網絡宏觀環境精選(九篇)

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第1篇：網絡宏觀環境范文

關鍵詞:網絡環境;檔案館;檔案信息資源建設;共建共享理論;共建共享模式

檔案館信息資源建設的總體目標是提高檔案館信息資源保障率。遵循這一目標,努力豐富館藏以滿足社會對檔案信息資源的需求,就成為各檔案館信息資源建設的指導思想,也直接導致了各檔案館的“大而全”、“小而全”的建設模式。然而,各檔案館以一己之力,始終無法解決檔案信息資源建設能力的有限性與利用者檔案信息需求的無限性之間的矛盾,特別是在檔案館事業還相對落后的情況下。造成的結果,一方面是群體檔案館的檔案信息資源重復建設;另一方面則是個體檔案館的檔案信息資源嚴重漏藏。基于此種形勢,檔案館信息資源共建共享理念開始樹立,然而,在傳統條件下,檔案信息必須依賴于一定的物質載體而存在,檔案信息內容與檔案文獻載體不可分割,檔案館信息資源建設中檔案信息的共享問題實際轉化為物質載體的共享問題,檔案信息的可共享性得不到充分體現:一件檔案(指載體形態)不能同時滿足兩個以上利用者的檔案信息需求,另外,還存在檔案信息傳輸等諸多障礙,因此,各檔案館只能立足個館、圍繞自身的利用者群進行檔案信息資源建設,所謂的檔案館信息資源共建共享很難得到有效實施。網絡環境下檔案信息資源的數字化建設使檔案信息擺脫了載體的約束,檔案信息能夠實現跨時空的存取,真正做到一方建設、多方利用,檔案信息的可共享性得以充分體現。數字技術和網絡環境不但提供了檔案館信息資源共享的全新發展環境,而且,提出了重構檔案館信息資源建設理論的迫切要求。近年來,一些檔案界同仁對此問題也進行了一些有益探索。本文僅就網絡環境下,檔案館信息資源共建共享理論及共建共享模式問題談幾點個人思考。

1　思考之一:網絡環境下檔案館信息資源共建共享理論與傳統檔案館信息資源建設理論有何異同

傳統檔案館信息資源建設是指一定范圍內的檔案館對檔案信息資源進行有計劃的積累和合理布局,以滿足、保障社會發展和國家建設需要的全部活動,具體包括宏觀建設和微觀建設兩個層面,宏觀建設是指一個地區、一個國家乃至國際間根據需要而進行全局的檔案館信息資源布局和協調發展工作;微觀建設是指各個檔案館對檔案信息的收集、組織、管理、貯存等工作。網絡環境下,檔案館信息資源共建共享是指網絡環境下在檔案館信息資源建設和服務過程中,各檔案館之間建立廣泛的合作、協作、協調關系,宏觀布局和科學規劃檔案館信息資源建設,利用各種技術、方法和途徑,共同揭示、建設、開發和利用檔案館信息資源,追求對檔案館信息資源的完備保障,以最大限度地滿足利用者檔案信息需求的全部活動,具體也包括宏觀建設和微觀建設兩個層面。不同的是,傳統檔案館信息資源微觀建設即館藏建設可以獨立于宏觀建設而存在,而網絡環境下,基于共建共享的檔案館信息資源微觀建設如果脫離宏觀建設就失去了共建的意義;傳統檔案館信息資源建設是在微觀建設的基礎上進行宏觀建設,而基于共建共享的檔案館信息資源建設是在宏觀建設的指導下開展微觀建設。可以認為,傳統檔案館信息資源建設是微觀建設決定宏觀建設,而網絡環境下基于共建共享的檔案館信息資源建設是宏觀建設決定微觀建設。因此,傳統檔案館信息資源建設理論與網絡環境下,檔案館信息資源共建共享理論在建設范圍和服務范圍兩個方面存在不同的效果。(如下面的圖1、圖2、圖3、圖4所示)。

1.1　傳統檔案館信息資源建設理論與網絡環境下檔案館信息資源共建共享理論在建設范圍方面的比較

圖1和圖2分別反映傳統檔案館信息資源建設理論和網絡環境下,檔案館信息資源共建共享理論所產生的不同建設效果。在圖1中,由于傳統檔案館信息資源建設是在微觀建設的基礎上開展宏觀建設,因此,各個檔案館所建設的檔案信息資源不可避免地存在著重復現象,甚至有部分檔案信息資源重復現象十分嚴重(如圖中交疊部分所示),重復建設就意味著檔案信息資源覆蓋范圍的縮小,因而不利于提高檔案館信息資源保障率;在圖2中,由于網絡環境下檔案館信息資源共建共享是在宏觀建設的指導下開展微觀建設,檔案信息資源建設是在宏觀布局和科學規劃的基礎上進行的,避免了檔案信息資源的重復建設,能最大限度地提高檔案館信息資源保障率。

1.2　傳統檔案館信息資源建設理論與網絡環境下檔案館信息資源共建共享理論在服務范圍方面的比較

圖3和圖4分別反映傳統檔案館信息資源建設理論和網絡環境下檔案館信息資源共建共享理論的不同服務范圍。在圖3中,由于各檔案館是在微觀建設的基礎上開展宏觀建設,因此,個體檔案館信息資源的服務范圍之間存在交叉重復,使整體檔案館信息資源的服務范圍小于個體檔案館信息資源服務范圍之和,只有圖中交疊部分所示的利用者才能在一定程度上共享檔案館信息資源;在圖4中,由于各檔案館在合作協調的基礎上共同發展檔案信息利用者群,因此,服務范圍得到最大擴展,并且,可共享檔案館信息資源的利用者范圍就等同于全體利用者。

綜上所述,檔案館信息資源建設過程中是否將系統布局和科學規劃放在首位,是傳統檔案館信息資源建設理論與網絡環境下,檔案館信息資源共建共享理論的根本區別。傳統檔案館信息資源建設立足個館,強調依賴個館的檔案信息資源建設來滿足特定利用者的檔案信息需求,不能在根本上放棄“大而全”、“小而全”的建設理念。而網絡環境下檔案館信息資源共建共享理論以系統布局和科學規劃為出發點,強調以整體的檔案館信息資源建設來實現對檔案信息資源的完備保障,以滿足社會對檔案館信息資源的需求(包括潛在需求),檔案館信息資源建設的廣度(覆蓋范圍)由整個共建系統來保障,而檔案館信息資源建設的專深度則由各檔案館來保障。

2　思考之二:網絡環境下檔案館信息資源共建共享理論對傳統檔案館信息資源建設理論有何影響

2.1　對傳統檔案館信息資源建設理論中的建設原則的影響

2.1.1　對傳統檔案館信息資源建設理論中的實用性建設原則的影響。實用性建設原則要求根據檔案館的服務任務和服務對象的需求來建設檔案館信息資源;而網絡環境下檔案館信息資源共建共享理論則要求每個檔案館在所負責的建設范圍之內來建設檔案館信息資源,不再強調檔案信息資源建設的實用性而更加注重檔案信息資源建設的完整性。因此,在網絡環境下檔案館信息資源共建共享理論中,傳統檔案館信息資源建設理論中的實用

性建設原則應該調整為完整性建設原則。

2.1.2　對傳統檔案館信息資源建設理論中的系統性建設原則的影響。系統性建設原則要求檔案館信息資源建設的系統性要與檔案本身的系統性、利用者自身需求的系統性、保存和傳遞的系統性相一致;而網絡環境下,檔案館信息資源共建共享理論雖然仍對系統性建設原則有所要求,但系統性建設原則的內涵卻發生了變化,它除了要求各檔案館自身建設的系統性之外,更加強調共建共享系統的各個組成部分之間的系統性建設。

2.1.3　對傳統檔案館信息資源建設理論中的特色化與協調性建設原則的影響。特色化與協調性建設原則要求各檔案館分別建立自己有重點有特色的專門化的資源體系,從宏觀的角度形成類別齊全、類型多樣的綜合性資源體系。而網絡環境下,檔案館信息資源共建共享的過程本身就是特色化與協調性建設原則的體現,但應該注意的是,檔案館信息資源共建共享理論所要求的特色化與協調性建設原則是在分工協調的基礎上建設特色資源,而不是各檔案館在自主建設特色資源的基礎上尋求協調,所以,分工協調成為此項原則的主要內涵。

因此,根據網絡環境下檔案館信息資源共建共享理論的要求,檔案館信息資源建設應遵循系統性建設原則、分工協調建設原則和完整性建設原則。其中,系統性建設原則是共建共享系統的建設原則,分工協調建設原則是各檔案館之間的建設原則,完整性建設原則是檔案館微觀建設的原則。

2.2　對傳統檔案館信息資源建設理論中的資源結構理論的影響

在傳統檔案館信息資源建設中,館藏檔案結構由全宗結構、等級結構、時間結構、文種結構和載體類型結構五個方面構成;而網絡環境下檔案館信息資源共建共享依然要重視資源建設的結構,但對五個構成方面的要求應該發生變化。傳統檔案館信息資源結構理論是以全宗結構為根本,針對館藏資源中每個全宗的等級結構、時間結構、文種結構和載體類型結構進行研究;在檔案館信息資源共建共享條件下,全宗結構是由共建系統的分工協調所決定的,因其單一、覆蓋面小而不再成為資源結構理論研究的重點,要求各檔案館對于所分工負責的全宗檔案信息資源建設領域從等級結構、時間結構、文種結構和載體類型結構四個方面都要完整收錄,作為現實館藏(或稱物理館藏)的建設目標。筆者認為,網絡環境下基于共建共享的檔案館信息資源建設的館藏應包括四個級別,即永久保存級、服務級、鏡像級和鏈接級。其中,永久保存級的實質就是現實館藏的建設級別,并且應該是完整級;而服務級、鏡像級和鏈接級則反映了一個檔案館虛擬館藏的等級結構。

2.3　對傳統檔案館信息資源建設理論中的檔案信息資源補充理論的影響

傳統檔案館信息資源補充理論主要包括兩個方面:一是檔案信息的選擇問題;另一個是檔案信息的補充方式。其中,檔案信息的選擇決定檔案信息的補充方式。

2.3.1　檔案信息資源選擇理論。在傳統檔案館信息資源補充理論中,一直存在著“價值論”和“需要論”之爭,這些紛爭都源于傳統檔案館信息資源補充不是以完整級為目標,從而產生了“檔案信息選擇”這一不可回避的問題。網絡環境下,檔案館信息資源共建共享理論要求將完整級作為建設的等級結構,各特定類型領域的檔案信息選擇問題已不復存在,如果還要討論“選擇”問題的話,那選擇的重點應放在檔案信息類型歸屬的選擇問題上,即檔案館不再考慮某檔案信息是否“有價值”或“有需要”,而應著重考慮其是否屬于本館所分工負責的類型領域。由于網絡環境下,檔案館信息資源共建共享理論要求將完整級作為建設的等級結構,所以,檔案館信息資源建設過程中必須保證品種的齊全;由于數字技術和網絡技術所支持的檔案信息資源的可共享性,復本理論所要研究的“重點利用者在同一時間對同一種檔案的需求”問題得以解決,所以,傳統的復本理論問題將不再過多地討論,人們將更多關注不同檔案信息的“可獲得性”。

2.3.2　檔案信息資源補充的方式。與檔案信息資源選擇理論的變化相對應,無論采取購入方式還是非購入方式,采取傳統補充方式還是采取網絡補充方式,原檔案信息補充過程中的“選檔”環節已不存在,檔案信息來源的研究成為檔案信息補充理論的研究重點。

2.4　對傳統檔案館信息資源建設理論中的資源組織的影響

在檔案館信息資源共建共享條件下,傳統的關于物理資源的組織問題,如檔案布局、檔案排架、檔案收藏等仍然具有重要研究意義,檔案信息保護研究隨著檔案載體形態的豐富而變得更加重要,但“完整級”和“永久保存”的要求使關于檔案剔除研究不再有太多的價值。此時,關于虛擬檔案信息資源組織的研究,在檔案館信息資源建設理論體系中的位置變得尤為突出,這一研究,主要涉及檔案信息資源建設的標準化問題和檔案信息資源的揭示與整合問題。

2.5　對傳統檔案館信息資源建設理論中的檔案信息資源評價的影響

傳統的檔案信息資源評價標準,主要包括數量評價和質量評價兩個方面,數量評價主要針對資源保障率、利用者滿意率、資源對各領域檔案的覆蓋率;質量評價主要針對資源的信息容量、資源結構、資源的利用情況。這些評價標準,主要是依據實用性原則,立足各檔案館自身的建設情況所采用的。在檔案館信息資源共建共享條件下所進行的資源建設評價,應該依據系統性原則,立足整個共建共享系統選擇評價指標,既要考察各檔案館自身的資源建設情況,包括所分工負責學科領域的資源完備情況和利用者檔案信息需求的滿足情況,又要考察檔案館之間的分工協調情況,包括共建共享機制和虛擬資源的獲取方式。由于強調整個共建共享系統的資源保障率,所以,檔案信息資源的利用率就不再作為評價的主要指標。

從上述分析可看出,網絡環境下基于共建共享的檔案館信息資源建設理論同傳統檔案館信息資源建設理論相比,在建設原則、資源結構、資源補充、資源組織和資源評價等諸多方面都發生了變化,但二者共同的建設目標——提高檔案信息資源保障率,使得這些變化始終沒能改變資源建設的方向。從這個意義上說,

“批判地繼承”也許是對這些變化的最后詮釋。

3　思考之三:目前我國檔案館信息資源共建共享的最佳模式是什么

檔案館信息資源共建共享模式分類,按層次分,有中央型、地區型、省市型三個層次;按載體分,有紙質檔案信息資源共建共享模式、電子檔案信息資源共建共享模式等;按結構分,有鏈式網絡結構模式(第一級是國家級檔案館信息資源中心,第二級為省級檔案館信息資源中心,第三級是地市級檔案館信息資源中心,第四級是縣級檔案館信息資源中心)、根狀結構模式(把國家檔案館作為全國檔案館事業的中心點,將各省、自治區、直轄市館作為國家檔案館的分館,將各地市縣館和其他檔案館作為省一級館的分館,這樣組織起來,全國的檔案館信息資源網絡結構像樹根一樣)、縱向結構模式(指按系統建立的共享模式)和橫向結構模式(指同

一地區跨系統共建的共享網絡等)。然而,實現檔案館信息資源共建共享不能僅僅列舉一些模式,更重要的是要選擇最佳模式,實現最佳模式。筆者認為,選擇確定我國檔案館信息資源共建共享最佳模式,應遵循以下原則:

一是適應性原則。此原則含兩項內容:即適應國情原則和適應時展原則。(1)適應國情原則。我國的檔案館信息資源共建共享模式必須符合目前的政治經濟體制,而不能照搬外國模式。此其一。其二,還必須適應我國經濟發展現狀。若脫離此國情,資金不能到位,其“模式”也難以實現。(2)適應時展原則。2l世紀是網絡化時代,選擇確定我國檔案館信息資源共建共享最佳模式,必須充分考慮到網絡環境,尋找出適合網絡化時代的最佳模式至關重要。

二是最大節約原則。此原則也有兩個含義,其一,是說其模式應實現經費最省化,這就需要統籌規劃,少花錢多辦事;其二,是說其模式要便于利用者獲取,節約利用者的時間和經費。

三是適度超前原則。由于既定的模式應具有較強的穩定性,但又不能完全囿于現實,所以,選擇和確定我國檔案館信息資源共建共享最佳模式既要立足現實,又要適度超前;否則,將影響我國檔案館信息資源共建共享進程,還會帶來不應有的損失。因此,充分預測未來的發展趨勢是選擇確定我國檔案館信息資源共建共享最佳模式所必須考慮的一個重要條件。

四是漸進發展原則。所謂“漸進發展”,在此是指選擇最佳模式時,必須考慮到檔案館信息資源共建共享的實現是一種循序漸進的過程,必須經過一個過渡階段,而不能一次完成。所以,就我國目前之國情,必須選擇那種過渡型最佳模式,而不是理想的一次性完成模式。因為,那種一次性完成模式既不符合事物發展規律,又不符合我國國情。

五是因地制宜原則。考慮到我國條塊分割的管理體制及地區間自動化、網絡化程度的不平衡性以及檔案館信息資源分布的不均衡性,在選擇確定我國檔案館信息資源共建共享最佳模式時,必須采取因地制宜、靈活多樣的原則,多種模式并舉,使檔案館信息資源共建共享充滿活力和朝氣。

根據上述原則,筆者認為,適合目前我國國情的檔案館信息資源共建共享模式應當是:以國辦為主、集中與分散管理相結合的、多元化的過渡型模式。這里的“多元化”是指在不同地區(如東、西部地區)、不同系統采取靈活多樣的共享模式。具體講,西部地區應采用初級模式,先打好自動化、網絡化基礎,在各系統建立檔案館信息資源協作網,再建橫向跨系統檔案館信息資源共享網絡,最后,與發達的東部地區聯網。東部地區:第一步,應分別在系統內實現檔案館信息資源共建共享;第二步,以省、自治區、直轄市為單位實現地區性跨系統共建共享;第三步,各省、自治區、直轄市之間聯成檔案館信息資源共享網絡實現地區間共建共享。當然,在東、西部地區實施檔案館信息資源共建共享計劃之前,應首先建立主導型的國家級檔案館信息資源網絡(由中央檔案館牽頭,與一些特大型檔案館聯合共建),指導、協調各系統及地區級檔案館信息資源網絡建設,這樣,全國的資源共建共享工作就會健康順利地發展。上述模式可以簡述為:以國家投資為主,以國家級檔案館信息資源網絡為主導,東、西部地區分別分步實施,先系統內共建,后地區性共建,實現集中與分散管理的過渡型檔案館信息資源共建共享。待這一過渡型模式實現后,再建立全國性跨系統跨地區的真正的無邊界檔案館信息資源共建共享網絡,實現全國檔案館信息資源共享。

參考文獻:

[1]方寶花.關于浙江省信息資源共建共享體系建設的思考[j].浙江師范大學學報(社會科學版),2005(1).

第2篇：網絡宏觀環境范文

[關鍵詞] 網絡信息資源 優化配置 信息生態

隨著計算機網絡的普及與信息技術的迅猛發展，我國的網站數量劇增，目前網民人數已經超過美國，成為世界網民人數最多的國家，無論是政府、企業還是用戶，對信息資源的使用有了新的要求。雖然網絡信息資源的容量曾幾何級數的增長，但信息來源分散，質量參差不齊，缺乏必要的組織與控制，這都嚴重影響了信息資源的獲取及使用，信息資源的優化配置成為信息管理者所關注的問題。

網絡信息資源配置是以人們對網絡信息資源的需求為出發點，以追求網絡信息資源配置的效率和質量為指針，通過設計網絡上信息資源的流向，進一步規劃分配網絡信息資源的類型、內容、數量、時間、空間等方面的分布，最終達到為網絡用戶提供便捷的信息服務和信息資源被合理有效利用的目的。

一、研究的必要性

1.技術的變革與互聯網的發展。信息技術的發展一日千里，技術架構經歷了信息孤島、以局域網為支撐的內部集成、以Internet為技術平臺的分布式系統。體系結構從單層結構發展到3層乃至多層結構，從C-S結構到B-S結構。互聯網的出現是現代科學技術高速發展的產物，它所涌現的信息資源的海量與包容性是其他任何信息媒介所無法比擬的。信息資源管理也有數據管理―信息管理―知識管理―信息生態的不同階段。技術的發展進步及互聯網的飛速發展對信息資源管理提出的更高的要求，必須充分考慮到其引起的變革。

2.網絡信息資源的特點。從內容上看,網絡信息資源具有分布廣、數量大、種類多和不穩定的特點；從形式上看，網絡信息資源具有非線性、交互性、動態性、累積性、多樣性的特點；從信息資源的質量上來看，網絡信息資源又具有良莠不齊，真假莫辨的特點。目前網絡信息資源的使用現狀仍存在很多問題:一是網絡信息資源缺乏有效組織；二是信息檢準率較低，網上信息資源分散、無序現象加劇；三是網絡信息資源缺乏深層次的開發。只有對網絡信息資源進行積極有效的組織和管理,才能帶來真正有序的信息空間，實現信息資源效用的最大化。

3.企業所存在的問題。大多數企業應用系統處于“信息孤島”狀態，單體應用、部門級應用居多，企業級集成應用少。應用系統的數據以不同形式存儲在不同的數據庫中，而且各個業務系統通常分別由不同的職能部門管理和維護，分布在不同的地域，加之網絡與信息安全性的防護措施，使得這些系統功能之間相互交叉，有著重復的信息和數據，但相互之間卻很難進行暢通的信息交流與共享，形成了一個個“信息孤島”。

4.環境的變化。目前企業的管理者一般都有企業信息化的戰略構想，開發管理信息系統、建立電子商務平臺、進行企業流程重組等正在如火如荼的開展。但是,在進行信息化改造的時候,決策者容易忽視環境的因素給企業信息化建設帶來的影響，如社會、政策、經濟、技術等。特別是進入到21世紀以后，企業所處的經濟環境已從相對穩定、變化可預測的線性時代步入不斷發生激烈變化的非線性時代。過去，信息資源管理通過給予企業信息保障，來向企業決策提供各種預測方案。但現在所提供的預測跟不上環境的變化，信息管理對企業環境的不適用已是必然，只有適合環境的企業才能生存和發展下去。在信息社會中各種事物的變化越來越快,“變”成了惟一不變的因素。要適應迅速變化的信息環境就得了解信息環境, 企業內外部環境將對信息資源管理的效用與效率產生重要影響，正視環境的變化并采取相應的策略才能解決企業所面臨的問題。

二、研究內容

1.網絡信息資源優化配置內容。大多數國內學者從網絡信息分布的時間、空間和數量特征三個方面論述了網絡信息資源配置的內容。李楠瀾將網絡信息資源配置內容總結概括為網絡信息資源的時間矢量配置、空間矢量配置以及品種類型上的配置和在數量上的配置等四方面的內容。就品種類型配置，又從媒體類型、內容、時效性、歸屬特性及保密程度進行區分。

2.網絡信息資源優化配置原則。劉水養指出網絡信息資源的配置應在一定原則的指導下，通過多種不同模式的調配有序、高效地進行，使得網絡信息資源發揮出最大的效用，從而達到優化配置的目的。他認為應該遵循宏觀調控原則、以市場需求為導向原則、質量保證原則、集成配置與互補合作原則、效率優先、兼顧公平原則、集中與分散相結合原則、品種多樣化原則等。

許恩元在《網絡信息資源優化配置原則與模式新論》中引入了信息資源有效配置的理論依據―帕累托最優理論。分別就社會福利最大化原則、需求導向原則、公平原則、協調共享原則、市場手段與政府手段互補原則、合理分工與綜合發展相結合原則等進行分析。

3.網絡信息資源優化配置模式。網絡信息資源配置的模式包括宏觀配置和微觀配置兩方面的內容。宏觀配置就是政府通過宏觀手段對信息資源的配置提供政策性的指導，是一種政府層面的行政干預行為。對于宏觀配置研究者一般從加強信息基礎設施建設、完善信息政策和信息法規、設置均衡配置的指導目標、引入競爭機制及調控增量信息資源的規劃與建設等方面進行了論述。

微觀配置就是信息的制作、傳播部門在政府宏觀調控指導下對網絡信息資源在時間、空間和數量等要素上作適時的配置，是一種技術性、操作。重點需要網絡信息資源在時間、空間、數量、類型、及技術的配置。

郭東強等認為應該將生態學及生態平衡的理念引入企業信息系統中形成企業信息生態系統。當企業信息生態系統發展到成熟階段，各類的企業信息的比重、數量趨于平衡，信息的流向和流動趨于穩定，即達到企業信息生態系統的平衡狀態。此時，整個社會經濟資源達到最優化配置，經濟主體不僅達到經濟效益、社會效益，同時也實現了生態效益。同時他還建議正視過度依賴技術、使用技術給企業的信息環境帶來的危害，提出“以人為本”的管理模式，注重人的因素，使人的作用得以充分發揮。

4.網絡信息資源優化配置措施。大部分學者從宏觀角度進行了研究，高丹從宏觀上的提出相應建議：加強信息基礎設施建設、有層次的配置信息資源、積極參與信息資源的開發、提高信息人員的素質、培育高效的信息市場。李穎認為要研究用戶需求，建立全國性的網絡信息資源管理協調機構，建立高質量的數據庫及法律保障機制。陳德敏從技術角度對網絡信息資源的管理進行研究，分別是MARC格式、DC元數據格式、應用分類法、應用主題法。

王玉在《論協同電子商務下的信息資源優化配置》中，談到協同電子商務的建立必須從整個行業出發，研究各個企業的信息和資源的共享和集成，以及企業之間在市場環境中的合作和協調機制，建立能為企業提供一個從企業到行業到區域企業的集成信息支撐平臺。這些都符合企業信息生態系統及生態圈的要求及動態演化的特點，當企業信息生態圈建設和發展到成熟階段時 ,各類企業信息的比重、數量和企業群的比例趨于平衡 ,信息的流向與流量趨于穩定，即達到企業信息生態圈平衡。這種平衡是社會經濟中市場平衡的真實反映 ,這時各種社會資源的配置趨于優化狀態。

通過考察網絡信息資源的優化配置的研究現狀,網絡環境下信息資源的優化配置和有效的開發利用是目前信息資源管理研究的一個熱點問題。國內諸多學者對網絡信息資源優化配置的內涵、原則、措施等內容行了分析，他們對基于網絡環境下的信息資源優化配置的必要性都十分認同，但缺乏具體的實例分析及模型的建立，另外對于網絡信息環境所出現的變化及與信息資源優化配置的模式也缺乏相應的研究。

三、研究建議

網絡的廣泛應用與發展使信息資源的交流和共享更加便捷，同時也對傳統的信息組織與管理形成了很大沖擊。網絡信息爆炸、無序、優劣混雜 ,缺乏統一的組織與控制 ,嚴重阻礙了信息資源的利用，因此基于信息生態的理論對網絡信息資源的優化配置的研究就尤為必要。

自20世紀90年代后期以來，隨著生態學理論的引入，信息生態成為其一個重要的分支，信息生態問題已經成為現代信息管理界的一個研究熱點，與以往片面強調技術的作用不同，信息生態通過對人、技術、信息和環境進行綜合考察。

1997年，美國管理科學家達文波特（Thomas H.Davenport）在《信息生態學：掌握信息與知識環境》一書中首次提出信息生態學（Information Ecology）的概念，將生態理念引入企業的信息管理中，從而開辟了信息管理的新領域。

1999年，納笛(Bonnie. A. Nardi)和歐戴(Vicki L. O' Day)合作撰寫了《信息生態：用心使用技術》中，將信息生態定義為“特定環境里由人、實踐、價值和技術構成的一個系統”，認為信息生態系統里占核心地位的不是技術，而是由技術支持的人的活動。

國內學者對信息生態的研究有代表性的是蔣錄全在2003年出版的《信息生態與社會可持續發展》中對信息生態進行了系統研究。他認為信息生態涉及信息、人和環境三大要素，信息生態就是研究信息―人―環境之間的相互影響和相互作用，進而在此基礎上推導其整個生態系統的生成演和發展。而張福學認為信息生態只是一個比喻式的概念,意在利用“生態”這一比喻培育新的思想和理論。

對于信息生態理論中一個重要的研究內容是信息生態環境，蔣錄全博士將信息生態環境因子定義為：信息環境中對人類及社會組織的成長、行為、發展、流動和分布以及社會進化與發展有著直接或間接影響的環境要素。信息環境因子主要可分為:人類因子、信息因子、信息技術因子、信息政策法律與信息倫理因子、信息文化因子等。而在網絡環境中不容回避的一個事實就是信息生態失衡。

信息生態平衡是指信息、人、環境之間的均衡狀態。信息生態失衡指以上要素處于不平衡狀態，即信息生態系統內部和外部交換的信息受阻或其自身要素與子系統之間的比例失調等。謝立虹在《網絡空間中的信息生態問題》中提出其主要現象有信息超載、信息污染、信息壟斷和信息侵犯等4個方面。李鳳石認為信息生態生態失衡的主要表現為信息資源分布失衡、信息爆炸等。

對于解決信息生態失衡的措施學者們從不同的角度進行了分析，田春虎認為調節信息生態失衡的方法包括從系統角度出發進行整體規劃與布局，實現信息資源共享，保持信息生態系統的平衡與穩定；加大研究與開發投入，提高技術的創新能力；調整人員結構，提高信息素養；加強對網絡信息生態系統的管理等。孟瑞玲從制定信息政策和信息法規、加強信息門戶網站和信息地圖建設方面提出了解決方法。此外，應金萍等提出實施信息分級制度，以凈化信息環境整合傳統理論優勢，進行信息倫理學研究，加強信息倫理道德建設強化信息市場管理等具體措施。

借鑒信息生態的思路為解決企業信息化及信息資源優化配置提供了一個很好的思路。以往企業進行信息化建設往往是片面地強調某一方面的重要性,而不是從生態系統的角度來綜合考慮,從而導致結果與預期相差甚遠。從信息生態的角度分析及評價企業信息資源管理是現代環境下企業必須重視的一個問題。

劉文燕等在《從信息生態角度談企業信息化》中談到信息時代企業可持續發展的理想狀態是為員工建立良好的信息生態環境，使企業成為一個信息生態化的企業。企業信息生態化是關于企業信息管理的一種新范式,從生態學的角度來考察企業信息管理中的系統性以及人與企業信息環境中之間的相互性，這種新范式是“以人為本”的一種信息管理方法，與“技術至上”的信息管理方法存在明顯差異，為企業解決信息問題指出了新方向。李佳洋認為技術本身并不能解決企業組織的信息問題，只有當管理者改變“技術至上”的觀念并且開始關注企業信息環境中存在的問題，才可能改變現狀，建立合理穩定的企業信息生態系統，為企業的發展營造平衡和諧環境。

雖然國內學術界對信息生態問題研究的歷史還不長，但已圍繞它進行了較為全面的探討和分析，提出了許多有價值的觀點和對策，這將有助于信息生態學這一新興學科的理論構建，并對解決信息生態失衡及信息資源管理問題具有現實的指導意義。

隨著信息社會的飛速發展，技術的變革，環境的變化及信息的多樣性以及需求的復雜性和個性化，對信息資源管理提出了新的課題。這要求我們從信息生態的理論從總體上加以解決。通過信息、人和環境的協調發展，強調網絡信息化資源配置的效益性,使信息化資源配置達到最佳、效益最優, 這是網絡資源優化配置的努力方向。

參考文獻：

第3篇：網絡宏觀環境范文

(一)宏觀環境

1、宏觀經濟應用環境

當前我國市場經濟還欠發達，政府宏觀管理水平較低，企業競爭力不強，國有企業在整個社會經濟占的比重較高，企業追求管理效率化的外部動力缺乏，推廣和應用管理會計的外部經濟環境不適宜，社會整體環境不匹配。

2、法律環境

我國對管理會計的定位是基于組織的內部管理，和財務會計不同，對管理會計信息的質量沒有明確規定。公司的內部控制和管理主要依賴公司自身，宏觀層上缺乏監督和指導。另外，國家一些經濟法律、稅收法律等方面存在不完善的地方，也影響管理會計的應用。

3、社會文化因素

受傳統觀念的影響，我國政府和企業組織普遍存在謹慎性思維，在創新和改革方面比較保守，不能主動去應用先進的技術和方法。另外，大家還存在“等”的思想，國家不出臺政策，上級沒有下文，企業或組織就不去實施。

4、信息化環境

近年來，我國信息化水平建設取得了長足發展，但還是和我國經濟發展需求不相適應。社會綜合管理信息化水平有待進一步提高，譬如公安、工商、稅務、統計、財政、金融等等，迫切需要管理的信息化、網絡化、集成化、公開化和透明化。公共的信息化管理平臺還沒有完善，部門之間信息不能夠共享，存在大量信息孤島。

(二)微觀環境

當前，我國企業內部管理制度和治理結構不完善，從而使企業沒有真正成為市場的主體。總結下來，影響管理會計應用的企業微觀因素有以下幾點：企業整體管理水平的高低；企業信息化水平的影響；企業組織形式和經濟結構；企業領導對管理會計應用的重視程度；企業會計管理制度的完備程度。

二、優化我國管理會計應用環境的措施

(一)宏觀環境的優化

國家從宏觀層面繼續加快市場經濟改革步伐，減政放權，提高市場的競爭度和透明度，進一步完善市場法律體系，搭建國家綜合管理的信息化平臺，提高社會管理的信息化水平，深度推進“兩化”融合戰略的實施，營造一個包容、公平、透明、高效的市場環境氛圍，促進企業組織管理會計應用的主動性。

(二)微觀環境的優化

1、引導大型企業組織構建財務共享中心，實現財務業務一體化深度融合

管理會計信息化過程體現在對原有的信息系統進行整合與集成，需要對業務活動交易的結果信息詳盡記錄，不僅限于會計數據層面，同時還要融入企業所處行業的外部經濟信息。只有獲取企業內外部相互融合的信息，才能進行綜合的深度評價與分析。作為企業戰略管理、以及財務一體化最有效的工具，管理會計發展的根本動力來源于企業的管理活動需求。在當前我國經濟發展新常態視角下，企業戰略轉型和精細化管理需要管理會計的應用與實踐，必將在推動企業技術創新、管理創新、會計服務以及資源優化配置等方面發揮越來越重要的作用。企業集團沒有財務共享中心做平臺，管理會計就很難發揮作用。

2、鼓勵與支持企業組織進行信息化建設，實現管理會計功能

管理會計活動的有效開展離不開信息化環境的支撐，當前的大數據、互聯網以及云計算對管理會計既是挑戰，也是機遇。企業組織應當從自身實際情況出發，加強面向管理會計的信息系統建設和應用，要充分運用現代信息技術，推動管理會計發展，有效提升企業組織管理效率和價值創造能力。

3、促進企業業務活動網絡化，交易模式的信息化

隨著大數據、互聯網、云計算的發展，企業組織信息資源進一步開放和共享，企業組織與外部環境之間、企業組織內部各部門之間的信息傳遞更加廣泛和快捷，企業的業務活動網絡化和信息化比例越來越大，業務信息與會計信息之間融合進一步加快，為企業組織運用管理會計提供了環境。企業組織逐步實現資金流、物流和信息流的完全融合，進而實現管理活動和財務活動相統一。

三、結束語

第4篇：網絡宏觀環境范文

互聯網的迅速興起以及快速傳播，使人類進入了信息社會。隨著計算機網絡技術和現代通信技術的快速發展，圖書館的管理也發生了重大變革，圖書館的數字化管理模式逐漸替代傳統手工管理模式。網絡技術為圖書館的發展提供了新的機遇：首先，網絡電子資源、網絡數據庫等信息資源極大的豐富了圖書館的館藏，同時也為圖書館的資源共享提供了豐富的環境;其次，圖書館的信息服務方式轉變為網絡化服務，文獻檢索全球化，相關文獻的鏈接、信息傳輸和快速復制都可以在網上進行，這對資源的共享提供了極大便利。

一、網絡信息環境下圖書館管理與服務內容的變化

1.圖書資源的流通方式發生了很大的變化

信息網絡環境下，圖書館的圖書管理人員可以通過新的管理系統，對圖書資源進行管理，并且通過信息平臺來滿足讀者的具體需求。讀者可以自主的獲取圖書管理員的幫助，并且隨時得到疑難的解答。圖書流通方式通過信息化平臺的處理，有效的實現了自助式的資源利用。

2.管理模式發生了很大的變化

計算機的管理模式，優化了圖書管理流程，并且為讀者提供了良好的借閱與查詢的環境。信息管理系統可以有效的實現對圖書續借、掛失、統計、查詢等功能，并且提高了圖書管理統計的準確度，并且根據不同讀者的綜合需求，調整內部圖書館藏結構。

3.管理工作發生了很大的變化

由于信息技術的應用，傳統手工操作方式得到了改進，計算機自動操作很大程度上提高了工作方式的便捷性。信息化的操作方式，減少了圖書館管理工作的壓力和勞動強度，并且可以讓圖書館的管理人員集中精力去進行深度的資源管理和分析，更好的提高圖書資源的給康效率。

4.服務方面的變化

信息網絡環境下，圖書館的管理服務理念也需要進一步的變化，并且重視讀者不斷變化的需求，為讀者提供更加優質、人性化的服務。通過信息網絡技術的應用，圖書管理員可以在網絡數據庫中，對圖書信息進行傳遞，并且更好的與讀者進行溝通與交流，了解讀者的需求。

二、圖書館管理現狀和存在問題

網絡環境下圖書館管理面臨機遇，同時也面臨挑戰，圖書館管理出現了很多弊端：從宏觀角度來看，現在的圖書館管理體制屬于不同行政主體的圖書館依附于其所處的行業或者系統的各級行政管理部門，這樣就造成了從中央到地方無法統一管理，各自為政的局面，圖書館之間聯系很少，發展程度也不同，行業管理體制分散，缺乏標準化管理制度，嚴重制約了圖書館的發展。

從微觀角度來看，圖書館傳統的按照部門設置的機構設置模式存在很多問題，圖書館按照館內業務流程來設置各機構，不僅容易產生機構設置的重疊，各部門之間職責不清，分工不明確，員工工作積極性低，同時也忽視了“以讀者為本”的服務宗旨。另外，終身制的人員管理制度，使圖書館管理人員綜合素質較低，缺乏專業知識，同時又缺乏對工作人員的專業培育和定期培訓，這些都制約了圖書館的網絡化發展。

三、網絡環境下圖書館管理的有效措施

1.進行圖書館的宏觀管理體制改革

要盡快改變圖書館宏觀管理體系的垂直的、割據式的自上而下的管理模式，為適應網絡下的環境，應采用扁平的管理模式，為提高管理效率，要盡量減少中間的環節。同時要充分利用網絡，加強圖書館之間的聯系，促進各圖書館建立合作關系，實現資源的共享，加快網絡建設，可以建立圖書館聯盟等機構來進行宏觀的協調。

2.采用新觀念與新技術

要把新觀念與新技術應用在圖書館管理信息系統的設計、建設和運行的過程中，不斷完善與升級圖書館管理信息系統。在圖書館管理信息系統設計中可以采用空間信息分析、空間信息系統管理等新觀念，設計出符合圖書館要求的圖書館管理信息系統;可以采用數據挖掘與倉庫、多媒體等新技術，設計出合理、完善的系統，使圖書館管理信息系統為工作人員和讀者提供便利，發揮良好的社會效益和經濟效益。

3.實施圖書館的民主化管理

所謂民主化管理，主要是區別于自上而下發號施令傳統管理模式的一種創新化管理方式，這種管理方式更注重管理過程中的溝通和平等，上級要鼓勵下級進行大膽嘗試，營造一種民主和諧的工作氛圍，做到人盡其才，充分調動員工工作的積極性和主動性。可以按照業務和政務把圖書館工作進行分塊，設置非實體機構。

4.增設網絡資源部

為適應網絡環境，圖書館可以增設一個網絡資源部門，增設這個部門的目的就是為圖書館網絡信息服務的通信和協作提供便利。該部門主要負責網絡信息資源編目、分類，過濾，并提供導航服務。它從整體出發，為圖書館管理從專業化角度來提出建議，是一個輔助的機制。通過網絡資源部發揮協調作用，以提高圖書館適應變化的網絡能力。而該部門的員工應該選擇那些具有優秀的人際關系處理能力、有豐富的信息技術的知識和網絡營銷的知識、有一定的商業知識和項目管理協調能力的人員來擔任。

5.融入知識管理的思想

第5篇：網絡宏觀環境范文

在對審計重大錯報風險進行評估前，首先要建立評價指標體系。評價指標體系的建立遵循目的性、科學性、適用性和系統性四大原則。指標體系要全面反映重大錯報風險的各個影響要素，保證評價的全面性和可信性。本文在此力圖建立一套科學精簡且便于度量的核心評價指標體系。根據指標設立的原則，結合對會計師事務所的實地調研，參照我國《注冊會計師審計準則第1211號———了解被審計單位及其環境并評估重大錯報風險》，最終本文從行業環境、法律環境、宏觀經濟環境、會計錯弊、內部控制、戰略規劃、財務狀況等七個方面建立了包括23個二級指標的重大錯報風險核心評價指標體系。具體指標體系如表1所示。

(1)行業環境。了解行業狀況有助于注冊會計師識別與被審計單位所處行業有關的重大錯報風險。行業環境因素主要有:1)行業的成長性。行業的成長性與重大錯報風險密切相關。處于導入期和衰退期的企業，其重大錯報風險較大;而處于成長期和成熟期的企業，其重大錯報風險相對較小。2)所在行業的市場供求與競爭。如果行業競爭加劇，或者行業經營出現大的波動而造成經營者面對較大的經營壓力，從而出現粉飾利潤的動機以獲得新的發展機會，因此其則務報表出現重大錯報、漏報，特別是蓄意舞弊的可能性明顯要大。3)行業景氣度。行業景氣度可以用來反映宏觀經濟運行和企業生產經營所處的景氣狀況和未來發展變化趨勢。

(2)法律環境。法律環境對企業生產經營活動的影響具有如下特點:一是直接性，即國家法律環境直接影響著企業的經營狀況。二是難預測性，對于企業來說，很難預測國家政治法律環境的變化趨勢。三是不可逆轉性，法律環境因素一旦影響到企業，就會使企業發生快速、顯著的變化，而這一變化企業是駕馭不了的。法律環境是識別和評估重大錯報風險的重要外部因素，了解被審計單位的法律環境應關注國家對該行業的企業是否有特殊的監管要求，并考慮是否存在新出臺的法律法規(如新出臺的有關產品責任、勞動安全或環境保護的法律法規等)及其對被審計單位有何影響。

(3)宏觀經濟環境。宏觀經濟狀況是企業生產經營重要的外部環境，其好壞勢必對企業產生重大影響。政府在不同時期會采取不同的宏觀經濟政策，而那些政策敏感性的企業必將因此受到較大的影響。在對重大錯報風險進行識別和評估的過程中，宏觀經濟狀況是其中要考慮的不可或缺的重要風險因素，具體包括:1)宏觀經濟景氣度;2)經濟狀況對經營活動的影響程度等。

(4)管理層舞弊。由于管理層可能會逾越內部控制，直接或間接操縱會計數據或呈報虛假財務報告，因此注冊會計師在識別和評估重大錯報風險時應特別關注管理層舞弊行為，特別是在管理層具有操縱利潤的壓力、動力和機會時尤其需要警惕。注冊會計師可以通過了解管理層素質、管理層遭受的壓力等來評估管理層有無舞弊行為。同時，還應當考慮到:董事、經理或其他關鍵管理人員頻繁變更，過于復雜的經營活動，難以實現的經營目標，過多涉及會計估計和判斷的運用等都會導致重大錯報風險增加。

(5)內部控制。內部控制是被審計單位為了合理保證財務報告的可靠性、經營的效率和效果以及對法律法規的遵守，由治理層、管理層與其他人員設計并執行的政策和程序。被審計單位內部控制薄弱，會使得財務報表的重大錯報風險增加。內部控制包括下列要素:控制環境、風險評估過程、信息系統與溝通、控制活動和對控制的監督。

(6)戰略規劃。企業的戰略也是重大錯報風險評估的重要因素。戰略規劃在很大程度上決定一個企業的發展方向、發展步驟和發展策略，甚至決定一個企業的前途和命運。一個企業的戰略計劃是否與企業經營目標的一致、戰略計劃的執行是否有效，不僅會影響企業經營活動的成果，還會對反映企業經營活動成果的會計報表的可靠性產生直接的影響。

(7)財務狀況。財務狀況是企業在一定期間內經濟活動過程及其結果的綜合反映。陷入財務困境的公司，其重大錯報風險水平就增高。評價企業財務狀況的指標主要包括:1)償債能力。企業償債能力的大小是衡量企業運轉是否正常、是否能吸引外來資金的重要指標。當企業的財務狀況接近于違反債務契約或是無法履行債務契約中的某些條款時，管理層就會產生進行舞弊的動機。2)獲利能力。企業的獲利能力不僅是投資者了解企業目前狀況和未來態勢的基本信號，也是衡量企業管理層“政績”的主要因素，同時是證券監管部門衡量公司上市資格、再融資資格的重要指標。當公司經營狀況較差、獲利能力較弱時，重大錯報風險較高。3)營運能力。企業的營運能力反映了企業資金周轉狀況，反映了企業營業狀況和經營管理水平。資產周轉狀況越好，說明公司的經營管理水平越高，資產的利用效率越好;一旦公司營運能力出現問題，必然會影響公司運營的各個環節，公司會因此陷入困境甚至虧損的尷尬境地，因此，當營運能力出現問題時，上市公司有可能實施財務報告舞弊以擺脫困境。當然這些影響因素所形成的重大錯報風險的評價體系并不是靜態的，它可能隨著被審計單位具體情況的不同而有所區別，在必要時可以對影響因素體系進行增減修訂。

審計重大錯報風險評估模型的構造

審計重大錯報風險評估是復雜的非線性評價活動。神經網絡理論作為非統計類方法，沒有嚴格的前提條件，是解決非線性系統問題的有效工具，因能夠通過學習在雜亂無章的樣本數據中概括出其中的規律而在模式識別和數據挖掘等領域得到廣泛應用，這符合審計重大錯報風險評估的基本特征。因此，本文在此嘗試構建基于三層BP神經網絡的企業重大錯報風險評估模型。

1指標值的確定及歸一化處理

本文所構建的指標體系中的單個指標，雖然只反映企業重大錯報風險的某一方面，但整個評價指標體系能夠涵蓋企業重大錯報風險的主要內容。在企業重大錯報風險綜合隸屬度評估過程中因存在大量的定性指標而難于直接進行測算比較，為便于最終評價價值的確定，本文首先對定性指標進行定量化理(采用專家打分法進行，分值介于0到10之間)，具體做法如表2;其次考慮神經網絡訓練的收斂問題，對各指標進行無量綱的歸一化處理，以便消除指標量綱影響造成的困難。歸一化處理的公式如式

2基于三層BP神經網絡的學習算法

在本文審計重大錯報風險評估的神經網絡系統中選用Sigmoid型函數作為神經元的傳遞函數，其定義為:f(x)=1/(1－e－x)，其中f(t)為非線性、可微、非遞減函數。在三層BP神經網絡模型中，每一個隱層單元接受來自輸入層各單元的輸入，并完成空間聚合和時間累積運算，最后將結果在輸出層輸出。輸出與輸入過程的關系函數如式(2)所示:

應用實例

本文隨機抽取了19家上市公司作為實證樣本，組織了一個專家組對這19家企業的23個指標分別進行打分(專家組由1名會計師事務所審計師、1名企業財務主管和2名高校專家組成)，定性分值介于0到10之間。根據上述BP神經網絡結構和算法，將經過專家組評估獲得數據按照公式(1)將樣本數據歸一化處理后作為BP神經網絡的輸入。本文使用MATLAB7.0軟件實現編程，建立風險評價三層BP神經網絡結構，設定學習精度為ε=0.001，最大訓練次數為1000次，根據Kolmogorov定理確定隱層節點數為57。將19家樣本企業分為兩部分，選取前面的12組作為學習樣本，用以訓練權值;后面剩下7組作為測試樣本。經過281次學習，網絡訓練的結果見表3所示，誤差下降曲線如圖1所示。從表3中可以看出，神經網絡訓練結果與專家評價結果基本一致。訓練結束后，利用訓練好的三層BP神經網絡分別輸入測試的7組樣本數據，測試的評價結果和專家評價結果如表4所示。從表4中可以看出，神經網絡評價結果與專家評價結果基本一致，兩種評價結果之間的誤差均在4%以下，其中兩個在2%以下，可以認為采用三層BP神經網絡來對重大錯報風險進行評價是可行的。

結論

第6篇：網絡宏觀環境范文

摘要 關于政府融資平臺貸款的信用風險是目前經濟學界研究和探討的熱門話題。本文簡要綜述了政府融資平臺的文獻研究，分析其風險特征，并在此基礎上嘗試建立合適的信用風險預警評價指標體系；在風險評價方法的選擇上，從人工智能方法的BP神經網絡模型出發，脫離傳統的以歷史數據進行回歸分析的Logistic評價模型，從財務視角對樣本企業的信用風險預警指標進行量化估計，通過實證比較分析，得出研究結論，并提出相應的政策建議。

關鍵詞 政府融資 信用風險 實證研究

一、 引言

（一） 歷史沿革及背景

近年來，各地方政府為了促進當地經濟發展、推進城市化進程，通過設立大量投融資平臺的方式從銀行借貸融資，用于城市基礎設施等方面的建設。此類政府行為的歷史背景是：早在1994年實行分稅制改革以來，中央財政所占比重逐步提高，但是當初的改革只分了財權，未分事權，于是在實施過程中出現了財權層層上收、重心上移，事權層層下放、重心下移的局面，導致地方政府財力緊張，地方政府隱性債務不斷增長。1994年出臺的《預算法》第28條規定：地方各級預算按照量入為出、收支平衡的原則編制，不列赤字；除法律和國務院另有規定外，地方政府不得發行地方政府債。在這種背景下，近年來，為了促進地方經濟發展、推進城市化進程，一些地方政府進行了投融資體制創新，相繼建立了一些隸屬于地方政府的投融資平臺，將原屬于財政撥款的項目拿到銀行去貸款融資，以解決資金不足的問題。

所謂地方政府投融資平臺，廣義上講實際包括地方政府組建的不同類型的城市建設投資公司、城建開發公司、城建資產經營公司等不同類型的公司，這些公司通過劃撥土地、不動產、股權、規費、債券、稅費返還等資產，組建一個資產和現金流大致可以達到融資標準的公司，必要時再輔之以財政補貼等作為還款承諾，融入的資金重點投入市政建設、公用事業等項目之中。2008年11月，中央政府為應對全球金融危機，開始實施積極財政政策和適度寬松的貨幣政策，地方政府投融資平臺的作用迅速凸顯；2009年3月24日，中國人民銀行與中國銀行業監督管理委員會聯合《關于進一步加強信貸結構調整促進國民經濟平穩較快發展的指導意見》提出：“支持有條件的地方政府組建投融資平臺，發行企業債、中期票據等融資工具，拓寬中央政府投資項目的配套資金融資渠道”，被地方政府和商業銀行視為是對地方政府投融資平臺的支持和鼓勵。也正是從這個時期開始，各地大量組建地方政府投融資平臺，平臺“遍地開花”，勢如破竹。據監管部門的統計數據，2009年末，全國共有地方政府投融資平臺3800家左右，管理總資產8萬億元，總負債規模5.26萬億元。隨著時間的推移，這些平臺類貸款的信用風險逐步顯現，引起經濟、學術界的高度關注。

（二） 平臺風險研究文獻綜述

目前，關于政府融資平臺的風險研究主要包括宏觀經濟環境、區域經濟市場、平臺經營風險以及對地方政府的財政風險的分析。巴曙松（2009）認為，近兩年地方政府投融資平臺已經成為國內增長最為活躍的負債主體，但是，過度的負債也造成了多元化風險。他分別從微觀風險管理角度、財政運行的角度、國家宏觀政策的角度，分析了融資平臺的融資風險行為，指出目前地方投融資平臺的財務狀況、融資狀況很不透明，隱含潛在信用風險；同時，大規模的地方投融資平臺主導的信貸高速增長，不僅增加了財政的隱形負債，而且直接制約了宏觀貨幣政策的調整空間。必須立即著手對融資平臺進行規范化、市場化、透明化改革，其中銀行應當推進更為審慎的對地方政府融資的風險管理舉措。但是他沒有具體分析平臺貸款的微觀風險的特征。賈康（2010）認為，我國尚未構建比較清晰的政策性融資體系和相關機制，所以地方融資存在著強烈的現實需要，但是必須承認確實有明顯的矛盾和紊亂現象，需要通過機制創新和制度建設，把地方上紊亂的融資逐步引導到陽光融資的狀態中去。他提出一個比較新穎的觀點，地方政府舉債可以引入市場評級的機制，由權威性的評級機構對地方政府的信用客觀公正地打分，使地方政府融資平臺接受市場環境的要素約束，接受更有力的公眾監督。但是，文中沒有涉及如何構建對地方政府的信用評級指標體系和評價模型。鄭蓉等（2010）認為，風險最為嚴重的是地方融資平臺的創新和演變，如2008 年在昆明發明的“銀信政”金融創新產品，是由銀行發行理財產品，通過信托公司投資于地方政府融資平臺的股權或債權，同時政府向銀行和信托公司出具回購的承諾函。由于該產品具有政府擔保的“無風險套利”背景，產品在全國各地得到迅速復制和深入發展。但是從未來現金流入角度看，許多地方政府早已負債累累，一旦大批負債陸續到期，政府無力償還債務，金融產品風險與政府的信用風險便同時顯現，最終損害的是公眾投資人的利益。此外，陳慧莉（2010）提出要建立有效的政績考核與評價機制，關注政府對資源的使用效率；張曄明（2010）提出要防范土地財政風險和房地產泡沫的風險。龔璞（2010）則從完善制度角度出發，提出要全面清理各類融資平臺，建立對地方政府融資的長期審計制度和債務預警制度，改變目前中央和地方的財政收入分配格局，甚至可以修改《預算法》，允許地方政府有舉債權。

（三） 平臺信用風險基本特征

政府融資平臺的金融信用風險，誘因是多方面的。主要包括外部環境的政策風險、法律風險、地方政府信用等諸多非財務因素風險，以及平臺公司內部存在的資本金來源不實、負債率過高、項目現金流不足、公司治理結構不健全等財務因素風險。其風險特征表現在：

1. 外部環境風險。從廣義上講，主要指國內外的宏觀經濟運行狀況、國家的宏觀調控政策、行業政策、貨幣政策以及金融市場動向產生的風險。狹義上講，環境風險主要指區域經濟的發展水平、區域資本市場的發育程度以及區域法律、法規的完善程度。如：區域經濟發展水平會直接影響到地方政府收入水平，區域資本市場的發育程度會影響到企業融資環境，直接影響企業的融資成本，另外，如果一個地區的法律、法規較為完善，則會大大降低企業逃避債務的機會主義，提高企業償還債務的意愿。

2. 地方政府信用風險。對地方政府的財政實力、政府信用風險進行分析，主要考慮地方政府投融資平臺同地方政府的緊密關系，地方政府的財政狀況直接影響到地方政府對投融資平臺的支持力度，以及到期償還資金的來源。為此，必須要考慮地方政府財政狀況，包括地方政府財政收入和支出結構、財政顯性和隱性債務水平等。

3. 平臺類公司的財務風險。作為債務負擔的現實載體，在中國政治、經濟體制不發生重大變革的前提下，地方政府投融資平臺應該是到期債務償還的主體，為此，必須對其財務狀況進行細致準確的分析，確定其對債務的保障能力，這是信用風險分析的基礎內容。大多數的平臺公司存在以下財務特征：

（1） 資本金來源不實，自身負債率過高。普遍存在著資本金不足、不實以及抽逃資本金的現象，一些地方政府甚至采取各種變通手段向平臺注入不實資產進行“濫竽充數”。同時，平臺公司的總體負債水平相當高，“小馬拉大車”現象比較普遍，有的企業負債率甚至超過80%。

（2） 項目現金流不足，綜合效益不高。平臺公司大多對所投項目缺乏嚴格、科學的項目論證，缺乏舉債的總體規劃，容易造成資金使用上的浪費，導致公司的現金流不足，不足以覆蓋銀行債務。如城市廣場、道路、污水處理、環境整治等市政基礎設施項目，投資金額大、建設周期長，綜合收益低，有的屬于公益性質，靠地方財政兜底，而財政收入具有不穩定性。并且，由于平臺公司的債務最終償還主體及投資失誤的責任主體界定不明晰，一旦發生還款困難，最終責任人是誰、地方政府是否會出面償債，對銀行和投資者而言其實并不十分確定。

（3） 公司治理結構不健全。一些地方政府投融資平臺公司的法人治理結構很不健全，缺乏嚴格的管理規范。平臺的高管人員大多是由原政府官員擔任，缺乏必要的企業經營管理經驗及風險防范常識，因此在投融資的過程中容易發生重大的決策失誤。

（4） 融資狀況不透明，隱性負債高。不僅商業銀行難以全面掌握，甚至有的地方政府自身也并不完全清楚下屬投融資平臺的總體負債和擔保狀況。值得注意的是，地方政府投融資平臺所潛伏的風險還表現為很強的系統性風險，一旦宏觀經濟走勢發生重大變化，尤其是土地價格如果下跌，那么地方政府投融資平臺、地方財政以及商業銀行所蘊藏的風險就會統統暴露出來。

（5） 財務透明度及可信度不高，銀行內部信用評級難，降低了銀行對貸款主體風險的識別能力。由于平臺類公司的財務報表存在特殊性，財務數據普遍不準不實。例如，財政補貼是公司收入的重要組成部分，主營業務收入占總收入的比例較低，經營性凈現金流量對債務保障能力有限，許多公司債務的償還方式依賴于政府的財政補貼或專項基金等。在商業銀行內部信用評級的方法選擇上，現有信用評級模型一般以Logistic模型為主，是對歷史數據的回歸分析和量化評估，對一般商貿類、生產經營性企業適用性更強。而在政府融資平臺中，基于以上特殊性，評級結果的相應指標往往存在更多的正負異常值，在平臺公司財務指標的橫向比較中，指標間的表現更加離散。

為此，可以確定的一個基本的判斷是：現有的信用評級方法不適合此類“特殊行業”的評級，同時缺乏恰當的信用評級評價指標體系。本文研究，就是以新近大量涌現的政府投融資平臺類貸款為特定研究對象，建立合適的信用風險預警評價指標體系，從人工智能方法的BP神經網絡模型出發，利用神經網絡模型具有良好的自學習、自適應、并行處理和非線形轉換的能力，脫離傳統的以歷史數據為依據的評價模型，從財務視角對樣本企業的信用風險預警指標進行量化估計，并與Logistic模型的信用風險預警結果比較分析，得出一定結論，最終給出合理的政策建議。

二、 基于BP神經網絡模型的風險預警指標體系研究

（一） 風險預警評價結構框架

信用風險是金融機構面臨的主要風險。商業銀行信用風險評價是指商業銀行在信用風險量化估計的基礎上，研究其性質，分析其影響，尋求風險對策的行為,因此,量化估計是風險評價的前提。按照《巴塞爾協議》規定，商業銀行可以根據評價主體的不同，將風險評價分為內部評價和外部評價，而內部信用評價的核心就是建立信用評級模型。一般可以將評級模型分為三大類：主觀判斷模型、統計模型和因果模型。主觀判斷模型主要依賴信貸專家的主觀判斷；統計模型根據是否需要估計參數分為參數和非參數兩類統計模型，前者包括單變量和多變量分析，而后者如人工智能則是利用先進的計算機技術模仿人類的決策行為；因果模型是根據公司的資本結構指出公司的違約原因。主觀判斷模型主要使用典型調查表、專家判斷、專家系統以及模糊邏輯系統等方法；參數統計模型常常使用回歸分析、判別分析、Logistic模型、面板數據模型等方法；非參數統計模型主要使用決策樹、神經網絡、KNN等方法。

實踐中，銀行內部信用評級模塊的構造，最常見的是主觀判斷模型和其他兩種模型的類型結合使用。實證調查表明：統計技術中，以參數模型的多變量判別分析和Logistic模型應用比較廣泛，而非參數模型如人工智能方法相對較新、較少。本文則是采用BP神經網絡的人工智能方法，將平臺類貸款的財務指標作為主要討論對象，進行量化分析評估，系統的學習、測試樣本來自某股份制銀行的實證。

基本信用評級模型劃分的總體結構框架如圖1。

圖1 基本信用評級模型劃分的總體結構框架

（二） 構建平臺風險預警評價指標體系

結合前文所述的信用風險基本特征，構建平臺類貸款的風險預警評價指標體系，一級指標主要包括：宏觀經濟指標、中觀經濟指標、地方政府財政指標、平臺公司財務指標等。

1. 宏觀經濟指標。宏觀經濟環境是任何形式的經濟體賴以生存的基礎，關注宏觀經濟運行的基本狀況，把握宏觀經濟對行業、企業的周期影響，有助于準確判斷企業的未來發展態勢。宏觀經濟環境指標包括：整體宏觀經濟政策指標，如國內經濟生產總值、國民經濟收入增加值、固定資產投資的規模和增速、CPI、PPI等，對整體資本市場的運行狀態和發育程度的分析指標，如直接融資比重、匯率、利率變動等。

2. 中觀經濟環境指標。主要指區域經濟環境指標，包括：當地資本市場的成熟度，資本市場發達地區，企業擁有更多的融資渠道，財務彈性較好，能夠有效地降低自身的信用風險。預警指標如當地上市公司數量占全國比重、股票當年籌資額占全國比重、地區內企業直接融資規模、金融中介服務機構數量、地區金融從業人員數量占比等。還有法制建設水平，法治環境是構成地區信用環境的重要因素之一，完善的法治環境能夠有效保護金融主體產權，遏制惡意信用欺詐和逃廢債務行為的發生。預警指標如產權保護力度（知識產權及商標數量）、司法執行力度（如訴訟未執行比例）等。

值得注意的是，由于平臺項目貸款的非流動性特征，地方政府投融資平臺的資產流動性和收入水平受區域經濟環境的影響較為顯著。區域經濟環境能直接影響到地方政府的財政收入水平，間接影響到投融資平臺公司的收入水平。

3. 地方政府財政指標。主要包括：地方財政收入（總財政收入、一般預算內財政收入、地方可支配財政收入等）、地方財政支出（總支出、經常性支出的變動幅度、工資和養老金支出、負債利息支出等）、地方財政收支差額、地方政府的債務（地方政府直接顯性負債、地方政府或有隱性負債等）。地方財政收入來源的穩定性，可以判斷地方財政基本的狀況和未來發展水平，只有穩定的地方財政和穩定的增長趨勢，才能保證地方政府未來對地方基礎設施投入的穩定增長。地方財政支出水平和結構以及地方財政收支差額，能夠反映出地方政府的財政資金的運作能力和行政水平，同時也可以判斷地方財政對基礎設施的支持方式和可能的最大力度。對地方財政債務的分析，能夠確定債務到期償付的集中度，若債項到期日是地方政府債務償還的集中期，則可以基本判斷地方政府對投融資平臺的支持將會大大降低，反之，預期會較好。

4. 平臺公司財務指標。主要分為兩類：定性指標和定量指標。定性分析指標如：公司經營模式、公司競爭地位、領導者素質、企業發展前景等，可以通過專家輸入系統進行分析。定量指標一般以地方政府投融資平臺近三年的財務數據為基礎，確定相應財務分析指標，進行定量分析。在筆者前期對政府融資平臺貸款研究中，曾運用主成分分析法，通過SPSS統計分析軟件對樣本企業的財務數據進行主成分分析，通過計算相關矩陣的特征值、特征值貢獻率和累積貢獻率，得出平臺公司的經營規模、營運發展能力、政府擔保能力、增長盈利能力、流動性能力等五項因素，構成該類公司風險綜合評價過程中最主要的方面，其因素權重比例分別達到32.8%、21%、17%、8.7%、7.2%，前5個主成分包含原始數據的信息總量達到85%以上，基本代表了原來若干評價指標。本文在構建財務預警指標體系時，借鑒了前文研究結果，同時只考慮企業本身財務預警及其相關性，剔除政府擔保能力因素，其他四項構成評價的二、三級指標類型如下：

表1 預警評價指標體系

（三） 平臺風險預警評價方法

1. Logistic模型

早在1977年，Martin從1970―1977年間大約5700家美聯儲成員銀行中界定出58家困境銀行，選取總資產凈利潤率等8個指標，通過建立Logistic模型來預測公司的破產及違約概率。他還將Logistic模型與ZScore模型、ZETA模型預測能力進行了比較，結果發現Logistic模型要優于ZScore模型和ZETA模型。

目前商業銀行內部信用評級方法中，一般運用Logistic模型，采用羅吉特函數，對歷史數據進行回歸，在得出各系數的估計值后，計算出客戶違約概率。由于Logistic模型中因變量是二分類的，而不是連續的，其誤差的分布不再是正態分布而是二項分布，因此Logistic回歸系數的估計不再用最小二乘法，而用極大似然法。評級主要思路：一是以 “違約”概念為基礎，二是以客戶違約概率即違約可能性衡量客戶信用風險水平，三是違約概率由信用評級模型測算得出，四是將違約概率劃分為若干個區間，每個區間代表一個信用等級，客戶信用等級越高，則表明其信用風險水平越低；客戶信用等級越低，則表明其信用風險水平越高。

Logistic函數形式如下：

p=11+e-s

s=c0+∑mi-kcixi（1）

其中，xi為信用風險評定中的影響變量，ci相應變量的技術系數。

對Logistic模型來說，p是s的連續增函數，s∈(-∞,∞)。并且

lims∞p=lims∞11+e-s=1

lims∞p=lims-∞11+e-s=0

對于某一公司來說，如果其Logistic回歸值pi接近于0，則被判定為一類經營“差”的企業，更有可能陷入財務困境；如果其Logistic回歸值pi接近于1，則被判定為一類經營“好”的企業，陷入財務困境的可能性小。

該評級方法的缺陷：一是數據有限，未能覆蓋一個完整的經濟周期；二是模型假設解釋變量中存在著線性關系，而現實經濟現象是非線性的，削弱了預測結果的準確程度，使得模型不能精確地描述經濟現實；三是羅吉特分布公式中參數β常用極大似然估計，參數準確性受數據數量和質量的影響,需要持續改進。在政府融資平臺類貸款中，上述缺點尤為明顯。隨著計算技術的發展，許多非參數、非線性模型得以開發，如神經網絡在信用違約預測方面方興未艾。

2.BP神經網絡模型。

20世紀40年代，心理學家W.S.Mc Culloch和數理邏輯學家W.A.Pitts建立了神經網絡數學模型，他們提出了神經元的形式化數學描述和網絡結構方法，證明了單個神經元能執行邏輯功能，從而開創了人工神經網絡研究的時代。六十年代，提出了更完善的神經網絡模型，其中包括感知器和自適應線性元件等。之后,陸續有研究者提出了適應諧振理論、自組織映射、認知機網絡等，以上研究為神經網絡的發展奠定了基礎。1982年，美國加州工學院物理學家J.J.Hopfield提出了Hopfield神經網絡模型，引入了“計算能量”概念，給出了網絡穩定性判斷。1984年，他又提出了連續時間Hopfield神經網絡模型，為神經計算機的研究做了開拓性的工作，開創了神經網絡用于聯想記憶和優化計算的新途徑。1985年，有學者提出了波耳茲曼模型，在學習中采用統計熱力學模擬退火技術，保證整個系統趨于全局穩定點。1986年進行認知微觀結構的研究，提出了并行分布處理的理論。人工神經網絡的研究受到西方國家一致的重視，美國國會甚至通過決議，將1990年1月5日開始的十年定為“腦的十年”，國際研究組織號召它的成員國將“腦的十年”變為全球行為。

人工神經網絡（Artificial Neural Network，ANN）具有良好的自學習、自適應、并行處理和非線形轉換的能力，是一種很好的評價方法。從模式識別角度看，銀行風險預警評價是一個模式分類過程；從警兆指標、警情指標到警度之間的映射關系看，預警評價是一個函數逼近過程；從之間的噪聲與報警準確處置方式來看，預警評價又是一個最優化過程。而模式識別、函數逼近、最優化處理正是ANN最擅長的應用領域，因此，ANN應用于銀行風險預警評價是非常適合的。

（1） 模型結構。本文根據所評價的問題建立的BP 神經網絡模型如圖2。模型采用三層BP 神經網絡，該網絡包括三層：輸入層、隱藏層和輸出層，采用誤差逆傳播算法進行網絡學習和運行。

圖2 BP神經網絡三層前饋模型

以Wk,j記做輸入層與隱藏層神經元之間的權值，Wj,i記做隱藏層與輸出層神經元之間的權值，輸入層、隱藏層和輸出層的激活函數分別是Ik、Hj和Oi。網絡接受輔導學習算法的訓練，即反向算法，這個算法實施極小化期望與實際輸出誤差，優化網絡的權值。每個輸出神經元i的誤差是Erri=Ti-Oi，其中Ti是期望輸出。改變權值Wj,i的權值更新公式如下：

Wj,iWj,i+ηHjErrig′(ini) （2）

其中，η是控制改變量系數（學習比率），g′是激活函數的一階導數，而ini與等于ΣjWj,iHj更新權值Wj,k的公式類似：

Wk,jWk,j+ηIkΔj （3）

其中，輸入數值Ik是第k個輸入，而Δj=g′(inj)ΣiWj,iErrig′(ini)

算法迭代直到滿足停止準則為止。

（2） 前層的歸一化。由于神經網絡的輸入要求在［0，1］區間，因此，在網絡學習訓練前首先要將各評價指標的原始數據進行歸一化，通過歸一化確定樣本中每一評價指標相對應的網絡輸入值。

指標的歸一化處理。風險預警指標體系中各項指標的衡量標準不一, 既有定量的又有定性的, 其性質和量綱也不同, 這就造成各指標之間的不可共度性, 因此, 首先要對指標值進行歸一化處理，將它們轉化為閉區間［ 0, 1］ 上的無量綱性指標值。可以將指標類型劃分為極大值指標(越大越好) 和極小值指標(越小越好) 兩種類型。

對于極大值指標, 歸一化采用的隸屬函數為：

x′ij=xij-mjMJ-mj （4）

對于極小值指標, 歸一化采用的隸屬函數為：

x′ij=Mj-xijMJ-mj （5）

式中xij為原始數據,MJ=maxi{xij}，mj=mini{xij}，x′ij∈［0,1］為歸一化后的無量綱性指標。

（3） BPNN 網絡訓練學習。原始數據經過預處理后送歸一化模塊，歸一化模塊將根據輸入信號按規則進行歸一化，得到13個歸一化值，然后，這些歸一化值被送入模塊。由以上分析可知，模塊輸入層的模糊神經元數為13，即輸入信號x1、x2、x3…x13對應于13 個歸一化值；輸出神經元數為1，即輸出量對應于銀行風險預警評價；隱藏層的神經元數經學習過程調節后定為5個。

神經網絡在國民經濟和國防科技現代化建設中具有廣闊的應用領域和應用前景。近幾年人工神經網絡模型開始應用于商業銀行信用風險評價，無論從思想上，還是從技術上都是對傳統評價方法的一種拓寬和突破，它解決了傳統評估方法難以處理的高度非線性關系、缺少自適應能力、信息獲取效率低等困難，為模型實用化奠定了基礎。神經網絡模型在銀行信用風險評價的優點主要體現在：一是很容易建立輸入和輸出變量間非常復雜的非線性關系；二是不要求假設變量的概率分布；三是能夠快速適應新信息、新環境；四是對具體問題不存在決定最優網絡技術的正規程序，即連接輸入和輸出變量結點的層數。

由于政府融資平臺信用風險識別比較復雜，各個因素之間相互影響，財務數據變異性大，呈現出復雜的非線性關系，人工神經網絡為處理這類非線性問題提供了強有力的工具。

三、 實證研究

（一） 實驗數據

本文利用某股份制銀行南京分行的貸款數據資料進行貸款風險預警評價模型的實證研究，建模的貸款數據從銀行的信貸數據庫中隨機抽取，共抽取78個樣本資料，對平臺類企業09年末經審計的財務報表數據采取逐步篩選、反復迭代的方法，其中48個樣本財務數據資料齊全，具備一定的代表性，因此，以此作為分析對象。實驗數據如附表一。在對實驗數據進行量綱化、標準化處理時，考慮到資產負債率指標為逆向指標，取其倒數。

（二） 實驗指標選擇

在風險預警指標的選擇上，考慮到樣本數據以江蘇地區，特別是南京地區的平臺貸款為主，宏觀、中觀以及地方財政等外部環境特征基本一致，而此次實證研究目的主要是考察平臺類財務指標的變化對不同模型分類的適應性，故根據銀行信貸風險預警評價指標體系設計的原則，本文構建了包含4個準則層、13 項具體指標的指標體系，如圖3。

圖3 風險預警評價指標體系

（三） 實驗方法

在BP神經網絡的學習訓練階段，樣本的期望值是已知的，它根據某股份制銀行信貸系統中的已有的內部信用評級給定。48個樣本數據中，企業的內部信用評級狀況如下：

表2 內部信用評級分布

本文旨在揭示神經網絡模型在政府融資平臺類貸款風險預警中具有強大的模式識別、分類與優化處理作用，并非對企業的信用評級作出評判，因此，實驗設計只將樣本數量按照信用等級的不同區分為兩類：所有的A級及以下企業分為一類，信用等級定義為“一般”，AA級，AA+及AAA級分為一類，信用等級定義為“好”。

實驗采用4折交叉驗證，即將48個樣本平均分為4份，每份12個樣本， 每次用其中三份作為訓練樣本，用另外一份進行驗證。每份的樣本分布見下表所示：

（四） 驗證結果

本次實驗是運用Matlab中BP神經網絡工具模型和Weka中Logistic模型分別對樣本進行計算和驗證。其中：BP神經網絡結構和算法必須謹慎選擇參數，如每層內神經元個數和學習速率。本次實驗經過多次迭代篩選，最終確定的參數設置如表5：

表5 BP神經網絡函數及參數設置

平均正確率為0.70833。

綜上，在政府融資平臺信用風險預警分類的識別上，BP 神經網絡模型比Logistic模型的準確率提高了8.3%。分析原因，主要在于政府融資平臺貸款的財務數據、財務指標具有較大的變異，如經營性現金流、主營業務收入、凈利潤，甚至包括存貨周轉率、應收賬款周轉率等營運指標，每年都有很大的差距。它和一般有完善的公司治理結構的企業不同，盈利性、流動性相對弱化，政府的直接和隱性擔保能力實際較強。在這種高度非線形關聯的數據面前，BP神經網絡模型天然存在著內在的風險識別優勢，這和基于歷史數據進行回歸分析的Logistic模型有很大的區別。

四、 結論

銀行信用風險的評估、預警、識別和防范是一個永恒的難題。假設政府融資平臺可以作為一個特殊行業來進行分析的話，它有著與一般企事業單位截然不同的風險特征。在平臺類公司的風險預警指標體系的構建上，對宏觀、中觀因素，本文僅僅以枚舉的方式，列示了部分筆者認為的對風險預警存在重要影響的指標，并未窮盡。著重強調的是地方政府的財政實力及還款意愿，是平臺類公司風險構成中最為特殊之處，也是未來化解平臺類貸款風險的重要因素，需要在將來的工作中進一步加以分析研究。基于平臺公司財務指標的特殊性，本文僅僅選擇了一些簡單的定量的財務指標進行分析，這些財務指標是通過SPSS等軟件對其相關性進行檢驗，剔除非顯著性差異而篩選獲得的。實際操作中，還可以增加許多定性指標進行分析和判斷，如采用專家分析法，將一些定性指標轉化為定量指標，這樣構建的財務指標體系將更加健全，對風險的預警分析更加接近實際，更具有參考價值。如在政府融資平臺類貸款中，政府的擔保能力實際上是銀行融資、決策發放貸款的一個重要因素，如何在風險預警指標體系中選擇合適指標，構建財務擔保能力因素，是在未來研究過程中需要重點考慮的新的課題。

在政府融資平臺的風險評價模型的選擇上，本文的實證研究表明，BP神經網絡模型對風險的分類和識別，比一般的Logistic模型具有更好的分辨率和準確性。這種結果的出現可以理解為是政府融資平臺的財務指標的異常和特殊性所致。雖然此次實驗存在一些不足，如樣本數量不足夠大，數據以江蘇地區、特別是南京的政府融資平臺公司為主，有一定的地區局限性，但是，實證表明，在銀行信用風險量化評估、風險預警過程中，對企業財務數據失真、信息不透明的行業（如政府融資平臺），BP神經網絡模型對模型的識別能力更強，這是基于神經網絡的自學習、自適應能力，它與以歷史數據為回歸依據的一般的模型特征有明顯區別。相信在未來的銀行信用風險預警研究過程中，以神經網絡模型為代表的非參數人工智能方法將發揮越來越大的評價作用。

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第7篇：網絡宏觀環境范文

（1）企業集聚生態系統的宏觀生態、中觀生態和微觀生態

宏觀生態是以 “社會 ―經濟 ―自然 ”復合生態系統為基點，以集聚系統為中心來研究復合生態系統中的自然環境系統、社會環境系統和經濟環境系統對企業集聚生態系統的影響，分析企業集聚生態系統內部構成要素結構及其與外部環境之間的關系，探尋旅游企業集聚體生存發展空間，開辟有利于集聚體生存發展的生態環境和資源取向，制定產業集群發展的戰略方向和策略途徑。中觀生態是以旅游企業集聚體為中心，研究集聚體內部構成要素之間的關系，集中分析集聚企業管理的計劃、組織、控制和領導職能，重點探討環境中其它社會組織對產業集群生存發展的影響。微觀生態是以企業集聚生態系統的核心構成要素――人為中心，分析人的主觀能動性在人力資源配置、管理目標實現中的重要作用，注重人性假設研究，采取激勵、懲罰、情感、競爭管理手段，充分調動員工的積極性和創造性，積極營造良好的企業環境，促進集聚體生態系統的和諧化、生動化和活力化。

（2）企業集聚生態系統的個體生態、種群生態和群落生態

企業集聚在生態系統中，集聚體的個體生態屬于微觀生態，企業集聚體內部要素結構關系會影響到集聚體組織結構的安排和企業集聚基因的遺傳，不同的企業集聚體，其內部結構、組織性格、免疫機能和適應能力都存在差異，在很大程度上影響集聚體的生命周期。種群生態主要指在某些方面相似的企業集聚所表現出的生態特征，相似企業集聚體之間的關系多數情況下表現為資源、產品、市場、技術等方面的競爭，競爭程度的高低往往會影響企業集聚體內部結構的調整及方向，競爭范圍的大小也會對周圍環境產生一定程度的影響。例如，當企業集聚體成員之間存在惡性的競爭關系，政府會積極采取有效措施予以及時化解。群落生態主要研究一定地理區域內相似和不同的組織之間和組織與環境之間的關系網絡。一個地理區域內部通常廣泛分布著一定數量的產業集群，其中，相似集聚體之間存在著多樣的關系網絡，不同性質、種類的企業集聚體之間也存在著復雜的關系網絡 。這些關系會隨著企業集聚發展和資源條件的改變而不斷變化，對企業集聚體內部結構調整和環境秩序穩定產生影響。

（3）旅游企業集聚生態系統的內部要素關系結構

從內部微觀層面上看，企業集聚體生態系統主要包括管理層、財務層、技術層、供應層、生產層和銷售層等構成要素，這些要素之間環環相扣、緊密聯系、相互補充、交叉催化，共同形成一個復雜的關系結構網絡，其中，包括三個最基本的生態鏈：供應、生產和銷售生態鏈；管理、財務和技術生態鏈；管理、生產和社會服務生態鏈。

①供應、生產與銷售生態鏈。相關物質、能量和信息的有效供應是企業集聚產品生產和銷售的基礎，產品是外部物能條件、需求信息與產業集群內部構成要素之間催化互動的凝集產物，生產高質量產品，提供優質服務是產業集群競爭優勢的集中體現，而產品的順利銷售和服務的最終實現則是企業集聚生態系統的功能價值旨歸。

② 管理、財務與技術生態鏈。有效管理是企業集聚確保財資雄厚、提高投資效益、增強競爭優勢的重要前提。生產技術水平的提高是企業集聚實現持續發展演進的必要前提。企業集聚體引進先進技術設備時，必須以企業集聚體系統發展狀況為根據，與經濟實力相適應，而不能超越集聚體實際發展水平和內部結構管理范圍，不顧及企業集聚成員及其內部要素的承受能力，將會產生不良的后果。

③ 管理、生產與社會服務生態鏈。管理的有效開展是企業集聚生態系統演化的基本保障，是實現企業集聚總體功能和社會服務價值的必要條件，也是提高企業集聚經濟效益的重要基礎。生產部門通過輸送高質量產品，可以有效緩解外部需求與內部供給之間的矛盾，在一定程度上促進集聚企業管理水平提高，滿足社會發展要求。社會需求的結構和內容一直處于不斷變化的狀態中，它通過調整產品質量和服務規格影響產業集群生態系統，要求集聚企業必須做出適應性選擇，產業集群只有強化社會服務職能，提高內部管理職能，才能更好地適應周圍環境。

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第8篇：網絡宏觀環境范文

關鍵詞：網絡環境；信息網絡技術；統計工作

中圖分類號：F22 文獻標志碼：A 文章編號：1002-2589（2013）18-0071-02

20世紀末期，隨著現代信息技術、網絡技術的快速發展，人類迎來了可以與工業革命相媲美的網絡時代，網絡化迅速滲透到人類生活的各個領域，其中，統計工作的統計理念、組織手段及行為方式也在網絡環境的影響下發生著變化，一方面傳統的統計觀念受到了網絡時代統計觀的強烈沖擊，迫使統計觀念更新和重構；另一方面，在現代信息網絡技術的支持下，網絡化對現行的統計報表制度、統計調查方法、數據處理技術等統計信息的生產方式產生著革命性的影響，統計信息的搜集、整理、分析和顯得更加便捷，在一定程度上滿足了各層次對統計信息的需求。

一、網絡時代對傳統統計工作的沖擊

（一）網絡環境給傳統統計理論及統計體制帶來深刻影響

信息時代，高度發達的計算機技術和網絡技術為統計理論和方法的綜合發展提供了最合適的平臺。網絡時代的統計理論將是對傳統統計理論的高度濃縮，并朝著集成化和深度化的方向發展。傳統的統計管理受空間狹窄、時間滯后、速度低下的影響，使得統計分析報告參考價值不斷流失，但在網絡時代，網絡從空間上將物理距離縮短為鼠標距離，保證了統計管理能力能夠延伸到所需要的每一個節點。從時間上看，網絡使統計管理正從事后控制轉向事前和事中控制，從靜態逐步走向動態；從速度上看，信息傳輸及的即時、快速、全天候的特性使得統計調查的快、精、準原則能夠真正落到實處。

伴隨著經濟活動多元化、復雜化的發展，統計對象、調查方法、統計指標、報送渠道等各方面也在發生著深刻的變化，傳統的統計制度、方法已經無法全面、準確、快捷地獲得各個方面、各層次所需要的統計信息。管編與管人脫節，法規檢查與處理脫節，工作方式與技術脫節，任務與待遇脫節等，這些新老問題的不斷出現，使得統計體制改革迫在眉睫。

（二）傳統的統計調查方式受到挑戰

網絡為我們提供了多樣的信息交流渠道，作為社會經濟信息搜集手段之一的統計調查，必將面臨著調查方式的重大轉變，如今形式多樣的主動瀏覽訪問、E-mail調查等網上調查方式，因其經濟、便捷和高效等優點，正逐步成為統計調查的主流，對傳統統計調查施加了一種強大的壓力。此外，多樣的信息交流渠道、迅捷的信息傳輸速度，使得信息來源更加廣泛、內容更加豐富，浩如煙海的網上信息資源已經遠遠超過了傳統的文獻資源量，如何運用現代化的統計調查方法，在信息的海洋中快速挖掘出有效信息，滿足不同統計服務對象對統計信息提出的需求，是傳統統計調查面臨的又一項挑戰。與此同時，計算機的廣泛應用和信息技術的快速發展，推動著統計信息標準化的改良和自動分類技術的應用，統計信息的登記手段和保存方式也在發生著變化，若繼續按照傳統的統計調查方式搜集統計信息，將陷入事倍功半的困境。

（三）統計工作人員受到網絡時代的挑戰

統計人員的素質一定程度上決定統計工作的質量。在傳統的統計調查中，大量繁雜的重復勞動占據了統計人員的絕大部分時間，這些統計工作對統計人員的責任心依賴程度較高，對其知識結構以及業務素質的要求相對較低，統計人員專業知識匱乏，創新能力和適應能力不足。然而，用于提高統計工作隊伍戰斗力的崗前培訓、繼續教育等往往流于形式，培訓力度及深度遠遠滿足不了現實需求，以至于統計人員跟不上時代潮流，對網絡經濟時代內外部環境變化的敏感度低，工作方法與環境、技術脫節，不能及時有效地為各個層次的統計服務對象提供所需的準確、可靠的信息。此外，網絡時代的統計工作幾乎全部由計算機和網絡操作來完成，統計工作的手段和分析預測方法也越來越科學，網絡環境下的統計工作不僅要求統計人員是一位高水平的統計師，而且還是一名出色的計算機操作員，能夠熟練運用各種統計分析軟件，熟悉外語、商務慣例等。因此，作為一名網絡時代的統計人，面臨著順應環境的變化，適應新形勢的要求，武裝頭腦，更新知識，提高自身業務素質和能力的巨大壓力。

二、網絡時代給統計工作帶來的機遇

（一）信息網絡技術的發展增加了對統計信息的需求

網絡時代，兵馬未動，信息先行。信息量以前所未有的速度增長、傳播及更新，Internet已然成為了一個信息超級市場（Supermarket of Information，SMI），里面充斥著數量驚人、品種齊全、低廉或免費的信息產品，任何人都可以隨時隨地從網絡中獲取自己需要的圖片、文字、聲音等信息，然而內容龐雜、渠道多樣的網絡信息資源一方面滿足了人們對信息的渴求，使得人們更加便利地利用網絡平臺提供的動態性和共享性查閱獲取信息，另一方面網絡技術的發展促使統計信息需求增加，對信息的深度也提出了更高的要求。此外，伴隨著科學技術的進步，社會生活中不僅需要大量能夠度量技術發展狀況且與時俱進的指標體系，而且需要能夠反映科研活動投入、產出、效益等多方面現狀的統計信息，以便決策人員能夠對科技布局進行準確的評價、調整及論證，充分發揮科技統計在宏觀調控和各個層次的科學決策中“參謀”及“軍師”的作用。

（二）信息網絡技術為統計工作提供了技術支撐

新時期，統計調查員將告別風里來、雨里去，挨家挨戶搜集統計數據的艱難困苦時代，而是直接訪問統計信息中心，搜獲大量的原始信息資料，然后利用計算機技術，對取得的原始信息進行定性分析或定量分析，生成大量的新再生信息，或根據統計內容的需要，充分發揮先進的網絡技術力量，開展網上普查和抽樣調查。計算機技術和網絡技術的發展極大提高了統計信息搜集處理效率，不僅幫助我們在短時間內從網絡中直接獲取大量的統計信息，而且能使龐雜的數據整理匯總運算完成于瞬間。傳統的統計工作一直被專業間數據不統一，無法實現資源共享的難題所困擾，網絡時代，人們將運用成熟的網絡技術、先進的設備、復合型的人才等軟硬件條件，配合現代化的手段進行統計數據的搜集、處理、分配，為網絡環境下統計系統的普及與推廣提供最基本的應用基礎和技術支撐，并建立“統一采集、集中處理、數據共享”的專業統計信息配送機制，完善統計信息數據庫，提高統計信息的利用率。

（三）信息網絡技術提高了統計信息質量

及時性、準確性、全面性、系統性是統計工作的基本要求，其中統計信息的準確性被視為統計工作的生命和靈魂。隨著計算機技術和網絡技術的快速發展，統計信息的質量得到進一步提升，主要表現在三個方面：一是網絡時代統計信息的傳輸更加便捷，統計信息提供方與需求方之間的中間環節不斷縮減，有效降低了信息在中間環節出現差錯的頻率，進一步提高了統計信息的可靠性。二是統計工作通過充分利用計算機技術和網絡傳輸技術，多層次、全方位地開發和利用統計信息資源，實現信息搜集自動化、統計資料編輯電子化、傳輸網絡化，加快了信息傳播速度，保證了信息傳播的及時性，有效地實現了統計信息的社會共享。三是在先進的統計工具和方法的支撐下，統計人員能夠根據統計服務對象的需求，較容易地開展一些特殊的調查，如滿意度調查、市場調查、民生調查等，并且能夠在資料內容、服務手段、時間安排上做出靈活調整，最大限度地滿足各層次統計服務對象的要求，極大加強了統計信息的適用性。

三、網絡環境下統計工作的新發展

（一）更新統計觀念

網絡化浪潮席卷全球，給統計工作帶來沖擊和發展機遇。在網絡環境下重新審視統計工作，構建網絡時代統計觀，已成為統計觀念發展的必然趨勢。

1.未來觀。隨著科學技術飛速發展，人們之間的信息交流的渠道增多，時空距離縮短，信息傳遞效率提高，網絡時代的統計工作突破了時空間隔，統計時空觀開始由傳統的回顧型時空觀轉向未來型時空觀。

2.動態觀。網絡時代的統計信息搜集處理呈現出動態化、實時化的新特征。作為統計研究對象的社會經濟現象呈現出高度的復雜性和不確定性，因此必須強化動態處理觀念，建立動態處理的理論及方法體系，樹立徹底的動態統計觀。

3.隨機觀。傳統的統計工作中，統計環境、統計主客體相對穩定，使得統計工作具有描述性、事后性、確定性等特征，而網絡時代的統計面臨著復雜的變化和風險，表現出全程性、隨機性和關聯性，因此，有必要強化隨機觀念，以充分揭示和控制風險。

（二）數據倉庫技術應用和推廣

數據倉庫技術是繼Internet之后的又一個技術熱點。它是一個專門的數據倉儲，用以完成數據查詢及分析，保存從多個數據庫或其他數據源選取的已有數據，并為上層應用提供統一用戶接口。數據倉庫技術在統計系統中的應用將極大提高統計信息獲取、存儲、管理、查詢的功效，加快數據倉庫的建立和運用，有助于進一步豐富統計信息網，充分挖掘統計系統的信息資源，降低數據管理成本，為宏觀調控、宏觀決策及制定長遠戰略規劃提供充分而有力的科學依據，更好地向社會提供統計信息服務，實現統計系統管理的跨越式發展。

（三）強化統計信息安全保障

統計信息是經濟、社會、科技信息的主體，是國家宏觀調控的依據，也是跟蹤市場動向、掌握市場規律的重要信息來源。因此，保障統計信息在傳輸、保存、過程中的信息安全顯得至關重要，當前統計信息常面臨著統計數據庫損壞、保密統計數據泄露、統計信息網絡系統癱瘓等信息安全問題。為將統計信息的安全風險降到最低程度，需要加大統計信息安全教育力度，提高人們防范信息安全風險的意識；進一步加強技術防護措施，改善統計系統管理，加快新的安全保密技術的開發，重視統計信息安全人才以及管理人才的培養，強化統計信息安全軟硬件保障。

參考文獻：

[1]汪為希，楊海青，陶玫.網絡環境下如何做好統計工作[J].中國醫院統計，2004，（11）.

第9篇：網絡宏觀環境范文

關鍵詞：MOOCs；生態系統；模型

中圖分類號：G642.0 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2017）16-0104-02

MOOCs自2012年以來成為教育界的流行詞，為學習者提供廣泛的在線支持。自2012年MOOC元年開始，許多學者分析和研究MOOCs對現代大學教育模式和教學方法的影響，對MOOCs的發展現狀、趨勢進行分析，從不同視角研究MOOC對教育界的影響以及產生的教育變革。本文運用生態學理論，從社會生態學角度構建MOOCs學習生態系y模型。

一、學習生態系統的概念

學習生態系統是一個開放系統，具有動態性、相互依賴性、多樣性、部分自組織性、自適應性、脆弱性和知識共享環境等特點。其中知識共享環境由以下7部分構成：非正式、非結構化的學習；豐富的交流工具；持續不斷的學習環境；學習者之間的信任關系；簡單的學習工具和社區組織結構；不斷更新的分布式互連網絡系統；對實驗和失敗的高容忍度。自從1999年把生態學理論引入到學習系統中，許多學者對學習生態系統的模型進行了大量的研究工作，并設計出不同的學習生態系統模型。在對學習生態系統概念和特點研究的基礎上，研究者給出網絡學習生態系統模型。該模型包含內容提供者、外部顧問以及基礎設施3部分，為共享學習環境下的學習生態系統的研究奠定理論基礎。作為網絡學習的一種形式，MOOCs是一種新型的知識共享環境，同樣也具有上述特點。同時又具有開放性、可擴展性和獨特性，它是一種具體而實際的網絡學習生態系統。

二、MOOCs學習生態系統的構成

學習生態系統屬于社會生態系統的一種，根據社會生態學理論，將MOOCs學習生態系統模型定義為3個層次，即微觀系統、中觀系統和宏觀系統。其中，微觀系統主要是內容提供者、外部顧問以及基礎設施，定義為參與MOOCs中的課程、討論、講授和輔導等活動的課程參與者、課程資源和課程平臺等個體；中觀系統為與微觀系統密切相關的利益主體，定義為課程學習社區、學生家長（針對未成年人的教育）、課程資源管理者（即學校管理機構）和課程平臺提供者（即MOOCs投資和運營管理公司）；宏觀系統定義為MOOCs存在于其中的社會制度和文化環境。

1.微觀系統。微觀系統是指內容提供者、外部顧問以及基礎設施，由課程參與者、課程資源和課程平臺3部分構成。課程參與者是指參與授課活動的課程制作者、講授者、輔導者（助教）和學習者。它們是MOOCs微觀系統中的生命個體，是MOOCs系統的服務主體和服務對象，并與MOOCs的服務質量直接相關。課程參與者的數量是MOOCs這種教學方式能否生存的因素之一。

課程資源是課程制作者、講授者、輔導者和學習者共同建設的成果，包括與課程學習相關的資料，如課程設置、開課信息、課程答疑、討論題目、學習效果評價、授課視頻（微課程）、參考資料和閱讀擴展等等。雖然cMOOCs和xMOOCs這兩種形式的MOOCs課程資源略有不同，但是其共同點是關于某門課程的知識構成體，不同點是關于這門課程的知識形成方式。cMOOCs的知識形成方式是在教師的引導下，通過知識聯結和討論形成的；xMOOCs的知識形成方式是制作者、講授者和輔導者根據這門課程的要求，制作課程相關的講解視頻和檢驗標準，供學習者學習和討論時使用，從而幫助學習者完成相應的知識檢驗。

課程平臺是MOOCs微觀系統的基礎，包括課程運轉所需要的硬件、軟件和網絡基礎設施，以及教師、助教和學習者使用的討論平臺和網站，課程制作者錄制課程視頻的設備和軟件工具是MOOCs學習生態系統的技術基礎。因此，在MOOCs學習生態系統的微觀系統層，課程參與者是課程的發起者與受益者并參與講授、輔導、聽課和討論等活動；課程資源是課程參與者要處理的活動對象；課程平臺為活動主體和對象提供服務的場所。課程參與者、課程資源和課程平臺三者之間互相作用。其中，以課程參與者為核心，建立豐富的課程資源，通過安全、高效和開放的課程平臺，建立在線學習生態環境，從微觀系統內部，通過不同的教學方法即基于行為主義和基于連接主義的教學方法，吸引學生堅持學習課程。

綜上所述，微觀系統是MOOCs學習生態系統的第一層次，課程參與者是MOOCs微觀系統中的生命個體，課程資源和課程平臺是非生命個體，由這些生命個體和非生命個體相互有機作用構成MOOCs微觀系統。課程參與者是學習生態系統的核心，課程資源是該系統的基石，它是課程參與者知識傳授的途徑和源泉，課程平臺是系統正常運轉的保障，它為課程參與者和課程資源服務。

2.中觀系統。中觀系統由學習社區、學生家長（針對未成年人的教育）、課程資源管理者和課程平臺提供者4部分構成。中觀系統位于微觀系統的外層，是微觀系統的利益主體。從微觀系統中的課程參與者延伸到中觀系統，形成學習社區；從課程資源延伸到課程資源管理者即學校管理機構；從課程平臺延伸到課程平臺提供者，它可能是專門的公司或者學校管理機構。當接受MOOCs教育服務的課程學習者為未成年人時，該課程是否適合他們學習及其學習過程將會受到其家長監管和評價等。未成年人的家長自然成為MOOCs學習生態系統中的利益相關者。

課程學習社區是具有相同愛好和興趣的課程學習者，在教師和助教的指導或引領下，提出問題、討論問題和解決問題的一個開放平臺。在社區里，既可以對已有知識未理解部分提問與討論，也可以對新知識探索。每門課程的課程團隊依附于各學校或課程管理機構，該管理機構對所開課程具有決策權。由他們選擇優秀的教育資源，實現課程資源共建共享，促進課程團隊間的相互交流、相互學習和共同合作。同時，管理者負責課程的、教師的培訓、學生學習行為數據管理和分析、考核評價機制的制定以及籌集MOOCs系統的資金來源等。在微觀系統中，課程平臺是MOOCs學習生態系統的技術基礎，而在中觀系統中，課程平臺提供者就是保證這個物質基礎的生態因素，它提供資金和技術保障。MOOCs系統中的課程平臺提供者有可能是與資源管理者即各大院校是一個組織機構，也可能是一個專業公司。它負責課程平臺的運作，籌集資金提供硬件設備，并提供專業軟件或采用開源軟件平臺。目前，MOOCs主要采用由專門的教育集團公司投資建設平臺以及市場化運作，這種市場競爭既是對教育的挑戰也是提升教育服務的一次機遇。

3.宏觀系統。宏觀系統位于中觀系統的外層，由MOOCs運作的制度環境和社會文化環境兩部分構成。制度環境是指與MOOCs運作相關的各項法律、法規和社會認可度等。在當前MOOCs發展還不成熟的情況下，對課程的教學法、考核評價機制、網絡課程的知識產權以及相關書籍的知識版權、學分課程的考查、評定與轉換等還在摸索階段，還存在很多爭議，MOOCs運作的制度還不完善。社會文化環境是影響MOOCs項目運作的最復雜、最深刻和最綜合的一個環境系統，主要由特定的價值觀念、行為規范、學習方式、社會道德、行為習慣以及文化傳統等內容構成。總之，宏觀系統決定大規模開放在線教育是否能良性循環發展。

三、結束語

運用生態系統理論構建MOOCs學習系統模型，依據社會生態研究，剖析MOOCs學習生態系統的復雜構成，構建微觀系統、中觀系統和宏觀系統三個層次模型。微觀系統是直接參與MOOCs的所有個體，包括生命個體和非生命個體；中觀系統涉及各個利益相關體，包括學生家長、課程學習社區、課程資源管理者和課程平臺提供者；最外層的宏觀系統主要是MOOCs運作的制度環境和社會文化環境，直接影響MOOCs的未來發展。該模型把MOOCs作為一個生態有機體，為MOOCs更好的發展提供研究基礎。