重復，而該專業學生應掌握的相關企業內部控制知識缺乏；會計電算化專業的學生應該具備電算化實施、維護等專業技能，故此，應培養學生對SQL程序的掌握能力，而該專業設置的《ERP在財務中的應用》并不能達到該要求，導致會計電算化專業和會計與審計專業趨同，二者之間的專業特色不明顯。

4 改革建議

針對上述現狀及專業群課程體系設置要求，我院會計專業群課程體系建設應從以下方面進行著手：

4.1 以崗位為單元，分段培育，實現崗位技能培養層次化

以崗位為單元設置課程體系，在崗位能力培養過程中，以專業群內各專業的共性和差異性為切入點，通過“底層共享、中層分流、高層互選“課程設置，逐步實現各崗位的基本能力、技術能力、專有能力和提升能力的培養。

崗位人才培養的過程分為五個階段。

第一階段：崗位基本能力培養。以“考證”為中心，通過開設共享核心課程，培養會計群崗位的基本能力，為后續的技術能力培養奠定良好的專業基礎。教學時間為第一學期。

第二階段：崗位技術能力培養。以崗位為模塊，通過開設共享基本課程，采取“理論+實訓”教學方式，在課堂、校內實訓基地和校外實訓基地交替完成各專業共有崗位的技術能力培養，教學時間為第一學期和第二學期。

第三階段：崗位特有能力培養。以會計群內各專業特有課程為模塊，通過中層分流，推動各種技能認證考試，培養各專業特有崗位的特有能力，教學時間安排在第三和第四學期。

第四階段：崗位提升能力培養。以初級會計職稱考試為依托，通過高層互選課程的設置，實現各崗位能力的提升培養。教學時間為第四學期。

第五階段：崗位實踐能力培養。通過頂崗實習并撰寫頂崗實習報告，促進學生理論聯系實際，實現崗位實踐能力的培養，教學時間為第四學期和第五學期。

4.2 以崗位能力培養為主線，完善課程體系

按照企業會計工作崗位的要求，重組課程體系，明確課程對應崗位及各崗位知識點，使學生掌握各崗位所需的技術能力，從而適應企業發展變化對會計人員技能的要求。

具體而言，針對目前會計電算化專業特色課程欠缺現狀，通過增設《SQL基礎教程》及相應實訓課，增強會計電算化專業特有能力，形成專業群內各專業均有特色課程的新局面。以崗位技能為標準，通過對現有課程的刪減、，形成以《基礎會計》、《財經法規與會計職業道德》和《會計電算化》為核心、共享平臺課程、分流模塊課程體系布局。課程體系及對應的崗位能力如下圖：

4.3 以崗位流程為單元，改革教學方式

教學方式方面，重視工作過程導向和任務驅動的運用，按照崗位所需技能設置教學內容，采取“理論+實訓”同時進行的教學方式，強化學生的崗位意識，實現崗位技能訓練全程化。改變現有手工實訓和電算化實訓相脫節現象，通過啟用現有用友和金蝶財務軟件的各子模塊，結合各崗位手工實訓，實現各崗位手工實訓和電算化實訓的同步進行。

4.4 以職業標準為依據，改革考核方式

改變現有固化的考試或考查方式，以各崗位的職業標準為依據設置專業課程考核標準及考核方式。探索同一課程由封閉式考試和開放式考核相結合的成績評定方式，其中，開放式考核方式采取情景設置方式，由學生根據情景資料，在規定的時間內完成情景要求任務，該考核人員由教師和企業人員擔任。

5結束語

通過上述改革，我院會計專業群將形成“平臺+模塊”課程體系，在實現各專業共有技能培養的同時，凸顯專業群的適應性和拓展性，從而為學生日后的職業生涯奠定堅實且健全的專業基礎。

參考文獻：

[1]《江蘇省教育廳 江蘇省財政廳關于開展“十二五”高等學校重點專業建設工作的通知》（蘇教高〔2012〕16號）.

第3篇：金融管理基礎知識范文

關鍵詞：高職 體驗式教學 金融類課程

中圖分類號：G420 文獻標識碼：A 文章編號：1672-3791（2016）11（b）-0092-02

隨著社會經濟的發展，綜合型人才越來越受到企業的青睞。而在目前的高職金融專業教學中，嚴重忽視了實踐教學部分，多數學生畢業后不能掌握最基本的財務管理能力，財務分析能力，職業能力低下。要改變這一現狀，就要在高職金融教育中，增設實踐內容，豐富教學內容，實現理論與實踐的雙向提高。體驗式教學是這一教學過程的基礎。通過體驗式教學能夠改變以往學生對財務觀念的錯誤認識，能夠逐步提高學生的金融實踐能力，使學生在各個領域發揮其重要作用。因此，基于體驗式教學的高職金融教學改革必不可少。

1 高職金融專業教學中實施體驗式教學的作用

1.1 促進學生實踐能力的提高

就業是學生學習金融的主要目的，在這一過程中要時刻體現出實用性。體驗式教育以學生為中心，注重學生在教學中的表現并且通過虛擬的金融環境來提高學生興趣，最重要的是提高學生的實踐能力。將教學過程看成是師生之間共同完成的任務，注重動態的教學過程，因此能夠促進學生能力的提高。同時，這一教學模式還通過師生之間的互動改善了現代金融教學中師生之間的關系。

1.2 提高學生心理素質，促進學生健康發展

在金融專業教學中，學生通過體驗式教學還可以使其與周邊關系更加融洽，對周圍的人際關系意識更強烈、智慧更高，培B了其金融意識和金融解決問題的能力。在我國傳統的高職金融教學中，教師的教學方法單調，對學生的積極性造成嚴重的影響，而在體驗式教學下，學生的心理壓力減小，與教師之間的配合更加默契。在某個方面，學生能夠從體驗式教學中感受到金融的重要性，能夠輕松地駕馭多種學習方式，使學生從痛苦的被動接受改變為主動的學習，這對于其知識的掌握來說是具有十分重要作用的。體驗式教育能夠尊重學生的特點，注重知識灌輸以外的學生的自主學習，使學生在學習的同時了解自然，置身于金融，這也正是金融教學的目的，也是社會對于金融人才的基本需求。

1.3 增強教學授課魅力，促進學生積極性的提高

對于體驗式教學而言，可以提高教師的魅力，促進師生之間的交往，實現二者的共同發展，這樣學生的積極性就會提高。金融教學過程就是學生與教師之間互動的過程，不僅要互相討論，更要相互合作研究，從而來促進教學效果的提高。體驗式教學在這一方向上具有十分積極的作用，也可以實現知識的內化，能力的提高，改善學生在以往教學中死記硬背的習慣，真正地培養金融教學人才，去自組織、去體驗從而創造知識的過程，實現全面發展。

2 芻議高職金融專業中體驗式教學的應用

目前，眾多高職院校已經意識到金融專業教學的弊端，并且了解了體驗式教學的重要性。在不同高校中分別采用了項目教學法、案例分析法和情景預設法等，取得了不錯的效果。根據教學所取得的成就我們將具體的實施過程分析如下。

2.1 結合生活情境，啟發學生的探究性思維

人們的生活中，無時無刻不涉及金融和財務管理，對于高職教學而言，要緊跟生活節奏，選取與生活息息相關的教學內容，從而培養學生的金融管理意識。探究性思維是金融管理中不可或缺的思維之一，至于開放思維，關心生活，才能從生活中吸取經驗，應用于學習和工作。教師要善于發現生活中的金融現象，尤其是引導學生了解金融現象。如股票、基金交易，目前流行的白銀交易，基礎的銀行財務工作和其他相關工作都是金融的重要內容，很多學生在學生時代就已經接觸到財務管理，接觸金融，將金融與生活緊密聯系在一起對于其發展來說十分重要。當學生在進行投資學學習過程中，如果教師一味地追求理論講解顯然是無意義的，而換個思維，某些學生可能對投資感興趣，也有一些正在進行投資，教師可以讓這些學生分享一些經驗，給其他學生一些建議，致力于培養學生的發散思維，培養投資能力。這樣，才能使學生了解何為金融投資的影響因素，才能使其專業知識更扎實，從而實現理論與實際的有機結合。每個人對于投資的認識不同，這就使得學生了解了更多的投資思維方式，對其日后從事金融工作的創新能力發揮也是十分重要的。課堂中，應給予學生更多的空間，發揮其積極作用，讓學生進行必要的討論。這樣還可以提高學生的學習積極性，打破傳統的教學模式。

2.2 改變教學評級體系，對學生做出正確的評價

在高職金融教學中，缺乏對學生的正確評價，往往僅靠成績或者單方面對學生進行評價，這種評價方式下的好學生往往未必能夠適應金融專業的工作，反而是表現平平，但具有專業能力的學生在日后的工作中能夠取得較好的成績。體驗式教學注重用多層次的評價標準，對于學生做出正確而專業的評價，且具有專業性和一定的彈性，對于學生也能夠做出全面的評價。因此對于學生的能力能夠做出一個正確的判斷，在這一點上教師可以增加過程性評價的分量，從學生的各個角度進行分析和了解，實現開放式的評價模式。打破傳統評價中存在的問題，實現金融教學的基本目標，在這種教學評價模式下，學生的積極性提高，教學效果提高，并且對于學生的日后工作職業化具有潛移默化的影響。因此，在高職教學中，適時改變教學評價體系是其發展的必然。

2.3 創設金融情境，增加學生實踐體驗

情境教學法就是實現金融情景創設的最佳方法，也是現代金融教學中十分重要的方法之一。在教學中設置與金融相關的情景，讓學生深入其中，掌握學習要領。了解不同的金融知識，提高金融管理能力，在課堂上教師的教學內容不要限制在一個方面，可以根據學生的需求進行發票、樣本，金融合同的展示。這樣學生對于金融基礎知識的認識更加深刻。在教師進行教學的過程中，還要根據不同的教學內容啟發學生進行自主尋找，幫助學生加深記憶。另外，通過體驗式思維還可以增強學生的記憶能力，使學生能夠通過自身的觀察與體驗獲得更扎實的金融知識，培養其成為一名專業合格的金融領域人才。在我國金融教學中存在諸多問題，而解決問題的關鍵就在于采用正確的教學方法。在該次研究中，體驗式教學真正促進了教學效果的提高。而在高職教學中，問題解決能力是高職教學的優勢，自然也應該成為高職金融專業教學的目標，在體驗式教學下，教師致力于培養學生的金融能力，完成任務并解決問題，這些都是學生在日后工作中常見的問題。對于教師而言，最大的問題就是改變傳統的理念，提供更加豐富的體驗式學習計劃，深化理論學習的同時提高實踐工作能力。

2.4 提高金融教師的綜合素質

在以往的教學過程中，教師的能力相對較差，實踐教學基本被忽略。而隨著經濟的發展，高職金融專業教學必須進行改革。體驗式教學法能夠促進教學效果的提高，實現這一過程首先要建立良好的師生關系，采用多元化的教學方法。教師作為組織者，應致力于培養學生的主觀能動性，促進教學效果的提高。這就要求金融專業教師不僅要具有專業的知識，還要通過培訓和學習，不斷提高自己的實踐能力和實踐教學能力。在體驗式教學中，合理安排教學時間，根據學生的特點來安排課程內容與教學方法，提高金融課程教學效果。

2.5 開展校企合作，提供定崗實習

教學實踐是學生職業能力提高的必然途徑，在高職金融教學中，實踐要從學生的需求出發，對教學進行改革，優化教學方法和教W內容，在具體的實踐中，提供教學方法。教師要具有開拓的眼界，學校要具有強大的基礎，而學生則要具有實踐的欲望和能力，只有三者之間相互結合，共同發展才能更好地開展好校企合作。三方的合作中，學生作為實習主體，要通過自身的工作為企業帶來效益，而企業則要經常提供給學生機會，并在工作中為其提供培訓，增強其理論實踐結合的能力。體驗式教學的宗旨就在于培養學生的實踐能力，因此可與多種證券、金融公司之間進行合作，合理安排教學課程，并將金融理論課程分成幾個板塊，實施有效的分塊學習方案。這樣才能幫助學生更好地吸收理論知識，在工作中能夠有所用處。最后，校企合作要求學校和實習單位共同對學生做出考核，根據學生的表現提出相應的意見，并由學校在教學中進行改善。目前，我國的高職金融教學處于發展階段，與其他專業不同，高職很難建立自己的金融實訓基地，只能靠實習來完成，因此通過體驗式教學來為學生爭取更多的實習機會就成為其主要任務。

3 結語

在經濟發展如此快速的今天，金融企業在社會發展中占據重要地位，并且金融的發展對于我國經濟來說無疑起到積極作用。我國金融業正在朝著世界先進水平邁進，社會存在大量的金融人才缺口。高職肩負著為社會培養金融人才的重任，在這一過程中要注重教學效果的提高。筆者提出了體驗式教學，在這一教學過程中可根據學生的需求進行有針對性的體驗式教學，對傳統的教學方法、內容進行改革，培養更多專業的、優秀的金融人才，促進我國經濟的快速發展。

參考文獻

[1]蔣美芬.嘗試“體驗式教學”提高教學實效性[J].科教導刊，2011（10）：111-112.

[2]陳瑩.獨立學院金融專業實踐教學改革研究[J].鄖陽師范高等專科學校學報，2011，31（6）：98-101.

[3]丁慧.體驗式教學模式在高職金融教學中的應用研究[J].農村經濟與科技，2016，37（6）：212.

第4篇：金融管理基礎知識范文

關鍵詞：會計系統；風險管理；內部控制

中圖分類號：F23文獻標識碼：B 文章編號：1009-9166（2009）05（c）-0068-01

銀行會計業務作為商業銀行的基本業務，貫穿商業銀行經營管理的全過程。銀行經營風險存在于銀行各項業務活動的始終。商業銀行的風險終究會在銀行會計核算和會計結算過程之中有所反應或體現。加強銀行會計風險管理、防范會計風險、加強銀行內部控制是減少資金損失、降低案件發生率的重要環節，是防范金融風險的重中之重。

一、商業銀行會計風險管理與內部控制：商業銀行的會計風險管理是為了提高商業銀行的會計信息質量，保護銀行資產的安全完整，采取一定的方法、措施和程序，對商業銀行會計工作的管理體制、會計業務的組織實施、會計崗位和人員的管理、會計基礎工作綜合管理和會計核算程序等全部會計業務可能存在的風險進行事前防范、事中控制、事后監督與糾正，控制和杜絕發生銀行經營風險的管理活動。而內部控制要求銀行建立識別、計量、監控和管理風險的程序和方法，以保證風險決策和經營目標的實現。風險管理的全部活動都在內部控制的評審之下。

二、商業銀行會計風險原因分析：導致銀行會計風險的原因是多種多樣的，但歸根結底有外部和內部兩方面的原因。1、會計風險的外部環境影響。（1）競爭日益激烈的市場經濟環境。我國在市場化的進程中，市場經濟常見的缺陷逐漸暴露。如不公平的競爭、市場缺乏約束機制等。（2）尚不完善的金融管理模式。我國現階段，金融管理模式不夠完善，在宏觀監管方面還需要強化各家商業銀行按照市場規則進行公平的競爭。（3）不法分子的犯罪活動。復雜的社會治安形勢和日益深化的銀行改革使銀行業已成為犯罪的重要目標。2、會計風險的銀行內部因素影響。（1）會計管理方面。會計管理制度不完善：一是會計體制改革不到位。二是會計制度建設落后。三是機構龐大、管理半徑過寬。無法及時發現、糾正業務操作中存在的問題。四是管理體制分散。信用卡、國際金融、住房信貸等多項業務的會計核算均自成體系，缺乏有效管理。（2）會計人員方面。第一，腐朽思想的侵蝕。隨著經濟發展，來自社會各方面的誘惑越來越多。個別員工利用工作上的漏洞，竊取和挪用銀行資金進行犯罪活動，直接威脅著銀行經營管理的安全。第二，風險防范意識淡薄。在銀行內部，各個層面上的會計人員均不同程度地存在風險防范意識淡薄的現象。（3）會計操作方面。主要是會計、儲蓄經辦員責任心不強或法制觀念淡薄導致操作失誤而造成銀行資金或財產損失的因素。綜上，在銀行會計工作實際中，既要加強會計管理，又要加強員工素質教育、落實各項規章制度，從宏觀著眼，微觀人手，采用綜合對策，才能真正防范會計風險。

三、商業銀行會計風險的內部控制：商業銀行會計風險的內部控制主要包括：1、支付結算的內部控制。首先，加強商業銀行支付結算的內部控制，要實行支付結算票據債務備案制度，以央行為中心，通過立法形式建立區域企業資信評估制度，推動自身形象建設，凈化經濟環境，減少金融風險；其次，升級我國銀行支付結算系統和電子聯行往來系統，實行流程再造，增強系統的開放擴充功能，強化銀行內部牽制制度，加強對金融風險的防范功能；再次，完善商業信用制度，開展票據創新，商業信用制度的完善有賴商業票據自身信譽的提高，票據聯保制度也是提高商業票據信譽的一個重要方面。2、崗位責任制。建立和完善會計人員崗位責任制，每個崗位都明確自己的職責。同時，制定相應的獎懲制度，對一年中沒有違規違章現象給予獎勵，對發生違規違章現象的給予不同程度處罰，提高他們完成本崗位職責的責任心。3、健全會計監督檢查機制。建立一支精干的會計檢查隊伍，充實會計檢查人員；充分發揮事后監督的作用；健全會計坐班制度，建立工作記錄與報告制度。對發生嚴重違反制度規定的錯誤行為，責令經辦員立即更正，使總會計真正起到監控防范的作用。總之，在商業銀行會計工作中，要從把好制度關、技術關和用人關入手，加強銀行會計系統的風險管理和內部控制，根據會計工作的發展不斷完善管理手段，促進商業銀行會計工作穩步健康發展

四、防范會計風險的對策：1、樹立法制觀念，加大執法力度。首先，國家必須采取各種有效方法，增強會計管理人員的法制觀念。其次，完善各項會計法規，制定實施細則，有章可循，實現法律規范化。再次，加強執法力度，對有法不依、知法犯法者從嚴查處，為防范會計風險提供法律保障。2、著力構建全面有效的會計風險監督保障系統。事前監督，主要包括對會計風險預警指標體系的制定與考核；事中監督，主要包括對銀行穩健經營的動態監控，建立對經營風險動態監控的機制，監督各有關部門及時采取修正措施；事后監督，對銀行經營結果進行全面復審檢查，針對存在的問題提出整改建議與措施，進一步防范會計風險。3、加強會計工作檢查、審計力度。加強會計崗位的風險審查，需要內外協作配合。首先，強化管理行對基層行自上而下進行的會計監督與檢查，消除同級會計檢查功能弱化、問題難查等負面效應。其次，借助外部檢查監督力量，提升內部會計管理水平，有效發現疏漏，使會計檢查工作成為一個內外結合、全方位的、嚴密的預警體系。4、建立科學的人事管理機制，把好用人關，逐步優化會計崗位從業人員的隊伍結構。5、建立系統的教育培訓機制，開發人力資源。在培訓內容上可以采取以傳授金融理論知識、會計實務、會計專業技能等基礎知識與培育職業道德、責任感相結合的原則，通過切實有效的培訓，提高會計自身的操作技能，增強化解金融風險的能力。

作者單位：山東大學管理學院

作者簡介：馬宏（1986年-），女，漢族，山東濟南人，山東大學管理學院2006級會計學本科生。

參考文獻：

[1]招商銀行研究部,《商業銀行管理前沿》,中信出版社,2005.8

[2]劉慧娟.商業銀行會計風險的成因及防范,《中國科技信息》,2005.19

[3]朱瑩.淺談商業銀行會計風險防范，《環渤海經濟瞪望》，2006.2

第5篇：金融管理基礎知識范文

關鍵詞：證券交易;實踐教學;高職金融證券專業

一、課程教學改革的背景

2015年7月中國證券業協會對證券從業資格考試科目進行調整，考試科目由原來的五門課程改革成考核《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》兩門課程，《證券交易》課程考試內容取消。為了適應證券從業資格考試的改革和高職金融證券專業的教學需求，對《證券交易》課程進行了教學改革。該課程是江西財經職業學院金融證券類專業教學的一門職業技能課程，根據高職金融證券專業的實際情況，本文從該課程的教學內容、教學方式、考核方式進行探討，主要目的是為了提高學生職業技能素養，適應未來崗位需求。

二、課程教學內容改革

隨著證券從業資格考試的課程改革，高職教學的課程內容也需要做相應的調整，過去的教學是偏向學生通過《證券交易》的從業資格考試，《證券交易》、《證券市場基礎知識》是證券從業資格考試的基礎課程，改革后證券交易的教學方向不是為了60分，而是提高學生的職業素養能力。該課程的教學改革主要是從課程設置和高職課程教學目的和教學內容方面，對此進行探討嘗試改革。

1.課程設置

《證券交易》課程是我院金融證券及金融管理專業設置的職業技能核心課，是一門理論與實踐相結合的課程，是適應證券市場需求開設的核心課程。專業知識主要涉及證券、期貨公司客戶服務、柜臺服務、咨詢服務、證券經紀人、證券市場業務拓展與營銷員等崗位。該課程設置的目標是培養學生的職業能力，熟練掌握證券交易規則和業務流程，為將來的職業生涯打下堅實的基礎。為了提高課程教學效果，通過證券模擬交易軟件，理論聯系實際，結合目前我國的證券交易品種，在模擬實戰中去學習。

該課程總體思路是：以證券交易的實際工作任務為主線，以模擬實訓任務為載體，充分利用實訓室和證券公司的資源，模擬仿真的工作場景，基于理論知識與實踐一體，通過教、學、做相結合的方式，在實訓過程中，不斷學習技能知識以及職業經驗和態度，為將來的職業發展夯實基礎。

2.課程教學的目標

本課程的教學針對的金融證券專業的學生，在證券交易基礎理論的學習過程中，通過情景教學、實踐教學、角色扮演、案列分析等教學方法，讓證券交易枯燥的理論深入淺出，鼓勵學生深入探討專業及課程的發展方向，制定未來的職業規劃。所以該課程教學目標是培養適合現代金融高素質技能型緊缺人才，面向證券公司柜臺客服、經紀人、市場業務拓展及營銷崗位，讓學生通過該課程的學習，能勝任崗位需求。

3.課程內容

由于證券從業資格考試的改革，證券交易的教學內容根據課程教學目標的設置，需要做出調整。課程教學內容主要根據證券從業人員崗位的職業需求設置，主要教學內容做出以下調整：一是，知識結構內容，了解證券交易的制度與規則，熟悉證券交易程序和風險控制方法，掌握證券賬戶銷戶、轉戶及密碼更改等相關管理業務流程，掌握證券投資分析的理論與方法;二是，學生專業能力內容，了解證券公司的經紀業務的展業，理解證券公司在交易中所承擔的作用，掌握證券賬戶開立的操作流程，能熟悉證券投資工具及其風險，能辦理證券投資基金的申購與贖回業務，掌握融資融券業務操作流程;三是，學生職業素養內容，培養學生學習能力、邏輯思維、創新思維能力，以及學生的溝通協調能力。

三、教學方式改革

《證券交易》是一門理論與實踐相結合的職業技能課程，不僅有基礎知識理論，也有實踐性操作。在進行課程教學過程中，利用多媒體實訓室的技術條件，突破傳統的講解法，為學生提供多種教學方式。以學生為中心，進行討論式、互相學習的環境氛圍，讓學生在知識認知、能力拓展、邏輯思維能力方面有明顯進步。根據證券交易課程的任務特點，基于工作過程設計，以項目任務為導向，運用相應的教學方法教學。教學環節設計符合高職金融專業的特色，學生能邊做邊練，學中做，做中學。為達到教學目標我們將采用多種教學方法，比如傳統的教學、案例教學、實訓情景教學、角色扮演、討論式教學等。

1.講解法

講解法是一種傳統的教學方法，通過教師的講解，讓學生對知識內容理解接受。該種教學方法的優勢主要在于該課程中證券交易規則等相關基礎知識重點講解，充分利用多媒體設備講授知識重點、難點，為以后的實踐和情景教學打下堅實基礎。

2.案例教學法

案例教學法是一種以證券交易案例為基礎的教學法。該種教學方法鼓勵學生積極參與討論，而像傳統的講解法，學生只能被動地接受知識。案例教學法是學生自主學習、認知的過程，需要學生提前做好預習工作，而教師必須做好充足的準備，引導學生獨立思考，掌握知識。教師應根據課程的需要收集編寫了多個案例，包括證券風險、證券交易規則、證券融資融券案例、證券違規處罰等案例，通過案例分析，激發學生的創新思維，提高其獨立分析解決問題的能力。

3.實訓情景教學法

實訓情景教學法以證券市場的模擬情景為載體，引領學生自主探究知識，積極調動學生的多種感官，寓教于樂，提高學生對證券市場基本規則的理解，提升學生解決問題的能力。情景教學法是“靜態學習”到“動態學習”的一種飛躍，是被動學習到主動學習的轉變。實訓情景教學法能夠激發學生的學習興趣，提升學習效率。比如證券交易程序，讓學生模擬交易，能實在體驗交易過程，學生能快速接受知識。

4.角色扮演互動教學法

角色扮演互動教學法是角色扮演模式的學習，是以學生為中心，讓學生通過所扮演角色來體驗、思考，把科學性和趣味性結合起來，激發學生的學習興趣。正如英語的格言：“只是告訴我，我會忘記;要是演示給我，我就會記住;如果還讓我參與其中，我就會明白”所說，“角色扮演”的作用顯而易見。《證券交易》課程中證券經紀業務可以通過這種方式來學習，讓學生扮演證券公司的經紀人進行展業活動。又比如證券發行業務，讓學生以投標競價的方式來確定股票的發行價，讓學生理解證券相關業務操作流程，學生的記憶將會很深刻。

5.討論教學法

討論教學法是強調在教師的指導下，通過提前設置問題，要求學生預習，為實現教學目標而使用的教學方法。主要是啟發學員就預設問題給出自己的見解，培養學生的獨立思考創新能力。《證券交易》課程中的投資風險防范和資產配置以及證券投資的選股的問題，通過提前設置問題，讓學生討論如何防范證券投資的風險，在資產選擇上，哪種配置的有效性更高。讓學生通過討論的方式，教師適當地引導，使學生對這方面的知識有自己獨特的理解，激發學生學習的興趣。

四、教學考核方式

高職《證券交易》課程是以培養學生職業能力為目標。證券從業資格考試改革后，考核的方式將做出調整，理論試卷的考核方式將不是主要的考核方式，主要通過實訓的教學環節考核學生的成績，提高平時所占的比重，主要的目的是引導教學以工作任務為核心，以行動導向的方式實施教學。

《證券交易》課程考核主要通過兩種考核方式：一種是過程性考核，另一種是終結式考核。根據該課程的教學目標，提高過程性考核的比重到60%，終結性考試占40%。主要通過平時實訓和上課的過程中給予成績來確定學生是否合格，最后統一組織的考試為輔的考核方式。其中過程性考核的內容主要包括：學習態度、學習質量、實訓操作能力。終結式考核主要通過教務處組織的期末閉卷的方式開展。考試內容主要是證券業務的基礎知識，考核的核心目標是讓學生掌握證券相關業務的交易程序和交易規則。教學考核評價方式的改革不是為了考試通過率，而是讓學生轉變學習的思維，不是為了考試而考試。我們的目標是讓學生學習的知識技能得到證券公司等用人單位的認可，具有上崗的實踐操作能力。

五、總 結

《證券交易》課程的教學改革就是要適應市場發展的變化，符合證券職業發展的需要，兼顧證券從業資格改革。《證券交易》課程教學改革是不斷提升的過程，要循序漸進。改革不僅僅是要提高教學質量，而且是對教師隊伍的鍛煉，是對教師的教學素養要求的不斷提升的過程。目前，探討該課程的教學改革主要集中在教學內容、教學方法和教學考核方式上。通過上述提到的教學方法，特別是實踐教學環節，讓學生“做中學，學中做”在實訓室和企業課堂上實踐體驗。課程改革的最終目的就是讓學生在專業學習中激發學習的興趣熱情，掌握證券交易的基本技能知識，提高學生在未來職業中的就業能力，提升學生的職業技能和職業素養，成為合格的高職金融專業技能型人才。

參考文獻：

[1] 李向東，盧向盈.職業教育學新編[M].北京：高等教育

出版社，2009.

[2] 張啟富.項目課程開發和實施初探：以《證券交易服務》

課程為例[J].浙江工商職業技術學院學報，2010，（4）.

[3] 姜大源.論高等職業教育課程的系統化設計：關于工作

過程系統化課程開發的解讀[J].中國高教研究，2009，

（4）.

第6篇：金融管理基礎知識范文

關鍵詞：應用型；財務管理專業；人才培養

中圖分類號：G4文獻標識碼：A文章編號：16723198（2013）23013302

財務管理專業不僅在我國財經類院校普遍開設，綜合性院校也很常見。然而，目前從就業情況看，一方面是財務管理專業培養的畢業生相當一部分從事的是基礎的會計工作，另一方面是企業所急需的財務管理人員卻嚴重缺乏，反映了財務管理人才培養上存在著知識結構單一，應用能力薄弱，發展后勁不足，擇業受限等問題。文章從當今社會對財務管理人才的需要出發，對本科財務管理人才層次定位進行深入的分析，提出細化的應用型本科財務管理人才培養目標。

1財務管理專業人才應用環境分析

首先，隨著世界經濟的全球化發展，金融領域的跨國活動也在迅猛發展，主要表現為資本流動的全球化、金融機構的全球化和金融市場的全球化。金融全球化促使資金在全世界范圍內重新配置，既為發達國家的“剩余”資金提供了更為廣闊的投資空間，同時也為發展中國家帶來了更多的融資機會。各種金融產品不斷創新，境外投資機構紛紛涌入，一方面企業籌資、投資有了更多的選擇，另一方面又使企業處于極大的金融風險中。這些對財務管理工作者的理財觀念、風險意識、知識結構和能力等方面提出了更高的要求。

其次，我國資本市場規模不斷壯大，有力地推動了企業重組和產業結構的調整，直接融資與間接融資實現了歷史性突破，投資結構進一步完善。但目前有效的資本約束還未形成，這就要求財務管理工作者熟悉、掌握相關市場的法律法規要求和運作規律，并具有較強的發展適應能力。

再者，知識經濟的興起和電子商務的迅速發展，也使得知識資本、網絡財務和網絡安全風險等成為企業財務管理新的重要課題。

經濟環境的變化和一部分企業自身規模和行業地位的提升，使得企業財務管理的應用較之前更加普遍和深入，這也對財務管理專業人才的綜合素質和能力提出了更高的要求。而目前我國高級財務管理人才嚴重缺乏，不少是從海外引進，特別缺乏內地本土的培養。由于高級財務管理人才必須經過市場的歷練和經驗的沉淀方能造就，不少企業開始進行財務管理人才的儲備，使得人才市場上財務管理人才需求擴大。

2本科財務管理專業人才培養目標定位需解決的問題

本科教育是我國專業人才培養的重要環節，人才培養目標的定位決定了其所輸送人才的規格和是否能滿足社會的需求，直接影響到國家未來經濟的發展。

2.1本科財務管理人才層次定位

（1）“應用型”人才。

目前我國專業教育分為中等職業技術教育、高等職業技術教育、大學本科教育、碩士研究生教育、博士研究生教育五個層次。自20世紀80年代，國際高教界逐漸形成普遍重視實踐教學、強化應用型人才培養的潮流，國內高校也越來越清醒地認識到實踐教學是培養學生實踐能力和創新能力的重要環節，是提高學生社會職業素養和就業競爭力的重要途徑，從而也紛紛在教育教學中注重實踐環境的強化。近年隨著高考教育招生數和在校生規模持續增加，我國已經進入高等教育大眾化階段，大學本科教育已經從傳統的“精英教育”轉化為“大眾教育”，趨向于“應用型”教育。

本科財務管理專業人才培養層次定位于“應用型”專門人才。但應用能力與學術能力是相相輔相成，“應用型”不是削弱理論教育培養的成分，不是只重視應用技術的學習。它不同于研究生教育培養的“研究型”人才，也不同于高職培養的“技能型”人才，而是培養介于技能型和研究型之間的應用型人才，即培養為區域經濟建設服務的、具有較強實踐能力和較高綜合素質的專業人才，他們不僅要掌握較為寬廣的經濟和財會理論知識，具有財務管理職業敏感性和專業判斷力，而且要具備從事財務管理工作所需的技能、本專業熟練的業務操作能力以及運用理論、知識解決實際問題的能力。

（2）與中職、高職、研究生財務管理培養的關系。

本科教育的“應用”不同于中等職業教育和高等職業教育所強調的“應用”。中等職業教育培養具有生產、建設、服務一線某一崗位群所需要的生產操作和組織能力的人才，即具有初步執業技能的人才，培養的是操作應用型人才。高等職業教育一般以職業崗位技能為核心，培養生產、建設、服務、管理一線的高素質技能型專門人才。

應用型本科院校以社會的人才需求為導向進行人才培養，注重學科知識與社會現實的對接，它所培養的應用型人才強調知識、能力、素質的協調發展，與中職、高職的“應用型”人才相比較，更強調掌握較為寬泛的學科基礎知識及扎實的專業基礎知識，具備更強的崗位適應能力，不僅能勝任某種職業崗位，而且具有技術創新和技術二次開發的技能，體現了全面性、基礎性、專業性、實踐性、創新性的有機統一。

與本科教育相比，研究生教育要求在本門學科上掌握堅實寬廣的基礎理論和系統深入的專門知識，更注重培養學生研究問題和分析問題的能力，培養的是具有獨立從事科學研究工作，能在科學或專門技術上做出創造性成果的高級專門人才。

（3）非“高級”財務管理人才。

據了解，目前企業的財會類人員職位分三個層次，第一個層次是基本財務，第二個層次是參與企業的經營和決策活動，第三個層次是參與企業的對外投資以及資本運作等其他方面的高層次財務管理工作。雖然目前高級財務管理人才非常短缺，但從地域上來看，目前內地的高級財務管理人才大部分來自香港和海外，很少有內地自己培養的高級財務管理人才。主要原因是內地市場沒有那么多適合新人鍛煉的崗位。國內很多企業本身的發展并不十分充分，在人員的要求上也不需要資本運作等非常高級的財務管理人員，所以并沒有一個很好的企業平臺給財務管理人員提供提升能力的機會。

脫離企業平臺實踐經驗的積累，本科教育培養高級財務管理人才只能是空談。本科院校應根據社會的需要、自身辦學條件和學生的未來發展合理設定財務管理專業人才培養目標。目前本科財務管理專業層次的培養教育應致力于基本財務觀念和財務管理技術的訓練，培養目標確定為培養從事基礎性財務管理實務工作的專門財務管理人才，而非傳統的高級財務管理人才。

2.2與會計學專業的關系

我國會計學專業的設置遠遠先于財務管理專業，這與我國經濟體制改革的發展進程息息相關。在計劃經濟體制下，國家向企業劃撥資金，企業的投資也由國家計劃和控制，這使得企業面對的投資、融資等資金管理問題很少，資金管理方面的工作主要就是做好企業資金的核算和內部資金管理。這個時期高校的財務管理專業基本上附屬于會計學專業。企業真正有自主經營權，是在實行市場經濟體制之后，財務管理是對財務主體的籌資、投資、用資和收益分配等的管理，是一項專業性與技巧性都很強的業務管理活動。財務管理人才培養目標的確定必須體現出財務管理專業人才在復雜的財務環境中從事財務管理活動應具備的專業知識要求。財務管理開始受到企業的普遍重視，社會需要大量的財務管理人才，財務管理專業這才逐漸從會計學專業里分離出來，形成獨立的財務管理學科。可見，財務管理專業來源于會計學專業。我國不少高校受師資力量限制，財務管理專業基本上設置于會計學系部，導致財務管理專業培養目標、課程設置“偏會計”現象，財務管理專業缺乏清晰、合理的定位。

我國理論界自改革開放以來對財務管理和會計的關系問題的認識，歸結起來——主要有4種觀點：一是大財務觀，主張理財包括會計；二是大會計觀，主張會計包括理財；三是財會管理觀，主張理財和會計相互融合；四是理財與會計獨立觀，認為理財與會計雖有緊密聯，但界限相當分明。

現在從理論上看，財務管理和財務會計是兩個不同的學科；從實踐中看，財務管理和財務會計是兩種不同的工作。

2.3專業特色

目前不少高校財務管理專業人才培養目標大同小異，普遍定位于培養具備管理、經濟、法律和理財、金融等方面的知識和能力，能在企、事業單位和政府部門從事財務、金融管理以及教學、科研方面工作的高級應用型管理人才。從人才培養方案上看，畢業生可從事的具體行業的界定幾乎涵蓋了各行各業的所有單位，定位不夠清晰明確，過于寬泛。

不同的行業都有自己不同的行業文化特質。專業人才一般都成長于一定的行業文化中。高校的財務管理專業要結合國家及地方經濟的行業結構進行人才培養目標的定位。地方各院校的財務管理專業之間要尋找共性和差異，相互取長補短，充分發揮合作企業的資源優勢，在校企合作的基礎上，使得專業建設逐漸切入行業，浸染行業特色，在專業設置、課程計劃等方面具備較強的行業針對性，讓學生一入學就以特定的行業作為自己的專業發展目標，學習并熟悉該行業的歷史發展和地區分布，感受并習慣不同的行業文化，以此提高財務管理人才的社會適應性和市場競爭性。

3應用型本科財務管理人才培養目標

應用型本科財務管理專業人才培養目標應該結合服務地方經濟的特點以及本科人才實踐性的要求，在國家對財務管理人才培養的整體目標和要求下進行一定的調整，突顯應用型實踐能力強、職業能力強的優勢特征。

3.1知識目標

掌握管理學、經濟學、會計學和財務學等基本理論和基本知識體系，具有扎實的會計知識、較為廣博的金融學知識以及精深的財務管理知識，熟悉我國有關財務、金融管理的方針、政策和法規以及國際相關法規和慣例，了解本學科的理論前沿和發展動態。

3.2能力目標

要受到財務管理方法和技巧的基本訓練，具有分析和解決財務、金融問題的基本能力；具有較強的語言與文字表達、人際溝通、信息獲取及分析能力，掌握文獻檢索、資料查詢的基本方法，具有一定的科學研究能力；具有較強的知識更新能力和一定的創新能力，能夠隨著社會經濟發展和理論研究進步不斷創新財務管理思想、方法和手段。

3.3素質目標

從多方面入手全面加強學生道德素質、專業素質、文化素質、身心健康素質等教育，要求學生具有較好的身體素質和心理素質，樹立誠實守信的職業道德，發展學生的個性，形成適應商業環境的應變能力、分析能力，使其潛能得到充分的開發和發展，以更好地融入社會，不斷創新、持續發展，服務社會。

參考文獻

[1]殷俊明，馬麗麗.本科財務管理專業培養目標與課程設置研究[J].財會教育，2011，（7）.

第7篇：金融管理基礎知識范文

一、《金融學》課程開設的可行性分析

金融學這門學科，具有較強的理論性、實務性和時代性。和其他經濟類課程相比，要求學生具有一定的理性思維能力，這正是應用型高校理工科專業學生的特點和優勢。與文科生相比，他們具有更扎實的現代金融學數理基礎，會做數據分析、會建模；同時還具備較強的邏輯思維能力和動手實踐應用能力。因此，我們在開設《金融學》課程時，只要尋找到合適的定位與教學目標，就能使文理結合，優勢互補。另一方面，目前大多應用型本科院校都是多學科高校，學科分類較為完善，都有自己獨立的經濟管理或金融（財經）學院，這給我們課程的開設提供了良好的外部環境，有利于學科之間的交叉與融合。學校不必引進或重新培養專職教師，在經濟或管理學院就有授課經驗豐富的一線專職教師，同時配套院系還能提供完善的硬件與軟件支持，只要交叉院系之間相互磨合探索，實現資源共享，肯定能找到適應雙方專業特點、大家共贏的教學模式。

二、應用型高校理工科專業學生對《金融學》課程的需求分析

我們以南京工程學院為例，在全校10個理工科學院通過問卷調查、訪談等形式了解了學生對金融知識的需求情況。調查對象：電力工程學院、計算機工程學院、機械工程學院、自動化學院、材料工程學院、通行工程學院、環境工程系、車輛工程系、建筑工程學院、能源與動力工程學院的在校本科生。此次調查問卷發出問卷200份，收回200份，有效問卷195份。調查問卷數據統計分析結果如下：

1.大多數理工科專業學生都有學習金融學的主觀需求。問卷中，70%的學生認為應用型理工科高校有必要開展金融知識的學習，25%的學生無所謂，看學校的安排，只有5%的學生認為沒有必要。而且學生學習金融學課程的主動性上也是保持基本一致的比例，70%的學生愿意參加學校金融學課程的開設，只有5%的學生不愿意參加。在“你覺得開設金融學課程是否有幫助？”一題中，只有5%的學生認為沒有幫助，95%的學生認為會有幫助，只是程度大小有所不同。

2.學習目標明確，基本能準確定位，但基礎知識較為薄弱。問卷中，理工科學生對學習金融學的目的依次排序為：培養理財能力，為未來投資理財打基礎，培養風險意識，能將理論付諸實踐。說明他們能正確認識今天的形勢發展，意識到具備一定的金融知識已是當代大學生必備的知識素養，要成為有理財觀念的“專家”、“工程師”人才。但是由于他們接觸到相關專業知識的渠道有限，所以在金融基礎知識的掌握上還有所欠缺。問卷中顯示：65%的理工科學生認為自己具備一點金融知識，但想了解的更多。他們現有的金融知識一般都是從網絡、書報、電視、父母親戚處獲得，大多自學，沒有規范化、系統化的學習體系。這就需要學校開設相關課程來填補空白。

3.在課程開設方式上，他們了解自己的需求，能提出明確主張。問卷中，理工科學生認為他們學習金融學的優勢依次體現在：數學基礎好，綜合能力強，更適合社會的需要。所以他們對于授課方式的選擇是模擬實驗、專題講座和課堂授課相結合，注重實際操作，加強與社會的聯系。通過靈活的授課和考核，把這門課程進行推廣。

三、應用型本科高校理工類專業開設《金融學》課程的設想

1.準確定位課程的教學目的

《金融學》課程的開設必須因材施教，教學“以應用為目的、必需夠用為度”，強調實踐應用能力和綜合分析能力。理工科學生由于沒有前期經濟學、管理學的鋪墊，所以不強調知識的深度和廣度，而注重興趣的培養。引導學生關注我國和國際金融經濟現實的變化，培養學生經常思考自身遇到的現實問題的習慣，樹立金融意識，促進理工科學生全面、多元化發展。

2.實行差異化教學，創新課程教學體系

金融學課程有很強的應用性特點，涉及了貨幣、銀行、金融市場、貨幣供給與需求等較多內容，這就需要我們對不同學科的學生實行差異化教學。按不同專業學科設置不同的課程要求，允許學生先選修，觀察反饋情況，然后逐步調整，保證學生能獲得分層次教學。①選擇合適的時間上課。理工科學生平時課業負擔重，結合實際情況選擇恰當的學期和時間，比如周末或晚上，盡量避免增加他們的負擔，以充分調動學生學習積極性。②選擇合適的教材。既要通俗易懂，能讓沒有基礎的學生基本能掌握；還要教材生動，案例豐富，能理論聯系實際，與大家日常生活息息相關。從小到大，以點帶面，慢慢培養理工科學生對金融課程的興趣、愛好，促使他們自發學習，感覺到學有所用，學以致用。③創新授課方式。因為該課程緊密聯系實際，不斷變化更新，所以光依靠傳統的課堂授課就略嫌單一，要綜合運用案例分析、PPT討論、開設學術講座、觀摩視頻錄像、模擬實訓等方式。尤其與經濟管理專業和其他文科專業學生不同的是，要增加實踐操作教學的課時，使學生在實踐中學理論，在應用中掌握理論。比如可以利用計算機房讓學生進行同步股票證券交易的操作和分析，可以聘請業界專業人士在仿真實驗室中指導學生模擬實訓。④采用靈活的考核方式。金融學傳統的考核方法一般是期末閉卷筆試，這種方法簡單易行，但是較為片面，不能全面反映學生分析問題、解決問題的綜合能力。所以，我們應該靈活運用案例分析、社會調查、問題討論、PPT演示等多種形式來階段性考核，作為最終成績評價體系中一塊重要的組成部分。這種方式似乎更有利于學生主觀能動性和創造力的發揮，更好實現學校“復合”、“應用”型人才的培養目標。

3.改善教師的學緣結構，注重教師定期交流和學習

第8篇：金融管理基礎知識范文

1.注重通識教育。

發達國家高等院校對金融人才的培養追求知識結構的全面性與合理性，強調通識性基礎知識和專業性理論基礎并重，注重對學生素質、能力、創新等方面綜合品質的培養，重視自然科學與人文科學的結合。例如，美國印弟安那大學凱利商學院制訂的金融學本科教學計劃側重于對本科生各方面知識的培養，培養學生對通識性基礎知識的興趣，使得學生了解人類歷史上自然、人文、藝術等各門類科學的突出貢獻，理解國際、國內、政治、社會、經濟的環境對公司運作的影響。

2.注重國際化、創新型人才的培養。

國外著名大學注重國際化金融人才的培養。如日本一橋大學和九州大學以培養國際化金融人才為戰略目標，英國大學教育則奉行全球化的人才觀念，加拿大多倫多大學和羅德經濟管理學院強調與國際市場實踐結合的方式等。

3.注重學生綜合能力的培養。

國外著名大學注重培養具有綜合能力的復合型專業人才。學生需要熟悉專業外的知識與技術，強調本人知識和能力的增加與其對社會的貢獻有機結合。麻省理工斯隆管理學院對包括金融學在內各個專業的共同培養目標是：“通過將麻省理工學院的一般要求和管理學院的課程相結合，使本科生學會科學技術和管理技能的獨特結合，并能夠勝任當今技術密集的商界中的頂尖工作。”

4.以崗位需求為導向加強本科金融人才應用能力的培養。

西方許多頂級名校在培養本科金融人才方面，往往根據社會需求的內容和特點來設置人才培養的目標，并把學生的崗位競爭力作為教育工作的實際考核標準。許多高校注重設置適應市場需求的特色課程。如英國牛津大學設置了金融就業關系、中央管制與轉型經濟、社會科學統計方法等課程；威爾士波戈爾大學商學院的銀行與金融學專業設置了銀行發展戰略與業績、模擬金融數據、投資與私人銀行業等課程。

二、發達國家金融人才培養的教學計劃與課程設置特點

1.通識教育與專業教育相結合。

大多數西方國家大學（尤其要英美國家在大學）的教學計劃都非常重視通識教育，它們認為學生不僅應該諳熟和掌握本專業的知識，而且應該培養廣泛的興趣愛好，積累深厚的文化素養。美國大學金融學專業的課程體系一般由通識教育課程、公共核心課程、金融專業核心課程和綜合選修課程所構成。這些學校注重新生通識類知識的積累，在大一至大二的課程中，金融學專業的學生需要根據興趣跨學科選修社會科學和自然科學各領域課程，此類課程學分所占比重高達20%~30%。以麻省理工學院此類一流大學金融專業的本科課程為例，金融專業學生需首先修完微積分、物理、化學、生物等自然科學核心課程，才繼續學習公共核心課程和金融學專業課程。與廣泛的選修課程相比，其金融學專業核心課程則顯得少而精，其比例一般不超過總課時的三分之一。但是，其選修課程也并非隨意設置，有大量關注金融學研究前沿、反映金融市場變化、貼近金融類崗位需求特征、培養學生研究興趣和實踐能力的選修課程可供學生選擇，有利于金融專業學生拓寬專業視野、激發創新思維、適應市場節奏。

2.更注重微觀領域和實踐能力的培養。

與國內本科金融學教育不同，國外大學金融學專業的課程設置都是以微觀金融為主，如金融市場、公司金融、投資學、金融工程、金融衍生工具等，而諸如貨幣銀行、國際金融等宏觀金融課程并不占主流，而且學生從大三才開始進行系統的專業領域學習。以美國麻省理工學院（MIT）為例，為了加強金融學本科學生實踐能力的培養，其專門開設了金融管理案例課程；美國哥倫比亞大學商學院一改系統的專業課程設置，開設了諸如金融市場實踐、東亞商務等金融實驗課程；賓西法尼亞大學沃頓商學院為了培養投資領域的實務類人才，專門開設了風險資本、證券投資基金、資本運作等課程；美國普林斯頓大學開設的特色專業課程包括日本金融系統、證券市場交易、固定收入模型與方法、投資心理學、風險評估與管理等；耶魯大學則設有競爭策略、計劃評估、稅收和商業策略、私募證券投資、金融狀態分析等課程。

3.重視經濟金融方法論的研究。

國外高校認為金融學更偏重于應用學科，因此更注重經濟金融方法論方面的課程，也比較注重理論聯系實際，以理論解決現實問題。例如，密歇根大學設置了金融實證方法課程，用實證模型發現和解決金融領域的實際問題。在目前流行定性分析與定量分析相結合的趨勢下，對于經濟金融方法論的掌握和研究尤為重要，我們不能就模型論模型，神話和放大模型的作用，而應該更多了解經濟金融現象產生的背景和原因，從根本上理解現實情況對模型修正的意義和作用，以使模型達到對經濟金融現象更好的解釋效果。

4.課程設置根據社會需求靈活調整。

20世紀80年代初期，由于西方國家高等教育主管部門開始在高校課程設置上放開權限，這些國家的高校對于金融學專業課程的設置非常靈活，能夠根據社會需求適時迅速地進行教學課程改革。高等教育主管部門僅根據學科的教育目標設置一系列必修課程，對學生畢業所要修滿的最低學分做統一規定，在這些規定的制度框架之外，高校可以根據自身特點和社會需求制定本校的課程體系，并可以隨時靈活調整。

5.專業知識點的深度層次化。

國外高校金融學專業課程體系的設置一般會比較全面地覆蓋金融學理論知識點，有利于學生積累完整的金融學知識結構，掌握扎實的理論功底。但是，國外高校金融學專業課程對不同專業知識點的深入程度是不同的。有些新開設的金融學前沿理論課，其理論深度甚至比一些主干課程還要深；而有些課程則以拓寬學生視野為主要目的，更加注重實踐環節。這些課程所涉知識點的深度每年都會有一定程度的調整，體現出層次化、靈活性的特征。

三、啟示

綜上所述，國外高等院校致力于培養國際化、復合型、創新型的金融人才，其模式和方法值得國內高等院校學習和借鑒。根據目前我國金融業發展對國際化、復合型、創新型人才的需求，我國高等院校應從以下幾個方面尋求突破。

1.樹立全新的金融人才培養理念。

在經濟全球化主導的社會中，高端金融人才必定是“國際化、復合型和創新型”金融人才，即在高層次的基礎上具有廣闊而開放的全球視野、積極學習和快速的適應能力、充分的競爭意識和競爭能力、與時俱進的精神和開拓創新能力、充分調動資源和把握機會的能力、較強的國際溝通與交流能力以及良好的職業操守的金融專業人才。

2.優化完善金融人才培養課程體系與教學內容。

從強調微觀金融、國際化、復合型、創新型等出發，更新教學內容；提高雙語教學水平，適應金融發展國際化的需要；加強國外優秀教材的使用。按照整體優化、全面發展、理論聯系實際、共性培養與個性培養相結合的原則，設計金融人才培養課程體系與教學內容，注重金融學與數學、外語、信息技術、法學的結合。課程設置和內容選擇強調三個重點：專業方向課設置應充分體現該專業方向人才需求的國際化特色；強化學生的專業分析、專業實踐和動手能力，體現應用型特色；體現創新能力的培養特色。

3.改革完善金融人才培養的實踐教學體系。

為適應金融專業人才的現實需求趨向，滿足金融業對人才規格和質量的需求，必須在理論課程體系改革基礎上，進一步拓展金融人才培養的實踐教育體系，通過逐步整合校內外教育資源，建立較為全面的金融人才實踐訓練模式和體系。在操作層面上，實踐教學體系可以通過實訓課程、科研活動、國際交換、調研實習等方式來構建和完善。

4.建設適應現代金融人才培養的師資隊伍。

第9篇：金融管理基礎知識范文

個人理財 實訓教學 探討 實踐

高職高專《個人理財實務》是為適應金融服務領域第一線需要的銀行綜合柜員、大堂經理、理財經理、客戶經理等崗位群對高技能人才的能力和素質要求開設，主要培養面向各商業銀行及非銀行金融機構的具有現資理財觀念，能夠綜合運用理財知識對處于經濟社會中的個人和家庭進行理財規劃的能力。通過對海南職業技術學院金融專業學生調查了解，多數學生對理財投資期望高但對專業知識接受能力偏低，學習能動性較差，但學生的思維非常活躍，具有分析問題和解決問題的能力，可塑性較強。

一、課程教學模式的設計思路

1.課程的整體設計思路

課程是在崗位調研及工作任務分析的基礎上進行設計，以完成金融服務領域一線崗位群的工作任務所需的職業能力培養為核心；根據理財服務崗位群的工作內容確定教學內容；以個人理財服務崗位及理財規劃的操作流程來組織教學過程；配備理財實訓中心和證券實訓中心的軟硬件設備的金融綜合實訓室作為教學場所；以“教、學、做”為一體的教學模式以及運用任務驅動法、情境模擬法等教學方法進行具體的教學組織和實施。

2.課程實訓教學內容的設計和選取

本課程實訓教學內容主要基于職業崗位分析（如大堂經理崗位分析：熟悉銀行所有的理財產品和業務流程，具有溝通和協調的能力，具有營銷各種銀行理財產品的能力等）和具體工作過程相結合的設計理念來設計和選取，主要是針對金融服務領域一線崗位群的理財服務崗位，學生在理財的工作任務中需要具備的知識、素質和能力的要求，并結合高職學生的特點和要求來設計和選取，教學實施過程則是突出實踐教學對學生職業能力的構建。

二、課程實訓教學的組織和實施

1.實訓教學內容的組織

本課程實訓教學內容的組織以個人理財為主線，以個人理財規劃流程的實訓操作為導向，首先引入個人理財基礎知識的訓練，通過主要理財領域的各理財產品的操作實務，在強化包括證券、保險、銀行、房地產等理財產品認知的基礎上進行單項的理財規劃的技能訓練以及進行綜合的理財規劃的技能訓練，在實施過程中力求融“教、學、做”于一體，強調以“做中學，學中做”的模式讓學生強化基礎知識的掌握以及職業技能的提高，著重體現教學內容組織的模塊性和實際操作的簡單實用性。

2.實訓教學的實施

以課程教學內容中的證券產品理財規劃的“任務2.2證券交易實務”的教學為例，如何通過五步驟的學習過程來開展具體的實訓教學的。

（1）工作任務導入

①設置情境導入問題

具體做法：通過證券交易實務的案例的導入，提出問題以及學習任務。

②明確學習目標

能獨立完成證券交易的操作流程；能按交易規則完成證券交易。

③具體任務

同時，對任務進行描述，明確學習任務中應知、應懂、應會的知識和技能。

（2）任務的實施

①任務的具體分析、引導和啟發

例如進行模擬開戶時首先要懂得網上證券分析軟件的下載和使用，如何通過證券分析軟件的應用學會相關的交易知識等。

②任務實施內容

軟件下載及使用、實地證券賬戶及網上模擬賬戶的開立、選擇證券產品進行模擬交易。

③任務實施方式

小組完成，證券公司實地調查、校內金融實訓室、網絡收集等獲取相關資料和知識。

④任務實施要求

通過“做中學、學中做”的模式掌握應知、應會的知識點和操作技能。并將任務實施的過程以及結果形成文檔、PPT以及報告等形式。

（3）成果的展示

①展示實施成果

文檔、PPT或報告，每一小組選派一名代表進行展示。

②進行模擬操作

小組成員進行模擬證券賬戶的開立以及進行證券模擬交易的操作。

③提交實訓報告

提交小組以及個人的實訓報告。

（4）任務實施的歸納和總結

①設疑

學生對完成任務過程中產生以及對別的小組在演示成果中所產生的問題提出疑問，要求展示小組成員解答。

②討論

針對提出的問題進行小組和師生的討論互動，提出解決問題的方案和支持的數據和事實等論據。

③評價啟發

教師分別對小組的學習成果做評價。一是對知識目標的評價，側重評價學生自主學習的能力，是否完成了對新知識的理解、掌握、熟練應用。二是對能力目標的評價：學生的溝通能力；同學間相互協作的能力；創造性解決問題的能力等。側重于學生參與實踐活動的態度，解決問題的能力和創造性的培養，以及獲取知識的經驗與教訓。三是針對學習效果以及完成任務過程中的不足進行點評，通過出現的問題啟發和指導學生如何去發現問題、分析問題以及解決問題。

④歸納總結

老師根據任務完成過程的具體情況導入學習情境應掌握的專業理論知識以及該部分理論知識在實際工作過程中應用時的注意事項進行專業理論知識系統講授，強化專業理論知識在實際操作過程的應用。

小組將實施任務的整個過程根據所學專業知識對結果進行歸納總結形成書面的實訓報告再次進行修訂后提交。

（5）能力目標的提升

主要是對任務能力目標反復進行實際的操作訓練，強化學生的操作能力和操作水平。主要內容有：網上證券交易軟件的運用和熟練操作；強化證券模擬交易的操作；進行任務應知、應會的知識點和技能的拓展訓練，例如通過模擬交易要求學生能進行簡單的證券產品的理財規劃。

三、多種教學方法融合的“教、學、做”為一體教學模式的運用

1.任務驅動法

例如，以具體商業銀行個人理財業務的運作為主線，讓學生以個人顧客身份去銀行咨詢業務，以得到最直觀的對理財的認識；經過導入任務及知識準備，教師引導學生自主地交替進行各種真實業務背景下的操作和訓練，做到學和做合一，教師配合指導、答疑、評價、測試，將理論知識的運用置于一個真實的工作任務中展開，完成后學生能夠牢固掌握相應理財規劃的基礎知識。

2.案例教學法

通過貼近生活的、生動的、系列的案例分析，提高了學生的感性認識，加深學生的理解和領會。而系列理財規劃案例的分析和練習，更使得學生對所學知識能夠融會貫通。案例教學實際上也是對項目教學法的補充。對于項目的相關知識和操作技能往往通過大量項目以外的案例進行補充，使理論教學和實踐緊緊相連。

3.情景式教學法

為了讓學生在學習過程中能有置身于實際的感受，本課程所使用的金融實訓中心按金融機構客戶理財工作室的實際環境格局布置，形成了全真化理財業務環境。課程實踐所用的各類實訓材料都來自金融機構，包括客戶信息分析表、客戶理財規劃表等，保證學生在學校實踐的就是其在實際工作中所面對的。通過以上方法為學生模擬出了金融機構理財崗位真實工作環境及氛圍，從而拉近了教學與實踐的距離。

如教學中我們安排的“銀行理財產品的理財”，讓學生自由組隊，設計理財產品并模擬市場將產品推介給客戶。這種教學方式促使學生主動去收集資料、分工合作、積極思考，既能培養他們的創新思維、團隊精神、演講口才和自信心，又極大地提高了學生的興趣，使學生更好地融入到教學中，因而深受學生的歡迎，教學效果非常顯著。

4.角色體驗法

通過讓學生扮演不同的角色來體驗、包括讓學生扮演不同類型的客戶角色，包括讓學生扮演不同金融機構的客戶理財經理等。角色扮演將枯燥的程序描述轉變為生動的課堂游戲，既激發了學生濃厚的興趣，又讓學生通過角色體驗加深了對知識的印象。

四、結束語

不但要教好每一堂課，還要保證每堂課的教學質量和教學效果，這也是作為高等職業教育一線老師的職責所在。通過個人理財實訓教學的實施過程來看，學生的求知欲望、學習興趣、參與積極性、學習成就感等都促進了學生學習能動性、分析能力、溝通能力和解決實際問題能力的提高，學生綜合素質也有了明顯的提升。在教學上，通過工作任務驅動，職業能力培養的核心要求，以教學實踐為紐帶，運用教、學、做相結合的教學模式，將知識、方法和技能有機融合，通過學習和反復實操，不但使學生畢業時能夠適應金融機構業務崗位的職業能力要求，并且也改善傳統實訓教學質量和教學效果低下的問題，同時也為金融專業其他課程的實訓教學提供了可借鑒的經驗。

參考文獻：

[1]彭新媛，史新浩.“項目導向任務驅動”模式在高職會計教學中的設計與應用[J].商業會計，2012，11（22）.

[2]韓健.任務驅動教學法在高職會計綜合實訓教學中的應用[J].哈爾濱職業技術學院學報，2012，（5）.

[3]衛海英.基于工作過程和任務驅動的高職《網絡營銷》課程實踐教學分析[J].商場現代化，2012，5（684）.